Die staatliche PrivatBank hat ihren Nettogewinn im Juli 2024 um 2,6 Prozent auf 6,25 Mrd. UAH gesenkt und führt mit dieser Zahl die Top 5 der profitabelsten Banken des Landes im Juli an, so die Nationalbank der Ukraine (NBU) auf ihrer Website.
Demnach wird Privat von der staatlichen Oschadbank gefolgt, die im Juli einen Nettogewinn von 2,18 Mrd. UAH erzielte, verglichen mit 0,07 Mrd. UAH im Juni.
Die Universal Bank (mono) rundet die Top drei ab, da sie ihren Gewinn im Vergleich zum Juni fast verachtfacht hat – auf 0,84 Mrd. UAH.
Dahinter folgen zwei Banken mit ausländischem Kapital: Credit Agricole und Raiffeisen Bank mit UAH 0,62 Mrd. (+28,3 % gegenüber Juni) bzw. UAH 0,56 Mrd. (+78 %).
Die zweiten fünf profitabelsten Banken im Juli wurden von der Ukrsibbank angeführt, die ihren Nettogewinn um 10,1 % auf 0,55 Mrd. UAH steigerte. Dazu gehören auch die City Bank – 0,54 Mrd. UAH, die Ukrgasbank – 0,43 Mrd. UAH, die FUIB – 0,42 Mrd. UAH und die Ukreximbank – 0,38 Mrd. UAH.
Im Juli 2024 erzielten drei weitere Banken einen Nettogewinn von über 100 Millionen UAH: OTP Bank – 365,3 Millionen UAH, Pivdennyi Bank – 340,7 Millionen UAH und Kredobank – 193,5 Millionen UAH.
Die drei unrentabelsten Banken im Juli waren die Sence Bank mit einem Nettoverlust von 65,67 Millionen UAH, die Alliance Bank – 17,81 Millionen UAH und die Pravex Bank – 13,34 Millionen UAH.
Die Liste der profitabelsten Banken im Allgemeinen für sieben Monate dieses Jahres wird ebenfalls von Privat mit einem großen Abstand angeführt – UAH 37,16 Milliarden, gefolgt von Oschadbank – UAH 11,00 Milliarden.
In einer engeren Gruppe folgen Raif mit UAH 4,87 Mrd., Ukrexim mit UAH 4,74 Mrd., FUIB mit UAH 4,24 Mrd., Credit Agricole mit UAH 4,22 Mrd., Ukrsib mit UAH 3,97 Mrd. und Ukrgas mit UAH 3,73 Mrd.
Sechs weitere Banken erzielten in den ersten sieben Monaten dieses Jahres ebenfalls Nettogewinne von über 1 Mrd. UAH: mono – 3,19 Mrd. UAH, OTP – 3,00 Mrd. UAH, City – 2,73 Mrd. UAH, Sense – 2,21 Mrd. UAH, Pivdennyi – 1,61 Mrd. UAH und Credo – 1,16 Mrd. UAH.
Die A-Bank blieb mit 0,92 Mrd. UAH leicht unter dieser Schwelle, während die ProCredit Bank, die ihr folgt, einen Nettogewinn von 0,60 Mrd. UAH erzielte.
Was die verlustbringenden Banken betrifft, so gibt es nach den Ergebnissen von Januar bis Juli 8 von 62 Banken in der Ukraine. Der schlechteste Indikator ist die Pravex Bank – 95,79 Mrd. UAH, gefolgt von der Industrialbank – 39,00 Mrd. UAH.
Die First Investment Bank und die Motor-Bank, die nach den Ergebnissen des Prozesses von den sub-sanktionierten Eigentümern an den Staat übertragen wurden, verzeichneten in den ersten sieben Monaten einen Nettoverlust von 25,69 Mio. bzw. 14,69 Mio. UAH.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat gebietsansässigen juristischen Personen, bei denen es sich um E-Commerce-Unternehmen handelt, erlaubt, Devisen im Ausland zu kaufen und zu transferieren, um die Mehrwertsteuer auf Käufe von Waren inländischer Hersteller durch Verbraucher aus EU-Ländern zu zahlen.
„Die Bedingung für diese Transaktionen ist, dass das E-Commerce-Unternehmen als Steuerzahler in der EU registriert sein muss. Diese Erleichterung wird vor allem kleine und mittlere Unternehmen unterstützen, die ihre eigenen Waren über Handelsplattformen auf dem EU-Markt anbieten können“, so die Zentralbank in einer Pressemitteilung vom Montag.
Die Regulierungsbehörde geht davon aus, dass dies keine negativen Auswirkungen auf die internationalen Reserven haben wird, da der Zufluss von Devisen in die Ukraine für die verkauften Waren den zusätzlichen Bedarf an Devisen zur Zahlung der Mehrwertsteuer in der EU bei weitem übersteigen wird.
Darüber hinaus kündigte die NBU eine Reihe weiterer währungspolitischer Lockerungsmaßnahmen an. Insbesondere erlaubte die Zentralbank staatlichen Unternehmen, Devisen zu kaufen und ins Ausland zu transferieren, um Kohlendioxidemissionen zu decken.
„Staatliche Unternehmen können ausländische Währungen kaufen und an Gebietsfremde transferieren, um Quoten zur Deckung oder Kompensation von Kohlendioxid (CO₂)-Emissionen im Zusammenhang mit dem Luftverkehr zu erwerben“, erklärt die NBU.
Nach Ansicht der Regulierungsbehörde trägt dieser Schritt zur Kontinuität der Beschaffung von Verteidigungsgütern im Rahmen staatlicher Verträge bei, ermöglicht weitere Lufttransporte ins Ausland und unterstützt die militärische und technische Zusammenarbeit mit der EU.
Zu den anderen Transaktionen, die die NBU seit dem 10. September genehmigt hat, gehören Zahlungen im Rahmen von Rückversicherungsverträgen, die mit ausländischen Atomversicherungspools abgeschlossen wurden.
„Insbesondere die Zahlung eines Break-even-Bonus, der eine zwingende Bedingung des Rückversicherungsvertrags ist. Diese Abmilderung wird sich nur geringfügig auf die internationalen Reserven auswirken und gleichzeitig dem Nuklearversicherungspool ermöglichen, seine Verpflichtungen gegenüber den Partnern zu erfüllen, was für den reibungslosen Betrieb der Branche wichtig ist“, so die NBU in einer Mitteilung.
Wie berichtet, erlaubte die Regulierungsbehörde ukrainischen Unternehmen auch, Kuponzahlungen für Eurobonds, die vom 24. Februar 2022 bis zum 9. Juli 2024 gezahlt werden, auf Kosten ihrer eigenen, in der Ukraine angesammelten Devisen zurückzuzahlen.
Gleichzeitig führte die NBU ab dem 10. September eine Obergrenze von 100.000 UAH pro Monat für Zahlungen für Uhren, Schmuck, Edelsteine und Münzen von Währungskarten ukrainischer Banken im Ausland und bis zu 500.000 UAH pro Monat für Transaktionen mit Immobilienmaklern ein.
Alle oben genannten Neuerungen wurden mit dem Beschluss Nr. 108 vom 6. September 2024 eingeführt, der am Montag, den 9. September offiziell verkündet wurde.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat in dieser Woche die Nettoverkäufe von Fremdwährungen auf dem Interbankenmarkt von 624,49 Mio. USD in der Vorwoche auf 646,30 Mio. USD erhöht, wie aus den Daten der Regulierungsbehörde hervorgeht. Demnach verzichtete die Zentralbank in der dritten Woche in Folge auf Devisenkäufe, während die Verkäufe von 624,49 Mio. USD auf 646,30 Mio. USD anstiegen.
Der offizielle Griwna-Wechselkurs stieg in dieser Woche um 17 Kopeken. – UAH/$1 auf 41,0592 UAH/$1, während die Griwna auf dem Kassamarkt beim Kauf um etwa 11 Kopeken auf 41,30 UAH/$1 und beim Verkauf um 10 Kopeken auf 41,40 UAH/$1 stieg.
Seit Anfang 2024 hat der Dollar zum offiziellen Wechselkurs um 8% oder 3,05 UAH aufgewertet, und seit dem Übergang der Nationalbank zum Regime der gesteuerten Flexibilität am 3. Oktober 2023 – um 12,3% oder 4,49 UAH.
In diesem Monat sank die Griwna um 0,1 % bzw. 5 Kopeken, während der offizielle Griwna-Wechselkurs im Juli um 1,4 % bzw. 55 Kopeken auf 41,0063 UAH/$1 sank. Im Juni verlangsamte sich der Rückgang auf 3 Kopeken, nachdem er sich im Mai um 90 Kopeken abgeschwächt hatte.
Aus den Daten, die die NBU in diesem Zeitraum veröffentlichen konnte, geht hervor, dass sich der negative Saldo zwischen den Devisenkäufen und -verkäufen der privaten Haushalte von Montag bis Donnerstag schrittweise von 5,96 Mio. USD auf 36,63 Mio. USD vergrößerte.
Die internationalen Reserven der Ukraine gingen im Juli nach vorläufigen Schätzungen der Nationalbank um 1,8% oder 572,3 Mio. $ auf 37 Mrd. 231,9 Mio. $ zurück, während die Nettowährungsreserven (NIR) um 3 Mrd. $ auf 23,30 Mrd. $ sanken. Gemäß dem quantitativen Leistungskriterium (QPC) im aktualisierten Programm zur erweiterten Finanzierung des EFF sollten die NIR der Ukraine Ende September dieses Jahres mindestens 28,8 Mrd. $ und am Ende des Jahres mindestens 26,3 Mrd. $ betragen.
Gleichzeitig erhielt die Ukraine nach Angaben des Finanzministeriums im August etwa 8,4 Mrd. $ an externen Finanzmitteln. Insbesondere 4,5 Mrd. USD von der EU im Rahmen der Ukraine-Fazilität, davon 1,6 Mrd. USD als Zuschuss, sowie 3,9 Mrd. USD von den USA im Rahmen des Projekts PEACE in Ukraine der Weltbank.
In den Monaten Januar bis Juni dieses Jahres steigerten die ukrainischen Banken ihren Nettogewinn um 11,4 Mrd. UAH oder 16,8% im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Jahres 2023 auf 79,04 Mrd. UAH, berichtete die Nationalbank der Ukraine (NBU).
„Die Hauptfaktoren für die Rentabilität sind die Aufrechterhaltung einer hohen Nettozinsmarge und die fast vollständige Aufhebung der Rückstellungen für Verluste aus dem aktiven Geschäft“, erklärte die NBU die Gründe für den Anstieg der Rentabilität.
„In der ersten Jahreshälfte waren nur sieben kleine Banken von 62 solventen Banken unrentabel mit einem Gesamtverlust von 171 Millionen UAH“, so die NBU.
Nach Angaben der NBU ging die Rentabilität der Kernaktiva der Banken im zweiten Quartal weiter zurück. Insbesondere sank sie am schnellsten bei den NBU-Einlagenzertifikaten, was die Banken dazu veranlasste, ihre Investitionen in diese Wertpapiere zu reduzieren, so die Aufsichtsbehörde.
Gleichzeitig sanken auch die Zinssätze für inländische Staatsanleihen (OVDP), aber das Volumen der Investitionen in diese Papiere nahm zu.
„Dank des Anstiegs der Aktiva konnten die Banken eine recht hohe Nettozinsmarge beibehalten und ihre Erträge steigern“, so die Aufsichtsbehörde.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Eigenkapitalrendite der Banken für das erste Halbjahr 2024 48,4% betrug, was niedriger ist als der gleiche Indikator für das erste Halbjahr 2023, der 56% betrug.
Der Betrag der von den Banken in den ersten sechs Monaten dieses Jahres angefallenen Einkommenssteuer belief sich auf 21,9 Mrd. UAH, verglichen mit 12,4 Mrd. UAH im gleichen Zeitraum des Vorjahres, da der Einkommenssteuersatz von 18% auf 25% erhöht wurde.
Nach Angaben der NBU belief sich der Nettogewinn des Bankensystems im vergangenen Jahr auf 82,8 Mrd. UAH, nachdem 76,2 Mrd. UAH an Einkommenssteuer zu dem erhöhten Satz von 50 % erhoben worden waren.
Das Volumen der Exporterlöse, die die Ukraine von Januar bis Juni 2024 erhalten hat, übertraf das Ergebnis des Vorjahreszeitraums um 15,9 % oder 3,3 Mrd. Dollar, während der Betrag der nicht zurückgegebenen Devisenerlöse auf dem gleichen Niveau von 7-8 Mrd. Dollar gehalten wird, sagte die Nationalbank der Ukraine (NBU) als Antwort auf eine Anfrage der Agentur Interfax-Ukraine.
„Daher ist das praktisch unveränderte Volumen der Exportgeschäfte, bei denen die Fristen für die Abrechnung überschritten wurden, vor dem Hintergrund des steigenden Volumens der aus dem Ausland erhaltenen Exporterlöse ein positiver Trend“, so die Regulierungsbehörde.
Die Nationalbank wies darauf hin, dass die Ausweitung des Volumens der nicht zurückgegebenen Exporterlöse sich negativ auf die Zahlungsbilanz und die Höhe der internationalen Reserven auswirken würde, die einen wichtigen Puffer für die makrofinanzielle Stabilität des Landes darstellen.
Die NBU geht systematisch gegen unproduktive Kapitalabflüsse vor und ergreift Maßnahmen zur rechtzeitigen Rückführung von Exporterlösen.
Die Zentralbank erwähnte insbesondere die zu Beginn der umfassenden Invasion der Russischen Föderation eingeführten Devisenbeschränkungen, die sie nur unter nachhaltigen Voraussetzungen lockert, Maßnahmen zur Stärkung der Devisenaufsicht sowie die Beibehaltung verkürzter Abrechnungsfristen für die Ausfuhr bestimmter landwirtschaftlicher Erzeugnisse.
„Die Nationalbank erwartet vom ukrainischen Ministerkabinett die Einführung eines Systems der Exportsicherheit für die Ausfuhr bestimmter landwirtschaftlicher Güter, das unter Beteiligung des Ministeriums für Agrarpolitik, der NBU, des Staatlichen Statistikdienstes, des Staatlichen Zolldienstes und anderer staatlicher Stellen entwickelt und in diesem Jahr von der Werchowna Rada mit entsprechenden Gesetzesänderungen gebilligt wurde“, so die Regulierungsbehörde in ihrer Antwort.
„Wir glauben, dass diese Maßnahme dazu beitragen sollte, die Situation bei der Rückführung von Devisenerlösen im Agrarsektor zu verbessern. Die staatlichen Behörden schließen derzeit die Vorbereitung der untergeordneten regulatorischen und technischen Grundlagen für die Einführung des oben genannten Mechanismus ab“, fügte die Nationalbank hinzu.
Die Regulierungsbehörde beabsichtigt, weiterhin mit den Regierungsbehörden zusammenzuarbeiten, um einen umfassenden Ansatz zur Lösung des Problems der rechtzeitigen Rückführung von Exporterlösen in die Ukraine zu gewährleisten.
Wie berichtet, teilte die NBU Anfang November 2023 der Nachrichtenagentur Interfax-Ukraine mit, dass sich das Volumen der nicht zurückgegebenen Devisenerlöse seit Beginn der groß angelegten Invasion der Russischen Föderation auf etwa 8 Mrd. USD beläuft, was sich nach Angaben der Regulierungsbehörde „spürbar auf die Zahlungsbilanz auswirkt“. Die Zentralbank wies darauf hin, dass es sich nicht nur um die Erlöse aus den Getreideexporten handelt, sondern um nicht zurückgegebene Deviseneinnahmen im Allgemeinen.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat in dieser Woche ihre Nettoverkäufe von Fremdwährungen auf dem Interbankenmarkt von 532,1 Mio. $ in der Vorwoche auf 949,9 Mio. $ erhöht, wie aus den Daten der Regulierungsbehörde hervorgeht. Demnach blieb das Volumen der Devisenkäufe der Zentralbank mit 0,27 Mio. $ gering, während ihre Verkäufe auf 950,2 Mio. $ stiegen.
Im Laufe der Woche schwächte sich der offizielle Griwna-Wechselkurs von 41,0107 UAH/$1 auf den Rekordwert von 41,4912 UAH/$1 ab.
Seit Anfang 2024 hat sich der Dollar zum offiziellen Wechselkurs um 9,2% oder 3,49 UAH verteuert, und seit dem Übergang der Nationalbank am 3. Oktober 2023 zum Regime der gesteuerten Flexibilität – um 13,4% oder 4,93 UAH.
Auf dem Kassamarkt schwächte sich die Griwna im Laufe der Woche um etwa 70 Cents ab. – Auf 41,95 UAH/$1.
Nach den Daten, die die NBU in diesem Zeitraum veröffentlichen konnte, stieg der negative Saldo zwischen dem Volumen der Devisenkäufe und -verkäufe durch die Haushalte von Montag bis Donnerstag infolge der Abschwächung der Griwna von 36,5 Mio. USD auf 52,9 Mio. USD.
Die internationalen Reserven der Ukraine fielen nach vorläufigen Schätzungen der NBU im Juni um 1,14 Mrd. $ auf 37,89 Mrd. $, während sich die Netto-Interventionen der Nationalbank auf 2,99 Mrd. $ beliefen, gegenüber 3,07 Mrd. $ im Mai.
