Національний банк України (НБУ) у грудні оштрафував п’ять банків – Оксі Банк, Акордбанк, Універсал Банк (mono), МТБ Банк і Комінбанк – на загальну суму понад 66,74 млн грн, повідомив регулятор на сайті в п’ятницю.
Найбільший штраф у 20,05 млн грн отримав Оксі Банк за неналежну перевірку клієнтів та їхніх фінансових операцій, порушення в частині реалізації фінмоніторингу, валютного контролю та зобов’язання банку використовувати ризик-орієнтований підхід у своїй діяльності.
Згідно з релізом, Акордбанк має заплатити 18,84 млн грн за неналежну систему управління ризиками та перевірку платника для переказу коштів, подання банком недостовірної інформації регулятору, а також за порушення у сфері валютного законодавства.
Універсал Банк отримав штраф у розмірі 10,45 млн грн за неналежні перевірку клієнтів, здійснення онлайн-моніторингу та застосування ризик-орієнтованого підходу.
Схожі причини стали причиною майже такого ж штрафу – 10,40 млн грн – до МТБ Банку.
Також Нацбанк оштрафував Комінбанк на 10 млн грн у зв’язку з несвоєчасним та неповним поданням регулятору документів щодо дотримання банком законодавства у сфері запобігання легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом.
Акордбанк, Комінбанк, МТБ Банк, Національний банк України, Оксі Банк, Універсал Банк (mono)
МТБ Банк видав перший експортний кредит на суму в $1 млн на поставку рослинно-вершкових сумішей на суму $3 млн до Вірменії та Казахстану під страхове покриття Експортно-кредитного агентства (ЕКА).
Як повідомляється на сайті ЕКА, страхова відповідальність державного Експортно-кредитного агентства перед МТБ Банком становить $800 тис.
За словами в.о. голови правління агентства Руслана Гашева, після того, як НБУ дозволив банкам приймати страховий поліс ЕКА як прийнятне забезпечення, було видано експортних кредитів на суму 614,4 млн грн, завдяки чому бізнес отримав кошти на виконання експортних угод на загальну суму 4,4 млрд грн. Страхова відповідальність ЕКА перед банками становить 520,44 млн грн.
ПАТ “МТБ БАНК” працює на фінансовому ринку України впродовж 28 років і надає весь спектр банківських послуг роздрібним і корпоративним клієнтам. 45 відділень банку працюють у 12 регіонах України.
ПрАТ “Експортно-кредитне агентство” засновано у 2018 році. Єдиним засновником і акціонером ЕКА є держава в особі Кабінету міністрів України. Управління корпоративними правами, що належать державі у статутному капіталі ЕКА, здійснює Кабмін через уповноважений орган управління – Міністерство економіки України.
