Национальный банк Украины (НБУ) отнес АО «Украинский строительно-инвестиционный банк» (Укрбудинвестбанк, Киев) к категории неплатежеспособных из-за отсутствия действенных мер по улучшению финансового положения, сообщил регулятор на сайте.
«Со дня отнесения Укрбудинвестбанка к категории проблемных 4 августа его финансовое положение существенно ухудшилось, а менеджмент и владельцы существенного участия не приняли надлежащих мер по предотвращению наступления неплатежеспособности», – заявил НБУ.
Он уточнил, что основанием для признания банка проблемным стало невыполнение им без обоснованных причин решения Нацбанка об ограничении осуществления отдельных видов операций.
Регулятор указал, что доля финучреждения составила 0,04% от активов платежеспособных банков страны по состоянию на 1 сентября 2023 года, поэтому отнесение его к категории неплатежеспособных не влияет на стабильность банковского сектора Украины.
НБУ напомнил: во время военного положения каждый вкладчик Укрбудинвестбанка получит от Фонда гарантирования вкладов физических лиц возмещение в полном размере вклада, включая проценты, начисленные по состоянию на конец дня, предшествующий дню начала процедуры вывода банка с рынка. В целом возможная сумма выплат гарантированной суммы вкладчикам этого финучреждения на 1 сентября 2023 года составляла 606 млн грн, говорится в пресс-релизе.
Уточняется, что Укрбудинвестбанк отнесен к категории неплатежеспособных в соответствии с решением правления НБУ от 7 сентября № 310-рш/БТ.
Укрбудинвестбанк был основан в 2004 году. Согласно данным НБУ, на 1 июля 2023 года по размеру общих активов (2,47 млрд грн) он занимал 45-е место среди 65 действовавших украинских банков. Его чистая прибыль за первое полугодие этого года – 19,07 млн грн.
Согласно информации на сайте финучреждения, его крупнейшими акционерами являются Светлана Демьяненко (74,93%), Юлия Подгорниц и Людмила Миневич – по 9,90%, а также Наталия Шышова – 5,27%.
В конце июля этого года должность главы правления Укрбудинвестбанка покинул Вадим Качуровский, занимавший ее почти 11 лет. Его заместитель Наталья Воробей была назначена временно исполняющей обязанности до 2 августа включительно.
Национальный банк Украины (НБУ) аннулировал лицензии на осуществление деятельности на рынке ООО «Финансовая компания «№1», которая по итогам первого полугодия этого года заняла 97 место по объему выручки на рынке.
«Указанная финансовая компания не выполняет требования законодательства по поддержанию минимально установленного размера собственного капитала. Это негативно влияет на ее реальные и потенциальные финансовые возможности, в частности, на уровень ликвидности, платежеспособности, финансовой устойчивости, обеспеченности оборотными средствами (собственным капиталом)», — пояснил регулятор на сайте свои действия.
Как уточнил Нацбанк, такое решение Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 28 августа, оно вступило в силу с 29 августа.
По данным НБУ, первое полугодие этого года «Финансовая компания «№1» завершила с выручкой 14,9 млн грн и чистым убытком 7,96 млн грн.
По размеру расходов на оплату труда – 1,23 млн грн – ФК «№1» в первом полугодии была 87-й на рынке, а по размеру активов – 15,1 млн грн – 403-й.
По данным OpenDataBot, ООО «Финансовая компания «№1» основал в августе 2013 совладелец четырех связанных с IT компаний («Айти Нонстоп», «Финайти», «Ай Ти Финанс», «24. Ай. Ти») Андрей Степаненко с уставным капиталом 8 млн грн.
Национальный банк Украины (НБУ) 23 августа оштрафовал ЧАО «Страховая компания «Каштан» (Киев) на сумму 34 тыс. грн за предоставление регулятору заведомо недостоверной информации, сообщается на сайте регулятора.
Уплатить штраф страховая компания должна в течение семи рабочих дней со дня получения соответствующего решения НБУ о наложении штрафа.
СК «Каштан» зарегистрирована в июне 2002 года. Предлагает клиентам страховые услуги по 20 видам добровольного и обязательного страхования.
Как сообщалось, НБУ 17 августа 2021 года аннулировал лицензию СК «Каштан» на осуществление обязательного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств по заявлению компании.
Нацбанк Казахстана повысил прогноз роста экономики страны на 2024-2025 годы до 4-5% в год с ожидавшихся ранее 3,5-4,5%, говорится в сообщении регулятора со ссылкой на его обновленные макропрогнозы.
В текущем году рост ВВП, как и ранее, ожидается на уровне 4,2-5,2%.
«Прогнозы по росту экономики Казахстана в среднесрочной перспективе улучшены. Расширение деловой активности будет происходить за счет устойчивого внутреннего спроса, роста бюджетных расходов и восстановления нефтяного сектора. (…) Риски прогноза ВВП связаны с возможными проблемами доступа казахстанского экспорта к международным рынкам, а также вероятностью недостижения плановой добычи нефти», — говорится в сообщении.
Кроме того, скорректирован прогноз инфляции. На краткосрочном горизонте неопределенность по росту цен снизилась. В базовом сценарии в текущем году инфляция прогнозируется в пределах 10-12% (прежний прогноз — 11-14%), в 2024 году — 7,5-9,5% (9-11%), в 2025 году — 5,5-7,5% (соответствует прежнему прогнозу).
«При этом без учета прямого эффекта от повышения тарифов ЖКУ, на который Национальный банк не реагирует изменением базовой ставки, достижение среднесрочной цели (по инфляции – ИФ-К) в 5% ожидается уже к концу 2025 года. Этому будут способствовать дальнейшее ослабление давления со стороны внешней среды и денежно-кредитные условия, которые находятся в сдерживающей зоне», — говорится в сообщении.
Основные риски прогноза инфляции, по данным Нацбанка, включают усиление фискального стимулирования, «незаякорение инфляционных ожиданий», ускорение инфляции в России и возможный рост мировых цен на продовольствие в результате невозобновления «зерновой инициативы». Также одним из рисков прогноза является продолжение реформ ценообразования на казахстанском рынке ГСМ.
Экономика Казахстана по итогам 2022 года выросла на 3,1% при инфляции в 20,3%.
Подробнее о макроэкономике смотрите в аналитических программах Клуба экспертов по ссылке — https://youtu.be/zCJ1cU3n0sY?si=zfnGIkt5zdhX_j3x
ООО «Финод», занимавшаяся обменом валют и лишившаяся на днях всех лицензий по решению Национального банка (НБУ), по итогам первого полугодия 2023 года было крупнейшей финансовой компанией Украины по объему выручки — 2 млрд 115 млн грн.
Согласно данным на сайте НБУ, в первом квартале лидером была платежная система «Новапей» с 1 млрд 666 млн грн выручки, однако в таблице за полугодие ее данные отсутствуют, тогда как в таблице за первый квартал не было данных «Финод».
Следующую тройку компаний, как и в первом квартале, сформировали предоставляющие микрокредиты ООО «Укр Кредит Финанс» (ТМ «CreditKasa»), ООО «1 безопасное агентство необходимых кредитов» (ТМ «MyCredit») и «Инвеструм» (ТМ «ЗеCredit», «BananaCredit»), выручка которых составила от 1,16 млрд грн до 0,86 млрд грн.
При этом «Укр Кредит Финанс» во втором квартале нарастило выручку по сравнению с первым кварталом почти в 1,5 раза, укрепив свои позиции, тогда как «1 безопасное агентство необходимых кредитов» на 28%, а ФК «Инвеструм» – на 5%.
«Инвеструм» из лидеров рынка имеет наименьшие расходы на оплату труда – всего 10,8 млн грн, а также близкую к нулю прибыль.
Следом с достаточно близкими показателями по выручке – от 651,6 млн грн до 516,0 млн грн – идут еще шесть компаний, работающих на рынке микрокредитования, а также сеть платежных терминалов ФК «Контрактовый дом» (ТМ «Easypay»).
В частности, речь об ООО «Манивео быстрая финансовая помощь» (Moneyveo), отчитавшемся о наибольших среди конкурентов расходах на зарплату, ФК «Е гроши ком», «Авентус Украина» (ТМ CreditPlus), , ООО «Милоан» – 617,47 млн грн и «Линеура Украина» (ТМ «Credit7») и «Потребительский центр» (ТМ «ШвидкоГроши»).
Крупнейшим по размеру активов и прибыли в первом полугодии стало государственное ЧАО «Укрфинжитло», в конце прошлого года капитализированное за счет ОВГЗ – соответственно 55,5 млрд грн и 3,3 млрд грн.
Национальный банк Украины (НБУ) утвердил Концепцию открытого банкинга, определяющую направления развития и дорожную карту для внедрения в Украине API (application programming interface) в качестве платформы для обмена данными между поставщиками платежных услуг.
«Внедрение в Украине открытого банкинга окажет положительное влияние на рынок финансовых услуг. В частности, будет способствовать развитию финтеха, внедрению инноваций в платежной сфере, усилению конкуренции и, как следствие, улучшению качества существующих и созданию новых платежных услуг и продуктов», — передает пресс-служба регулятора слова заместителя главы НБУ Алексея Шабана.
Указывается, что открытый банкинг предполагает структурированный и безопасный обмен данными между поставщиками платежных услуг через открытые API.
«Речь идет о развитии новой экосистемы, основанной на интерфейсе прикладного программирования (API) и предназначенной для разработки платежных продуктов и услуг – более разнообразных и привлекательных для клиентов», — отмечает Нацбанк.
Регулятор напомнил, что согласно закону «О платежный услугах» открытый банкинг в Украине должен заработать в августе 2025 года.
Уточняется, что открытый банкинг предусматривает, что банки и другие поставщики платежных услуг по обслуживанию счета должны открыть свои API для поставщиков нефинансовых платежных услуг с возможностью подключения к интерфейсам их сервисов с целью получения доступа к сведениям по счету пользователя и инициированию платежных операций.
Подчеркивается, что в открытом банкинге только пользователь (физическое или юридическое лицо) решает, кто должен получить доступ к его счету и конкретному объему информации.
Ключевым преимуществом такого обмена Нацбанк называет возможность пользователям финуслуг выбирать удобный и современный способ использования своих счетов, а для бизнеса наладить взаимовыгодное сотрудничество и получить больше возможностей для развития своих решений. Как считает НБУ, с помощью открытого банкинга пользователи смогут более эффективно пользоваться своими средствами на счете, используя консолидированную в одном платежном приложении информацию о движении средств и их остаток на своих счетах, открытых в различных финансовых учреждениях.
В отличие от традиционного банковского обслуживания открытый банкинг полагается на технологическую сеть финучреждений и других поставщиков нефинансовых платежных услуг, что позволяет им осуществлять эффективный обмен информацией по предварительному согласию пользователя.
«Благодаря открытому банкингу произойдет трансформация платежного рынка, стимулирование развития финтехов, появятся новые возможности для развития и масштабирования экосистемы, возрастет уровень конкуренции среди участников платежного рынка. В то же время регулятор позаботится о высоком уровне защиты прав пользователей и безопасности данных», — заявил регулятор.
В сообщении отмечается, что Нацбанк будет определять основные принципы работы открытого банкинга и направления его дальнейшего развития в соответствии с неотложными потребностями рынка, а также позаботится о нормативно-правовом регулировании его работы и о надзоре за соблюдением поставщиками платежных услуг его требований.
Как подчеркнули в НБУ, технические спецификации будут утверждаться регулятором на основе совместных наработок с участниками рынка.
Согласно дорожной карте внедрения концепции, в декабре-феврале текущего года рабочими группами НБУ будет разработана первая версия технических спецификаций, также в четвертом квартале 2023 года первая версия спецификаций будет согласована со стороны регулятора для тестирования.
В первом квартале следующего года планируется сформировать требования заинтересованных сторон, в частности, общие подходы к осуществлению надзора и защиты прав пользователей, IT-безопасности, защиты персональных данных пользователей, а также сформировать перечень НПА (Нормативно-правовых актов) и концептуальные изменения, определить правовую базу для пилотирования.
Затем, в марте-июне 2024 года, в планах регулятора подготовка и проведение первого этапа тестирования ограниченного набора API и его анализ, определение зон доработки спецификаций, доработка и разработка второй версии технических спецификаций.
За второе полугодие 2024 года НБУ собирается провести второй этап тестирования API, с более широким набором и кругом участников, в результате которой будет подготовлена вторая версия спецификаций. Также до конца следующего года планируется утвердить нормативно-правовые акты, по авторизации в том числе, доработать реестр платежной инфраструктуры и порядок работы открытого банкинга и технические спецификации.
