Una verificación puntual de una contraparte antes de celebrar un contrato no permite controlar por completo los riesgos comerciales: la situación financiera de una empresa, sus propietarios, su dirección y su disciplina de pagos pueden cambiar ya durante el proceso de cooperación. Por ello, las empresas ucranianas deberían pasar de las verificaciones puntuales a la supervisión permanente de sus socios clave.
Los sistemas internacionales de información empresarial, incluido Dun & Bradstreet (D&B), permiten no solo obtener información sobre una empresa antes de iniciar la cooperación, sino también hacer un seguimiento de los cambios en su perfil.
Según Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de «Interfax-Ucrania» y responsable de la división de negocios D&B-«Interfax-Ucrania», es especialmente importante supervisar a las empresas a las que un proveedor ucraniano concede regularmente aplazamientos de pago o con las que está relacionado un volumen significativo de facturación.
«Una contraparte podía parecer absolutamente fiable en el momento de la firma del contrato, pero seis meses después la situación puede ser diferente. La carga de deuda de la empresa puede aumentar, el propietario o la dirección pueden cambiar y la disciplina de pagos puede deteriorarse. Si el proveedor se entera de ello solo después de un pago vencido, gestionar el riesgo ya resulta considerablemente más difícil», señaló Urakin.
Las bases de datos internacionales de D&B se utilizan para hacer un seguimiento de los cambios en los datos corporativos y evaluar los riesgos empresariales. Dependiendo de la información disponible en una jurisdicción concreta, el usuario puede analizar los cambios en la situación financiera de una empresa, su estructura corporativa y otras características.
Este enfoque es especialmente relevante para las empresas con un gran número de compradores y proveedores. Cuando existen cientos o miles de contrapartes, verificar manualmente y de forma regular a cada una de ellas resulta prácticamente imposible.
«Las empresas deben identificar a los socios de importancia crítica. Cuanto mayor sea la deuda de una contraparte con la empresa o cuanto más dependa de ella la cadena de suministro, mayores deben ser la frecuencia y la profundidad de la supervisión», considera Urakin.
Un cambio en los indicadores de riesgo no exige necesariamente la suspensión inmediata de la cooperación. Puede convertirse en una señal para revisar el límite de crédito, reducir el plazo de pago aplazado, solicitar garantías adicionales o llevar a cabo una verificación más profunda.
Una dirección separada es la supervisión de los proveedores. Los problemas financieros de un productor de materias primas, un transportista u otro socio de importancia crítica pueden provocar una interrupción de los suministros incluso cuando la propia situación financiera de la empresa ucraniana sigue siendo estable.
Según Experts Club, a las empresas ucranianas les conviene dividir a sus contrapartes al menos según el nivel de importancia financiera y el daño potencial derivado de un impago o de la interrupción de los suministros, y supervisar de forma permanente a los socios más críticos.
«En un sistema moderno de gestión de riesgos, la pregunta no debería ser únicamente “a quién verificamos antes de celebrar el contrato”, sino también “qué ha cambiado en nuestras mayores contrapartes después de la verificación”. Precisamente la supervisión permite detectar un problema antes de que se convierta en una pérdida financiera directa», subrayó Urakin.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. La empresa ofrece herramientas para la identificación de empresas, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo, la gestión de cadenas de suministro y el trabajo con datos corporativos.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias «Interfax-Ucrania». La división especializada D&B-«Interfax-Ucrania» ayuda a las empresas ucranianas a trabajar con datos empresariales internacionales, verificar a socios extranjeros y obtener un D-U-N-S Number.
La salida de las empresas ucranianas a los mercados extranjeros aumenta la importancia de realizar una verificación previa de los posibles compradores y distribuidores. Los riesgos son especialmente elevados cuando se trabaja con una nueva contraparte en condiciones de pago aplazado, señalan los analistas de Dun & Bradstreet.
Una de las herramientas para realizar dicha verificación son las bases internacionales de información empresarial de Dun & Bradstreet (D&B), que permiten identificar una empresa, comprobar sus datos de registro, estructura de propiedad, indicadores financieros, historial de actividad y los riesgos asociados.
Al entrar en un nuevo mercado, las empresas ucranianas a menudo prestan la mayor atención a la búsqueda de un comprador y a la negociación de las condiciones comerciales, mientras que la verificación de su solvencia sigue siendo una tarea secundaria.
“Recibir un pedido todavía no significa recibir el dinero. Para un exportador es especialmente peligrosa la situación en la que el primer gran suministro se realiza a un nuevo socio con pago aplazado. Antes de firmar un contrato de este tipo es necesario comprender si la empresa existe realmente, cuánto tiempo lleva operando, cuáles son sus indicadores financieros, quién es su propietario y qué tan alto es el riesgo crediticio asociado con esta contraparte”, señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de “Interfax-Ucrania”, jefe de la unidad de negocio D&B-“Interfax-Ucrania” y candidato en Ciencias Económicas.
Dun & Bradstreet dispone de una base de datos global sobre cientos de millones de empresas. Para la identificación de las empresas se utiliza el número único de nueve dígitos D-U-N-S, que permite distinguir entre personas jurídicas con nombres similares y vincular empresas dentro de grupos corporativos.
Para un exportador ucraniano, dicha verificación es especialmente relevante cuando se trabaja con empresas que por primera vez ofrecen un contrato de gran volumen, exigen un aplazamiento significativo del pago o actúan como intermediarios entre el fabricante y el comprador final.
Dependiendo del país y de la disponibilidad de información, un informe empresarial de D&B puede contener datos de registro, información sobre directivos y propietarios, estados financieros, información sobre relaciones corporativas, evaluaciones crediticias y otros indicadores utilizados para evaluar el riesgo.
“El coste de una verificación casi siempre es incomparable con la pérdida potencial derivada de un solo suministro de exportación no pagado. La información empresarial internacional debe percibirse no como una referencia adicional, sino como uno de los elementos del procedimiento de toma de decisiones sobre el límite de crédito, el importe del pago anticipado y las condiciones del contrato”, considera Maksym Urakin.
Al mismo tiempo, la información negativa sobre un socio potencial no significa necesariamente que haya que rechazar la operación. Puede servir como base para modificar sus condiciones: aumentar el pago anticipado, reducir el primer lote, utilizar una garantía bancaria, contratar un seguro de crédito comercial o reducir el plazo del pago aplazado.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. La empresa ofrece herramientas para la identificación de empresas, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo, la gestión de cadenas de suministro y el trabajo con datos corporativos.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias “Interfax-Ucrania”. La unidad especializada D&B-“Interfax-Ucrania” ayuda a las empresas ucranianas a trabajar con datos empresariales internacionales, verificar a socios extranjeros y obtener un D-U-N-S Number.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B — dnb.ua, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono al +38 (044) 270-65-74.
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Los riesgos en el comercio internacional suelen surgir no en la contraparte directa, sino en los niveles posteriores de la cadena de suministro. Una empresa puede contar con un proveedor estable que, a su vez, depende de una sola fábrica, un operador logístico, el propietario de una tecnología o un subproveedor de otro país.
Precisamente por eso, el risk management internacional está pasando gradualmente de la simple verificación de una contraparte al análisis de relaciones corporativas y de suministro más amplias. Para las empresas ucranianas esto resulta especialmente relevante debido a la guerra, la complejidad de la logística, los regímenes de sanciones y la elevada dependencia de muchas industrias de las materias primas y los equipos importados.
«Una empresa puede conocer bien a su socio directo y, al mismo tiempo, desconocer de quién depende de manera crítica su actividad. Un solo subproveedor problemático, un vínculo relacionado con sanciones o la paralización de la producción en el otro extremo de la cadena pueden frustrar un contrato en Ucrania. Por lo tanto, una verificación moderna debe responder no solo a la pregunta “¿quién es nuestro socio?”, sino también a “¿de quién depende nuestro socio?”», señaló Maksym Urakin, director de la unidad empresarial D&B — «Interfax-Ucrania» y candidato a doctor en Ciencias Económicas.
Entre los factores de riesgo se encuentran la concentración excesiva de las compras en un solo proveedor, la dependencia de una única región, las relaciones corporativas opacas, los riesgos de sanciones, los problemas financieros de una empresa clave dentro de la cadena o un cambio repentino de propietario.
Para los suministros críticos, las empresas deberían formar un grupo de proveedores alternativos, determinar las existencias mínimas, verificar los grupos empresariales y volver a evaluar a sus socios cuando se produzcan cambios significativos. Esto se aplica especialmente a la energía, la construcción de maquinaria, la industria farmacéutica, la industria alimentaria, la construcción y otros sectores en los que la interrupción de un solo componente puede bloquear todo el ciclo de producción.
Las soluciones de D&B en los ámbitos de supplier intelligence y business risk management permiten trabajar con datos empresariales globales, relaciones corporativas y señales de riesgo. Para las empresas ucranianas, esta información puede servir como base para construir cadenas de suministro más resilientes.
A largo plazo, la verificación de las relaciones de suministro deja de ser un procedimiento puntual y se convierte en una parte de la resiliencia operativa de la empresa.
D&B — «Interfax-Ucrania» ayuda a las empresas ucranianas a trabajar con datos empresariales internacionales y herramientas de identificación empresarial.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. D&B trabaja con datos sobre empresas de todo el mundo y ofrece herramientas para la identificación empresarial, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo y la gestión de las cadenas de suministro.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias «Interfax-Ucrania». La unidad especializada D&B — «Interfax-Ucrania» proporciona a las empresas ucranianas acceso a datos empresariales internacionales, las ayuda a verificar contrapartes extranjeras y a utilizar las herramientas de D&B.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B — dnb.ua, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono, llamando al +38 (044) 270-65-74.
CADENAS DE SUMINISTRO, D&B, GESTIÓN DE RIESGOS, Interfax-Ucrania, negocios
Las pequeñas y medianas empresas ucranianas buscan cada vez más activamente clientes, inversores y socios en el extranjero. Sin embargo, para muchas pequeñas empresas el principal problema no es la calidad del producto, sino la escasa visibilidad internacional: el socio extranjero simplemente no dispone de datos suficientes para identificar rápidamente la empresa y evaluarla.
En el comercio internacional, la presencia corporativa no se limita únicamente a un sitio web y a páginas en las redes sociales. Las grandes empresas y los bancos utilizan bases de datos empresariales profesionales, en las que verifican los datos jurídicos, la dirección, los directivos, el sector, la magnitud de las actividades, los vínculos corporativos y otra información.
«Para las pequeñas empresas, el problema suele plantearse así: “somos una empresa real, pero en el extranjero nadie sabe nada de nosotros”. Precisamente por eso, la identificación empresarial internacional es importante no solo para las grandes corporaciones. Ayuda a que una pequeña empresa ucraniana sea comprensible para un responsable de compras, un banco o un socio potencial de otro país», señaló Maksym Urakin.
A las pymes les conviene vigilar la coherencia de sus datos jurídicos y comerciales, mantener una grafía estable de su nombre en inglés, disponer de datos de contacto actualizados y ofrecer una descripción clara de sus actividades. Para una empresa que planea exportar también es importante comprender cómo está clasificada en los sistemas internacionales y si resulta fácil encontrarla mediante parámetros sectoriales.
Los datos internacionales de D&B pueden utilizarse no solo para verificar otras empresas, sino también para crear y actualizar el perfil empresarial propio. Esto resulta especialmente relevante para las empresas que aspiran a conectarse a plataformas globales de compras o a trabajar con clientes corporativos.
Una mayor visibilidad no garantiza un contrato, pero reduce la barrera informativa entre las pymes ucranianas y el mercado exterior. En muchos casos, es precisamente la rapidez con la que se verifica una empresa lo que determina si un socio potencial pasará a la siguiente etapa de las negociaciones.
D&B — «Interfax-Ucrania» ayuda a las empresas ucranianas a trabajar con datos empresariales internacionales y herramientas de identificación empresarial.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. D&B trabaja con datos sobre empresas de todo el mundo y ofrece herramientas para la identificación empresarial, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo y la gestión de las cadenas de suministro.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias «Interfax-Ucrania». La unidad especializada D&B — «Interfax-Ucrania» proporciona a las empresas ucranianas acceso a datos empresariales internacionales, las ayuda a verificar contrapartes extranjeras y a trabajar con las herramientas de D&B.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B — dnb.ua, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono, llamando al +38 (044) 270-65-74.
Las empresas ucranianas que aspiran a convertirse en proveedores de corporaciones internacionales se enfrentan a procedimientos formalizados de supplier onboarding. Para un gran cliente no basta con recibir una oferta comercial: debe identificar de manera inequívoca a la persona jurídica, verificar a sus propietarios, los datos bancarios, el país de registro y los riesgos básicos.
Por ello, una identificación empresarial transparente se está convirtiendo en una de las barreras prácticas para la entrada de los proveedores ucranianos en las cadenas globales de compras. Una empresa puede cumplir los requisitos técnicos, pero perder tiempo debido a discrepancias en el nombre, la dirección, los datos de registro o el perfil internacional.
«El proveedor de una gran corporación debe ser no solo competitivo, sino también fácil de verificar. El responsable de compras debe comprender rápidamente qué persona jurídica concreta está detrás de la oferta, quién la controla y si los datos coinciden en los distintos sistemas. Para las empresas ucranianas, este es uno de los elementos de la preparación profesional para trabajar con clientes globales», señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, jefe de la unidad de negocio D&B–Interfax-Ucrania y candidato a doctor en Ciencias Económicas.
Antes de registrarse en el sistema de proveedores, la empresa debe comprobar su nombre oficial en inglés, la dirección jurídica, la información sobre el director y los propietarios, los datos de contacto, la información bancaria y los identificadores internacionales. Si ya se ha asignado un D-U-N-S Number, debe asegurarse de que el perfil vinculado a él esté actualizado.
Para una corporación internacional, esta estandarización reduce el riesgo de duplicación de proveedores, fraude, pagos erróneos e infracciones de sanciones. Para una empresa ucraniana, acelera el paso por los procedimientos internos del cliente.
Dun & Bradstreet trabaja con un sistema global de identificación empresarial y datos corporativos utilizados en los procesos de supplier management, due diligence y procurement. En Ucrania, los servicios y el soporte correspondientes son proporcionados por D&B – Interfax-Ucrania.
Para los fabricantes ucranianos, las empresas de TI, las empresas de ingeniería y los proveedores de servicios, un perfil empresarial transparente puede convertirse en una de las herramientas básicas para integrarse en las cadenas de compras de grupos internacionales.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. D&B trabaja con datos de empresas de todo el mundo y proporciona herramientas para la identificación empresarial, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo y la gestión de cadenas de suministro.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias Interfax-Ucrania. La unidad especializada D&B – Interfax-Ucrania proporciona a las empresas ucranianas acceso a datos empresariales internacionales, ayuda a verificar contrapartes extranjeras y a trabajar con las herramientas de D&B.
Las consultas pueden enviarse a través del recurso especializado de D&B — dnb.ua, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono al +38 (044) 270-65-74.
Antes de comprar equipos en el extranjero, una empresa ucraniana debe verificar al vendedor, su situación financiera, dirección, propietarios y capacidad para cumplir el contrato.
La compra de equipos industriales en el extranjero suele implicar un anticipo considerable. Dependiendo de las condiciones del contrato, el comprador ucraniano puede transferir al proveedor entre el 30% y el 70% del importe incluso antes de la fabricación o el envío de los equipos.
Cuanto mayor sea el pago anticipado, más importante será asegurarse de que la empresa extranjera existe realmente, cuenta con la especialización declarada, las capacidades de producción y la experiencia en el cumplimiento de contratos similares.
Un sitio web profesional, una presentación, fotografías de los equipos y una correspondencia activa no constituyen una confirmación suficiente. Los estafadores pueden utilizar imágenes ajenas, crear empresas con nombres similares o enviar facturas con los datos bancarios de un tercero.
Antes de celebrar el contrato, conviene verificar la denominación jurídica exacta del vendedor, el número de registro, la dirección, la fecha de constitución, el estado, los directivos, los propietarios, los vínculos corporativos, los indicadores financieros y el historial de pagos.
El Business ID Report y el Business Information Report de D&B pueden contener datos registrales, información sobre la actividad, la estructura corporativa, los indicadores financieros, las calificaciones crediticias, el comportamiento de pago y los acontecimientos jurídicamente relevantes.
«Cuanto más atractiva sea la oferta y mayor sea el anticipo, más exhaustiva debe ser la verificación del vendedor. Las fotografías de los equipos, el sitio web y la presentación corporativa no confirman que la empresa disponga de los activos, la experiencia y la capacidad necesarios para cumplir el contrato», — señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, responsable de la unidad de negocio D&B–Interfax-Ucrania y candidato en Ciencias Económicas.
Por separado, es necesario cotejar los datos bancarios con la persona jurídica indicada en el contrato. El cambio de cuenta inmediatamente antes del pago, la solicitud de transferir el dinero a otra empresa o la utilización de un banco en un tercer país requieren una explicación adicional.
El riesgo puede reducirse mediante pagos escalonados, un crédito documentario, una garantía bancaria, un seguro, una inspección independiente de la producción o la verificación de los equipos antes de su envío.
Si el vendedor es un intermediario, el comprador debe saber quién fabrica directamente los equipos, quién responde por la garantía y quién asumirá las obligaciones en caso de retraso o defecto técnico.
La verificación también es necesaria después de la firma del contrato, especialmente si la fabricación dura varios meses. El deterioro de la situación financiera, el cambio de propietario o el cese de la actividad pueden afectar el cumplimiento del pedido.
Dun & Bradstreet trabaja en el ámbito de la información empresarial y la evaluación de riesgos desde 1841. La empresa proporciona informes empresariales internacionales y datos sobre el comportamiento de pago, los vínculos corporativos, la solvencia crediticia y la estructura de propiedad de las empresas.
El representante oficial de D&B en Ucrania es Interfax-Ucrania. La unidad especializada de la agencia ayuda a las empresas ucranianas a solicitar verificaciones de fabricantes, vendedores y proveedores extranjeros. Interfax-Ucrania opera desde 1992 y es una agencia de noticias ucraniana independiente.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B —dnb.ua—, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono al +38 (044) 270-65-74.
