Cómo realizar una verificación de sanciones de una empresa extranjera, sus propietarios y directivos, y reducir el riesgo de bloqueo de pagos y contratos. El endurecimiento de las sanciones internacionales ha convertido la verificación de contrapartes en una parte obligatoria del trabajo de los exportadores, importadores, bancos, empresas de logística y compañías ucranianas que atraen financiación extranjera.
La búsqueda del nombre de un socio en una lista pública de sanciones es solo la etapa inicial. Una empresa puede no estar directamente sujeta a restricciones, pero estar vinculada con un propietario sancionado, un director, una empresa matriz u otra persona jurídica del mismo grupo corporativo.
Una dificultad adicional son las diferentes variantes de escritura de los nombres de empresas y apellidos, la transliteración, los nombres comerciales, los cambios de domicilio jurídico y el uso de intermediarios. Debido a ello, una simple verificación basada en la coincidencia exacta del nombre puede no detectar un riesgo importante.
Las soluciones de D&B para el cumplimiento normativo se utilizan para verificar personas jurídicas, beneficiarios finales y personas relacionadas con respecto a listas de sanciones, listas de personas políticamente expuestas, información sobre acontecimientos jurídicamente relevantes y publicaciones negativas en los medios de comunicación.
«La verificación de sanciones no debe limitarse a introducir el nombre de una empresa en una barra de búsqueda. Es necesario identificar a sus propietarios, directivos, empresas matrices y filiales. En un contexto de endurecimiento de las restricciones internacionales, un error puede provocar el bloqueo de un pago, la rescisión de un contrato o pérdidas reputacionales», señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, jefe de la división empresarial D&B-Interfax-Ucrania y doctor en Ciencias Económicas.
Antes de celebrar un contrato, una empresa ucraniana debería identificar a la persona jurídica, verificar sus datos de registro, establecer su estructura de propiedad y comparar la información obtenida con las listas de sanciones y otras listas de riesgo.
Los bancos, transportistas, compañías de seguros y otros participantes en la futura operación requieren una atención especial. Incluso cuando el vendedor y el comprador no están sujetos a sanciones, un pago o una entrega pueden ser detenidos debido a la participación de un intermediario de riesgo, un buque, una institución financiera o una empresa relacionada.
Basándose en los resultados de la verificación, una empresa puede rechazar la operación, solicitar documentos adicionales, cambiar la ruta del pago, incluir cláusulas de sanciones en el contrato o prever el derecho a poner fin a la cooperación en caso de que cambie el estatus del socio.
El cumplimiento de las sanciones no termina después de la firma del contrato. El estatus de una empresa o de su propietario puede cambiar durante la ejecución de un contrato a largo plazo. Precisamente por ello, es recomendable aplicar un seguimiento periódico a los socios clave.
Dun & Bradstreet trabaja en el ámbito de la información empresarial desde 1841. La compañía proporciona soluciones para la verificación de terceros, el análisis de vínculos corporativos, la identificación de la propiedad beneficiaria, la verificación de sanciones, la gestión de riesgos crediticios y el control de las cadenas de suministro.
En Ucrania, los productos y datos de Dun & Bradstreet están representados por la agencia de noticias Interfax-Ucrania. Su división especializada ayuda a las empresas ucranianas a verificar contrapartes extranjeras y a trabajar con información empresarial internacional. Interfax-Ucrania es una agencia de noticias ucraniana independiente que opera desde 1992 y tiene su sede en Kyiv.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B — dnb.ua, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono al +38 (044) 270-65-74.
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La verificación del beneficiario final ayuda a las empresas ucranianas a determinar quién controla realmente a un socio extranjero y a reducir los riesgos relacionados con sanciones y reputación.
Antes de celebrar una operación internacional, para una empresa ucraniana no es suficiente verificar únicamente el nombre, la dirección y el número de registro de una contraparte extranjera. Una empresa puede formar parte de un gran grupo corporativo, estar controlada a través de varias personas jurídicas o tener a su propietario final en otra jurisdicción.
La identificación del beneficiario final, o UBO (Ultimate Beneficial Owner), permite comprender quién controla efectivamente la empresa y obtiene el beneficio económico de sus actividades. Esto es importante para el cumplimiento bancario, los pagos internacionales, las operaciones de inversión, las exportaciones, las importaciones y el trabajo con grandes clientes corporativos.
El propietario formal indicado en el registro no siempre es el último eslabón de la estructura. Entre la empresa operativa y una persona física pueden existir sociedades holding, fundaciones, fideicomisos, propietarios nominales o empresas registradas en varios países.
Dun & Bradstreet utiliza vínculos corporativos e información sobre la propiedad para construir la estructura de las empresas, identificar compañías matrices y filiales y determinar a los beneficiarios. La información sobre la propiedad corporativa puede utilizarse para verificaciones KYC, controles de sanciones y evaluación de riesgos de terceros.
«El nombre y el país de registro de una empresa no siempre ofrecen una visión completa de quién controla el negocio. Antes de una operación importante es necesario ver toda la estructura corporativa, desde la persona jurídica local hasta la empresa matriz y los propietarios finales», — destacó Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, jefe de la división empresarial D&B-Interfax-Ucrania y doctor en Ciencias Económicas.
Según sus palabras, se requiere una atención especial a la estructura de propiedad en los casos en que la contraparte haya cambiado recientemente de accionistas, esté registrada en una jurisdicción con acceso complicado a los registros corporativos o forme parte de un grupo con un gran número de personas jurídicas relacionadas.
La verificación del beneficiario final ayuda a responder varias preguntas prácticas. Una empresa ucraniana debe comprender quién controla al socio, si este propietario está relacionado con personas sancionadas, si la estructura declarada corresponde a la actividad real y si detrás de ella se ocultan riesgos reputacionales o jurídicos.
Al mismo tiempo, el mero hecho de contar con una estructura corporativa compleja no significa que exista una infracción. Los grupos internacionales suelen tener decenas o cientos de empresas en diferentes países. El riesgo surge cuando la estructura permanece opaca, contradice los documentos proporcionados o no permite establecer el control efectivo.
Es recomendable verificar la propiedad no solo antes de la primera operación. Un cambio de accionistas, de empresa matriz o de beneficiario final puede afectar al estatus de sanciones, la solvencia y la posibilidad de continuar realizando pagos a través de bancos internacionales.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. La empresa proporciona herramientas para identificar personas jurídicas, analizar vínculos corporativos, establecer beneficiarios finales, verificar contrapartes y realizar procedimientos de cumplimiento.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias Interfax-Ucrania. La división D&B-Interfax-Ucrania ayuda a las empresas ucranianas a obtener información sobre compañías extranjeras, sus propietarios, directivos y vínculos corporativos. Interfax-Ucrania opera desde 1992 y produce más de 50 productos informativos en ucraniano, inglés, alemán y ruso.
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Los bancos, compradores e inversores extranjeros pueden verificar los datos jurídicos, los propietarios, la situación financiera y el perfil empresarial internacional de una empresa ucraniana en la base de datos internacional D&B.
Un empresario ucraniano puede considerar que su empresa es conocida y fiable; sin embargo, para un nuevo banco, comprador, inversor o responsable de compras extranjero, sigue siendo una persona jurídica cuya información debe ser confirmada.
La verificación suele comenzar incluso antes de la primera reunión. Un socio potencial puede buscar la denominación jurídica, la dirección, el número de teléfono, la fecha de constitución, el estado, el tipo de actividad, la dirección de la empresa, la estructura de propiedad, las filiales y otros vínculos corporativos.
Además, pueden analizarse los indicadores financieros, el comportamiento de pago, las evaluaciones crediticias, los acontecimientos jurídicamente relevantes, los riesgos de sanciones y la correspondencia entre la información recibida directamente de la empresa y las fuentes independientes.
El D-U-N-S Number es una de las claves mediante las cuales las organizaciones extranjeras pueden identificar a una persona jurídica y obtener información corporativa relacionada con ella. Entre los datos básicos pueden figurar la denominación jurídica, el tipo de empresa, la dirección, el número de teléfono, así como información sobre sucursales o filiales.
«Las empresas están acostumbradas a verificar a sus socios, pero analizan con mucha menos frecuencia cómo se ven ellas mismas a los ojos del mercado internacional. La gestión del propio perfil empresarial debe convertirse en una parte de la higiene corporativa tan habitual como la información financiera, la auditoría o la verificación jurídica de documentos», considera Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, responsable de la división empresarial D&B-Interfax-Ucrania y doctor en Ciencias Económicas.
El problema más común no es la existencia de información negativa, sino las discrepancias entre diferentes fuentes. Por ejemplo, en un contrato puede aparecer una denominación de la empresa en inglés, en una base de datos internacional otra y en el sitio web únicamente una marca comercial sin indicar la persona jurídica.
Estas discrepancias no significan necesariamente que exista una infracción, pero pueden retrasar la apertura de una cuenta, la aprobación de un proveedor, el registro en una plataforma, una verificación de inversión o la celebración de un contrato.
Una empresa ucraniana debería verificar periódicamente su propio perfil internacional y actualizarlo después de cualquier cambio de dirección, datos de contacto, gerente, denominación o estructura de propiedad.
También es importante controlar que el sitio web oficial, el correo electrónico corporativo, los documentos bancarios, los contratos y los registros internacionales contengan información coherente.
Los informes crediticios empresariales de D&B pueden utilizarse para evaluar la solvencia, el comportamiento de pago, la estructura de propiedad y los acontecimientos jurídicos. Estos datos ayudan a los acreedores, proveedores y otros socios a tomar decisiones sobre las condiciones de cooperación.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y análisis que opera desde 1841. Los datos de la compañía se utilizan en finanzas, cumplimiento normativo, compras, ventas, marketing y gestión de información corporativa.
La agencia de noticias Interfax-Ucrania se convirtió en representante oficial de Dun & Bradstreet en el mercado ucraniano tras la celebración de un acuerdo de licencia. La división D&B-Interfax-Ucrania ayuda a las empresas a obtener un D-U-N-S Number, verificar sus propios datos y trabajar con informes empresariales internacionales. Interfax-Ucrania opera desde 1992, produce más de 50 productos informativos y tiene su sede en Kyiv.
D&B Hoovers ayuda a los exportadores ucranianos a encontrar potenciales compradores, importadores y distribuidores en el extranjero y a verificarlos antes de iniciar las negociaciones.
Los fabricantes ucranianos que acceden a los mercados de la Unión Europea, Estados Unidos, Oriente Medio y Asia suelen comenzar la búsqueda de compradores extranjeros a través de ferias comerciales, recomendaciones, catálogos abiertos o contactos personales. Sin embargo, este enfoque no siempre permite evaluar la magnitud real del mercado y separar rápidamente a las empresas prometedoras de las contrapartes inactivas o poco fiables.
Una de las herramientas para la búsqueda sistemática de clientes en el extranjero es la base internacional de datos empresariales D&B Hoovers. Permite elaborar listas de potenciales compradores, importadores, distribuidores y clientes corporativos por país, región, sector, tamaño de la empresa, volumen de ventas, número de empleados y otros parámetros.
En particular, un fabricante ucraniano de muebles puede encontrar distribuidores en Alemania, Polonia o Rumanía; una empresa agrícola, importadores de alimentos; y una empresa de IT, clientes corporativos de un tamaño y perfil determinados. D&B Hoovers también contiene información sobre directivos y personas que pueden influir en la toma de decisiones de compra.
«Un exportador ucraniano suele comenzar la búsqueda de socios a través de ferias comerciales, contactos personales o catálogos abiertos de Internet. Los datos empresariales permiten sistematizar este proceso: primero se elabora una lista de potenciales compradores, después se verifica a cada uno de ellos y solo entonces se destinan recursos a las negociaciones», señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, responsable de la unidad de negocio D&B–Interfax-Ucrania y candidato en Ciencias Económicas.
Según él, la búsqueda de compradores en el extranjero debe constar de al menos dos etapas. En la primera, la empresa determina el mercado objetivo y elabora una lista de clientes potenciales. En la segunda, verifica el estatus jurídico, la escala de actividad, los vínculos corporativos, la estabilidad financiera y la actividad empresarial de cada candidato.
Para realizar una búsqueda eficaz, el exportador ucraniano debe definir previamente el perfil del cliente deseado. Entre los criterios importantes pueden figurar el país, el tipo de actividad, la facturación anual, el número de empleados, la existencia de una red minorista propia, la experiencia en importaciones y la pertenencia a un grupo corporativo internacional.
Este enfoque ayuda a evitar el envío masivo de propuestas comerciales idénticas y permite concentrar los esfuerzos en empresas que realmente puedan estar interesadas en los productos ucranianos. Otras señales para establecer contacto pueden ser la expansión del negocio del potencial comprador, un cambio en la dirección, la apertura de una nueva línea de actividad o la celebración de grandes acuerdos.
Dun & Bradstreet es una empresa internacional especializada en datos empresariales y analítica, fundada en 1841. Sus soluciones se utilizan para buscar clientes, identificar empresas, verificar contrapartes, evaluar riesgos crediticios y comerciales, garantizar el cumplimiento normativo y gestionar las cadenas de suministro. D&B Hoovers es la solución de la empresa para buscar clientes potenciales y realizar análisis de ventas.
La agencia de noticias Interfax-Ucrania es el representante oficial de Dun & Bradstreet en el mercado ucraniano. La unidad especializada D&B–Interfax-Ucrania proporciona a las empresas ucranianas acceso a datos empresariales internacionales, ayuda a encontrar y verificar socios extranjeros, obtener un D-U-N-S Number y evaluar los riesgos comerciales. La agencia opera en el mercado ucraniano de información política y económica desde 1992.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B, dnb.ua, o por teléfono: +38 (044) 270-65-74.
Las empresas ucranianas deben pasar cada vez más de una verificación puntual de las contrapartes a un seguimiento regular de su situación. En un período de elevados riesgos económicos, militares y logísticos, la situación financiera de un socio puede cambiar rápidamente, y un retraso en la actualización de la información puede provocar pérdidas.
Las herramientas de Dun & Bradstreet pueden utilizarse no solo para la evaluación inicial de una contraparte, sino también para el posterior seguimiento de los cambios en su perfil empresarial, disciplina de pagos, vínculos corporativos, riesgos y factores reputacionales. Este enfoque es especialmente importante para las empresas que trabajan con pagos aplazados, grandes lotes de mercancías o contratos a largo plazo.
Para las empresas ucranianas, el seguimiento regular puede convertirse en parte de un sistema interno de gestión de riesgos. Ayuda a reaccionar más rápidamente ante los problemas de un socio, revisar las condiciones del contrato, limitar los límites de crédito o exigir garantías adicionales.
«En un entorno de crisis, una contraparte que era fiable ayer no necesariamente seguirá siéndolo mañana. Precisamente por eso, la verificación de las empresas, ante todo de las empresas extranjeras, no debe ser una acción puntual, sino un proceso permanente», señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ukraine, jefe de la unidad de negocio D&B-Interfax-Ukraine y candidato en Ciencias Económicas.
Añadió que la cultura del seguimiento de las contrapartes debe llegar a ser para las empresas ucranianas tan habitual como la contabilidad o la revisión jurídica de un contrato.
Dun & Bradstreet es una empresa internacional en el ámbito de los datos empresariales y la analítica, fundada en 1841. La empresa ofrece herramientas para la identificación de empresas, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo y el análisis de las cadenas de suministro. Una de las herramientas clave de D&B es el D-U-N-S Number, un identificador único de nueve dígitos de una empresa que se utiliza en la práctica empresarial internacional. En Ucrania, los intereses de D&B están representados por la agencia Interfax-Ukraine. La asociación tiene como objetivo ampliar el acceso de las empresas ucranianas a los datos empresariales internacionales, apoyar las exportaciones, atraer financiación e integrarse en las cadenas globales de suministro. Interfax-Ukraine es una agencia de noticias ucraniana independiente que opera desde 1992.
Las empresas ucranianas que planean atraer financiación, trabajar con aplazamiento de pagos o ampliar sus ventas internacionales deben prestar más atención a la evaluación de los riesgos crediticios y comerciales. Para los bancos extranjeros, las compañías de seguros, los proveedores y los compradores, la calidad de los datos sobre una contraparte se está convirtiendo en un factor clave en la toma de decisiones.
Las soluciones de Dun & Bradstreet permiten evaluar la estabilidad financiera de las empresas, su disciplina de pago, los riesgos de incumplimiento de obligaciones y su historial comercial. Estos datos pueden ser utilizados tanto por las propias empresas ucranianas como por sus socios potenciales. Para las empresas, esto significa que la transparencia se está convirtiendo en una ventaja competitiva. Una empresa que es fácil de verificar y comprender tiene más posibilidades de obtener mejores condiciones contractuales, financiación, seguros o crédito comercial. «En un mundo en el que el capital se ha vuelto más cauteloso, las empresas deben demostrar su fiabilidad con datos.
Para Ucrania esto es especialmente importante: el país presenta un alto riesgo macroeconómico debido a la guerra, por lo que cada empresa debe reducir al máximo la incertidumbre informativa que la rodea», señaló Maksym Urakin. Subrayó que el trabajo sistemático con datos empresariales ayuda a las compañías a gestionar mejor sus propios riesgos y, al mismo tiempo, aumenta la confianza en ellas por parte de los socios externos. Dun & Bradstreet es una empresa internacional en el ámbito de los datos empresariales y la analítica, fundada en 1841. La empresa ofrece herramientas para la identificación de empresas, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo y el análisis de las cadenas de suministro.
Una de las principales herramientas de D&B es el D-U-N-S Number, un identificador único de nueve dígitos de una empresa que se utiliza en la práctica empresarial internacional. En Ucrania, los intereses de D&B están representados por la agencia «Interfax-Ucrania». La asociación está orientada a ampliar el acceso de las empresas ucranianas a los datos empresariales internacionales, apoyar las exportaciones, atraer financiación e integrarse en las cadenas globales de suministro. Interfax-Ucrania es una agencia de noticias ucraniana independiente que opera desde 1992.
