Una verificación puntual de una contraparte antes de celebrar un contrato no permite controlar por completo los riesgos comerciales: la situación financiera de una empresa, sus propietarios, su dirección y su disciplina de pagos pueden cambiar ya durante el proceso de cooperación. Por ello, las empresas ucranianas deberían pasar de las verificaciones puntuales a la supervisión permanente de sus socios clave.
Los sistemas internacionales de información empresarial, incluido Dun & Bradstreet (D&B), permiten no solo obtener información sobre una empresa antes de iniciar la cooperación, sino también hacer un seguimiento de los cambios en su perfil.
Según Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de «Interfax-Ucrania» y responsable de la división de negocios D&B-«Interfax-Ucrania», es especialmente importante supervisar a las empresas a las que un proveedor ucraniano concede regularmente aplazamientos de pago o con las que está relacionado un volumen significativo de facturación.
«Una contraparte podía parecer absolutamente fiable en el momento de la firma del contrato, pero seis meses después la situación puede ser diferente. La carga de deuda de la empresa puede aumentar, el propietario o la dirección pueden cambiar y la disciplina de pagos puede deteriorarse. Si el proveedor se entera de ello solo después de un pago vencido, gestionar el riesgo ya resulta considerablemente más difícil», señaló Urakin.
Las bases de datos internacionales de D&B se utilizan para hacer un seguimiento de los cambios en los datos corporativos y evaluar los riesgos empresariales. Dependiendo de la información disponible en una jurisdicción concreta, el usuario puede analizar los cambios en la situación financiera de una empresa, su estructura corporativa y otras características.
Este enfoque es especialmente relevante para las empresas con un gran número de compradores y proveedores. Cuando existen cientos o miles de contrapartes, verificar manualmente y de forma regular a cada una de ellas resulta prácticamente imposible.
«Las empresas deben identificar a los socios de importancia crítica. Cuanto mayor sea la deuda de una contraparte con la empresa o cuanto más dependa de ella la cadena de suministro, mayores deben ser la frecuencia y la profundidad de la supervisión», considera Urakin.
Un cambio en los indicadores de riesgo no exige necesariamente la suspensión inmediata de la cooperación. Puede convertirse en una señal para revisar el límite de crédito, reducir el plazo de pago aplazado, solicitar garantías adicionales o llevar a cabo una verificación más profunda.
Una dirección separada es la supervisión de los proveedores. Los problemas financieros de un productor de materias primas, un transportista u otro socio de importancia crítica pueden provocar una interrupción de los suministros incluso cuando la propia situación financiera de la empresa ucraniana sigue siendo estable.
Según Experts Club, a las empresas ucranianas les conviene dividir a sus contrapartes al menos según el nivel de importancia financiera y el daño potencial derivado de un impago o de la interrupción de los suministros, y supervisar de forma permanente a los socios más críticos.
«En un sistema moderno de gestión de riesgos, la pregunta no debería ser únicamente “a quién verificamos antes de celebrar el contrato”, sino también “qué ha cambiado en nuestras mayores contrapartes después de la verificación”. Precisamente la supervisión permite detectar un problema antes de que se convierta en una pérdida financiera directa», subrayó Urakin.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. La empresa ofrece herramientas para la identificación de empresas, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo, la gestión de cadenas de suministro y el trabajo con datos corporativos.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias «Interfax-Ucrania». La división especializada D&B-«Interfax-Ucrania» ayuda a las empresas ucranianas a trabajar con datos empresariales internacionales, verificar a socios extranjeros y obtener un D-U-N-S Number.
La salida de las empresas ucranianas a los mercados extranjeros aumenta la importancia de realizar una verificación previa de los posibles compradores y distribuidores. Los riesgos son especialmente elevados cuando se trabaja con una nueva contraparte en condiciones de pago aplazado, señalan los analistas de Dun & Bradstreet.
Una de las herramientas para realizar dicha verificación son las bases internacionales de información empresarial de Dun & Bradstreet (D&B), que permiten identificar una empresa, comprobar sus datos de registro, estructura de propiedad, indicadores financieros, historial de actividad y los riesgos asociados.
Al entrar en un nuevo mercado, las empresas ucranianas a menudo prestan la mayor atención a la búsqueda de un comprador y a la negociación de las condiciones comerciales, mientras que la verificación de su solvencia sigue siendo una tarea secundaria.
“Recibir un pedido todavía no significa recibir el dinero. Para un exportador es especialmente peligrosa la situación en la que el primer gran suministro se realiza a un nuevo socio con pago aplazado. Antes de firmar un contrato de este tipo es necesario comprender si la empresa existe realmente, cuánto tiempo lleva operando, cuáles son sus indicadores financieros, quién es su propietario y qué tan alto es el riesgo crediticio asociado con esta contraparte”, señaló Maksym Urakin, director de Desarrollo y Marketing de “Interfax-Ucrania”, jefe de la unidad de negocio D&B-“Interfax-Ucrania” y candidato en Ciencias Económicas.
Dun & Bradstreet dispone de una base de datos global sobre cientos de millones de empresas. Para la identificación de las empresas se utiliza el número único de nueve dígitos D-U-N-S, que permite distinguir entre personas jurídicas con nombres similares y vincular empresas dentro de grupos corporativos.
Para un exportador ucraniano, dicha verificación es especialmente relevante cuando se trabaja con empresas que por primera vez ofrecen un contrato de gran volumen, exigen un aplazamiento significativo del pago o actúan como intermediarios entre el fabricante y el comprador final.
Dependiendo del país y de la disponibilidad de información, un informe empresarial de D&B puede contener datos de registro, información sobre directivos y propietarios, estados financieros, información sobre relaciones corporativas, evaluaciones crediticias y otros indicadores utilizados para evaluar el riesgo.
“El coste de una verificación casi siempre es incomparable con la pérdida potencial derivada de un solo suministro de exportación no pagado. La información empresarial internacional debe percibirse no como una referencia adicional, sino como uno de los elementos del procedimiento de toma de decisiones sobre el límite de crédito, el importe del pago anticipado y las condiciones del contrato”, considera Maksym Urakin.
Al mismo tiempo, la información negativa sobre un socio potencial no significa necesariamente que haya que rechazar la operación. Puede servir como base para modificar sus condiciones: aumentar el pago anticipado, reducir el primer lote, utilizar una garantía bancaria, contratar un seguro de crédito comercial o reducir el plazo del pago aplazado.
Dun & Bradstreet es un proveedor internacional de datos empresariales y soluciones analíticas cuya historia comenzó en 1841. La empresa ofrece herramientas para la identificación de empresas, la verificación de contrapartes, la evaluación de riesgos crediticios y comerciales, el cumplimiento normativo, la gestión de cadenas de suministro y el trabajo con datos corporativos.
El representante oficial de Dun & Bradstreet en Ucrania es la agencia de noticias “Interfax-Ucrania”. La unidad especializada D&B-“Interfax-Ucrania” ayuda a las empresas ucranianas a trabajar con datos empresariales internacionales, verificar a socios extranjeros y obtener un D-U-N-S Number.
Las consultas pueden realizarse a través del recurso especializado de D&B — dnb.ua, por correo electrónico a Urakin@interfax.kyiv.ua o por teléfono al +38 (044) 270-65-74.
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La restricción del acceso a la información sobre las deudas fiscales de determinados autónomos priva a las empresas ucranianas de una de las herramientas para verificar a sus posibles contrapartes, según considera el director general de Opendatabot, Alexei Ivanikin.
Según datos del servicio, a fecha de julio de 2026, alrededor de 1,5 millones de empresarios individuales tienen deudas fiscales, y el importe total de la deuda asciende a 16 600 millones de hryvnias.
Sin embargo, desde el inicio de la guerra a gran escala, el Servicio Estatal de Impuestos no publica una lista pública de los empresarios deudores concretos, a pesar de que los datos del Registro Estatal Único y las estadísticas generales sobre la deuda tributaria siguen siendo de acceso público.
«Es difícil justificar esta restricción por motivos de seguridad: la información sobre la deuda tributaria de los autónomos no contiene datos de carácter defensivo ni de importancia estratégica», afirmó Ivanキン.
En su opinión, la transparencia de la información tiene una importancia económica directa.
«Cuando la información sobre la deuda es pública, el empresario tiene un incentivo adicional para saldarla, ya que esto influye en su reputación y en la elección de socios. Desde el inicio de la guerra, las empresas se han visto privadas de una de las herramientas para verificar a sus contrapartes y no pueden saber si un socio potencial paga sus impuestos», señaló el director general de Opendatabot.
El número de empresarios con deuda tributaria se ha multiplicado por 2,3 aproximadamente desde el inicio de la invasión a gran escala —un aumento de 840 000 personas—, mientras que el importe de la deuda ha crecido en 9 600 millones de hryvnias.
