Die Nationalbank der Ukraine hat im Juni 2026 die AG „PUMB“ wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Vorschriften im Bereich der Finanzüberwachung mit einer Geldstrafe von 10 Mio. UAH belegt, wie die Aufsichtsbehörde am 7. Juli mitteilte.
Nach Angaben der NBU betrafen die Verstöße die unzureichende Überprüfung neuer und bestehender Kunden sowie die Nichtanwendung verschärfter Überprüfungsmaßnahmen bei Kunden mit hohem Geschäftsrisikopotenzial.
Die Aufsichtsbehörde wies zudem auf die unsachgemäße Anwendung des risikobasierten Ansatzes durch die Bank hin. Insbesondere stellte die NBU fest, dass ein hohes Risiko bei Geschäftsbeziehungen mit Kunden nicht erkannt wurde, deren letztendliche wirtschaftliche Eigentümer Staatsangehörige eines Staates sind, der eine bewaffnete Aggression gegen die Ukraine ausübt.
Darüber hinaus hat die Bank nach Angaben der NBU die speziell befugte Behörde nicht rechtzeitig über schwellenwertrelevante Finanztransaktionen informiert und gegen die Anforderungen zur Beendigung von Geschäftsbeziehungen mit Kunden verstoßen, die keine Unterlagen oder Angaben für eine ordnungsgemäße Überprüfung vorgelegt hatten.
Neben der Geldstrafe erhielt die PUMB eine schriftliche Verwarnung wegen Mängeln in den internen Dokumenten zur Finanzüberwachung. Die NBU wies darauf hin, dass darin keine Verfahren vorgesehen waren, die für ein wirksames Risikomanagement und die Verhinderung der Nutzung von Bankdienstleistungen zur Geldwäsche, zur Terrorismusfinanzierung oder zur Verbreitung von Massenvernichtungswaffen ausreichend waren.
PUMB – Erste Ukrainische Internationale Bank – ist eine der größten Privatbanken mit ukrainischem Kapital. Die Bank ist seit 1991 tätig und bietet Dienstleistungen für Privatkunden, Unternehmer und Unternehmen an. PUMB ist gemäß der Klassifizierung der NBU eine systemrelevante Bank und betreut rund 147.000 Firmenkunden sowie 1,9 Millionen Privatkunden.
