2026年10月，乌克兰国家银行因“Credit Ukraine”典当行有限责任公司未妥善组织和实施初级金融监控，对其处以274.7万格里夫纳罚款。此外，该公司还因违反外汇法规而收到书面警告。
监管机构于11月6日根据对金融市场参与者采取监管措施的结果通报了这一消息。
据乌克兰国家银行称，该典当行未能及时更新有关金融监控的内部文件，也未制定有效的风险管理程序。
此外，该机构在客户尽职调查及实施风险导向方法方面存在违规行为，该方法要求确定金融交易的风险等级并采取相应的控制措施。
另一项违规行为涉及未对某位政治重要人物的家庭成员进行适当的客户尽职调查。
根据法律规定，此类客户应接受额外的审查措施，旨在最大限度地降低金融机构被用于洗钱的风险。
此外，国家银行还认定该典当行未妥善履行其义务，即应监管机构要求提供完整、真实的信息和文件。
除因违反金融监控规定而被处以罚款外，该公司还因未遵守外汇法规的某些要求而收到书面警告。
具体而言，涉及在未获得国家银行必要许可的情况下，与非居民自然人进行贷款发放、偿还及以格里夫纳支付利息的交易。
另一项违规行为是未妥善维护外币现金买卖交易登记簿。据监管机构称，相关登记簿的格式不符合既定的规范要求。
274.7万格里夫纳的罚款是乌克兰国家银行2026年10月对非银行金融机构处以的最高罚款。
当月，监管机构共对三家非银行金融机构处以3,563万格里夫纳的罚款。
“Credit Ukraine”典当行有限责任公司是乌克兰非银行金融市场的参与者。典当行的主要业务是向个人提供以动产为抵押的贷款。此类机构受乌克兰国家银行的监管和监督。
来源：乌克兰国家银行，2026年11月6日公告。
