Seit Anfang 2024 haben die Kunden der JSC OTP BANK – Privatpersonen – inländische Staatsanleihen im Gesamtwert von 3,1 Mrd. UAH gekauft.
Die Anzahl der Transaktionen in der ersten Jahreshälfte betrug 1897, das sind 137% mehr als im gleichen Zeitraum des Jahres 2023.
Investitionen in inländische Staatsanleihen im Jahr 2024 wurden auf zwei Arten getätigt: Kunden kauften Anleihen direkt bei Auktionen des Finanzministeriums über die OTP Bank UA App oder aus dem eigenen Portfolio der Bank, ebenfalls über die App.
Im ersten und zweiten Quartal kaufte die Bank bei den Auktionen des Finanzministeriums Wertpapiere im Gegenwert von insgesamt 2,8 Milliarden UAH.
Die Gesamtverkäufe aus dem Portfolio der Bank beliefen sich bis zum Ende des zweiten Quartals auf umgerechnet 305 Millionen UAH.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass der Service zum Kauf von Staatsanleihen aus dem eigenen Portfolio in der Anwendung der OTP Bank UA vor zwei Monaten, Ende Mai 2024, gestartet wurde.
„Die Investition in inländische Staatsanleihen ist nicht nur eine Möglichkeit, die finanzielle Stabilität der Ukraine in Kriegszeiten zu unterstützen, sondern auch eine gute Gelegenheit, Ihre Ersparnisse zu diversifizieren und zusätzliches Einkommen sowohl in Griwna als auch in Fremdwährung zu erzielen. Darüber hinaus wird die Rückzahlung der Gelder in vollem Umfang durch den Staat garantiert, so dass auch die Sicherheit der Ersparnisse gewährleistet ist. Wir bieten unseren Kunden verschiedene Investitionsmöglichkeiten – sie können Staatsanleihen direkt bei der Auktion oder zu einem beliebigen Zeitpunkt aus dem Portfolio der Bank kaufen, mit dem besten Zinssatz, der besten Laufzeit, in der gewählten Währung, rund um die Uhr“, so Valeria Ovcharuk, Product Owner der OTP BANK.
Insgesamt haben die Privatkunden der OTP Bank seit dem Beginn der groß angelegten Invasion mehr als 11,5 Milliarden UAH in Staatsanleihen investiert.
Um mehr über Investitionen in Staatsanleihen über die OTP Bank UA App zu erfahren, folgen Sie bitte dem Link.
Die OTP BANK AG besetzt die meisten ihrer freien Führungspositionen mit internen Kandidaten, die ihr berufliches Potenzial entfalten konnten, sagte Kristina Feher, HR-Direktorin der OTP BANK, während einer vom Financial Club organisierten Diskussionsrunde zur Personalsituation auf dem Markt.
„Unsere internen Mitarbeiterentwicklungsprogramme funktionieren gut. Fast 70 % der freien Führungspositionen in der Zentrale und im Filialnetz werden mit Mitarbeitern besetzt, die sich weiterentwickeln, sich weiterbilden und ihre Führungsqualitäten unter Beweis stellen. Wir führen Projekte durch, die es unseren Kollegen ermöglichen, die von ihnen benötigten Kompetenzen zu vertiefen, Erfahrungen mit anderen Teammitgliedern auszutauschen und ihre Arbeit zu präsentieren. So gibt es beispielsweise Mentoring-Programme des Top-Managements sowie den Leseclub und den OTP-Kino-Club, die die Formate der interaktiven Diskussion von Büchern und Filmen, des Querdenkens und der gemeinsamen Analyse verschiedener Erfolgsgeschichten kombinieren. Und um bewährte Praktiken innerhalb des Unternehmens auszutauschen, organisieren wir seit mehreren Jahren in Folge den Demo Day – eine Veranstaltung für Produktteams, die allen Mitarbeitern der Bank neue Initiativen und Lösungen vorstellen“, so K. Feher.
Ihrer Meinung nach ist die OTP BANK ein Finanzinstitut mit einem starken Team von Fachleuten, das auch jungen Menschen ohne Berufserfahrung die Möglichkeit gibt, sich zu beweisen. „Ich glaube, dass junge Mitarbeiter eine der wichtigsten Ressourcen sind. Wir arbeiten erfolgreich mit 27 ukrainischen Universitäten zusammen und stellen zweimal im Jahr Studenten für Praktika oder Schulungen ein. Viele von ihnen bleiben danach bei der Bank. Im ersten Halbjahr 2024 haben wir die Zusammenarbeit mit 120 Studenten begonnen, die wir in den kommenden Monaten ausbilden werden. In unserem Filialnetz sind derzeit 80 Stellen unbesetzt, und wir sehen die Möglichkeit, einige davon durch die Zusammenarbeit mit talentierten jungen Menschen zu besetzen. Ich kann sagen, dass sich dieser Ansatz in unserem Unternehmen bewährt hat“, fügte der Personalleiter hinzu.
Die Bank schafft ein Umfeld, in dem sich die Mitarbeiter sicher fühlen und die Möglichkeit haben, sich beruflich zu verwirklichen. Die Mitarbeiter werden ermutigt, sich weiterzuentwickeln und beruflich zu wachsen, es werden angenehme Arbeitsbedingungen geschaffen und Möglichkeiten zur Einbindung in Arbeitsprozesse geboten. Darüber hinaus bietet die OTP BANK flexible Arbeitszeiten, die Möglichkeit, aus der Ferne oder in einem hybriden Format zu arbeiten, sowie weitere individuelle Ansätze. „Wir bleiben so flexibel wie möglich, damit die Mitarbeiter das Format wählen können, das sie für die Organisation ihres Arbeitstages als am bequemsten und sichersten erachten“, so Kristina Feher.
Das wirkt sich laut der Personalleiterin der OTP BANK positiv aus. Die Mitarbeiter schätzen Verlässlichkeit und Stabilität, so dass der prozentuale Anteil der Personalabwanderung gering ist. Die Personalfluktuation lag im ersten Halbjahr 2024 bei weniger als 8 %. Gleichzeitig entwickelt die Bank weiterhin aktiv verschiedene Geschäftsbereiche, zieht neue Fachkräfte an und setzt Initiativen um, die ihr helfen, eines der führenden Unternehmen auf dem Finanzmarkt zu sein.
Die JSC „OTP BANK“ bietet ukrainischen Unternehmen eine Reihe von Kreditprogrammen an, die es ihnen ermöglichen, energieunabhängig zu werden und einen unterbrechungsfreien Geschäftsbetrieb bei Stromknappheit zu gewährleisten. Dies teilte Valeriy Terno, Leiter des Verkaufs an mittlere Firmenkunden bei der OTP Bank, während eines vom Financial Club organisierten Rundtischgesprächs zum Thema Energieunabhängigkeit mit.
„Die Bank hat sich zum Ziel gesetzt, die Entwicklung des Marktes für energieunabhängige Lösungen zu fördern und die Unternehmen bei der Finanzierung solcher Projekte zu unterstützen. Wir erstellen optimale Angebote und günstige Konditionen für jeden Kunden. Wir sprechen von niedrigen Zinssätzen und der Möglichkeit, Projekte im Rahmen staatlicher Programme zu realisieren, sowie von Cashback, und mit zusätzlichen Garantien des Staates, der EBRD und anderer institutioneller Investoren werden wir die Entscheidungskriterien für die Realisierung bestimmter Projekte weiter ausbauen können. Wir haben bereits erfolgreiche Fälle in diesem Bereich“, sagte Herr Terno.
Insbesondere kleine und mittlere Unternehmen können auf die finanzielle Unterstützung der OTP Bank im Rahmen des Programms „Erschwingliche Kredite 5-7-9%“ zählen, das von der Regierung auf Initiative des ukrainischen Präsidenten über den Fonds zur Entwicklung des Unternehmertums durchgeführt wird.
Das gemeinsame Programm mit der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung ermöglicht es den KMU auch, Investitionsdarlehen mit der Möglichkeit eines Ausgleichs für einen Teil der durch die Kreditfonds der Bank finanzierten Kosten anzubieten. Dieses Darlehen kann für langfristige Investitionen in grüne Technologien (energieeffiziente Geräte, Solarpaneele für Kraftwerke zur Deckung des Eigenbedarfs) verwendet werden, die den Normen der Europäischen Union entsprechen und zur Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit der Unternehmen auf in- und ausländischen Märkten beitragen. Nach der Umsetzung der Projekte können die Kunden Investitionsanreize (Barausgleich, Cashback) beantragen.
„Durch die Installation von Sonnenkollektoren oder anderen Elementen, einschließlich Gasturbinen- oder Gaskolbenstationen, können Unternehmer nicht nur ihre eigene Energieunabhängigkeit sicherstellen, sondern auch die restliche erzeugte Energie an das Netz verkaufen und so zur Energiesicherheit des Landes beitragen“, fügte der Leiter des Verkaufs an mittlere Firmenkunden der OTP Bank hinzu.
Energieunabhängigkeit, OTP BANK, Stärkung, Unternehmenskredite
Die JSC OTP BANK nutzt verschiedene Mechanismen, um Kreditprodukte für möglichst viele Geschäftskunden verfügbar und interessant zu machen. Dies erklärte Alla Biniashvili, Mitglied des Vorstands der Bank, in ihrer Rede auf der internationalen Branchenkonferenz Grain Ukraine.
Sie erinnerte daran, dass das Unternehmensportfolio der ukrainischen Banken seit Beginn des Krieges um 20 % zurückgegangen ist, so dass die Bankinstitute nun verschiedene Methoden anwenden, um die Kreditvergabe an die Wirtschaft wieder aufzunehmen.
Laut Alla Biniashvili liegt ein wichtiger Vorteil der OTP Bank in der systematischen Zusammenarbeit mit internationalen Organisationen, die eine Risikoteilung anbieten oder Zuschussprogramme für Unternehmen bereitstellen. Dies gilt insbesondere für die EBWE, mit der die Bank eine Vereinbarung über die Teilung von Portfoliorisiken in Höhe von 120 Mio. EUR geschlossen hat, und für das USAID Business Resilience Investment Project, das der Bank die Finanzierung ukrainischer Unternehmen in Höhe von mehr als 500 Mio. UAH zu einem Vorzugssatz von 7 % ermöglichte.
„Als verantwortungsbewusste Bank prüfen wir die Risiken sorgfältig, aber gleichzeitig verstehen wir die aktuelle Situation und sehen die Bedingungen, unter denen die Unternehmen arbeiten. Und dank der Risikoteilung mit der EBRD können wir verschiedene Kunden finanzieren. Im Rahmen unserer Zusammenarbeit mit dem USAID Business Resilience Investment Project bietet die Bank Darlehen zu Vorzugszinsen an. Wir haben also Möglichkeiten, und das ist unser entscheidender Vorteil“, sagte Alla Biniashvili.
Sie wies darauf hin, dass die OTP BANK aktiv positive internationale Erfahrungen in ihre Arbeit einfließen lässt und 2017 dank der Zusammenarbeit mit der International Financial Corporation (IFC) ein einzigartiges Scoring-Projekt namens Agro Factory ins Leben gerufen hat. „Damals haben wir die Sorgen und Ängste kleiner Unternehmen untersucht, insbesondere wollten sie schnell Entscheidungen erhalten, ein Mindestpaket an Dokumenten einreichen usw. Mit Agro Fabrika haben wir alle ihre Anforderungen erfüllt. Wir treffen Entscheidungen innerhalb eines Arbeitstages und zahlen die Mittel innerhalb von höchstens einer Woche aus, denn schließlich ist die Bereitstellung von Finanzmitteln ein Tanz zu zweit, und es müssen bestimmte Dokumente vorliegen. Für landwirtschaftliche Erzeuger bieten wir Kredite bis zu 5 Mio. UAH ohne jegliche Sicherheiten und bis zu 20 Mio. UAH, die durch landwirtschaftliche Finanzeinnahmen gesichert sind“, so das Vorstandsmitglied der Bank.
Sie betonte, dass die OTP BANK im Rahmen des Projekts Agro Factory erfolgreich mit namhaften internationalen und ukrainischen Partnerunternehmen zusammenarbeitet, darunter Hersteller von Saatgut, Pflanzenschutzmitteln, Düngemitteln usw. „Wenn ein Bankkunde bei ihnen Waren kauft, kompensieren sie uns die Zinsdifferenz, so dass wir ein sehr interessantes Kreditangebot zu 0,1 % anbieten können, das auf dem Markt auf herkömmliche Weise nur schwer zu finden ist. Das Agrargeschäft steht bei uns im Mittelpunkt, und 50 % der Kredite im gesamten Kreditportfolio der OTP Bank finanzieren die Agrarindustrie“, sagte sie.
Die JSC OTP Bank bietet im Rahmen eines gemeinsamen Programms mit der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE) kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) Investitionsdarlehen zur Unterstützung ihrer Geschäftstätigkeit in Kriegszeiten mit der Möglichkeit der Rückerstattung eines Teils der durch die Kreditfazilitäten der Bank finanzierten Kosten an. Die Parteien haben vor kurzem eine neue Kooperationsvereinbarung unterzeichnet, die es der OTP Bank ermöglichen wird, dem ukrainischen Privatsektor unter Beteiligung der EBWE 120 Mio EUR an Finanzierungsmitteln zur Verfügung zu stellen, und zwar über ein Instrument zur Deckung von 50% des Kreditrisikos auf Portfoliobasis.
„Dieses Programm ist in der Tat eine erfolgreiche Erweiterung der früheren Zusammenarbeit mit der EBWE, die bei unseren Kunden auf große Nachfrage stieß, und zielt darauf ab, kritische Sektoren wie die Landwirtschaft, die Produktion und den Handel mit wichtigen Gütern, Logistikdienstleistungen und andere zu unterstützen. Dank dieses Kreditinstruments können die Unternehmen ihre Tätigkeit fortsetzen, sich weiterentwickeln und die Verfügbarkeit von Waren und Dienstleistungen für die Öffentlichkeit sicherstellen“, sagte Natalia Kondratchuk, Leiterin der Abteilung Unternehmensfinanzierung der OTP Bank.
„Solche Darlehen mit Portfoliogarantien können zur Unterstützung langfristiger Investitionen von KMU in grüne Technologien (moderne Landmaschinen und andere energieeffiziente Geräte, Solarpaneele für Kraftwerke zur Deckung des Eigenbedarfs) verwendet werden, die den Standards der Europäischen Union entsprechen und zur Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit der Unternehmen auf dem Inlands- und Auslandsmarkt beitragen werden. Sobald die Finanzierung des Investitionsprojekts abgeschlossen ist, können die KMU-Kreditnehmer Investitionsanreize (Barausgleich, Cashback) beantragen, die von der EU im Rahmen der EU4Business-Initiative bereitgestellt werden.
Die Höhe der Entschädigung hängt von der Art der erworbenen Vermögenswerte und der Komplexität des Projekts ab und kann bis zu 15 % des erhaltenen Kreditbetrags betragen. Die Rückzahlung erfolgt in Euro, nachdem der KMU-Darlehensnehmer die beabsichtigte Verwendung der Mittel nachgewiesen und die Unterlagen von der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung geprüft hat.
Die unterzeichnete Vereinbarung ist eine Fortsetzung der 2022 begonnenen Zusammenarbeit zwischen der EBWE und der OTP Bank bei der Unterstützung der ukrainischen Wirtschaft. Eine der Komponenten dieser Zusammenarbeit ist die Umsetzung eines Programms zur Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit von kleinen und mittleren Unternehmen in den Ländern der Östlichen Partnerschaft der EU. Seit Beginn des Krieges in vollem Umfang erreicht der Gesamtbetrag der neuen Finanzierungen ukrainischer Banken, die durch solche EBWE-Garantien unterstützt werden, bis Ende 2023 rund 900 Mio. EUR.
Der Nettogewinn der OTP Bank (Kiew) belief sich im Januar-März dieses Jahres auf 1,56 Mrd. UAH und lag damit um 7,8% über dem Ergebnis des gleichen Zeitraums im Jahr 2023, wie aus dem konsolidierten Quartalsabschluss des Finanzinstituts hervorgeht.
Demnach sank der Nettozinsertrag der Bank leicht um 0,6 % auf 2,14 Mrd. UAH, während der Nettoertrag aus Gebühren und Provisionen um 23,2 % auf 247,3 Mio. UAH zurückging.
Seit Ende 2023 sind die Aktiva der OTP Bank um 2,2% bzw. 2,2 Mrd. UAH gestiegen und erreichten zum 31. März 104,2 Mrd. UAH. Dieser Anstieg ist in erster Linie auf eine Zunahme der Forderungen an Banken um 21,5% auf 26,1 Mrd. UAH und an Kunden um 2,7% auf 25,5 Mrd. UAH zurückzuführen.
Der Bestand an Krediten an juristische Personen und Einzelunternehmer verringerte sich um 0,3 % auf 26,2 Mrd. UAH, Konsumentenkredite an private Haushalte um 5,4 % auf 4,76 Mrd. UAH, während Kredite im Rahmen von Repo-Geschäften um 69 % auf 1,79 Mrd. UAH stiegen.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Guthaben auf den Konten bei der Nationalbank der Ukraine (NBU) um 9,5% auf 9,05 Mrd. UAH zurückgingen, während der Kassenbestand um 41,6% auf 1,18 Mrd. UAH anstieg.
Dem Bericht zufolge hat OTP seine Investitionen in Wertpapiere um 7,2% auf 40,24 Mrd. UAH reduziert.
Seit Beginn dieses Jahres konnte das Finanzinstitut seine Kundenkonten von 81,16 Mrd. UAH auf 83,63 Mrd. UAH erhöhen, und die Gesamtverbindlichkeiten stiegen von 85,5 Mrd. UAH auf 86,3 Mrd. UAH.
Das Kapital der Bank stieg um 9,2 % auf 17,9 Mrd. UAH, einschließlich der Gewinnrücklagen um 19,4 % auf 9,6 Mrd. UAH.
Aus dem Finanzbericht geht hervor, dass die Vergütungen für das Personal in Schlüsselpositionen in den drei Monaten dieses Jahres kurzfristige Zahlungen in Höhe von 12,9 Mio. UAH enthielten, was 40 % weniger als im gleichen Zeitraum des Vorjahres ist.
Seit dem 1. Juni 2006 ist die OTP Bank eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der ungarischen OTP Bank Plc. Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank belegte die OTP Bank am 1. April 2024 den 11. Platz unter 63 in der Ukraine tätigen Banken (112,26 Mrd. UAH), was ihre Aktiva betrifft. Der Nettogewinn des Finanzinstituts belief sich im Jahr 2023 auf 3,71 Mrd. UAH.
