2026年10月，乌克兰国家银行因“阿尔图阿”金融公司违反金融监控领域的法律要求——包括客户尽职调查不力、风险管理存在缺陷以及违反文件管理与保存规定——对其处以79.9万格里夫纳罚款。
乌克兰国家银行于2026年11月6日根据监管工作总结通报了这一情况。
据监管机构称，该金融公司未能妥善制定并实施关于预防洗钱和反恐融资的内部文件。
特别是，监管机构发现其风险管理程序存在缺陷，而这些程序本应防止金融服务被用于处理非法资金的交易。
此外，该公司未妥善履行客户尽职调查义务，也未正确应用基于风险的方法。
部分违规行为涉及与政治敏感人士、其家庭成员及相关人员的业务往来。
具体而言，监管机构查实了该机构在与上述客户建立业务关系前，未遵守须获得金融机构负责人批准的要求。
此外，乌克兰国家银行还发现该机构在客户问卷及客户名录的编制与管理方面存在违规行为。
据监管机构称，该公司未确保在法律规定的期限内保存部分客户档案中的文件和信息。
此外，该金融机构未妥善履行向国家银行提供信息以及根据内部审查结果提交电子报告的要求。
已查明的违规行为中还包括在生成面向监管机构的标准答复方面自动化流程存在缺陷。
79.9万格里夫纳的罚款金额在10月份针对非银行金融机构施加的处罚中位列第二。该领域金额最高的罚款为274.7万格里夫纳，由典当行“Credit Ukraine”承担。
总体而言，10月期间，乌克兰国家银行对两家银行和三家非银行金融机构采取了监管措施，处罚总额达3856.3万格里夫纳。
“阿图瓦”金融公司有限责任公司是乌克兰非银行金融行业的参与者，其业务受乌克兰国家银行监管。金融公司必须遵守有关金融监控的法律法规，特别是关于客户身份识别、风险评估和文件保存的要求。
来源：乌克兰国家银行，2026年11月6日公告。
