Национальный банк Украины в октябре 2026 года наложил на государственное АО «Сенс Банк» штраф в размере 25 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга. Это самый крупный штраф среди пяти финансовых учреждений, к которым регулятор применил меры воздействия в течение месяца.
Как сообщил НБУ 6 ноября, основанием для санкции стало ненадлежащее выполнение банком требований относительно применения риск-ориентированного подхода и проведения надлежащей проверки клиентов.
В частности, регулятор установил нарушение частей первой и второй статьи 7 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Указанные положения законодательства предусматривают необходимость оценивать риски, связанные с клиентами и финансовыми операциями, и применять соответствующие меры контроля в зависимости от уровня таких рисков.
Кроме того, «Сенс Банк» нарушил требования пункта 4 части второй статьи 8 этого закона относительно проведения надлежащей проверки клиентов.
Такая проверка предусматривает, в частности, идентификацию и верификацию клиентов, сбор информации об их деятельности и применение предусмотренных законом процедур финансового мониторинга.
В сообщении НБУ не приводятся подробности конкретных клиентских операций, послуживших основанием для наложения штрафа, а также период, в течение которого были допущены нарушения.
Всего в октябре регулятор оштрафовал два банка и три небанковских финансовых учреждения на 38,563 млн грн. При этом на «Сенс Банк» пришлось около 64,8% общей суммы наложенных штрафов.
Сенс Банк является одним из государственных банков Украины. В июле 2023 года банк перешел в собственность государства в рамках процедуры вывода с рынка системно значимого банка и его последующей национализации. Банк обслуживает физических лиц, малый и средний бизнес, а также корпоративных клиентов.
Источник: Национальный банк Украины, сообщение от 6 ноября 2026 года.
