Национальный банк Украины (НБУ) оштрафовал ОДО «Страховая группа «Обериг» (Киев) на сумму 34 тыс. грн за предоставление страховой компанией регулятору заведомо недостоверной информации в данных отчетности, сообщается на сайте НБУ.
А именно за нарушение срока предоставления измененной редакции Внутренней политики по формированию технических резервов, нарушение срока предоставления письменного уведомления о нарушении исполнения обязательств по действующим договорам вместе с перечнем мер и сроков по приведению своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства. А также за нарушений исполнения обязательств по договорам страхования в течение трех рабочих дней с даты такого нарушения.
Решение принято 27 октября 2023 года по результатам инспекционной проверки Национального банка и вступает в силу 30 октября 2023 года. Компания должна уплатить штраф в течение семи рабочих дней.
Как сообщалось, компания специализируется на рисковом страховании , создана в 2014 году.
Уставный капитал 35 млн грн.
Национальный банк Украины (НБУ) аннулировал лицензии и исключил из Государственного реестра шесть финансовых учреждений и два из Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги.
Как сообщается на сайте регулятора, на основании собственных заявлений и поданных документов аннулированы все имеющиеся лицензии и исключены из Госреестра финансовых организаций: ПО «Ломбард «Капитал-кредит «Шевченко и компания», ООО «ЭЙ ТИ Финанс», ООО «ФК «Евро премьер финанс».
Кроме того, аннулированы все имеющиеся лицензии по заявлению компаний ПО «Ломбард «Региональный» ЧП «Златодар 585″ и компания» и ООО «ФК «Флай финансов» и исключены из госреестра финорганизаций ООО ФК «Атланта» и ООО «Лизинговая компания Агрофонд» — из Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги.
Из Государственного реестра финансовых учреждений также исключены: ООО «Служба мгновенного кредитования» — в связи с принятием Национальным банком решения об аннулировании всех имеющихся лицензий и ООО «ФК «Сан-Райз финанс» — из-за отсутствия в течение трех месяцев лицензий на предоставление финансовых услуг.
В связи с тем, что ГП «Спецагролизинг» не имеет действующей лицензии на предоставление финансовых услуг, предприятие исключено из Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги.
Такие решения Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг НБУ принял на заседании 20 октября 2023 года.
Национальный банк разработал и предложил к обсуждению участникам рынка проект правил предоставления отчетности об активных операциях, определяющих общие требования к формированию отчетности и порядок ее подписания, сообщается на сайте НБУ.
При этом отмечается, что документ разработан во исполнение требований закона «О финансовых услугах и финансовых компаниях». Он закрепляет обязательство, что отчетность об активных операциях представляют в Национальный банк финансовые компании, имеющие право предоставлять хотя бы одну из финансовых услуг, предусмотренных п.п.1-4 ч.1 ст.29 указанного закона (выдавать в кредит средства и банковские металлы, предоставлять гарантии, факторинг, финансовый лизинг), а также кредитные союзы.
Уточняется, что отчетность об активных операциях содержит информацию по видам предоставленных финуслуг, а именно операциям с ценными бумагами, дебиторской задолженностью, производными финансовыми инструментами (деривативами), размещению средств на корреспондентских счетах других банках, должника и лиц, связанных с должником и активной операцией.
В правилах предлагается установить соответствующие требования к формированию отчетности об активных операциях в части наборов данных, реквизитов отчетности об активных операциях, справочников и их значений, используемых для составления отчетности об активных операциях. Список реквизитов отчетности об активных операциях определен для каждого из типа респондентов в отдельных приложениях.
Так, на отчетность, подаваемую банками, накладывается электронная подпись Нацбанка, а на предоставленную документацию финансовых компаний и кредитных союзов — квалифицированная электронная подпись или усовершенствованная, основанная на квалифицированном сертификате электронной подписи. Отчетность об активных операциях подается в НБУ в формате JSON и должна соответствовать формализованному описанию, определенному в JSON-схеме.
Респондент регулятору отчетность об активных операциях, если общая сумма обязательств (совокупный объем долга) должника равна 50 тыс. грн и более (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте по официальному курсу НБУ, установленному на первый рабочий день месяца, следующего за отчетным), и дальше подается до полного прекращения обязательств по этому должнику.
Национальный банк Украины оштрафовал ООО «Страховой брокер «Гранд Иншур» (Одесса) на сумму 51 тыс. грн за нарушение требований в сфере финансового мониторинга.
Как сообщается на сайте регулятора, штраф наложен за нарушение требований п. 5 р. II Правил №140 и п.п. 12, 13 приложения к Правилам №140 в части неподачи в Национальный банк отчетности по предотвращению и противодействию.
Банки, которые до сегодняшнего дня могли покупать и продавать валюту по заявкам клиентов только в пределах официальный курс Национального банка Украины +/- 1%, с 3 октября могут самостоятельно устанавливать его без этого ограничения.
Соответствующая норма закреплена постановлением правления НБУ №121 от 2 октября о переходе в режим управляемой гибкости обменного курса, которым внесены изменения в «военное» постановление правления НБУ №18 от 24 февраля 2022 года.
«Вы правильно прочли наши изменения в №18: то есть нет сейчас привязки плюс +1%», – подтвердил заместитель главы НБУ Юрий Гелетий на брифинге в понедельник.
Национальный банк Украины разрешил банкам и небанковским финансовых учреждениям с 16 сентября дополнительно продавать наличную валюту на сумму ее остатков на 13 апреля 2022 года, по его мнению, это поможет нивелировать разницу между наличным и безналичным курсом.
«Это способствует повышению устойчивости валютного рынка и стабилизации курсовых ожиданий», – говорится в сообщении НБУ на его сайте в пятницу вечера без уточнения, о каком объеме потенциального дополнительного предложения идет речь.
Нацбанк напомнил, что на сегодня банки и небанковские финучреждения могут продавать наличную валюту в объеме превышения ее покупки над объемом ее продаж за период с 13 апреля 2022 года плюс 120% от объема покупки безналичной валюты у физлиц с 13 апреля 2022 года.
Указывается, что НБУ также дал возможность предприятиям со 100% госдолей переводить средства за границу с целью выполнения обязательств перед нерезидентом по кредиту или займу, которые были реструктуризированы на условиях, согласованных правительством. Кроме того, разрешено производить другие платежи, связанные с обслуживанием таких реструктуризированных обязательств.
«Такие изменения будут способствовать должному завершению реструктуризации внешней задолженности государственными учреждениями», – отметил регулятор.
Еще одним послаблением, согласно релизу, стало расширение перечня медицинских услуг, для оплаты которых население может осуществлять трансграничные переводы.
«В соответствующий список добавлены услуги по реабилитации, а также услуги по приобретению протезов и их комплектующих, установке, сервисному обслуживанию и ремонту протезов. Это важно для восстановления здоровья людей с инвалидностью, включая участников боевых действий, нуждающихся в протезировании», – указал НБУ.
Указанные смягчения внесены постановлением правления Нацбанка от 15 сентября 2023 года №115, уточняется в релизе.
