El Banco Nacional de Ucrania, por infringir los requisitos legales en materia de prevención y lucha contra la blanqueo de capitales y la legislación cambiaria, en octubre de 2025 aplicó medidas coercitivas a siete bancos, entre ellas multas por un importe total de 205,8 millones de UAH. Según la publicación en el sitio web del regulador, las multas más elevadas fueron impuestas a los bancos Alianza (83,5 millones de UAH), MTB (78,2 millones de UAH), Universal, en cuya base opera mono (27,3 millones de UAH) y Ukrsibbank (11,5 millones de UAH).
Según ha señalado el Banco Nacional, el Banco Alianza ha sido multado con 67,6 millones de UAH por la organización y realización inadecuadas del control financiero inicial (documentos y procedimientos internos, gestión de riesgos, aplicación de un enfoque basado en el riesgo, verificación de clientes, suministro de información fiable a las solicitudes del NBU). Se impuso una multa separada de 15,9 millones de UAH por infracciones en la verificación adecuada de los clientes, medidas reforzadas en relación con los clientes de alto riesgo, documentación de las acciones en el marco de la PBC/FT y trabajo con clientes relacionados con personas políticamente expuestas.
Además, el banco recibió una advertencia por escrito por no incluir en los cuestionarios de los clientes datos confirmados por los documentos disponibles.
El MTB Bank ha sido multado con 75,0 millones de UAH por incumplimiento del enfoque basado en el riesgo, la gestión de riesgos (incluidas las tecnologías a distancia y los nuevos productos) y la verificación adecuada de los clientes. Se impuso una multa separada de 3,2 millones de UAH por infringir los requisitos de supervisión cambiaria, en particular por la detección tardía del indicador de operaciones cambiarias y las deficiencias en el análisis y la verificación de los documentos relativos a las operaciones cambiarias. Al mismo tiempo, el banco recibió una advertencia por escrito por deficiencias en la elaboración y actualización de los documentos internos sobre cuestiones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Según el comunicado, Universal Bank ha sido multado con 27,3 millones de UAH por una verificación inadecuada de los clientes, deficiencias en los procedimientos de gestión de riesgos y el incumplimiento del procedimiento de información al organismo especialmente autorizado sobre las operaciones de los clientes con activos congelados. Además, el banco recibió una advertencia por escrito por deficiencias en el registro de eventos en el sistema de automatización.
Según informó el Banco Nacional, Ukrsibbank debe pagar 11,0 millones de UAH por la verificación inadecuada de los clientes y las deficiencias en el enfoque basado en el riesgo, así como 0,5 millones de UAH por el incumplimiento de los requisitos de notificación al organismo especialmente autorizado sobre las operaciones financieras umbral. Además, el banco recibió una advertencia por escrito por deficiencias en la elaboración de documentos internos sobre cuestiones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
El RVS Bank, que el Banco Nacional declaró insolvente esta semana, ha sido multado con 3,8 millones de UAH por incumplir los requisitos del enfoque basado en el riesgo.
El Kominbank ha sido multado con 1,1 millones de UAH por notificar fuera de plazo las operaciones financieras umbral y por no establecer adecuadamente un alto nivel de riesgo en relación con los clientes.
Idea Bank deberá pagar una multa de 0,5 millones de UAH por el cumplimiento tardío de la decisión de suspender las operaciones y la notificación tardía al organismo especialmente autorizado sobre el saldo de los fondos en la cuenta del cliente.
Además de los bancos, también se han aplicado medidas coercitivas a cuatro instituciones financieras no bancarias.
La sociedad NovaPay Credit, del grupo NovaPay, ha sido multada con 255 000 UAH por una verificación inadecuada de los clientes y deficiencias en el enfoque basado en el riesgo. Al mismo tiempo, la empresa recibió una advertencia por escrito por deficiencias en la elaboración de documentos internos sobre cuestiones relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La sociedad limitada «FC Mustang Finance», a la que el Banco Nacional revocó la licencia a principios de noviembre, ha sido multada con 731 000 UAH por deficiencias en los documentos internos sobre PBC/FT, por no proporcionar información veraz a las solicitudes del NBU y por infringir el procedimiento de elaboración de informes estadísticos.
La sociedad limitada «FC «Abecor» debe pagar 595 000 UAH por gestión inadecuada de riesgos, incumplimiento de los requisitos de identificación y verificación de clientes, supervisión de operaciones financieras y presentación de información veraz al regulador.
La sociedad «FC Aliance Capital Group» deberá pagar una multa de 17 000 UAH por cometer errores sustanciales en los informes estadísticos sobre operaciones con divisas.
El Banco Nacional de Ucrania (NBU) redujo la semana pasada la venta de dólares en el mercado interbancario en 131,6 millones de dólares, o un 17,9 %, hasta los 602,7 millones de dólares, mientras que la depreciación del grivna se ralentizó hasta los 12,8 kopeks, desde los 37,4 kopeks de la semana anterior.
Según la información del Banco Nacional, durante los primeros cuatro días de la semana pasada, el saldo negativo medio diario de la compra y venta de divisas por parte de personas jurídicas aumentó a 74,2 millones de dólares, frente a los 36,6 millones de dólares del mismo periodo de la semana anterior, y ascendió a un total de 297 millones de dólares.
Al mismo tiempo, en el mercado de efectivo, por el contrario, se registró una disminución de la compra de divisas por parte de la población: de sábado a jueves, el saldo negativo fue de 21,3 millones de dólares, frente a los 29,6 millones de dólares de la semana anterior. La compra de divisas sin efectivo superó su venta durante todos esos días.
El tipo de cambio oficial del grivna frente al dólar, que comenzó la semana pasada en 41,6027 UAH/1 USD, se debilitó en tres días hasta 41,7607 UAH/1 USD, pero terminó la semana en el mismo nivel.
En el mercado de efectivo, el tipo de cambio del dólar durante la semana pasada varió en torno a los 41,7565 UAH/$1 oficiales, y la depreciación total de la hryvnia fue de unos 25 kopeks, hasta situarse en: compra, alrededor de 41,70 UAH/$1, y venta, alrededor de 41,80 UAH/$1.
A finales de la semana pasada, la agencia Bloomberg informó de la presión del Fondo Monetario Internacional para aumentar el ritmo de devaluación de la hryvnia, pero aún no hay información sobre la influencia de este factor, salvo que el primer día de negociación de esta semana la hryvnia se depreció un poco más, hasta 41,7624 UAH/1 USD.
«El mercado de divisas de Ucrania, como antes, está bajo la influencia de la estrategia de flexibilidad controlada por parte del Banco Nacional de Ucrania… Desde principios de octubre, la hryvnia se ha debilitado gradualmente frente al dólar. El tipo de cambio en el mercado al contado está cambiando a un ritmo similar», describieron la situación los expertos de KYT Group, un importante participante en el mercado de cambio de divisas al contado.
Añadieron que en octubre se ha observado un aumento de la demanda en el mercado interbancario y que el Banco Nacional de Ucrania se ha visto obligado a aumentar sus intervenciones. Según los expertos, esta tendencia es, por un lado, estacional, ya que en otoño aumenta la necesidad de las empresas de disponer de divisas para realizar pagos y, por otro, un factor adicional que influye en la hryvnia es el recrudecimiento de los ataques contra las infraestructuras energéticas y gasísticas de Ucrania, lo que provoca un aumento de las importaciones de gas y equipos energéticos.
«A corto plazo (1-1,5 semanas): rango base de 41,4-41,9 UAH/1 USD, con una probable tendencia hacia el límite superior de la previsión», según la previsión del tipo de cambio en el mercado al contado realizada por KYT Group.
A medio plazo (2-3 meses), según sus expertos, el tipo de cambio se situará en el rango de 41,30-42,00 UAH/1 USD. Consideran que si la Reserva Federal decide bajar los tipos en octubre y los riesgos de una guerra comercial entre Estados Unidos y China pierden fuerza, el movimiento fundamental del dólar en el mercado internacional podría ir hacia una apreciación, lo que también influiría en el tipo de cambio en Ucrania. Sin embargo, el contexto interno de Ucrania, con expectativas de que continúen los bombardeos a gran escala contra las infraestructuras y el empeoramiento de la situación en el sector energético, así como la gran necesidad de aumentar el volumen de las importaciones, pueden contribuir a un fortalecimiento más rápido del dólar en el mercado monetario ucraniano.
«A largo plazo (más de 6 meses): se mantiene el escenario de una devaluación gradual de la hryvnia. Si se mantiene el ritmo de la ayuda internacional, la referencia será de 43,20-44,40 UAH/1 USD hasta mediados de 2026, teniendo en cuenta el contexto actual de la situación en Ucrania», se afirma en el comentario de KYT Group.
Fuente: https://bank.gov.ua/ua/markets
https://interfax.com.ua/news/projects/1113033.html
En agosto, el Banco Nacional de Ucrania (BNU) multó a Bank Vostok PJSC (Dnipro) por violar la legislación sobre la lucha contra el blanqueo de capitales por un total de 16 millones de UAH, según informó el regulador en su página web. Se impusieron multas por valor de 15 millones de UAH y 1 millón de UAH por violación de los requisitos de la ley sobre ALD/CFT en cuanto al cumplimiento indebido de la obligación del banco de aplicar un enfoque orientado al riesgo en sus actividades, en cuanto al cumplimiento indebido de la obligación de llevar a cabo la diligencia debida de los clientes, el riesgo de las relaciones comerciales con los cuales es alto.
Además, el banco recibió dos advertencias por escrito por violación de los requisitos de la ley en materia de PBC/FT en lo que respecta al cumplimiento incorrecto de la obligación de elaborar y aplicar documentos internos sobre cuestiones de PBC/FT teniendo en cuenta los requisitos de la legislación, así como en lo que respecta a la ausencia en los documentos internos sobre supervisión financiera de los procedimientos suficientes para garantizar una gestión eficaz del riesgo, y por cometer errores en la información (informes estadísticos) sobre operaciones en divisas.
El Banco Comercial Ucraniano Vostok, según la información de su página web, es propiedad de Vostok Capital, cuyos accionistas son Volodymyr Kostelman (propietario de Fozzy Group), Vadym Morokhovskyy y Liya Morokhovskyy.
Serhiy Mykolaychuk declaró en una entrevista a Interfax-Ucrania que la política monetaria del BNU sigue siendo moderadamente restrictiva y eficaz. Según él, a pesar de las críticas empresariales, la transmisión de los tipos de interés es eficaz: estimula los depósitos en hryvnia y refuerza los préstamos en la moneda nacional.
Añadió que el tipo de interés del 15,5% es equilibrado y contribuye a frenar la inflación, generar rendimientos en ISI y OVDP y preservar la estabilidad del mercado de divisas.
El Banco Nacional de Ucrania (BNU) anunció el 11 de agosto su intención de celebrar un contrato con IC VUSO (Kiev) para el seguro médico de sus empleados, según el sistema de contratación electrónica Prozorro. Con un coste previsto de 106,912 millones de UAH, la oferta de la empresa ascendía a 100,392 millones de UAH.
A la licitación también concurrió IC «Kraina» – 98,896 m UAH, cuya oferta fue rechazada porque el participante en el procedimiento de contratación indicó en la oferta de licitación información poco fiable, esencial para determinar los resultados de la licitación abierta, que fue revelada por el cliente.
Además, los participantes de la licitación fueron IC «Universalna» – 100,450 millones de UAH, «INGO» – 100,480 millones de UAH.
Como se informó, el ganador de la licitación para VHI de los empleados NBU en 2023 y 2024 fue IC «Universalna», en 2020 – IC «Kraina».
IC «VUSO» fue fundada en 2001. Es miembro de MTSBU y NASU, participante del acuerdo sobre liquidación directa de pérdidas y miembro del Nuclear Insurance Pool.
Como se informó, JSC «Oschadbank» el 29 de julio de 2025 anunció su intención de concluir con IC «VUSO» el contrato de seguro médico voluntario de los empleados. La oferta de la empresa, único participante de la licitación, ascendió a 134,285 millones de UAH frente a los 134,3 millones de UAH de coste previsto.
El Banco Nacional de Ucrania (NBU) ha añadido Insurance Broker Insurance Space LLC y On Time Insurance LLC al Registro de Intermediarios de Seguros de conformidad con las solicitudes electrónicas presentadas. Según el sitio web del BNU, su comité de supervisión y regulación de los mercados de servicios financieros no bancarios tomó la decisión correspondiente el 1 de agosto de 2025.
SB «Insurance Space» (Kiev) se registró en mayo de 2025. El capital autorizado es de 5 mil UAH.
On Time Insurance LLC (Kiev) se registró en junio de 2025. El tamaño del capital autorizado – UAH 100 mil.
