Las pequeñas y medianas empresas ucranianas buscan cada vez más activamente clientes, inversores y socios en el extranjero. Sin embargo, para muchas pequeñas empresas el principal problema no es la calidad del producto, sino la escasa visibilidad internacional: el socio extranjero simplemente no dispone de datos suficientes para identificar rápidamente la empresa y evaluarla.
En el comercio internacional, la presencia corporativa no se limita únicamente a un sitio web y a páginas en las redes sociales. Las grandes empresas y los bancos utilizan bases de datos empresariales profesionales, en las que verifican los datos jurídicos, la dirección, los directivos, el sector, la magnitud de las actividades, los vínculos corporativos y otra información.
«Para las pequeñas empresas, el problema suele plantearse así: “somos una empresa real, pero en el extranjero nadie sabe nada de nosotros”. Precisamente por eso, la identificación empresarial internacional es importante no solo para las grandes corporaciones. Ayuda a que una pequeña empresa ucraniana sea comprensible para un responsable de compras, un banco o un socio potencial de otro país», señaló Maksym Urakin.
A las pymes les conviene vigilar la coherencia de sus datos jurídicos y comerciales, mantener una grafía estable de su nombre en inglés, disponer de datos de contacto actualizados y ofrecer una descripción clara de sus actividades. Para una empresa que planea exportar también es importante comprender cómo está clasificada en los sistemas internacionales y si resulta fácil encontrarla mediante parámetros sectoriales.
Los datos internacionales de D&B pueden utilizarse no solo para verificar otras empresas, sino también para crear y actualizar el perfil empresarial propio. Esto resulta especialmente relevante para las empresas que aspiran a conectarse a plataformas globales de compras o a trabajar con clientes corporativos.
Una mayor visibilidad no garantiza un contrato, pero reduce la barrera informativa entre las pymes ucranianas y el mercado exterior. En muchos casos, es precisamente la rapidez con la que se verifica una empresa lo que determina si un socio potencial pasará a la siguiente etapa de las negociaciones.
D&B — «Interfax-Ucrania» ayuda a las empresas ucranianas a trabajar con datos empresariales internacionales y herramientas de identificación empresarial.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. D&B trabaja con datos sobre empresas de todo el mundo y ofrece herramientas para la identificación empresarial, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo y la gestión de las cadenas de suministro.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias «Interfax-Ucrania». La unidad especializada D&B — «Interfax-Ucrania» proporciona a las empresas ucranianas acceso a datos empresariales internacionales, las ayuda a verificar contrapartes extranjeras y a trabajar con las herramientas de D&B.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B — dnb.ua, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono, llamando al +38 (044) 270-65-74.
Las empresas ucranianas que aspiran a convertirse en proveedores de corporaciones internacionales se enfrentan a procedimientos formalizados de supplier onboarding. Para un gran cliente no basta con recibir una oferta comercial: debe identificar de manera inequívoca a la persona jurídica, verificar a sus propietarios, los datos bancarios, el país de registro y los riesgos básicos.
Por ello, una identificación empresarial transparente se está convirtiendo en una de las barreras prácticas para la entrada de los proveedores ucranianos en las cadenas globales de compras. Una empresa puede cumplir los requisitos técnicos, pero perder tiempo debido a discrepancias en el nombre, la dirección, los datos de registro o el perfil internacional.
«El proveedor de una gran corporación debe ser no solo competitivo, sino también fácil de verificar. El responsable de compras debe comprender rápidamente qué persona jurídica concreta está detrás de la oferta, quién la controla y si los datos coinciden en los distintos sistemas. Para las empresas ucranianas, este es uno de los elementos de la preparación profesional para trabajar con clientes globales», señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, jefe de la unidad de negocio D&B–Interfax-Ucrania y candidato a doctor en Ciencias Económicas.
Antes de registrarse en el sistema de proveedores, la empresa debe comprobar su nombre oficial en inglés, la dirección jurídica, la información sobre el director y los propietarios, los datos de contacto, la información bancaria y los identificadores internacionales. Si ya se ha asignado un D-U-N-S Number, debe asegurarse de que el perfil vinculado a él esté actualizado.
Para una corporación internacional, esta estandarización reduce el riesgo de duplicación de proveedores, fraude, pagos erróneos e infracciones de sanciones. Para una empresa ucraniana, acelera el paso por los procedimientos internos del cliente.
Dun & Bradstreet trabaja con un sistema global de identificación empresarial y datos corporativos utilizados en los procesos de supplier management, due diligence y procurement. En Ucrania, los servicios y el soporte correspondientes son proporcionados por D&B – Interfax-Ucrania.
Para los fabricantes ucranianos, las empresas de TI, las empresas de ingeniería y los proveedores de servicios, un perfil empresarial transparente puede convertirse en una de las herramientas básicas para integrarse en las cadenas de compras de grupos internacionales.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. D&B trabaja con datos de empresas de todo el mundo y proporciona herramientas para la identificación empresarial, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo y la gestión de cadenas de suministro.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias Interfax-Ucrania. La unidad especializada D&B – Interfax-Ucrania proporciona a las empresas ucranianas acceso a datos empresariales internacionales, ayuda a verificar contrapartes extranjeras y a trabajar con las herramientas de D&B.
Las consultas pueden enviarse a través del recurso especializado de D&B — dnb.ua, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono al +38 (044) 270-65-74.
Antes de comprar equipos en el extranjero, una empresa ucraniana debe verificar al vendedor, su situación financiera, dirección, propietarios y capacidad para cumplir el contrato.
La compra de equipos industriales en el extranjero suele implicar un anticipo considerable. Dependiendo de las condiciones del contrato, el comprador ucraniano puede transferir al proveedor entre el 30% y el 70% del importe incluso antes de la fabricación o el envío de los equipos.
Cuanto mayor sea el pago anticipado, más importante será asegurarse de que la empresa extranjera existe realmente, cuenta con la especialización declarada, las capacidades de producción y la experiencia en el cumplimiento de contratos similares.
Un sitio web profesional, una presentación, fotografías de los equipos y una correspondencia activa no constituyen una confirmación suficiente. Los estafadores pueden utilizar imágenes ajenas, crear empresas con nombres similares o enviar facturas con los datos bancarios de un tercero.
Antes de celebrar el contrato, conviene verificar la denominación jurídica exacta del vendedor, el número de registro, la dirección, la fecha de constitución, el estado, los directivos, los propietarios, los vínculos corporativos, los indicadores financieros y el historial de pagos.
El Business ID Report y el Business Information Report de D&B pueden contener datos registrales, información sobre la actividad, la estructura corporativa, los indicadores financieros, las calificaciones crediticias, el comportamiento de pago y los acontecimientos jurídicamente relevantes.
«Cuanto más atractiva sea la oferta y mayor sea el anticipo, más exhaustiva debe ser la verificación del vendedor. Las fotografías de los equipos, el sitio web y la presentación corporativa no confirman que la empresa disponga de los activos, la experiencia y la capacidad necesarios para cumplir el contrato», — señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, responsable de la unidad de negocio D&B–Interfax-Ucrania y candidato en Ciencias Económicas.
Por separado, es necesario cotejar los datos bancarios con la persona jurídica indicada en el contrato. El cambio de cuenta inmediatamente antes del pago, la solicitud de transferir el dinero a otra empresa o la utilización de un banco en un tercer país requieren una explicación adicional.
El riesgo puede reducirse mediante pagos escalonados, un crédito documentario, una garantía bancaria, un seguro, una inspección independiente de la producción o la verificación de los equipos antes de su envío.
Si el vendedor es un intermediario, el comprador debe saber quién fabrica directamente los equipos, quién responde por la garantía y quién asumirá las obligaciones en caso de retraso o defecto técnico.
La verificación también es necesaria después de la firma del contrato, especialmente si la fabricación dura varios meses. El deterioro de la situación financiera, el cambio de propietario o el cese de la actividad pueden afectar el cumplimiento del pedido.
Dun & Bradstreet trabaja en el ámbito de la información empresarial y la evaluación de riesgos desde 1841. La empresa proporciona informes empresariales internacionales y datos sobre el comportamiento de pago, los vínculos corporativos, la solvencia crediticia y la estructura de propiedad de las empresas.
El representante oficial de D&B en Ucrania es Interfax-Ucrania. La unidad especializada de la agencia ayuda a las empresas ucranianas a solicitar verificaciones de fabricantes, vendedores y proveedores extranjeros. Interfax-Ucrania opera desde 1992 y es una agencia de noticias ucraniana independiente.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B —dnb.ua—, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono al +38 (044) 270-65-74.
Cómo realizar una verificación de sanciones de una empresa extranjera, sus propietarios y directivos, y reducir el riesgo de bloqueo de pagos y contratos. El endurecimiento de las sanciones internacionales ha convertido la verificación de contrapartes en una parte obligatoria del trabajo de los exportadores, importadores, bancos, empresas de logística y compañías ucranianas que atraen financiación extranjera.
La búsqueda del nombre de un socio en una lista pública de sanciones es solo la etapa inicial. Una empresa puede no estar directamente sujeta a restricciones, pero estar vinculada con un propietario sancionado, un director, una empresa matriz u otra persona jurídica del mismo grupo corporativo.
Una dificultad adicional son las diferentes variantes de escritura de los nombres de empresas y apellidos, la transliteración, los nombres comerciales, los cambios de domicilio jurídico y el uso de intermediarios. Debido a ello, una simple verificación basada en la coincidencia exacta del nombre puede no detectar un riesgo importante.
Las soluciones de D&B para el cumplimiento normativo se utilizan para verificar personas jurídicas, beneficiarios finales y personas relacionadas con respecto a listas de sanciones, listas de personas políticamente expuestas, información sobre acontecimientos jurídicamente relevantes y publicaciones negativas en los medios de comunicación.
«La verificación de sanciones no debe limitarse a introducir el nombre de una empresa en una barra de búsqueda. Es necesario identificar a sus propietarios, directivos, empresas matrices y filiales. En un contexto de endurecimiento de las restricciones internacionales, un error puede provocar el bloqueo de un pago, la rescisión de un contrato o pérdidas reputacionales», señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, jefe de la división empresarial D&B-Interfax-Ucrania y doctor en Ciencias Económicas.
Antes de celebrar un contrato, una empresa ucraniana debería identificar a la persona jurídica, verificar sus datos de registro, establecer su estructura de propiedad y comparar la información obtenida con las listas de sanciones y otras listas de riesgo.
Los bancos, transportistas, compañías de seguros y otros participantes en la futura operación requieren una atención especial. Incluso cuando el vendedor y el comprador no están sujetos a sanciones, un pago o una entrega pueden ser detenidos debido a la participación de un intermediario de riesgo, un buque, una institución financiera o una empresa relacionada.
Basándose en los resultados de la verificación, una empresa puede rechazar la operación, solicitar documentos adicionales, cambiar la ruta del pago, incluir cláusulas de sanciones en el contrato o prever el derecho a poner fin a la cooperación en caso de que cambie el estatus del socio.
El cumplimiento de las sanciones no termina después de la firma del contrato. El estatus de una empresa o de su propietario puede cambiar durante la ejecución de un contrato a largo plazo. Precisamente por ello, es recomendable aplicar un seguimiento periódico a los socios clave.
Dun & Bradstreet trabaja en el ámbito de la información empresarial desde 1841. La compañía proporciona soluciones para la verificación de terceros, el análisis de vínculos corporativos, la identificación de la propiedad beneficiaria, la verificación de sanciones, la gestión de riesgos crediticios y el control de las cadenas de suministro.
En Ucrania, los productos y datos de Dun & Bradstreet están representados por la agencia de noticias Interfax-Ucrania. Su división especializada ayuda a las empresas ucranianas a verificar contrapartes extranjeras y a trabajar con información empresarial internacional. Interfax-Ucrania es una agencia de noticias ucraniana independiente que opera desde 1992 y tiene su sede en Kyiv.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B — dnb.ua, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono al +38 (044) 270-65-74.
cumplimiento normativo, D&B, URAKIN, VERIFICACIÓN DE SANCIONES
La verificación del beneficiario final ayuda a las empresas ucranianas a determinar quién controla realmente a un socio extranjero y a reducir los riesgos relacionados con sanciones y reputación.
Antes de celebrar una operación internacional, para una empresa ucraniana no es suficiente verificar únicamente el nombre, la dirección y el número de registro de una contraparte extranjera. Una empresa puede formar parte de un gran grupo corporativo, estar controlada a través de varias personas jurídicas o tener a su propietario final en otra jurisdicción.
La identificación del beneficiario final, o UBO (Ultimate Beneficial Owner), permite comprender quién controla efectivamente la empresa y obtiene el beneficio económico de sus actividades. Esto es importante para el cumplimiento bancario, los pagos internacionales, las operaciones de inversión, las exportaciones, las importaciones y el trabajo con grandes clientes corporativos.
El propietario formal indicado en el registro no siempre es el último eslabón de la estructura. Entre la empresa operativa y una persona física pueden existir sociedades holding, fundaciones, fideicomisos, propietarios nominales o empresas registradas en varios países.
Dun & Bradstreet utiliza vínculos corporativos e información sobre la propiedad para construir la estructura de las empresas, identificar compañías matrices y filiales y determinar a los beneficiarios. La información sobre la propiedad corporativa puede utilizarse para verificaciones KYC, controles de sanciones y evaluación de riesgos de terceros.
«El nombre y el país de registro de una empresa no siempre ofrecen una visión completa de quién controla el negocio. Antes de una operación importante es necesario ver toda la estructura corporativa, desde la persona jurídica local hasta la empresa matriz y los propietarios finales», — destacó Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, jefe de la división empresarial D&B-Interfax-Ucrania y doctor en Ciencias Económicas.
Según sus palabras, se requiere una atención especial a la estructura de propiedad en los casos en que la contraparte haya cambiado recientemente de accionistas, esté registrada en una jurisdicción con acceso complicado a los registros corporativos o forme parte de un grupo con un gran número de personas jurídicas relacionadas.
La verificación del beneficiario final ayuda a responder varias preguntas prácticas. Una empresa ucraniana debe comprender quién controla al socio, si este propietario está relacionado con personas sancionadas, si la estructura declarada corresponde a la actividad real y si detrás de ella se ocultan riesgos reputacionales o jurídicos.
Al mismo tiempo, el mero hecho de contar con una estructura corporativa compleja no significa que exista una infracción. Los grupos internacionales suelen tener decenas o cientos de empresas en diferentes países. El riesgo surge cuando la estructura permanece opaca, contradice los documentos proporcionados o no permite establecer el control efectivo.
Es recomendable verificar la propiedad no solo antes de la primera operación. Un cambio de accionistas, de empresa matriz o de beneficiario final puede afectar al estatus de sanciones, la solvencia y la posibilidad de continuar realizando pagos a través de bancos internacionales.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. La empresa proporciona herramientas para identificar personas jurídicas, analizar vínculos corporativos, establecer beneficiarios finales, verificar contrapartes y realizar procedimientos de cumplimiento.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias Interfax-Ucrania. La división D&B-Interfax-Ucrania ayuda a las empresas ucranianas a obtener información sobre compañías extranjeras, sus propietarios, directivos y vínculos corporativos. Interfax-Ucrania opera desde 1992 y produce más de 50 productos informativos en ucraniano, inglés, alemán y ruso.
BENEFICIARIO FINAL, cumplimiento normativo, D&B, VERIFICACIÓN DE EMPRESAS
Los bancos, compradores e inversores extranjeros pueden verificar los datos jurídicos, los propietarios, la situación financiera y el perfil empresarial internacional de una empresa ucraniana en la base de datos internacional D&B.
Un empresario ucraniano puede considerar que su empresa es conocida y fiable; sin embargo, para un nuevo banco, comprador, inversor o responsable de compras extranjero, sigue siendo una persona jurídica cuya información debe ser confirmada.
La verificación suele comenzar incluso antes de la primera reunión. Un socio potencial puede buscar la denominación jurídica, la dirección, el número de teléfono, la fecha de constitución, el estado, el tipo de actividad, la dirección de la empresa, la estructura de propiedad, las filiales y otros vínculos corporativos.
Además, pueden analizarse los indicadores financieros, el comportamiento de pago, las evaluaciones crediticias, los acontecimientos jurídicamente relevantes, los riesgos de sanciones y la correspondencia entre la información recibida directamente de la empresa y las fuentes independientes.
El D-U-N-S Number es una de las claves mediante las cuales las organizaciones extranjeras pueden identificar a una persona jurídica y obtener información corporativa relacionada con ella. Entre los datos básicos pueden figurar la denominación jurídica, el tipo de empresa, la dirección, el número de teléfono, así como información sobre sucursales o filiales.
«Las empresas están acostumbradas a verificar a sus socios, pero analizan con mucha menos frecuencia cómo se ven ellas mismas a los ojos del mercado internacional. La gestión del propio perfil empresarial debe convertirse en una parte de la higiene corporativa tan habitual como la información financiera, la auditoría o la verificación jurídica de documentos», considera Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de Interfax-Ucrania, responsable de la división empresarial D&B-Interfax-Ucrania y doctor en Ciencias Económicas.
El problema más común no es la existencia de información negativa, sino las discrepancias entre diferentes fuentes. Por ejemplo, en un contrato puede aparecer una denominación de la empresa en inglés, en una base de datos internacional otra y en el sitio web únicamente una marca comercial sin indicar la persona jurídica.
Estas discrepancias no significan necesariamente que exista una infracción, pero pueden retrasar la apertura de una cuenta, la aprobación de un proveedor, el registro en una plataforma, una verificación de inversión o la celebración de un contrato.
Una empresa ucraniana debería verificar periódicamente su propio perfil internacional y actualizarlo después de cualquier cambio de dirección, datos de contacto, gerente, denominación o estructura de propiedad.
También es importante controlar que el sitio web oficial, el correo electrónico corporativo, los documentos bancarios, los contratos y los registros internacionales contengan información coherente.
Los informes crediticios empresariales de D&B pueden utilizarse para evaluar la solvencia, el comportamiento de pago, la estructura de propiedad y los acontecimientos jurídicos. Estos datos ayudan a los acreedores, proveedores y otros socios a tomar decisiones sobre las condiciones de cooperación.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y análisis que opera desde 1841. Los datos de la compañía se utilizan en finanzas, cumplimiento normativo, compras, ventas, marketing y gestión de información corporativa.
La agencia de noticias Interfax-Ucrania se convirtió en representante oficial de Dun & Bradstreet en el mercado ucraniano tras la celebración de un acuerdo de licencia. La división D&B-Interfax-Ucrania ayuda a las empresas a obtener un D-U-N-S Number, verificar sus propios datos y trabajar con informes empresariales internacionales. Interfax-Ucrania opera desde 1992, produce más de 50 productos informativos y tiene su sede en Kyiv.
