Business news from Ukraine

ПОВЫШЕНИЕ УЧЕТНОЙ СТАВКИ УКРЕПИТ КУРС ГРИВНИ — ЭКСПЕРТЫ

Повышение Национальным банком учетной ставки до 25% годовых позволит укрепиться обменному курсу гривни и повысить ставки по депозитам в гривне, полагает часть экспертов, однако некоторые из них указывают на возможные дополнительные шоки для экономики.

«Хорошие новости для обменного курса гривни и вкладчиков — депозитные ставки быстрее будут подтягиваться к инфляции. Инфляционная реальность уже 20%+, ее нельзя вечно игнорировать. А она с нами надолго», — прокомментировал в Facebook решение НБУ начальник аналитического отдела Альфа-Банка Украина Алексей Блинов.
Резкий рост учетной ставки позволит избежать дисбалансов, которые могли превратиться на мощные кризисообразующие механизмы, полагает банкир.

По мнению Блинова, снижать ставку можно при условии победы Украины и усиленной международной помощи.
Эксперт рынка инвестиций Иван Угляница также отмечает в комментарии агентству, что такие движения не навредят экономике, а позволят упорядочить ее курсовые, ценовые дисбалансы, немного притормозить их.
«Это попытка немного связать гривню, уменьшить мотивацию идти в валюту и товары, подвести ближе к реальности», — указывает эксперт.

Он прогнозирует, что вследствие такого шага официальный и безналичный курс доллара переместится ближе к 32-33 грн/$, что позволит сократить расход резервов и уменьшить «валютный туризм», который, по мнению Угляницы, НБУ только поощрил перед этим, отпустив наличный курс, но оставив безналичный на 29,25 грн/$.
Финансовый аналитик группы ICU Михаил Демкив в комментарии агентству также отмечает, что таким шагом центробанк пытается стимулировать сбережения вместо конвертации их в валюту.

Помимо этого, он ожидает роста ставок доходности ОВГЗ, причем следующий аукцион, который состоится 7 июня, будет важным сигналом. Удорожание заимствований для Минфина — один из возможных негативных эффектов такого решения, отмечает Демкив.

«Также подорожает рефинанс, банки будут очень аккуратно его брать, только при крайней необходимости. Через некоторое время банки будут вынуждены идти на повышение ставок по депозитам в гривне», — указал Михаил Демкив.
По мнению замдиректора Центра экономической стратегии Марии Репко, стремительное повышение учетной ставки, помимо возможного повышения ставок по депозитам и удорожания кредитования, заставит Минфин поднять ставки доходности ОВГЗ.

«Увеличится также стоимость заимствований для правительства – депсертификаты НБУ, конкурирующие с ОВГЗ за деньги банков, станут выгоднее, и Минфину тоже придется увеличивать ставки, если он захочет привлечь эти средства. Но на самом деле низкая ставка давно не отражала реальный риск в экономике, и все эти вещи были вопросом времени и ухода от «ручного» управления. Первые месяцы войны прошли под его знаком. Сейчас дисбалансы накапливаются, и НБУ своим решением пытается резко предотвратить это», — пояснила Репко.

Она отмечает, что размер повышения неожиданно высок: даже те не прогнозирующие неизменную ставку экономисты считали в большинстве, что НБУ ограничится 15% годовых.

По мнению экс-замминистра экономики Павла Кухты, альтернатива поднятию ставки — дальнейшая девальвация наличного курса гривни и дальнейшее «закручивание гаек» с разными ограничениями, которые и так мешают бизнесу и населению.
В то же время экс-министр экономики и президент Киевской школы экономики Тимофей Милованов отмечает, что повышение ставки с 10% до 25% годовых слишком резкое и может привести к дополнительным шокам.

«Это слишком много. Резкие движения во время войны, когда экономика находится в хрупком состоянии – опасны. Следовало поднимать ставку постепенно, в два – три этапа», — написал Милованов в Facebook.

По мнению президента КШЭ, экономике достаточно шоков и добавлять еще один, неожиданный, регуляторный – вредно.

, ,

БАНКИРЫ ПРОГНОЗИРУЮТ ОТСУТСТВИЕ РЕЗКИХ КОЛЕБАНИЙ ГРИВНИ В ИЮНЕ

Начальник аналитического отдела Альфа-Банка Алексей Блинов ожидает стабилизацию карточного курса гривни для физлиц в июне и сохранение курсов экспортеров и импортеров.

«На июнь можно прогнозировать сохранение курсов экспортеров и импортеров. Что касается рынка банковского наличного для физлиц, он более-менее стабилизировался и не думаю, что там будут такие прыжки которые мы видели этой весной», – сказал он в ходе круглого стола Finclub во вторник.

Его мнение разделил ассоциированный эксперт «CASE Украина», экс-замдиректора департамента финстабильности Национального банка Украины (НБУ) Евгений Дубогрыз, который также отметил стабилизацию курса по сравнению со скачками, наблюдавшимися весной.

«Мне кажется, что у нас будет ползучая девальвация. Даже если НБУ будет взвешивать это, все равно давление на гривню есть, так как у нас война, проблемы с экспортом, с тем, что мы недополочуаем объем средств от наших партнеров, который нам очень нужен», – сказал эксперт.

Он отметил существование небольшой эмиссии гривни, которая влияет на инфляцию не прямо, а через инфляционные ожидания.

«Курс со временем НБУ будет менять, конечно, в сторону удорожания доллара», – указал Дубогрыз.

Как сообщилось, Национальный банк 24 февраля приостановил работу валютного рынка Украины, кроме продажи валюты, и зафиксировал курс на уровне официального на тот день – 29,2549 грн/$1, что привело к появлению «черного» рынка, на котором в первые дни курс достигал 39-40 грн/$1.

Позднее регулятор разрешил продажу валюты в отделениях, находящихся под угрозой захвата оккупантами, по решению их руководства, а с 21 мая отменил верхний лимит как курса продажи наличной валюты банками в Украине, так и курса конвертации гривни в иностранную валюту по их карточкам за пределами страны. Ранее потолок такого курса составлял зафиксированный в первый день войны официальный курс гривни плюс 10%, или 32,18 грн/$1. Потолок для других валют рассчитывался по кросс-курсу к доллару.

, ,

ГЕРМАНИЯ ЗАПУСКАЕТ ДЛЯ УКРАИНСКИХ БЕЖЕНЦЕВ ПРОГРАММУ ОБМЕНА НАЛИЧНОЙ ГРИВНИ НА ЕВРО

Федеральное министерство финансов, Федеральный банк Германии, немецкие банки и Национальный банк Украины с 24 мая запустят для украинских беженцев программу обмена наличной гривни на евро, сообщила пресс-служба Министерства финансов Германии.

Согласно сообщению, Федеральное министерство финансов и Федеральный банк Германии подписали соглашение с Национальным банком Украины о первоначальном объеме обмена в 1,5 млрд грн.

Указывается, что беженцы могут обменять на евро банкноты номиналом 100, 200, 500 и 1000 грн (до 10 тыс. грн) в участвующих в программе немецких банках и сберегательных кассах.

Конвертация в евро происходит по обменному курсу, опубликованному на сайте Бундесбанка (www.bundesbank.de/wechselkurse-ua), указано в сообщении.

Пресс-служба отметила, что обмен будет зарегистрирован в онлайн-заявке, предоставленной Европейским центральным банком, чтобы гарантировать, что индивидуальная максимальная сумма обмена не будет превышена, для этого личность каждого взрослого беженца, желающего участвовать в обмене, фиксируется и проверяется.

Уточняется, что обмен первоначально возможен в течение трех месяцев, а убытки, возникающие в результате обмена, несет федеральный бюджет.

, , ,

МИНФИН УКРАИНЫ ЗАВТРА ВПЕРВЫЕ ПРЕДЛОЖИТ ПОКУПАТЕЛЯМ ВЕСЬ СПЕКТР ВОЕННЫХ ОБЛИГАЦИЙ — ГРИВНЕВЫЕ, ДОЛЛАРОВЫЕ И В ЕВРО

Министерство финансов Украины на первичных аукционах во вторник, 19 апреля, впервые предложит покупателям весь спектр военных облигаций – как гривневые, так и валютные в долларах и евро.

Согласно объявлению Минфина, в частности, на аукционы будут выставлены гривневые военные облигации с погашением через 6 мес. и 14 мес., а также 12-мес. долларовые облигации и 7-мес. облигации в евро.

Ставки по этим гривневым облигациям на последних аукционах составляли соответственно 10% и 11% годовых, по долларовым – 3,7%, а по облигациям в евро – 2,5% годовых.

Как сообщалось, Минфин на минувшей неделе, на седьмых аукционах по размещению военных облигаций, смог привлечь 6,17 млрд грн по сравнению с 0,96 млрд грн неделей ранее и 3,33-4,88 млрд грн в предыдущие три недели. Валютные бумаги в прошлый вторник не предлагались.

Общий объем выпуска военных облигаций — до 400 млрд грн. Их может покупать Нацбанк, который уже приобрел этих бумаг по отдельной процедуре на 40 млрд грн.

На рыночных аукционах с 1 марта их объем продаж составил 34,9 млрд грн, $11,9 млн и EUR143,4 млн.

, , , ,

ГРИВНЕВЫЕ ДЕПОЗИТЫ НАСЕЛЕНИЯ В УКРАИНЕ В МАРТЕ РЕЗКО ПОДСКОЧИЛИ И ВПЕРВЫЕ В ИСТОРИИ ПРЕВЫСИЛИ 500 МЛРД ГРН

Объем гривневых депозитов населения в украинских банках в марте 2022 года увеличился на 66,7 млрд грн, или на 15,2%, – до 504,83 млрд грн, впервые в истории превысив 500 млрд грн, говорится в информации Национального банка Украины.

Согласно ей, в то же время валютные депозиты домашних хозяйств сократились на 2,48 млрд грн, или на 1% ,– до 255,95 млрд грн (в эквиваленте — до $8,75 млрд).

В феврале гривневые депозиты населения снизились на 0,2%, валютные – на 3,2% (в долларовом эквиваленте – на 4,8%).

В целом с начала 2022 года гривневые депозиты населения выросли на 10,4%, или на 47,65 млрд грн, тогда как валютные сократились на 3,2%, или на 6,29 млрд грн (в долларовом эквиваленте – на 9%, или на $0,86 млрд).

Суммарно все депозиты населения в марте увеличились на 9,2%, а в целом за первый квартал – на 5,7%, до 760,78 млрд грн, тогда как депозиты корпоративного сектора сократились на 2%, а с начала года – на 11,1%, до 683,86 млрд грн.

В результате если на начало этого года депозитная база юрлиц была больше базы физлиц (769,03 млрд грн против 719,42 млрд грн), то по итогам марта ситуация изменилась на противоположную.

Нацбанк уточнил, что гривнвые депозиты юрлиц в марте увеличились на 0,4% – до 482,25 млрд грн после спада на 7,6% в феврале, а валютные сократились на 7,4% – до 201,61 млрд грн после падения на 7,8% в феврале.

В целом с начала года депозиты юрлиц в гривне снизились на 13,5%, валютные – на 4,8% (в долларовом эквиваленте – на 11,2%).

НБУ уточнил, что после увеличения ставки по новым гривневым депозитам юрлиц в феврале на 1,8 процентных пункта (п.п.) в марте банки подняли ее еще на 0,5 п.п. – в среднем до 6,1%. Ставка по валютным депозитам по итогам марта осталась прежней – 1,4% по сравнению с 1% на начало года.

Что касается гривневых депозитов населения, то в марте банки понизили их ставку на 0,1 п.п. после 0,4 п.п. в феврале – до 6,8%.

Ставка по валютным депозитам также была снижена на 0,1 п.п. после 0,3 п.п. – до 0,4%.

, ,

ГРИВНЕВУЮ НАЛИЧКУ МОЖНО ПОМЕНЯТЬ В ПОЛЬШЕ И ЕЩЕ В ПЯТИ СТРАНАХ

Заключенный Нацбанком Украины валютный своп с Нацбанком Польши и предоставленное украинским банкам право покупать наличную гривню у иностранных финучреждений за безналичную валюту объемом до EUR1 млн в день (в эквиваленте) позволило запустить такой обмен без больших потерь в Польше и еще 5 странах, сообщил НБУ.

«25 марта начало работать соглашение, которое мы заключили с Национальным банком Польши, по обмену украинской гривни на польские злотые находящимися в Польше гражданами Украины», – отметил Нацбанк Украины в Facebook.

Он уточнил, что в Польше, на которую пришлось свыше 2/3 всех беженцев, украинцы могут обратиться в отдельные отделения PKO Bank Polski. Лимит на такой обмен – до 10 тыс. грн наличными на одного человека банкнотами номиналом от 100 до 1000 грн. Для обмена нужно иметь с собой паспорт в форме ID-карты или действительный загранпаспорт.

В Венгрии обмен наличной гривни осуществляет OTP Bank: в его отделениях украинские граждане могут обменять гривню на венгерские форинты в пределах лимита 15 тыс. грн. на одну транзакцию.

Кроме того, банк предлагает открыть украинцам в возрасте от 18 лет (от 14 до 18 лет обязательно присутствие родителей или законных опекунов) счет в форинтах в специальных отделениях OTP Bank в Венгрии, предоставляющих данную услугу, при наличии действительного паспорта или проездного документа.

В Молдове для поддержки граждан Украины OTP Bank будет проводить валютные операции с украинской валютой в своих отделениях, расположенных в приграничных регионах Молдовы и некоторых филиалах в Кишиневе, на основании внутреннего или загранпаспорта Украины. Лимит по обмену гривни – до 3 тыс. грн на клиента в сутки.

В Румынии обмен украинской гривни на румынские леи производит Banca Comercială Română: 11 отделений этого банка у границы с Украиной дополнительно подкреплены наличными для помощи украинцам, пересекающим границу этой страны. Граждане Украины могут обменять гривни на сумму до 1000 румынских лей на одного человека (по официальному курсу почти 6,5 тыс. грн), имея действительный загранпаспорт.

В Словакии обменивать гривни на евро предлагает Tatra banka – дочерний банк группы Raiffeisen. Суточный предел на одного человека составляет EUR250. При обмене денег гражданам Украины необходимо предоставить действительный загранпаспорт.

Пока обмен происходит в Братиславе в головном офисе банка в торговом центре Tatracentrum, а дополнительные места обмена должны в ближайшее время появиться в Гуменном и Михаловцах. Кроме того, в отделениях Tatra banka украинцы смогут открыть счет, на который наличная гривня будет зачисляться на платежную карту в соответствии с курсом евро.

В Австрии обменять наличную гривню на евро можно в отделениях Raiffeisen bank и Erste Bank Oesterreich при наличии загранпаспорта. в Raiffeisen bank один человек может обменять до EUR500 в день, а в Erste Bank Oesterreich – до EUR300.

«В то же время продолжаем рекомендовать всем, кто намерен эвакуироваться за границу, не вывозить с собой наличную гривню, а внести ее на свои банковские счета в Украине. Ведь, имея платежную карту, можно рассчитываться безналично и снимать деньги в банкоматах за границей», – отметил Нацбанк и напомнил, что не вводил никаких ограничений на безналичные расчеты как внутри страны, так и за рубежом.

, ,