Національний банк України у жовтні 2026 року застосував до державного АТ «Сенс Банк» штраф у розмірі 25 млн грн за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. Це найбільший штраф серед п’яти фінансових установ, до яких регулятор застосував заходи впливу протягом місяця.
Як повідомив НБУ 6 листопада, підставою для санкції стало неналежне виконання банком вимог щодо застосування ризик-орієнтованого підходу та проведення належної перевірки клієнтів.
Зокрема, регулятор встановив порушення частин першої та другої статті 7 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Зазначені положення законодавства передбачають необхідність оцінювати ризики, пов’язані з клієнтами та фінансовими операціями, і застосовувати відповідні заходи контролю залежно від рівня таких ризиків.
Крім того, Сенс Банк порушив вимоги пункту 4 частини другої статті 8 цього закону щодо здійснення належної перевірки клієнтів.
Така перевірка передбачає, зокрема, ідентифікацію та верифікацію клієнтів, встановлення інформації про їхню діяльність і застосування передбачених законом процедур фінансового моніторингу.
У повідомленні НБУ не деталізуються конкретні клієнтські операції, які стали підставою для накладення штрафу, а також період, протягом якого були допущені порушення.
Загалом у жовтні регулятор оштрафував два банки та три небанківські фінансові установи на 38,563 млн грн. При цьому на Сенс Банк припало близько 64,8% загальної суми накладених штрафів.
Сенс Банк є одним із державних банків України. У липні 2023 року банк перейшов у власність держави в межах процедури виведення з ринку системно важливого банку та його подальшої націоналізації. Банк обслуговує фізичних осіб, малий і середній бізнес та корпоративних клієнтів.
Джерело: Національний банк України, повідомлення від 6 листопада 2026 року.
