2026年10月，乌克兰国家银行因国有股份公司“Sens Bank”违反金融监控领域的法律规定，对其处以2500万格里夫纳罚款。这是该监管机构当月对五家金融机构采取监管措施中金额最高的一笔罚款。
据乌克兰国家银行11月6日通报，处罚的依据是该行未妥善履行关于采用风险导向方法及对客户进行适当审查的要求。
具体而言，监管机构认定该行违反了乌克兰《关于预防和打击犯罪所得合法化（洗钱）、恐怖主义融资及大规模杀伤性武器扩散融资》法第7条第一款和第二款的规定。
上述法律条款规定，必须评估与客户及金融交易相关的风险，并根据风险等级采取相应的控制措施。
此外，SENS银行还违反了该法第8条第2款第4项关于对客户进行适当审查的要求。
此类审查特别包括客户身份识别与核实、查明其活动信息，以及执行法律规定的金融监控程序。
乌克兰国家银行的公告中未详细说明导致处以罚款的具体客户交易，也未说明违规行为发生的期间。
总体而言，监管机构10月共对两家银行和三家非银行金融机构处以3856.3万格里夫纳罚款。其中，SENS银行所占罚款总额比例约为64.8%。
Sens Bank是乌克兰的一家国有银行。2023年7月，该行在将系统重要性银行退出市场并随后进行国有化的程序中，被国家接管。该行主要为个人、中小型企业及企业客户提供服务。
