Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) предоставляет гарантию распределения рисков без предварительного финансирования для Райффайзен Банка с целью расширения финансирования и предоставления новых кредитов украинским предприятиям на сумму 200 млн евро, соответствующее соглашение было подписано в Лондоне 9 сентября.
«Инструмент ЕБРР будет покрывать до 50% кредитного риска Райффайзен Банка по новым соглашениям финансирования бизнесов, работающих в Украине. В рамках этого механизма … банк будет предоставлять субкредиты компаниям, работающим в критически важных отраслях экономики, таких как АПК, промышленное производство, фармацевтическая отрасль, транспорт и логистика», — отмечается в пресс-релизе украинского банка в среду.
Согласно ему, это уже четвертое такое соглашение о распределении риска, заключенное ЕБРР с Райффайзен Банком.
Отмечается, что 20% субкредитов, которые будут покрываться гарантией ЕБРР, будут предоставляться ММСП для осуществления долгосрочных инвестиций в технологии, соответствующие стандартам ЕС, и в зеленые технологии, усиливая конкурентоспособность таких предприятий на национальном и иностранных рынках.
Субзаемщики, которые будут соответствовать условиям, также смогут получить профинансированную ЕС техническую поддержку и инвестиционные стимулы, такие как гранты для завершения своих инвестиционных проектов, в рамках инициативы EU4Business. Стимулы в большем размере будут предоставляться бизнесу и домохозяйствам, которые больше всего пострадали от войны (например, чьи активы были разрушены, которые понесли убытки или были перемещены), а также субзаемщикам, способствующим реинтеграции в профессиональную среду ветеранов войны, лиц с особыми потребностями, внутренне перемещенных лиц и/или предприятиям, находящимся на территориях, которые наиболее остро ощущают влияние войны.
Гарантия ЕБРР будет поддерживаться частичным покрытием риска первых убытков, полученным от Франции и ЕС в рамках инструмента Ukraine Investment Framework.
С начала полномасштабной российско-украинской войны ЕБРР обеспечил предоставление более 3 млрд евро финансирования украинским заемщикам через 37 аналогичных инструментов совместно с 12 финансовыми учреждениями-партнерами.
Райффайзен Банк является крупнейшим банком с частным капиталом в Украине и четвертым по величине в целом с общими активами на середину этого года 252,23 млрд грн (6,5% от общих активов системы).
Райффайзен Банк основан в 1992 году. По данным финучреждения, 68,21% его акций принадлежат компании Raiffeisen Bank International AG (RBI), 30% — ЕБРР, остальные 1,79% — миноритарным акционерам.
Агрохолдинг «Агротрейд» получил 120 млн грн финансирования от Райффайзен Банка в рамках программы распределения рисков Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), сообщила пресс-служба агрохолдинга в Facebook.
Отмечается, что эти средства будут направлены на покрытие сезонных потребностей: оплату аграрных услуг, закупку удобрений и средств защиты растений, а также подготовку к новому производственному циклу.
Дополнительно компания привлечет грант ЕБРР в рамках Программы стимулирования инвестиций в человеческий капитал. Он будет использован для улучшения условий труда сотрудников и профинансирован средствами Королевства Нидерландов через Специальный фонд ЕБРР по противодействию кризису.
«Этот результат — итог полуторагодичной работы с ЕБРР. Переговоры были непростыми, ведь наши активы расположены в северо-восточных регионах Украины — с повышенным уровнем риска. Но мы доказали, что способны эффективно работать в любых условиях, сохраняя прозрачность, дисциплину и ответственность перед партнерами«, — отметил заместитель генерального директора по экономике и финансам группы »Агротрейд» Антин Жданов, слова которого приведены в сообщении.
«Наше сотрудничество с ЕБРР по программе распределения рисков делает кредитное финансирование для агрокомпаний более доступным даже в прифронтовых регионах. Это положительно влияет на восстановление экономики и аграрной отрасли в частности», — в свою очередь подчеркнула заместитель председателя правления «Райффайзен Банка» Лариса Бондарева.
Анализируя преимущества проекта, в агрохолдинге пояснили, что «Агротрейд» получил финансовую гибкость и смог вовремя закупить ресурсы для производственных циклов, «Райффайзен Банк» получил гарантии на часть кредитного портфеля, а ЕБРР реализовал свою стратегию поддержки бизнеса в пострадавших от войны регионах.
Группа компаний «Агротрейд» — вертикально интегрированный холдинг полного агропромышленного цикла (производство, переработка, хранение и торговля сельхозпродукцией). Обрабатывает более 70 тыс. га земель в Черниговской, Сумской, Полтавской и Харьковской областях. Профильные культуры — подсолнечник, кукуруза, озимая пшеница, соя и рапс. Имеет собственную сеть элеваторов с мощностью однократного хранения 570 тыс. тонн.
Группа также производит гибриды семян кукурузы и подсолнечника, ячменя, озимой пшеницы. На базе семенного хозяйства «Колос» (Харьковская обл.) в 2014 году был построен семенной завод мощностью 20 тыс. тонн семян в год. В 2018 году «Агротрейд» вывел на рынок собственную марку Agroseeds.
Основателем «Агротрейда» является Всеволод Кожемяко.
Райффайзен Банк (Киев) в январе-марте 2025 года получил 2,21 млрд грн чистой прибыли, что 12,3% меньше по сравнению с показателем того же периода 2024 года, когда он составлял 2,52 млрд грн, говорится на сайте финучреждения.
Отмечается, что прибыль до налогообложения сократилась на 13,3% — до 2,91 млрд, тогда как чистый процентный доход вырос на 3,9% и составил 4,45 млрд грн, а чистый комиссионный доход уменьшился на 9,4% — до 0,45 млрд грн.
Отмечается, что доля процентных доходов от депозитных сертификатов и доходов по договорам процентного свопа с НБУ в первом квартале этого года сократилась до 13% с 21% в первом квартале прошлого года, тогда как от ОВГЗ выросла до 21% с 15%.
Согласно отчету, сокращение чистой прибыли частично связано с увеличением расходов на выплаты работникам — до 1,33 млрд грн с 1,10 млрд грн в первом квартале 2024 года, с ростом амортизационных расходов до 0,41 млрд грн с 0,32 млрд грн и других административных и операционных расходов до 0,69 млрд грн с 0,63 млрд грн, а также уменьшением чистой прибыли от операций с инвалютой до 0,28 млрд грн с 0,40 млрд грн.
В то же время чистый убыток от переоценки инвалюты уменьшился до 0,12 млрд грн с 0,15 млрд грн, а чистая прибыль от операций с финансовыми инструментами по справедливой стоимости выросла до 0,27 млрд грн с 0,21 млрд грн.
Общие активы Райффайзен Банка в первом квартале 2025 года выросли на 4,1% — до 227,0 млрд грн, а собственный капитал — на 8,7%, до 30,43 млрд грн.
Отмечается также, что 22 апреля 2025 года банк дистанционно провел годовое собрание акционеров, на котором было принято решение направить 0,7 млн грн прибыли за 2024 год на выплату дивидендов владельцам привилегированных акций банка, часть прибыли в размере 2,14 млрд грн — в резервный фонд банка, а остальные 2,14 млрд грн оставить нераспределенной и направить на счета нераспределенной прибыли прошлых лет.
Стратегия банка на 2025 год предусматривает развитие бизнеса на высококонкурентном рынке в условиях войны с сохранением универсальной цифровой модели. Основными акцентами Райффайзен считает: цифровизацию услуг, рост кредитования, удержание и привлечение клиентов, повышение операционной эффективности и управление рисками. В частности, будет продолжаться модернизация технологической инфраструктуры и развитие ESG-направления. Приоритеты будут включать: расширение кредитования физических лиц и бизнеса, особенно в рамках программ «5-7-9%», улучшение цифрового пользовательского опыта, диверсификацию каналов привлечения клиентов и сотрудничество с международными финансовыми институтами.
По данным Нацбанка Украины, в начале года по размеру общих активов Райффайзен Банк занимал 4-е место (238,9 млрд грн) среди 61 банка в стране.
Райффайзен Банк (Киев) в 2024 году имел в портфеле 7 млрд грн новых инвестиций, из которых 3 млрд грн приходилось на проекты по переработке аграрной продукции, сообщил директор департамента крупных корпоративных клиентов Юрий Козак.
«С начала войны поведение клиентов эволюционировало. Сначала они смотрели на операционный бизнес, на оборотный капитал. В 2023 году начал восстанавливаться спрос на инвестиционные кредиты — на замену техники, оборудования. В 2024 году мы как банки увидели настоящий спрос на инвестиции. Это уже пришли клиенты с новыми производствами, с новыми мощностями, даже с новыми заводами», — рассказал он на Украинском инвестиционном конгрессе в Киеве в четверг.
Козак отметил, что в 2024 году в портфеле Райффайзен Банка были запросы на новые инвестиции на 7 млрд грн, из них 3 млрд грн — это была именно переработка аграрной продукции: производство крахмала, переработка сои, маслоэкстракционные заводы, производство биоэтанола и биометана. Кроме того, в 2024 году ряд клиентов из агросектора начали строить новые молочные товарные фермы.
Он добавил, что Райффайзен Банк активно помогает аграрному бизнесу и предоставляет кредиты сроком на 5 лет. Компаниям, которые ведут экспортную деятельность, банк предлагает валютные кредиты, которые являются довольно дешевыми по сравнению с иностранным финансированием. Говоря о гривневых кредитах, специалист отметил, что они дороже, учитывая политические реалии в стране, учетную ставку и стоимость ресурсов.
Экономика Украины в 2025 году вырастет на 4,9% при небольшом снижении уровня инфляции по сравнению с этим годом до 8%, таким макропрогнозом Райффайзен Банка (Киев) поделился глава его правления Александр Писарук.
«Что касается курса доллара, то мы ожидаем девальвацию около 8% в 2025-м, а сам курс на конец 2025 года составит 45,5 грн/$1. Базовый сценарий опирается на гипотезу о том, что риски безопасности улучшатся со второй половины 2025 года», – сказал он в интервью агентству «Интерфакс-Украина».
Писарук отметил, что банк всегда делает стресс-тесты с учетом не только базового сценария, но и самого лучшего и худшего сценария.
«Но у нас нет двух принципиально разных сценариев развития. Все предварительные прогнозы по завершению войны не оправдались. Глава НБУ об этом сказал на собрании Европейской Бизнес Ассоциации, и я готов подписаться под этими словами, что давайте уже перестанем прогнозировать и ошибаться, а будем просто работать», – отметил в то же время глава правления Райффайзена.
По его мнению, даже если прекращение огня будет в конце первого квартала, то это не сильно резко повлияет на показатели в 2025 году.
«Оно может повлиять на 2026 год. То есть даже столь важные вещи влияют с определенным лагом. На 2025 год будет влиять текущая динамика роста инфляции и необходимость ее обуздать», – считает Писарук.
Он добавил, что не будет удивлен, если Национальному банку придется поднимать учетную ставку в результате более быстрого, чем ожидалось, ускорения инфляции.
«Относительно депозитных и кредитных ставок в гривне, мы не ожидаем значительных их отклонений от текущих уровней», – указал банкир.
Он напомнил, что этот процесс начался еще в июле, и главным фактором является динамика учетной ставки НБУ, которая с большой вероятностью будет стабильна до середины лета 2025 года.
«А вот ставки по депозитам в долларах США и евро могут несколько снизиться в ответ на соответствующие решения ФРС и ЕЦБ, хотя они и сейчас остаются достаточно низкими в Украине», – предположил глава правления Райффайзен Банка.
Комментируя влияние ситуации на фронте на настроения населения и бизнеса, он констатировал, что это отражается на валютном рынке.
«Мы наблюдаем существенное увеличение спроса на наличную валюту, хотя предложение также остается высоким. Это приводит к увеличению интервенций Национального банка, который, к счастью, имеет для этого резервы, сформированные за счет международной валютной помощи», – сказал Писарук.
По его словам, ситуация в настоящее время представляется вполне управляемой, так как внешняя помощь в следующем году выглядит достаточной для финансирования дефицита бюджета и пополнения валютных резервов НБУ. Глава правления также сообщил, что Райффайзен Банк остается главным поставщиком наличной валюты в Украину.
«А кто номер два, я даже не знаю, потому что отрыв огромен. Это сложный бизнес – нужно знать контрагентов, обеспечить логистику. Мы это умеем и делаем десятки лет», – отметил он.
Как сообщалось, ВВП Украины, по данным Госстата, в 2023 году вырос на 5,3% после спада на 28,8% в 2022 году. Нацбанк Украины в конце октября повысил прогноз роста экономики по итогам 2024 года с 3,7% до 4%, а на 2025 год – с 4,1% до 4,3%. Одновременно НБУ в конце октября ухудшил прогноз инфляции на 2024 год с 8,5% до 9,7% и ухудшил его на 2025 год с 6,6% до 6,9% после того как в 2023 году она упала до 5,1% после скачка в 2022 году до 26,6%. Национальный банк Украины (НБУ) 27 ноября понизил официальный курс гривни до 41,6010 грн/$1, что является минимальным значением за ее историю. В целом с начала 2024 года доллар по официальному курсу подорожал на 9,5%, или на 3,59 грн, а с момента перехода Нацбанка 3 октября 2023 года к режиму управляемой гибкости – на 13,8%, или на 5,03 грн.
Первые подземные отделения в Харькове и Днепре открыл Райффайзен Банк (Киев), сообщается в телеграм-канале банка в пятницу.
Как уточняется, подземные отделения будут работать на базе существующих и обслуживать клиентов в случае объявления воздушной тревоги. Обслуживание клиентов уже доступно через отдельный вход, ведущий в подземное помещение.
«Подземные рабочие места позволяют обеспечить непрерывность обслуживания клиентов даже в случае воздушных тревог. Это особенно важно в городах, подвергающихся постоянным обстрелам, из-за чего отделения вынуждены прекращать работу на поверхности на достаточно длительное время», — приводятся в сообщении слова директора по розничному бизнесу центра юго-восточного региона банка Артема Нидзельского.
По его словам, непрерывное функционирование отделений позволяет поддерживать локальный бизнес и обеспечивать доступ к финансовым услугам. Это, в свою очередь, способствует минимизации экономических потерь для предпринимателей и населения.
«Чрезвычайно важно и то, что новая инициатива создает более безопасные условия труда для сотрудников, позволяет им увереннее работать и меньше стрессовать», — подчеркнул Нидзельский.
Подземные отделения предоставляют все банковские услуги, что и традиционные отделения, в частности это — открытие счетов, депозитов, кредитование, консультации клиентов и расчеты в кассе.
В Райффайзен Банке объяснили, что первые подземные банковские отделения появились в городах, расположенных вблизи боевых действий, которые постоянно подвергаются обстрелам. Количество и продолжительность воздушных тревог в этих городах повышена, клиенты имеют ограниченный доступ к офлайн-услугам и частые проблемы со стабильной связью.
Ожидается, что этот шаг поможет поддержать экономическую стабильность в прифронтовых регионах, сохранить доверие клиентов и предоставит ощущение стабильности и защищенности при пользовании банковскими услугами, что особенно важно в военное время.
В дальнейшем банк планирует открыть отдельные подземные отделения в Харькове, Днепре и других прифронтовых городах.
