Як повідомляє Сербський Економіст, обмін криптовалюти на готівку в Чорногорії масово йде в «сіру зону»: операції проводять через нерегульованих дилерів, форуми і Telegram-групи, водночас багатомільйонні транзакції відбуваються без будь-якого нагляду з боку держави. Про це йдеться в розслідуванні Балканської мережі розслідувальної журналістики (BIRN).
За даними BIRN, у Чорногорії досі немає окремого закону про цифрові активи, хоча розроблення такого документа було анонсовано ще 2020 року. Частково ринок криптовалют зачепили лише лютневі поправки до закону про запобігання відмиванню грошей і фінансування тероризму, якими передбачено створення реєстру постачальників послуг, пов’язаних із цифровими активами.
Через відсутність чіткого регулювання громадяни та резиденти широко використовують так звану OTC-торгівлю: обмін криптовалюти на готівку через посередників, оголошення на форумах і Telegram-чати, з особистою зустріччю і розрахунком у кеші, без застосування процедур перевірки клієнта (KYC). Експерт із криптовалют, творець чорногорської цифрової валюти Perper Іван Йолічич заявив BIRN, що, окрім місцевих дилерів, на ринку активно присутні іноземці, зокрема, росіяни, українці та турки, для яких це часто єдиний спосіб завести кошти на життя у країні на тлі складнощів з відкриттям банківських рахунків.
Журналісти BIRN виявили низку криптообмінників у Telegram, які працюють як по всій території Балкан, так і тільки в Чорногорії. Одна з найбільших груп – «Обмен Валют Montenegro» – налічує понад 7 тис. учасників, комунікацію в ній ведуть російською мовою; в оголошеннях зазначають суми обміну (від сотень до десятків тисяч євро), курси, комісії та конкретні місця передання готівки. Символіка адміністраторів групи перетинається із символікою лібертаріанського співтовариства Montelibero, проте його представники заявили BIRN, що не пов’язані з цим Telegram-каналом.
У поліції Чорногорії заявили BIRN, що Фінансово-розвідувальний сектор має в своєму розпорядженні технічні можливості для аналізу блокчейн-транзакцій і використовує програмні рішення Chainalysis Reactor і платформу Kodex для отримання off-chain-даних від провайдерів криптопослуг. Однак Податкова управа зазначила, що до ухвалення окремого закону про цифрові активи фактично не може діяти щодо таких операцій, оскільки оподаткування можливе лише щодо юридично визнаних активностей.
Поправки до закону про AML, ухвалені парламентом 28 лютого, передбачають створення реєстру постачальників послуг із криптоактивами та обов’язкове застосування KYC-процедур під час кожної операції понад 1 тис. євро. Водночас експерти, включно з Йолічичем, вважають, що чинне регулювання залишається фрагментарним і не охоплює масової «вуличної» OTC-торгівлі, через що значний обсяг криптооперацій продовжує проходити «під радаром» державних органів.
https://t.me/relocationrs/1908
Національне агентство перспективних проєктів представило список спеціально уповноважених криптобірж, які беруть участь у спеціальному податковому режимі для іноземних громадян.
До переліку увійшли всі три діючі в Узбекистані криптобіржі — Kobea Group, Coinpay та Asterium. Іноземці зможуть відкрити рахунок на будь-якій із них, щоб отримати звільнення від податку на доходи, отримані за межами республіки.
Президент Узбекистану своїм указом від 04.10.2025 р. № УП-180 встановив, що з 1 січня 2026 року доходи іноземних громадян, отримані з джерел за межами Узбекистану, будуть звільнені від сплати податку на доходи фізичних осіб за дотримання наступних умов:
Бажаючі стати учасниками режиму повинні подати заявку через Податковий комітет до спеціальної комісії.
Гроші, що перераховуються на рахунок або в криптогаманець, будуть зараховані лише після оцінки ризиків банком (біржею) та перевірки дотримання правил протидії відмиванню грошей.
В індійській в’язниці помер Олексій Бещеков (Aleksej Besciokov), якого в США звинувачували в адмініструванні санкціонованої криптобіржі Garantex і чекала екстрадиція. Про смерть повідомили 5 вересня низка російських ЗМІ з посиланням на пост підприємця Сергія Менделєєва і повідомлення Telegram-каналів; за їхніми даними, Бещеков помер 31 серпня, при цьому родичі дізналися про це лише зараз. Офіційного підтвердження з боку влади Індії на момент публікації немає, причини смерті не названі.
12–13 березня 2025 року влада Індії затримала Бещекова в штаті Керала на запит США. Про арешт повідомляли індійські видання та міжнародні ЗМІ з посиланням на Мін’юст США та індійські правоохоронні органи.
За даними Секретної служби США, Бещекову (разом з Олександром Міра Серда) інкримінували змову з метою відмивання грошей, змову з метою порушення IEEPA і змову щодо ведення незареєстрованого платіжного бізнесу (юрисдикція Східного округу Вірджинії).
6 березня 2025 року США також вилучили домени, що підтримували роботу Garantex. 14 серпня 2025 року Держдеп США оголосив винагороду до $6 млн за інформацію, що веде до затримання/засудження лідерів Garantex (включаючи до $5 млн за відомості про Олександра Міра Серда).
Того ж дня Мінфін США оновив санкційні заходи проти мережі, пов’язаної з Garantex (в т.ч. Grinex).
Garantex була включена до санкційних списків США ще в квітні 2022 року за систематичне ігнорування AML/CFT-вимог, а 6 березня 2025-го американські органи повідомили про комплексні дії проти інфраструктури біржі. Індійські правоохоронці вказували, що Бещеков — громадянин Литви, який проживав у Росії, — відповідав за технічну інфраструктуру та схвалення транзакцій на Garantex.
На момент підготовки замітки офіційних повідомлень індійської влади про смерть Бещекова немає; публічні дані базуються на постах у соцмережах і публікаціях ЗМІ з посиланням на них. Ми продовжуємо відстежувати заяви індійських правоохоронних органів/МЗС, Мін’юсту США та адвокатів фігуранта. При появі офіційних підтверджень або даних про причини смерті інформація буде оновлена.
https://www.fixygen.ua/news/20250906/v-indiyskiy-vyaznitsi-pomer-tvorets-kriptobirzhi-garantex.html
Національне агентство перспективних проектів (НАВП) Узбекистану видало ліцензію ТОВ «COINPAY» на провадження діяльності криптобіржі, це друга ліцензія для такої діяльності в республіці.
Відповідно до реєстру НАВП, єдиним власником COINPAY є фізична особа. У грудні 2012 року COINPAY також зареєструвала в республіці криптомагазин.
В Узбекистані продаж криптовалюти може здійснюватись лише через спеціалізовані криптобіржі. При цьому електронні системи біржових торгів криптовалютою мають бути розміщені на серверах усередині країни. У грудні 2019 року південнокорейська Kobea Group отримала першу ліцензію на створення та провадження діяльності криптобіржі UzNEX в республіці. Зараз у республіці також зареєстровано один криптодепозитарій та десять криптомагазинів. З 1 січня 2023 року громадяни та юридичні особи в Узбекистані можуть здійснювати операції з купівлі, продажу та обміну криптоактивів виключно через національних провайдерів послуг.
Європейська криптовалютна біржа WhiteBIT запустила інтеграцію та співпрацю з державним сервісом “Дія”, повідомила пресслужба компанії у суботу.
У WhiteBIT пояснили, що завдяки інтеграції з застосунком “Дія” тепер будь-який користувач з України може пройти верифікацію (KYC) на біржі WhiteBIT менше ніж за одну хвилину. Зазвичай ця процедура на всіх криптовалютних біржах потребує заповнення анкети, сканування документів і часу на перевірку. Для проходження KYC достатньо натиснути кнопку “Пройти верифікацію за допомогою “Дії”. Після цього в програмі “Дія” необхідно підтвердити передання копій цифрових документів.
“В умовах війни криптовалюта стає потужним інструментом посилення обороноздатності нашої країни. Вона дає змогу збирати гроші на гуманітарну допомогу, потреби ЗСУ та тероборони. Люди зі всіх куточків світу хочуть і готові підтримати Україну за рахунок донатів своїх криптоактивів. Ми не стоїмо осторонь, а прагнемо першими впроваджувати інновації, спрощувати шлях користувачів і робити їхню взаємодію з WhiteBIT максимально комфортною. Адже це, зокрема, допомагає українській економіці, армії, людям, хто через війну опинився в біді. Ми раді, що держава стає зручним сервісом і наша співпраця з Міністерством цифрової трансформації це підтверджує. Замість того, щоб марнувати час на рутину, тепер наші клієнти можуть пройти процедуру верифікації лише у два кліки”, – наводяться слова CEO WhiteBIT Володимира Носова.
Крім того, у WhiteBIT наголосили, що компанія створила спільний проект із WhitePay, де кожен охочий може обрати з понад 90 криптовалют і спрямувати кошти на допомогу МОЗ або постраждалим цивільним, Збройним силам України та теробороні.
