Ab dem 13. Dezember können ukrainische Versicherer Versicherungsleistungen aus Rückversicherungsverträgen mit Gebietsfremden erbringen, heißt es auf der Website der Nationalbank der Ukraine.
Dies gilt insbesondere für Zahlungen auf der Grundlage von Verträgen, die vor dem 24. Februar 2022 für vor dem 31. Mai 2022 ausgestellte Dokumente geschlossen wurden, sowie von Verträgen, die zwischen dem 24. Februar und dem 31. Mai 2022 geschlossen wurden, sofern deren Bedingungen die Deckung militärischer Risiken vorsehen.
Gleichzeitig gibt es klare Vorgaben für die Durchführung der entsprechenden Maßnahmen. Erstens sollte ein gebietsfremder Rückversicherer, der einen Rückversicherungsvertrag abschließt, über ein Finanzkraft-Rating verfügen, das nach der Klassifizierung internationaler Rating-Agenturen mindestens „A3“ (Moody’s Investors Service), „A-“ (Standard & Poor’s), „A-“ (Fitch Ratings), „A-“ (A.M. Best) beträgt.
Zweitens muss eine ukrainische Versicherungsgesellschaft, die Rückversicherungen anbietet, eine Reihe von Anforderungen erfüllen, darunter: keine Entscheidung der NBU über die Anerkennung der Eigentumsstruktur des Versicherers als undurchsichtig; keine Entscheidung der NBU über die Anerkennung des geschäftlichen Rufs des Versicherers, seiner wesentlichen Eigentümer oder Manager oder Schlüsselpersonen als nicht konform; Einhaltung der Solvabilitäts- und Kapitaladäquanzquoten sowie der operativen Risikokennzahlen durch den Versicherer.
Die NBU weist darauf hin, dass der Versicherer einen Antrag bei der NBU stellen muss, um eine Bestätigung der Konformitätsanforderungen für die weitere Übertragung an die Servicing-Bank zu erhalten.
„Die Möglichkeit, Zahlungen in Fremdwährung im Rahmen von Verträgen mit gebietsfremden Rückversicherern zu leisten, wird sicherstellen, dass die Versicherer ihren Verpflichtungen gegenüber Kunden und internationalen Partnern ab dem 31. Mai 2022 nachkommen können. Dies ist wichtig, um die Kontinuität des Versicherungsmarktes des Landes zu erhalten“, heißt es in der Erklärung.
Die NBU hat auch die Frage der Zahlung von Versicherungsprämien an Gebietsfremde im Rahmen von Rückversicherungsverträgen für Luftfahrtrisiken in Bezug auf Flugzeuge, einschließlich solcher im Leasing- oder Mietverhältnis, geregelt und die Regeln für die Durchführung von Übertragungen an gebietsfremde Rückversicherer im Rahmen internationaler Versicherungsverträge „Grüne Karte“ geklärt.
Die entsprechenden Änderungen wurden durch den Beschluss des NBU-Vorstands Nr. 242 vom 9. Dezember 2022 „Über Änderungen des Beschlusses des Vorstands der Nationalbank der Ukraine Nr. 18 vom 24. Februar 2022“ eingeführt, der am 13. Dezember 2022 in Kraft tritt.
Gebietsfremden, Rückversicherungsverträgen, VERSICHERER, Versicherungszahlungen
Eine Versicherungsgesellschaft verließ im November 2022 freiwillig den ukrainischen Versicherungsmarkt, während sechs weitere Versicherer freiwillig ausschieden und ein Versicherungsmakler in das Register aufgenommen wurde, teilte die Nationalbank der Ukraine (NBU) auf ihrer Website mit.
Insgesamt ging die Zahl der Teilnehmer am Nichtbanken-Finanzmarkt im November von 1.572 (zum 31. Oktober) auf 1.522 (zum 30. November) zurück.
Am 30. November gab es 117 Schadenversicherer (im Oktober waren es 124) und 13 Lebensversicherer (die Zahl blieb unverändert), 187 Pfandhäuser (190), 166 Kreditgenossenschaften (173), 806 Finanzunternehmen (839), 63 Versicherungsmakler (62) und 67 Inkassounternehmen (die Zahl blieb unverändert).
Die NBU stellt außerdem fest, dass 21 Finanzunternehmen, einem Versicherer, einem Pfandleiher und sechs Kreditgenossenschaften alle ihre Zulassungen freiwillig (auf der Grundlage der von ihnen eingereichten Anträge) und 17 Finanzunternehmen, sieben Versicherern und drei Pfandleihern unfreiwillig (als Durchsetzungsmaßnahme) entzogen wurden.
Darüber hinaus wurde sechs Finanzunternehmen ein Teil ihrer Lizenzen freiwillig entzogen und fünf Finanzunternehmen und einem Versicherer wurde ein Teil ihrer Lizenzen unfreiwillig entzogen.
Im November wurden die Lizenzen von drei Finanzunternehmen und einer Leasinggesellschaft ausgesetzt. Gleichzeitig wurden die Lizenzen für 15 Finanzunternehmen und sechs Pfandhäuser erneuert.
Die Anzahl der Banken bleibt unverändert bei 67.
Darüber hinaus sind 24 Bankengruppen und 23 Nicht-Banken-Finanzgruppen auf dem Markt anerkannt.
Es gibt 38 nationale Zahlungssysteme, einschließlich staatlicher Zahlungssysteme, und 16 internationale Zahlungssysteme, die auf dem Zahlungsmarkt tätig sind.
Im November gingen bei der NBU 403 Anträge von Marktteilnehmern auf Registrierung und Lizenzierung ein. Die Zahl der Anträge für Finanzunternehmen, Pfandhäuser und Leasinggesellschaften belief sich auf 267. Die Zahl der Anträge für Kreditinstitute (Banken und Kreditgenossenschaften) belief sich auf 53, für Versicherer auf 74 und für Zahlungsinstitute auf neun.
Im Zeitraum Juli-September 2022 regulierten die Versicherungsunternehmen, die Mitglieder des ukrainischen Büros für Kraftfahrtversicherung (MTSBU) sind, 51,1 % der Sachschäden innerhalb von 60 Tagen nach dem Unfalldatum, das sind 43,1 % mehr als im zweiten Quartal dieses Jahres (35,7 %).
Laut dem Bericht auf der Website der MTSBU stieg der Prozentsatz der innerhalb von 90 Tagen abgewickelten Schadensfälle im 3. Quartal 2022 im Vergleich zum 2. Quartal 2022 von 46 % auf 62,2 %, der Prozentsatz der innerhalb von 120 Tagen abgewickelten Schadensfälle von 60,2 % auf 67,4 % und der Prozentsatz der innerhalb von 365 Tagen abgewickelten Schadensfälle von 96,3 % auf 95,9 %.
MTSBU berichtet, dass die meisten Zahlungen innerhalb von 60 Tagen von den Versicherungsgesellschaften „Universalna“ getätigt werden -79,6% (für Q2. 61,7%), Unica – 77,6% (61,1%), IC VUSO -76,2% (57,3%), SG TAS -75,5% (62,3%), ARCS -75,4% (62,7%), Knyazha VIG – 74,3% (62,6%), ROM Ukraine -70% (64,1%), USG -69% (47,7%), Alfa Insurance -67,6% (56,8%), Arsenal Insurance -66,8%, Providna -66% , Brokbusiness -65,4%, INGO – 63% (45,5%), Oranta -62,1% (38,3%), Express Insurance -60,8%.
Im Zeitraum Januar-September 2022 kam der geringste Anteil der MTPL-Anträge innerhalb von 60 Tagen von Oranta-Sich – 0%, UTSK – 0,6%, Omega – 0,9% und Etalon – 4%.
Die MLSAU berichtete außerdem, dass im dritten Quartal 2022 294 Beschwerden gegen ihre Mitglieder bei der Behörde eingegangen sind, das sind 19,1 % weniger als im vorangegangenen Quartal (363).
Die MTSBU ist die einzige Vereinigung von Versicherern, die eine obligatorische Haftpflichtversicherung für Halter von Kraftfahrzeugen im Inland für Schäden, die Dritten zugefügt werden, anbietet.
Von Januar bis September 2022 haben die Versicherungsunternehmen, die Mitglieder des ukrainischen Büros für Kraftfahrzeugversicherung (MTSBU) sind, 5,228 Millionen Verträge über die obligatorische Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung (CMTPL) abgeschlossen, das sind 22,9 % weniger als im gleichen Zeitraum des Jahres 2021.
Nach den auf der MLSAI-Website veröffentlichten Daten wurden 3,184 Millionen Verträge elektronisch abgeschlossen, das sind 3,86 % weniger als im Vorjahreszeitraum.
In den ersten neun Monaten des Jahres 2022 verringerten die Mitglieder des Präsidiums die Einziehung von Versicherungsleistungen für CMTPL-Policen um 5,8 % gegenüber dem gleichen Zeitraum des Jahres 2021 auf 4,962 Mrd. UAH, davon 3,346 Mrd. UAH für elektronische Verträge (+17 %).
Der Gesamtbetrag der aufgelaufenen Versicherungserstattungen aus inländischen Versicherungsverträgen verringerte sich im Zeitraum Januar-September um 22,77% auf 2,015 Mrd. UAH. 414,562 Mio. UAH wurden unter Verwendung des „Europrotokolls“ ausgezahlt. (-14,54%).
Das Büro verzeichnete auch einen Rückgang der Zahl der erledigten Versicherungsansprüche um 34,2 % auf 82.795 Tsd. – auf 32.583 Tausend (-28,23%).
Die MLIBU ist die einzige Vereinigung von Versicherern, die eine Haftpflichtversicherung für die Eigentümer von Landtransportfahrzeugen für Schäden, die sie Dritten zufügen, anbietet. Dem Büro gehören 42 Versicherungsgesellschaften an.
Die Aktionäre von IC Mega-Garant JSC (Kiew) haben beschlossen, die Befugnisse des Aufsichtsratsvorsitzenden Roman Kipot, der Aufsichtsratsmitglieder Oleksandr Batrak und Natalia Titova zu beenden.
Laut der Ankündigung des Unternehmens im Informationsoffenlegungssystem der National Securities and Stock Market Commission waren außerdem Alexander Volokhin, der Direktor von Akvis Trade LLC, Kars Technoservice LLC, und Ivan Nizhnik, Direktor von Nizhbud LTD LLC, waren bestellte Mitglieder des Aufsichtsrats für die letzten fünf Jahre.
Wie berichtet, gab das Motor (Transport) Insurance Bureau of Ukraine den Verlust des Status als assoziiertes Mitglied des Unternehmens ab dem 5. Oktober 2022 bekannt. Im Zusammenhang mit der vorübergehenden Aussetzung der Lizenzen von IC „Mega-Garan“, einschließlich für die Durchführung von Aktivitäten zur obligatorischen Haftpflichtversicherung.
Zuvor hatte die NBU am 1. August die Lizenzen für Versicherungstätigkeiten von IC Mega-Garant JSC wegen Verstoßes gegen zwingende Finanzstandards vorübergehend ausgesetzt.
Wie die Aufsichtsbehörde feststellte, wurde ein erheblicher Teil des Vermögens von Mega-Garant IC bei Megabank JSC platziert, die gemäß der Entscheidung der NBU vom 3. Juni 2022 als insolvent eingestuft wurde.
Infolgedessen verlor IC Mega-Garant eine große Menge an anrechenbaren Vermögenswerten, die die Zahlungsfähigkeit des Versicherers sicherstellen, was dazu führte, dass der Versicherer ab dem 7. Juni 2022 die Solvenz- und Kapitaladäquanzquote nicht einhält. sowie das Risikoverhältnis von Operationen.
Die NBU stellt fest, dass dem Versicherer eine Frist bis zum 30. September 2022 eingeräumt wurde, um die Verstöße zu beseitigen, die zur Grundlage für die Anwendung der Durchsetzungsmaßnahme wurden.
JSC „IC „Mega-Garant“ ist Teil der Bankengruppe JSB „Megabank“. Sie ist im Nichtlebenssegment tätig, einschließlich OSAGO.
Im ersten Quartal 2022 nahm der Versicherer 116,4 Mio. UAH an Versicherungszahlungen (von denen mehr als 80 % OSAGO sind) ein und zahlte 4,5 Mio. UAH an Versicherungszahlungen aus.
Das Unternehmen belegt den 28. Platz unter den größten ukrainischen Unternehmen, die auf dem OSAGO-Markt tätig sind, und hat einen Marktanteil von 1,24 % an Versicherungsprämien für diese Art von Versicherung.
Die Ausgaben der ukrainischen Versicherungsunternehmen für Werbung und Marketing sind im Januar-Juni 2022 um 29,9 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum (38,8 Mio. UAH) gestiegen, so die Website der Nationalbank der Ukraine.
Darüber hinaus beliefen sich die Verwaltungskosten für den Berichtszeitraum auf 2,568 Mrd. UAH, was 13,1% weniger ist als in 6 Monaten bis 2021, die Vertriebskosten beliefen sich auf 951,8 Mio. UAH (+8,2%).
Die Kosten für den Abschluss und die Verlängerung von Versicherungsverträgen beliefen sich auf 5,041 Mrd. UAH (-8,7 %). Einschließlich der Aufwendungen für Vermittlungsgebühren sanken sie um 10,3 % auf 4,682 Mrd. UAH.
Die Kosten für den Abschluss und die Verlängerung von Rückversicherungsverträgen sanken um 36,9 % auf 27,5 Mio. UAH, einschließlich der Maklergebühren um 39,6 % auf 25,1 Mio. UAH, während die Kosten für gebietsfremde Makler um 20,7 % auf 12,8 Mio. UAH stiegen.
Nach Angaben der Regulierungsbehörde gingen die Kosten für die Abwicklung von Versicherungsfällen in diesem Zeitraum um 20,8 % auf 156,5 Mio. UAH zurück. Gleichzeitig sanken die Kosten für die Bezahlung der Gutachterdienste um 27,7 % auf 44,1 Mio. UAH,
Die Kosten für die Unterstützung sanken um 22,7 % und beliefen sich auf 80,9 Mio. UAH. Gleichzeitig stieg die Zahlung für die Dienstleistungen einer nichtansässigen Hilfe um das Zweifache – bis zu 4,1 Mio. UAH.
Es wird auch berichtet, dass die Kosten der Versicherer für die Durchführung von Gerichtsverfahren für 6 Monate. 2022 belief sich auf 10 Mio. UAH gegenüber 9,9 Mio. UAH für den gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Wie berichtet, haben die ukrainischen Versicherungsunternehmen im Januar-September 2022 Nettoprämien in Höhe von 17,134 Mrd. UAH eingenommen, das sind 27% weniger als im gleichen Zeitraum des Jahres 2021 (23,480 Mrd. UAH). Gleichzeitig belief sich das Volumen der Bruttoversicherungsprämien auf 17,619 Mrd. UAH (-28,9%). Einschließlich der Prämien von Einzelpersonen beliefen sich auf 3,360 Mrd. UAH, von Rückversicherern – 2,228 Mrd. UAH.
Von Januar bis Juni zahlten die Versicherer 5,835 Mrd. UAH an Nettoversicherungszahlungen (31,8 % weniger). Die Höhe der Nettozahlungen ging von 36,4 % auf 34,1 % zurück. Die Bruttoversicherungszahlungen gingen um 31,8 % auf 5,939 Mrd. UAH zurück. Die Höhe der Bruttozahlungen ging von 35,1 % auf 33,7 % zurück.
Die Gesamtzahl der Versicherungsunternehmen in der Ukraine betrug zum 30. Juni 2022 142 (6 Monate bis 2021 – 181), von denen 13 (19) „Lebensversicherungsunternehmen“ sind. Gleichzeitig stellte die NBU fest, dass für 6 Monate. 2022 wurden Berichte von 13 Versicherungsunternehmen eingereicht.
