Национальный банк Украины за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и валютного законодательства в октябре 2025 года применил к семи банкам меры воздействия, в том числе наложил штрафы на общую сумму 205,8 млн грн. Согласно публикации на сайте регулятора, наибольшие штрафы получили банки Альянс — 83,5 млн грн, МТБ — 78,2 млн грн, Универсал, на базе которого работает mono, -27,3 млн грн и Укрсиббанк — 11,5 млн грн.
Как отметил Нацбанк, Банк Альянс оштрафован на 67,6 млн грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финмониторинга (внутренние документы и процедуры, управление рисками, применение риск-ориентированного подхода, проверка клиентов, предоставление достоверной информации на запросы НБУ). Отдельно наложен штраф 15,9 млн грн за нарушения при надлежащей проверке клиентов, усиленных мер в отношении высокорисковых клиентов, документирование действий в рамках ПОД/ФТ и работу с клиентами, связанными с политически значимыми лицами.
Кроме того, банк получил письменное предостережение за невнесение в анкеты клиентов данных, подтвержденных имеющимися документами.
МТБ Банк оштрафован на 75,0 млн грн за несоблюдение риск-ориентированного подхода, управление рисками (включая дистанционные технологии и новые продукты) и надлежащую проверку клиентов. Отдельно наложен штраф 3,2 млн грн за нарушение требований валютного надзора, в частности несвоевременное выявление индикатора валютных операций и недостатки при анализе и проверке документов по валютным операциям. В то же время банк получил письменное предостережение за недостатки в разработке и обновлении внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ.
Согласно релизу, Универсал Банк оштрафован на 27,3 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов, недостатки в процедурах управления рисками и нарушение порядка информирования специально уполномоченного органа об операциях клиентов с замороженными активами. Дополнительно банк получил письменное предостережение за недостатки в фиксации событий в системе автоматизации.
Как сообщил Нацбанк, Укрсиббанк должен уплатить 11,0 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов и недостатки в риск-ориентированном подходе, а также 0,5 млн грн за нарушение требований по уведомлению специально уполномоченного органа о пороговых финансовых операциях. При этом банк получил письменное предостережение за недостатки в разработке внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ.
РВС Банк, который Нацбанк на этой неделе признал неплатежеспособным, оштрафован на 3,8 млн грн за нарушение требований риск-ориентированного подхода.
Коминбанк оштрафован на 1,1 млн грн за несвоевременное уведомление о пороговых финансовых операциях и ненадлежащее установление высокого уровня риска в отношении клиентов.
Идея Банк должен уплатить 0,5 млн грн штрафа за несвоевременное исполнение решения о приостановлении операций и несвоевременное уведомление специально уполномоченного органа об остатке средств на счете клиента.
Кроме банков, меры воздействия применены также к четырем небанковским финансовым учреждениям.
ООО «НоваПей Кредит» из группы NovaPay оштрафовано на 255 тыс. грн за ненадлежащую проверку клиентов и недостатки в риск-ориентированном подходе. В то же время компания получила письменное предостережение за недостатки в разработке внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ.
ООО «ФК «Мустанг Финанс», которому Нацбанк в начале ноября аннулировал лицензию, оштрафовано на 731 тыс. грн за недостатки во внутренних документах по вопросам ПОД/ФТ, непредоставление достоверной информации на запросы НБУ и нарушение порядка формирования статистической отчетности.
ООО «ФК «Абекор» должно уплатить 595 тыс. грн за ненадлежащее управление рисками, нарушение требований по идентификации и верификации клиентов, мониторинга финансовых операций и представлению достоверной информации регулятору.
ООО «ФК «Альянс Капитал Групп» должен уплатить 17 тыс. грн штрафа за допущение существенных ошибок в статистической отчетности по валютным операциям.
Национальный банк Украины (НБУ) на прошлой неделе сократил продажу долларов на межбанковском рынке на $131,6 млн, или на 17,9% – до $602,7 млн, тогда как ослабление гривни замедлилось до 12,8 коп. с 37,4 коп. неделей ранее.
Как свидетельствует информация Нацбанка, за первые четыре дня прошлой недели среднедневное отрицательное сальдо покупки и продажи юрлицами валюты выросло до $74,2 млн с $36,6 млн за такой же период неделей ранее и суммарно составило $297 млн.
В то же время на наличном рынке, наоборот, было зафиксировано уменьшение покупки валюты населением: с субботы по четверг отрицательное сальдо составило $21,3 млн против $29,6 млн на позапрошлой неделе. Покупка безналичной валюты все эти дни превышала ее продажу.
Официальный курс гривни к доллару, который начал прошлую неделю с отметки 41,6027 грн/$1, за три дня ослаб до 41,7607 грн/$1, но завершил неделю на уровне.
На наличном рынке курс доллара за прошедшую неделю менялся по траектории 41,7565 грн/$1 официального, а общее ослабление гривни составило около 25 коп до уровней: покупка – около 41,70 грн/$1, а продажа – около 41,80 грн/$1.
В конце прошлой недели агентство Bloomberg сообщило о давлении со стороны Международного валютного фонда по увеличению темпов девальвации гривны, но информация о влиянии этого фактора пока отсутствует, разве что в первый день торгов этой недели гривня еще немного подешевела – до 41,7624 грн/$1.
«Валютный рынок Украины, как и ранее, находится под влиянием стратегии контролируемой гибкости со стороны Национального банка Украины… С начала октября гривна плавно ослабевает к доллару. В похожем ритме меняется курс на наличном рынке», – охарактеризовали ситуацию эксперты крупного участника рынка наличного валютообмена «КИТ Group».
Они добавили, что на межбанковском рынке в октябре заметен рост спроса, и НБУ вынужден увеличивать интервенции. По мнению экспертов, этот тренд, с одной стороны, является сезонным, ведь осенью растет потребность компаний в валюте для осуществления платежей, с другой, дополнительным фактором влияния на гривну стало усиление обстрелов энергетической и газовой инфраструктуры Украины, что приводит к росту объемов импорта газа и энергетического оборудования.
«Краткосрочно (1–1,5 недели): базовый диапазон 41,4–41,9 грн/$1 с вероятным тяготением к верхней границе прогноза», – такой прогноз курса на наличном рынке дали в «КИТ Group».
В среднесрочной перспективе (2–3 месяца), по мнению ее экспертов, курс будет находиться в диапазоне 41,30–42,00 грн/$1. Они считают, что если ФРС пойдет на октябрьское снижение ставки, а риски торговой войны между США и Китаем ослабят свое влияние, фундаментальное движение доллара на международном рынке может пойти к укреплению, что также будет влиять и на курс в Украине. Однако внутриукраинский контекст ожиданий продолжения масштабных обстрелов инфраструктуры и ухудшения ситуации в энергетике, а также высокая потребность в росте объемов импорта могут сыграть на более быстрое укрепление доллара на украинском валютном рынке.
«Долгосрочно (6+ месяцев): сценарий постепенной девальвации гривны сохраняется. При условии ритмичного поступления международной помощи ориентир — 43,20–44,40 грн/$1 до середины 2026 года с учетом текущего контекста ситуации в Украине», — говорится в комментарии «КИТ Group».
Источник: https://bank.gov.ua/ua/markets
https://interfax.com.ua/news/projects/1113033.html
Национальный банк Украины (НБУ) в августе оштрафовал ПАО «Банк Восток» (Днепр) за нарушение законодательства о противодействии «отмыванию» средств, полученных незаконным путем, на общую сумму 16 млн грн, говорится в информации на сайте регулятора. Штрафы в размере 15 млн грн и 1 млн грн наложены за нарушение требований закона о ПОД/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход, в части ненадлежащего исполнения обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов, риск деловых отношений с которыми является высоким.
Кроме того, банку дано два письменных предостережения за нарушение требований закона о ПОД/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам ПОД/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах по вопросам финансового мониторинга процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками, и за допущение ошибок в информации (статистической отчетности) о валютных операциях.
Украинский коммерческий банк «Восток», согласно информации на его сайте, принадлежит компании «Восток Капитал», акционерами которой являются Владимир Костельман (владелец Fozzy Group), Вадим Мороховский и Лия Мороховская.
Сергей Николайчук в интервью агентству Интерфакс-Украина обозначил, что монетарная политика НБУ остаётся умеренно жёсткой и результативной. По его словам, несмотря на критику бизнеса, процентная трансмиссия осуществляется эффективно — стимулируя гривневые депозиты и укрепляя кредитование в национальной валюте.
Он добавил, что процентная ставка в 15,5% является сбалансированной и способствует сдерживанию инфляции, формированию доходности ИСИ и ОВДП и сохранению устойчивости валютного рынка.
Национальный банк Украины (НБУ) внес ООО «Страховой брокер «Иншуренс Спейс» и ООО «Он Тиме Иншур» в Реестр страховых посредников в соответствии с поданными электронными заявками. Как сообщается на сайте НБУ, соответствующее решение его комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 1 августа 2025 года.
СБ «Иншуренс Спейс» (Киев) зарегистрирован в мае 2025 года. Размер уставного капитала — 5 тыс. грн.
ООО «Он Тиме Иншур» (Киев) зарегистрировано в июне 2025 года. Размер уставного капитала — 100 тыс. грн.
Национальный банк Украины (НБУ) фиксирует случаи безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг, в частности обмена криптовалют на валюту, перевода средств и предоставления кредитов и усилит за этим свой надзор.
«Мы системно работаем, чтобы ограничить любые возможности использования банковской и платежной инфраструктуры для обслуживания теневого сектора экономики(…) В дальнейшем будем интенсифицировать деятельность», — заявил глава НБУ Андрей Пышный на своей фейсбук-странице.
Он подчеркнул, что детенизация будет способствовать формированию устойчивого инвестиционного ресурса для экономики, а также сообщил о запуске нового направления работы НБУ — выявление безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке.
«К сожалению, видим, что вне правового поля Украины и соответствующего надзора НБУ гражданам предлагаются услуги, которые имеют признаки финансовых: перевод и выдача средств, предоставление кредитов, обмен крипты на валюту», — написал Пышный.
Глава НБУ отметил, что цель — не только выявить неавторизованных участников рынка, но и вернуть их в правовое поле или инициировать привлечение к ответственности.
Как сообщалось, Нацбанк продолжает исследовать работу компаний, которые могут предоставлять финансовые услуги без соответствующих лицензий, это «Обмен24», «X-Change», «Либерти-Финанс» («КИТ GROUP»), «Tsarsky.io», «FinMobile» и «Trustee Plus».
