Национальный банк Украины запретил оказание финансовых и платежных услуг через интернет-сервисы, отделения и другие ресурсы, работающие под брендом Money24/7, поскольку обнаружил признаки проведения ряда операций без необходимых лицензий.
Как сообщил НБУ, решение распространяется на ООО «Мани24.7 агентство», ООО «Легион 1913», ООО «ВАТ 1913», ООО «Трикотажная мозаика», ООО «ФУ «ГГЛА», Андрея Смирнова, которого регулятор называет конечным бенефициарным владельцем, а также на других лиц, работающих через Money24/7 или находящихся под его значительным или решающим влиянием.
В ходе надзора НБУ выявил признаки оказания через сеть Money24/7 услуг по торговле валютными ценностями в наличной форме, привлечения средств и банковских металлов, подлежащих возврату, а также перевода средств без открытия счета.
По данным регулятора, перечисленные компании не имеют необходимых лицензий для оказания соответствующих услуг.
Исключением является ООО «ФУ «ГГЛА», которое имеет лицензию на торговлю валютными ценностями в наличной форме и может продолжать осуществлять именно этот вид деятельности. Запрет распространяется на другие финансовые и платежные услуги, для которых соответствующей авторизации нет.
Решение касается сайта money24.kiev.ua, торговых марок Money24/7, связанных с брендом Telegram-каналов и ботов, других интернет-ресурсов, а также сети брендированных отделений.
НБУ сообщил, что в ходе надзора установил юридические и экономические признаки связанности компаний и сервисов. В результате лица, действовавшие через Money24/7, были отнесены регулятором к поставщикам финансовых и платежных услуг без необходимой авторизации.
Решение правления НБУ было принято 17 августа 2026 года по рекомендации Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры.
Money24/7 уже находился в поле зрения правоохранительных органов. В августе правоохранители сообщили о подозрении предполагаемому организатору сети, деятельность которой расследовалась в рамках спецоперации в июле.
По данным Офиса генерального прокурора, сервис позиционировал себя как сеть пунктов обмена валют и платформа для операций с криптоактивами. Следствие утверждает, что в отдельных случаях после получения средств от клиентов участники схемы не выполняли взятые на себя обязательства. Эти обстоятельства являются версией следствия и должны получить правовую оценку суда.
В ходе более 40 обысков правоохранители, по данным прокуратуры, изъяли наличные в различных валютах на сумму свыше 20 млн грн.
При этом нынешнее решение НБУ является отдельной регуляторной мерой: оно касается именно оказания финансовых и платежных услуг без лицензий и авторизации, а не установления вины участников сети в преступлениях, инкриминируемых правоохранительными органами.
