Национальный банк Украины (НБУ) 8 мая применил к ЧАО «Страховая компания «Киевская Русь» меру воздействия в виде временной остановки лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в сфере страхования в связи с неподачей отчетности за первое полугодие 2022 года и за 2022 год, а также актуарного отчета за 2022 год.
Как сообщается на сайте регулятора, компания также не подала отчет о корпоративном управлении и информацию о ключевых рисках и результатах проведенного стресс-тестирования за 2022 год, не предоставила информацию и документы по требованию НБУ.
Страховщику установлен срок для устранения нарушений до 8 июня 2023 года.
ЧАО «СК «Киевская Русь» осуществляет деятельность по добровольным и обязательным видам страхования, другим, чем страхование жизни.
По показателям отчетности страховщика за девять месяцев 2022 размер страховых платежей составил 85,4 млн грн страховых платежей, из них 76,9 млн грн — от перестраховщиков. Выплаты в течение вышеуказанного периода страховщик не производил.
Национальный банк Украины 5 мая применил к ЧАО «Страховая компания «Универсальный полис» (Киев) меру воздействия в виде аннулирования лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, в связи с повторным нарушением требования лицензионных условий в течение года.
Как сообщается на сайте регулятора, компания не соблюдает обязательные финансовые нормативы (норматив платежеспособности и достаточности капитала и норматив рисковости операций).
Ранее сообщалось, что к «СК «Универсальный полис» 11 ноября 2022 года была применена мера воздействия в виде временной остановки лицензий.
НБУ отмечает, что по данным отчетности за 2022 год, сумма страховых премий собранных компанией составила 72 млн грн (из нее 90% – от перестраховщиков), страховых выплат – 36 млн грн. Доля рынка компании по результатам 2022 года – 0,2%.
По данным отчетности за первый квартал 2023 года, «СК «Универсальный полис» не получало страховых премий.
СК «Универсальный полис», зарегистрированная в 2001 году, специализируется на предоставлении услуг в сфере рискового страхования.
Национальный банк Украины (НБУ) аннулировал ООО «ФК «Верона» (Киев) лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в связи с невыполнением решения регулятора и не устранением нарушений лицензионных русловий.
Как сообщается на сайте НБУ, решение принятое 1 мая вступает в действие 2 мая.
Ранее сообщалось, что к ООО «ФК «Верона» 19 декабря 2022 года была применена мера воздействия в виде временной остановки лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг. Учреждение было обязано в срок до 20 января 2023 устранить нарушение.
ФК «Верона» была зарегистрирована в сентябре 2019 года. Уставный капитал 5,1 млн грн.
Национальный банк Украины в соответствии с требованиями нового закона «О платежных услугах» включил в реестр платежной инфраструктуры и выдал еще восемь лицензий на предоставление финансовой платежной услуги «Укрпоште», «НоваПей» и еще шести компаниям.
Как говорится в сообщении НБУ вечером в пятницу, в их число также вошли ООО «ФК МБК», «Даймонд Пэй», ФК «Единое Пространство», ФК «Финэкспресс», «Кэпитал бизнес групп» и ФК «Платежный Центр».
Такие решения Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 27 и 28 апреля 2023 года.
Нацбанк напомнил, что 1 августа 2022 года был введен в действие закон «О платежных услугах», согласно которому до 30 апреля 2023 года включительно участники финансового рынка, имеющие лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, могут обращаться в Национальный банк с целью «переоформления» их лицензии в соответствии с требованиями этого закона.
Согласно данным НБУ, в реестр платежной инфраструктуры в настоящее время внесены СЭП и еще 83 компании и организации.
Национальный банк Украины (НБУ) аннулировал лицензии шести небанковским учреждениям и исключил из Государственного реестра финансовых учреждений четыре небанковских финансовых учреждения, а одно небанковское учреждение – из Реестра лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но имеющих право предоставлять отдельные финансовые услуги.
Как сообщается на сайте регулятора, на основании собственных заявлений аннулированы все имеющиеся лицензии и исключены из Госреестра: ПО «Ломбард «Экспресс-готивка», ООО «Мир финансовых решений и компания», ООО «Астра.Финанс», КС «Залогоый Дом», КС «Крез-капитал» и ООО «Навиа Инвест» из Реестра лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но имеющих право предоставлять отдельные финансовые услуги. У ООО «Современная финансовая компания» аннулированы лицензии на основании заявления.
Такие решения Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 16 марта 2023 года.
Правление Нацбанка Украины приняло решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации с 7 марта 2023 года Айбокс Банка, 37-го по размеру активов из 66 украинских банков, в связи с рядом нарушений, среди которых содействие в проведении турнира по спортивному покеру и недостаточный финмониторинг клиентов даже после предупреждения регулятора.
«Доля финучреждения составляла 0,1% от активов платежеспособных банков, поэтому вывод его с рынка не повлияет на стабильность банковского сектора Украины», – отмечается в сообщении на сайте НБУ.
В частности, при безвыездном надзоре регулятор выявил, что семь юридических лиц, которым банк установил высокий уровень риска, за период с 21 февраля по 1 декабря 2022 года получили средства за предоставление услуг через пункт приема платежей, в частности по организации и проведению турниров по киберспорту и спортивному покеру в общей сумме более 3,5 млрд грн.
Нацбанк указал, что клиенты являются новосозданными и только в 2022 году начали осуществлять соответствующую деятельность, их вебсайты запущены за несколько дней или в день установления отношений с банком, отсутствуют расходы/информация о проведении клиентами рекламных мероприятий по привлечению участников турниров, однако объемы операций в первые же дни составляли миллионы гривень.
Помимо того клиенты имели признаки связанности между собой, однако Айбокс Банк их не обнаружил, а критерии риска обнаружил лишь частично, в целом не приняв необходимых усиленных мер надлежащей проверки.
«По информации, предоставленной Комиссией по регулированию азартных игр и лотерей, а также «Федерацией киберспорта Украины», которая имеет статус национальной спортивной федерации по виду спорта «киберспорт», деятельность клиентов содержит все элементы ведения деятельности по организации и проведению азартной игры, в частности покера, в сети Интернет и/или букмекерской деятельности», – отметил НБУ.
Регулятор напомнил также, что уже штрафовал Айбокс банк на 10 млн грн за нарушения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, однако эти нарушения продолжились. Помимо того НБУ дважды останавливал осуществление отдельных видов осуществляемых банком операций и отстранял должностное лицо банка от должности.
НБУ заверил, что каждый вкладчик банка получит от Фонда гарантирования вкладов физлиц возмещение в полном размере вклада, включая проценты, начисленные по состоянию на конец дня, предшествующего дню начала процедуры вывода банка с рынка.
Как сообщалось, в начале февраля замглавы комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Ярослав Железняк обвинил девять банков, в том числе Укргазбанк и Айбокс банк, в помощи игорному бизнесу в сокрытии до 10 млрд грн оборота в месяц. Он утверждал, что эти банки оказывали услугу по мискодингу (подмена назначения платежа – ИФ) и выводу этих денег: проводили деньги от игрока на счет казино под видом оплаты «за рекламные услуги» или подобных услуг.
«То есть это была достаточно открытая для рынка услуга, когда банк прекрасно отдавал себе отчет, что он делает и какой вред наносит бюджету. И, конечно, брал за это неплохие комиссионные (3-3,5% за эквайринг). Плюс разные предложения вывода в кэш, USDT и т.д.», – заявил Железняк.
Депутат обратился к Нацбанку с призывом наложить большие штрафные санкции на Укргазбанк и применить максимально жесткие меры влияния к Айбокс банку. НБУ в начале марта оштрафовал государственный Укргазбанк на 64,6 млн грн.
АО «Айбокс Банк» (ранее Агрокомбанк) основано в 1993 году. По состоянию на 31 января 2023 года крупнейшими акционерами банка являлись Владимир Дробот (73,93%) и Алена Шевцова (24,98%).
Согласно данным НБУ, на 1 января 2023 года по размеру общих активов Айбокс Банк занимал 44-е место (4,467 млрд грн) среди 67 действовавших в стане банков. Банк завершил минувший год с чистой прибылью 598,3 млн грн и планировал направить 92,6% ее на увеличение уставного капитала.
