Antes de comprar equipos en el extranjero, una empresa ucraniana debe verificar al vendedor, su situación financiera, dirección, propietarios y capacidad para cumplir el contrato.
La compra de equipos industriales en el extranjero suele implicar un anticipo considerable. Dependiendo de las condiciones del contrato, el comprador ucraniano puede transferir al proveedor entre el 30% y el 70% del importe incluso antes de la fabricación o el envío de los equipos.
Cuanto mayor sea el pago anticipado, más importante será asegurarse de que la empresa extranjera existe realmente, cuenta con la especialización declarada, las capacidades de producción y la experiencia en el cumplimiento de contratos similares.
Un sitio web profesional, una presentación, fotografías de los equipos y una correspondencia activa no constituyen una confirmación suficiente. Los estafadores pueden utilizar imágenes ajenas, crear empresas con nombres similares o enviar facturas con los datos bancarios de un tercero.
Antes de celebrar el contrato, conviene verificar la denominación jurídica exacta del vendedor, el número de registro, la dirección, la fecha de constitución, el estado, los directivos, los propietarios, los vínculos corporativos, los indicadores financieros y el historial de pagos.
El Business ID Report y el Business Information Report de D&B pueden contener datos registrales, información sobre la actividad, la estructura corporativa, los indicadores financieros, las calificaciones crediticias, el comportamiento de pago y los acontecimientos jurídicamente relevantes.
«Cuanto más atractiva sea la oferta y mayor sea el anticipo, más exhaustiva debe ser la verificación del vendedor. Las fotografías de los equipos, el sitio web y la presentación corporativa no confirman que la empresa disponga de los activos, la experiencia y la capacidad necesarios para cumplir el contrato», — señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, responsable de la unidad de negocio D&B–Interfax-Ucrania y candidato en Ciencias Económicas.
Por separado, es necesario cotejar los datos bancarios con la persona jurídica indicada en el contrato. El cambio de cuenta inmediatamente antes del pago, la solicitud de transferir el dinero a otra empresa o la utilización de un banco en un tercer país requieren una explicación adicional.
El riesgo puede reducirse mediante pagos escalonados, un crédito documentario, una garantía bancaria, un seguro, una inspección independiente de la producción o la verificación de los equipos antes de su envío.
Si el vendedor es un intermediario, el comprador debe saber quién fabrica directamente los equipos, quién responde por la garantía y quién asumirá las obligaciones en caso de retraso o defecto técnico.
La verificación también es necesaria después de la firma del contrato, especialmente si la fabricación dura varios meses. El deterioro de la situación financiera, el cambio de propietario o el cese de la actividad pueden afectar el cumplimiento del pedido.
Dun & Bradstreet trabaja en el ámbito de la información empresarial y la evaluación de riesgos desde 1841. La empresa proporciona informes empresariales internacionales y datos sobre el comportamiento de pago, los vínculos corporativos, la solvencia crediticia y la estructura de propiedad de las empresas.
El representante oficial de D&B en Ucrania es Interfax-Ucrania. La unidad especializada de la agencia ayuda a las empresas ucranianas a solicitar verificaciones de fabricantes, vendedores y proveedores extranjeros. Interfax-Ucrania opera desde 1992 y es una agencia de noticias ucraniana independiente.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B —dnb.ua—, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono al +38 (044) 270-65-74.
