Die OTP Bank und SVD-Development LLC haben den ersten Vertrag über die Bereitstellung von Factoring-Dienstleistungen im Rahmen des gemeinsamen Programms zur Unterstützung der Finanzierung ukrainischer Unternehmen zwischen der OTP Bank und dem USAID-Projekt „Investments for Business Sustainability“ (ehemals USAID Financial Sector Reform Project) unterzeichnet.
Die Factoring-Vereinbarung sieht eine Finanzierung in Höhe von 20 Millionen UAH für die Lieferung von Produkten durch SVD-Distribution LLC an das Netzwerk eines ukrainischen Einzelhändlers für Haushaltsgeräte und Elektronik vor.
„Unser Unternehmen wurde in schwierigen Zeiten gegründet – im November 2022. Wir haben beschlossen, die Umsetzung des neuen Projekts nicht zu verschieben. Angesichts unserer Erfahrung entwickelt sich das Projekt, schafft Arbeitsplätze (16 Personen), gewinnt an Dynamik und wir planen, im Jahr 2024 zu wachsen, auch durch das Programm der OTP Bank und USAID. Die finanzielle Unterstützung, d. h. das Factoring zu Sonderkonditionen, das wir im Rahmen des Programms der OTP-Bank und von USAID erhalten, wird uns helfen, das Betriebskapital für die Belieferung der Ladenkette mit Haushaltsgeräten aufzufüllen und zusätzliche Ressourcen und Möglichkeiten für die weitere Entwicklung zu schaffen. In Anbetracht der längeren Laufzeiten der Lieferkette braucht unser Projekt genau ein solches Finanzierungsinstrument“, sagte Natalia Teslenko, Geschäftsführerin von SVD Distribution LLC.
Olga Volkova, Direktorin für den Vertrieb an kleine und mittlere Firmenkunden bei der OTP Bank, sagte, dass viele Firmenkunden, insbesondere große Unternehmen, beim Abschluss von Verträgen mit Lieferanten einen gewissen Zahlungsaufschub für die gelieferten Waren verlangen, der bis zu 90 Tage betragen kann und den Bedarf an Betriebskapital für ihre Partner deutlich erhöht. „Factoring ermöglicht es dem Lieferanten, die Mittel für seine Waren in Form einer Tranche von der Bank unmittelbar nach der Lieferung zu erhalten, ohne auf die Zahlung des Käufers zu warten. Dies ist ein wirksames Mittel zur raschen Aufstockung des Betriebskapitals, für das, wie ich betonen möchte, keine Sicherheiten erforderlich sind. Es ist besonders vorteilhaft und bequem für KKMU, und die teilweise Kompensation des Zinssatzes im Rahmen des Programms der OTP Bank mit USAID macht es wirtschaftlich noch attraktiver. Unternehmen, die für die Lieferung ihrer Waren Zahlungsaufschübe gewähren und Betriebskapital zur Finanzierung solcher Liquiditätslücken benötigen, können sich daher gerne an die Bank wenden und eine Finanzierung zu einem reduzierten Zinssatz erhalten“, sagte sie.
Das USAID-Projekt Invest for Business Resilience erhöht das Finanzierungsangebot für Unternehmen, indem es mit einer Vielzahl von Finanzintermediären wie Banken, Leasingfirmen, Versicherungsgesellschaften und anderen zusammenarbeitet, um Mittel zu beschaffen und sie in effektive Investitionen zu lenken. „Wir helfen dabei, KKMU den Zugang zu Finanzprodukten zu erschwinglichen Bedingungen zu ermöglichen, um ihre Unternehmen zu unterstützen. Im Rahmen unseres gemeinsamen Programms mit der OTP Bank erleichtern wir den Zugang zu erschwinglichen Factoring-Finanzierungen, da dieses Instrument in Europa und anderen Teilen der Welt erfolgreich eingesetzt wird. Es verbessert den Cashflow der Unternehmen und macht die mit unbezahlten Rechnungen verbundenen Mittel frei. Das Sustainable Business Investment Project rechnet mit einem Anstieg der Factoring-Transaktionen und wird die Entwicklung des Factoring-Marktes in der Ukraine weiterhin unterstützen“, sagte Yulia Vitka, stellvertretende Leiterin des USAID Sustainable Business Investment Project.
Um mehr über Factoring-Finanzierungen für KMU im Rahmen des gemeinsamen Programms der OTP Bank und USAID zu erfahren und um sich für diese Dienstleistung zu bewerben, folgen Sie bitte dem Link.
Nach den Ergebnissen des Jahres 2023 belegte die OTP Bank den zweiten Platz unter den Geschäftsbanken im Gesamtrating der Primärhändler, so das Finanzministerium der Ukraine. Insgesamt umfasst das Rating 11 Banken – Primärhändler.
Die OTP Bank rangiert an vierter Stelle unter den Staats- und Geschäftsbanken.
Der Status eines Primärhändlers garantiert das ausschließliche Recht, an der vom Finanzministerium durchgeführten Platzierung inländischer Staatsanleihen teilzunehmen, und zwar sowohl im eigenen Namen als auch für Kunden natürlicher und juristischer Personen sowie für Banken und Finanzunternehmen, die diesen Status nicht besitzen.
Es sei daran erinnert, dass die Einzelkunden der OTP Bank im Jahr 2023 Staatsanleihen im Gegenwert von insgesamt 6,3 Mrd. UAH erworben haben, und die Anzahl der Transaktionen belief sich auf 2064.
Im vierten Quartal 2023 war die OTP Bank die erste und derzeit einzige Bank, die ihren Kunden Zugang zu einer einzigartigen Dienstleistung bot – der Möglichkeit, Staatsanleihen direkt bei Auktionen des Finanzministeriums zu erwerben. Diese Option wurde über die mobile Anwendung OTP Bank UA implementiert. Bereits im Dezember nutzten 93,3 % der Kunden, die in Staatsanleihen investieren wollten, diese Anwendung zum Kauf von Staatsanleihen. „Dieses Instrument ist besonders populär geworden, da es eine 100%ige Garantie des Staates für die Rückzahlung der Gelder mit Zinsen bietet. Darüber hinaus ist es eine Möglichkeit, zur Unterstützung der Wirtschaft des Landes beizutragen, da Staatsanleihen ein Darlehen an den Staat darstellen. Als wir die Möglichkeit eingeführt haben, Staatsanleihen über die OTP Bank UA-App zu kaufen, haben sich viele Kunden für diese bequeme Art der Geldanlage entschieden“, so Valeria Ovcharuk, Product Owner of Private Banking bei der OTP Bank.
Um mehr über die Möglichkeit des Kaufs von Staatsanleihen in der mobilen Anwendung der OTP Bank UA zu erfahren, folgen Sie bitte dem Link.
FINANZMINISTERIUM, Händler, OTP BANK, OTP Bank UA, Staatsanleihen, Овчарук
Bei der Implementierung digitaler Dienstleistungen, der Entwicklung digitaler Produkte und der Arbeit mit Kundenerfahrungen korreliert das Team der OTP Bank seine Ansätze mit 4 Aspekten der Kundenwerte. Dies erklärte Oleg Klymenko, Vorstandsmitglied der OTP Bank und verantwortlich für die Entwicklung des Privatkundengeschäfts, während der Konferenz DIGITALISIERUNG BANKING: die nächste Etappe – 2024, die vom Internationalen Finanzclub BANKIR organisiert wurde.
„Die OTP Bank arbeitet daran, die Kundenzufriedenheit in vier Bereichen zu verbessern: funktional, emotional, lebensverändernd und sozial. Der meiste Wettbewerb bei digitalen Bankdienstleistungen findet auf der ersten Ebene statt – der funktionalen. Aber wenn man eine operative Basis hat, kann man zur Arbeit mit Emotionen übergehen“, sagte er.
Nach Angaben des Bankers nutzt das Informationszentrum der Bank KI-Technologien, um die Emotionen der Kunden zu analysieren. „Wir erkennen acht verschiedene Emotionen, und wenn ein Kunde anruft, verwenden wir das Timbre seiner Stimme, um seine Stimmung zu erfassen. Dies ist notwendig, damit der Manager den Gesprächspartner so gut wie möglich verstehen kann, denn bei der Interaktion von Mensch zu Mensch kann es manchmal zu Missverständnissen kommen. Die künstliche Intelligenz ermöglicht es dem Bediener, die Situation besser zu meistern“, so Klymenko.
Life-change, so der Banker, hilft den Kunden zu lernen, wie sie neue Produkte nutzen können, die ihren Lebensstandard verbessern. „Ein solches Beispiel ist der Online-Kauf von Staatsanleihen in der OTP Bank UA App. Das ist die bequemste und komfortabelste Art, sich mit diesem Instrument der Investition in Staatsanleihen vertraut zu machen“, betonte O. Klymenko.
Dementsprechend können die Kunden mit der Life-Change-Ebene auf die soziale Ebene wechseln. „Die OTP Bank arbeitet mit dem Superhumans Centre for Prosthetics zusammen. Um Spenden zu sammeln, haben wir zwei Wohltätigkeitsauktionen durchgeführt, von denen eine vollständig in die App implementiert wurde. Es ist ähnlich wie bei einem Spiel, denn jede Auktion enthält ein Spielelement in Kombination mit einer sozialen Mission“, sagte er.
Internen Untersuchungen zufolge stieg der NPS-Wert der OTP Bank im Jahr 2023 um 8 % und erreichte 58 %. 93 % der befragten Kunden sind mit der Arbeit der Mitarbeiter des Informationszentrums und 97 % mit der Arbeit der Filialmitarbeiter zufrieden.
Zur Erinnerung: Die in der OTP Bank UA-App durchgeführte Weihnachtsauktion für wohltätige Zwecke erbrachte 5,8 Millionen UAH. Das gesamte Geld wurde an das Superhumans Centre überwiesen, um Ukrainern Prothesen zur Verfügung zu stellen.
Die OTP Bank beabsichtigt, eine Drehscheibe für die Verteilung von Zuschüssen internationaler Finanzpartner und den Zugang zu konzessionären Kreditprogrammen für Unternehmen zu werden. Dies erklärte Volodymyr Mudryi, Vorstandsvorsitzender der OTP Bank, auf der Konferenz „Finance for Business in Time of War“, die von der European Business Association und der Independent Association of Banks of Ukraine mit Unterstützung internationaler Geber – dem USAID-Projekt „Investing for Business Resilience“ und dem IFC-Projekt „Asset Based Finance“, das in Partnerschaft mit dem Staatssekretariat für Wirtschaft der Schweiz (SECO) durchgeführt wird – organisiert wurde.
„Die OTP Bank plant, eine Drehscheibe für internationale Zuschüsse für Unternehmen zu werden und gleichzeitig ein zuverlässiger Partner für internationale Finanzinstitutionen zu bleiben, die eine entscheidende Rolle bei der Wiederaufnahme der Kreditvergabe spielen. USAID, IFC und EBRD verfügen über enorme Fähigkeiten und bedeutende Kapazitäten. Und wir müssen die Unternehmer so gut wie möglich darüber informieren“, sagte Herr Mudryi.
Während der Konferenz rief V. Mudry den Bankensektor, die internationalen Partner und den Staat zu einem aktiven Dialog über die Durchführung gemeinsamer Projekte zur Wiederbelebung der Kreditvergabe auf.
„Wenn man sich die Statistiken anschaut, ist das Kreditportfolio der Banken seit Juli 2023 ständig gewachsen. Wir wissen aber auch, dass ein großer Teil dieses Wachstums auf staatliche Programme für subventionierte Kredite in Höhe von 5-7-9% zurückzuführen ist“, betonte der Banker.
Seiner Meinung nach ermutigen uns die von der NBU gewährleistete Makrostabilität, die Vorhersehbarkeit des Wechselkurses, der Inflation, des BIP-Wachstums und der Liquidität der Banken dazu, eine neue Phase der Zusammenarbeit bei der Entwicklung der Wirtschaft einzuleiten. „Unser Ziel ist es, neue Ansätze für die weitere Entwicklung der Kreditvergabe, der Finanzierung und der Kofinanzierung von Unternehmern zu erarbeiten. Und das können wir nicht ohne den direkten Dialog mit der Wirtschaft tun“, fasst V. Mudryi zusammen.
Zur Erinnerung: Die OTP Bank führt bereits eine Reihe von Projekten mit internationalen Organisationen durch. Insbesondere ein Zuschussprogramm mit der US-Behörde für internationale Entwicklung USAID, in dessen Rahmen sie kleinen und mittleren Unternehmen gezielte Finanzierungen zur Aufstockung des Betriebskapitals zur Verfügung stellt. Die Bank bietet auch Investitionskredite für KMU mit der Möglichkeit der Rückzahlung von bis zu 20 % der erhaltenen Mittel im Rahmen eines Programms mit der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE). Die OTP Bank arbeitet mit der International Financial Corporation (IFC) im Rahmen des Risk-Sharing-Programms zusammen, um Unternehmen in Schlüsselsektoren der ukrainischen Wirtschaft, insbesondere im Agrarsektor und in von Frauen geführten Unternehmen, finanziell zu unterstützen.
Der Gesamtbetrag der von der OTP Bank im Jahr 2023 zu zahlenden Steuern beläuft sich auf 4,8 Mrd. UAH.
Der größte Teil davon ist die Einkommenssteuer – 3,7 Mrd. UAH. Der Betrag der Militärsteuer für 2023 beträgt 32,6 Millionen UAH. Der Rest des Gesamtbetrags der Zahlungen der OTP Bank entfällt auf die Mehrwertsteuer, die lokalen Steuern, die Steuer für Gebietsfremde, die Einkommensteuer, die einheitliche Sozialsteuer und die einheitliche Sozialsteuer.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass die OTP Bank nach den Ergebnissen der von der ukrainischen Nationalbank durchgeführten Stabilitätsbeurteilung den dritten Platz in Bezug auf die Kapitalausstattung einnimmt. So betrug die Kernkapitalquote (N3) der OTP Bank nach der Asset Quality Ratio (AQR) 7 Mrd. 234 Mio. UAH oder 19,09%, was dem geforderten Niveau von 7% entspricht.
Das aufsichtsrechtliche Kapital (N2) der OTP Bank beläuft sich auf 12 Mrd. 315 Mio. UAH. Die Angemessenheitsquote beträgt 32,5% bei einem geforderten Niveau von 10%.
Der Gesamtbetrag der von der OTP Bank an das Superhumans Centre for Prosthetics and Rehabilitation überwiesenen Mittel belief sich auf fast 27 Mio. UAH.
Kürzlich veranstaltete die Bank in der OTP Bank UA-App eine Weihnachtsauktion für wohltätige Zwecke, bei der ikonische Lose von prominenten Persönlichkeiten angeboten wurden: Valeriy Zaluzhnyi, Kyrylo Budanov, die First Lady der Ukraine Olena Zelenska, der Milliardär und Philanthrop Howard Buffett sowie berühmte Sportler, Schauspieler, Künstler usw. Insgesamt gab es 37 Lose. Der Erlös der Auktion beläuft sich auf 5,8 Millionen UAH. Davon waren 2,9 Millionen UAH direkte Spenden von Kunden, die mit der App Überweisungen zugunsten des Superhumans Centre getätigt haben.
„Dies ist die zweite große Wohltätigkeitsauktion, die wir durchgeführt haben, um Mittel für Prothesen für Ukrainer zu sammeln. Unsere Kunden haben sich aktiv an der Initiative beteiligt, wofür wir ihnen sehr dankbar sind. Wir möchten uns auch bei allen bedanken, die Gegenstände für den Verkauf gespendet haben. Dank ihnen und ihrer Bereitschaft zu helfen, werden Ukrainer, die bei den Feindseligkeiten verletzt wurden, behandelt und rehabilitiert“, sagte Volodymyr Mudryi, CEO der OTP Bank.
„Wir sind alle zusammengekommen, um zu helfen: Kunden und Mitarbeiter der Bank, Prominente und Meinungsführer für eine gute Sache. Wir sind stolz darauf, dass wir Ukrainern wie Wjatscheslaw helfen können, der vor dem großen Krieg als Spediteur gearbeitet hat. Jetzt wird Wjatscheslaw rehabilitiert, er gewöhnt sich an den Gebrauch von Beinprothesen und bereitet sich auf die Anfertigung von Armprothesen vor“, sagte Lesia Syrota, Teamleiterin des Wohltätigkeitsprojekts OTP Bank Helps Ukraine und Direktorin für Privatkundenvertrieb und Netzwerkmanagement der OTP Bank.
Sie sagte, dass die Bank zum ersten Mal eine Wohltätigkeitsauktion in die App implementiert hat, und zum ersten Mal wurde die Option von direkten Spenden von Kunden hinzugefügt. „In Zukunft werden wir nicht weniger interessante Lösungen anbieten, um noch mehr Menschen dazu zu bewegen, Beiträge zur Unterstützung von Unconquered zu leisten“, so Syrota.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass die OTP Bank anlässlich des Unabhängigkeitstages der Ukraine im Jahr 2023 ebenfalls eine Wohltätigkeitsauktion durchgeführt hat, bei der sie mehr als 3 Millionen UAH gesammelt hat. Weitere 5 Mio. UAH wurden von der Bank überwiesen, um ein Ausbildungszentrum auf der Grundlage des Superhumans-Zentrums zu gründen, in dem Prothetiker ausgebildet werden sollen, die in der Ukraine Mangelware sind.
Darüber hinaus überweist die OTP Bank monatlich mindestens 1 Mio. UAH an das Zentrum für Übermenschen. Damit hat der Gesamtbetrag der Unterstützung bereits fast 27 Mio. UAH erreicht.
