El Banco Nacional de Ucrania (BNU) ha impuesto una multa de 33,76 millones de UAH a la entidad estatal Oschadbank, de 11,05 millones de UAH a Pivdenny Bank y de 10,05 millones de UAH a A-Bank, informa la página web del regulador.
Según ésta, Oschad fue multado por organización inadecuada de la supervisión financiera primaria en lo que respecta a la obligación de elaborar, aplicar y actualizar documentos internos sobre la Ley de Prevención y Lucha contra la Legalización (Blanqueo) del Producto del Delito, la Financiación del Terrorismo y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (AML/CFT) y la falta de procedimientos en ellos suficientes para garantizar una gestión eficaz de los riesgos.
Se señala que otros motivos de la multa impuesta a la institución financiera incluyen el incumplimiento por parte del banco de sus obligaciones de implantar un sistema de automatización, aplicar un enfoque basado en el riesgo y verificar a los clientes nuevos y existentes.
El Pivdenny Bank fue multado por no aplicar correctamente medidas reforzadas de diligencia debida con respecto a clientes con un alto riesgo de relaciones comerciales, por no presentar a tiempo documentos a petición del NBU para cumplir los requisitos de la legislación sobre IVA/FT, y por no identificar todos los criterios de riesgo de blanqueo de capitales inherentes a las relaciones comerciales con los clientes.
A-Bank recibió una multa debido a una diligencia debida inadecuada de los CER, clientes nuevos y existentes, y a la aplicación inadecuada de un enfoque basado en el riesgo.
Además, el banco central multó a Diamond Pay LLC (TM DPAY, Dnipro), propiedad de Victoria Golubeva, con una facturación de 2.600 millones de UAH en 2023, con 13,06 millones de UAH por una serie de infracciones en materia de supervisión financiera primaria. Según el sitio web de la empresa, se trata de un servicio de organización de aceptación de pagos y transferencias en línea, y sus principales servicios incluyen pagos en sitios web de juegos de azar, incluido Favbet.
El Banco Nacional de Ucrania (BNU) ha modificado el plan de inspecciones in situ sobre supervisión financiera, cumplimiento de la legislación sobre divisas y sanciones para 2024, informa el sitio web del regulador.
Lombard Finance PE con la participación de ITM Market LLC y I-Company LLC fue excluida del plan de inspecciones in situ debido a la cancelación de la licencia para operar e Inter-Realty PE y Company fue incluida.
Según el plan, las inspecciones in situ de los bancos están programadas para 2024: en el primer trimestre – JSC CB PrivatBank, JSC RVS Bank, en el segundo trimestre – JSC OTP Bank, JSC Bank Credit Dnipro, en el tercer trimestre – JSC Crystalbank, JSC JSB Radabank, en el cuarto trimestre – PJSC Bank Vostok.
Instituciones no bancarias: en el primer trimestre – FC Mont Blanc Finance LLC, FC Wei For Pay LLC, en el segundo trimestre – Lombard Doncredit LLC Inter Realty and Company, OTP Leasing LLC, en el tercer trimestre – Nadezhda Insurance Company, NovaPay LLC, en el cuarto trimestre – Credit Union, Avance Credit LLC, Ultra Alliance Insurance Company.
El informe señala que el plan de inspecciones in situ se elaboró sobre la base de un enfoque basado en el riesgo, incluidos los resultados de la evaluación del riesgo de los bancos y las instituciones no bancarias.
Las ventas netas de dólares por parte del Banco Nacional de Ucrania (BNU) cayeron esta semana hasta los 530,9 millones de dólares, frente a los 673,3 millones de la semana anterior, según los datos publicados el viernes en la página web del regulador.
Según los datos, en la primera mitad de esta semana, de la que el banco central ya ha publicado datos, las compras de divisas por parte de clientes bancarios aumentaron de 205,3 millones de dólares el lunes a 239,6 millones el miércoles.
El tipo de cambio oficial de la hryvnia se debilitó sólo 9 kopeks durante los dos primeros días, hasta 37,9247 UAH/$1 el martes, antes de fortalecerse 3 kopeks el miércoles, y luego 19 kopeks y 18 kopeks el jueves y el viernes, respectivamente. Como resultado, el tipo de cambio oficial de la hryvnia al final de la semana era de 37,5268 UAH/$1.
Según Sergey Zaritsky, dealer jefe del Raiffeisen Bank, la máxima apreciación de la hryvnia registrada el viernes en el mercado interbancario fue de 37,5050 UAH/$1, mientras que el dólar alcanzó un máximo de 37,68 UAH/$1.
El banquero señaló que el volumen de operaciones en el sistema Bloomberg el viernes aumentó ligeramente en comparación con el jueves: 159 millones de dólares frente a 130 millones.
«El NBU, como siempre, controla la situación y sigue satisfaciendo las necesidades de los compradores. En estos momentos, las intervenciones del NBU no superan los volúmenes establecidos de demanda estructural», dijo Zarytskyi.
Según sus estimaciones personales, el regulador vendió en la subasta un importe comprendido entre 120 y 150 millones de dólares.
El viernes, el valor de referencia del tipo de cambio fijado por el Banco Nacional a las 12 de la mañana subió 23 kopeks, hasta 37,5399 UAH/$1.
Desde el lunes, la hryvnia se ha fortalecido un 0,8%, o 31 kopeks, y un 1,3%, o unos 48 kopeks, en comparación con el tipo de cambio de principios de este año. Su debilitamiento desde que el Banco Nacional pasó a la flexibilidad controlada el 3 de octubre de 2023 se ha reducido al 2,6%, o 92 kopeks.
En el mercado al contado, la hryvnia se fortaleció un 0,4% hasta 38,25 UAH/$1 el viernes, y un 1,6% o 61 kopeks desde el lunes.
Según las encuestas mensuales del NBU, las expectativas sobre el tipo de cambio para el próximo año se han deteriorado ligeramente. En concreto, en octubre de 2023, los bancos esperaban un tipo de cambio de 41,16 UAH/$1 en los próximos 12 meses, mientras que la previsión actualizada de enero indica que se espera que la hryvnia se devalúe un 0,4% hasta 41,31 UAH/$1. Por su parte, los analistas financieros han revisado sus previsiones un poco más significativamente: esperan que la hryvnia se deprecie un 0,5% respecto a su previsión anterior en diciembre de 2023, hasta 40,29 UAH/$1.
Como se informó, en diciembre, las ventas netas del NBU aumentaron hasta unos 3.570 millones de dólares, frente a los 2.460 millones de noviembre, los 3.340 millones de octubre y los 2.690 millones de septiembre. El mes pasado, el Ministerio de Finanzas atrajo 5.000 millones de dólares en financiación externa, lo que ayudó a aumentar las reservas internacionales en un 4,4% en diciembre hasta 40.000 millones 507,9 millones de dólares, el segundo nivel más alto registrado después de julio de 2023.
El Banco Nacional de Ucrania (BNU) rebajó el jueves, penúltimo día de cotización, el tipo de cambio oficial de la hryvnia en un 0,96%, o 36 kopeks, hasta un nuevo mínimo de 37,98 UAH/$1. Según las normas del NBU, este tipo de cambio será válido durante los días restantes del año, del 29 al 31 de diciembre.
El valor de referencia del tipo de cambio de la hryvnia, fijado por el Banco Nacional a las 12:00, también cayó un 1%, o 39 kopeks, hasta 37,9404 UAH/$1 el jueves.
Según los participantes en el mercado, la negociación del jueves fue activa desde la misma mañana: en la primera hora y media su volumen ascendió a unos 150 millones de dólares, y se cerraron operaciones al tipo de 37,97-37,99 UAH/$1 incluso antes del mediodía, con ofertas al tipo de 38,03 UAH/$1.
Según los cálculos de Alexey Blinov, exjefe del departamento analítico de Sense Bank, el tipo oficial medio a finales de 2023 era de 36,57 UAH/$1, que es casi idéntico al tipo fijo, que estuvo en vigor durante 14 meses hasta el 3 de octubre de este año.
El experto precisó que el tipo oficial de cierre del año para el euro es de 42,21 UAH/EUR1.
El jueves, en el mercado al contado, el tipo de cambio del dólar subió aún más: unos 45 kopeks, hasta 38,72 UAH/1$.
El Banco Nacional atribuye el debilitamiento de la hryvnia en las últimas semanas al aumento estacional de la demanda de divisas.
Como se ha informado, las ventas netas del Banco Nacional en noviembre cayeron a 2.460 millones de dólares, frente a los 3.340 millones de octubre y los 2.690 millones de septiembre. Sin embargo, la reducción de la financiación exterior a 2.040 millones de dólares provocó una disminución de las reservas internacionales por cuarto mes consecutivo – un 0,5%, o 187,8 millones de dólares – hasta 38.785,2 millones de dólares.
El Banco Nacional de Ucrania (BNU) junto con socios internacionales, en particular el Banco Mundial y el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (BERD), están preparando un nuevo mecanismo de liquidación de riesgos militares, que prevén presentar a más tardar en el primer trimestre de 2024.
Como se señala en la página de Facebook del NBU, durante una reunión de la dirección del regulador con los participantes del mercado de seguros, el jefe del Banco Nacional, Andriy Pyshnyy, subrayó la importancia de la introducción del seguro de riesgos político-militares, que debería estar plenamente operativo el próximo año.
También señaló que una de las prioridades del Banco Nacional en 2024 es el desarrollo de un mercado de seguros competitivo, adaptable y rentable.
«Los nuevos requisitos para las compañías de seguros nos acercan a las normas europeas de regulación y supervisión. Por lo tanto, la aplicación de las nuevas normas es una prioridad, y la integración en la comunidad europea es la tarea nº 1. Tendremos que avanzar lo más rápido posible, pero pueden contar con un amplio apoyo y un diálogo constructivo maduro», dijo Pyshny, refiriéndose a la importancia de tales cambios para el seguro nacional.
Al mismo tiempo, se señaló que en 2024, en particular, comenzará la aplicación de la supervisión prudencial orientada al riesgo y la mejora de los requisitos para la solvencia de las aseguradoras, así como un nuevo tipo de supervisión del comportamiento en el mercado de las aseguradoras para vigilar el cumplimiento de las reglas y normas de los servicios financieros.
«El Banco Nacional está reforzando su personal con especialistas que evaluarán los modelos de negocio de las aseguradoras aplicando un enfoque basado en el riesgo. Se prestará especial atención a la evaluación de los activos de las aseguradoras: bienes y valores, cuyo valor debe basarse en el mercado», declaró durante la reunión el subdirector del BNU, Dmytro Oleinik.
Por otra parte, se hizo hincapié en la importancia de la labor de las unidades de supervisión financiera de las aseguradoras como salvaguarda para atraer a las empresas a esquemas de blanqueo de dinero, en particular con fines de evasión fiscal, y limitar los vínculos con Rusia.
Al mismo tiempo, se señaló que continúan los trabajos en el Parlamento para ultimar el texto de la nueva ley «Sobre el seguro obligatorio de responsabilidad civil de los propietarios de vehículos terrestres», que debería aprobarse, según el programa del FMI, a finales de mayo del año que viene.
Ahora las compañías de seguros tendrán que prepararse para las nuevas inspecciones sobre el terreno del Banco Nacional, a fin de eliminar de antemano las posibles infracciones de la legislación, subrayaron los representantes del regulador.
Las ventas netas de dólares del Banco Nacional de Ucrania (BNU) aumentaron a 977,3 millones de dólares la semana pasada, frente a los 862,5 millones de dólares de la semana anterior, la última vez que el BNU vendió más en la primera semana de la transición a la flexibilidad cambiaria gestionada a principios de octubre.
En la primera mitad de la semana, según el banco central, aumentaron las compras de divisas por parte de clientes bancarios, alcanzando los 475 millones de dólares el miércoles y superando las ventas en 260 millones.
Como resultado, el miércoles el BNU debilitó la hryvnia un 0,6%, o 23 kopeks, y un 1,4%, o 53 kopeks, en total durante los tres primeros días de la semana.
El jueves, sin embargo, la depreciación fue sólo marginal, y el viernes el BNU incluso reforzó el tipo de cambio en 4 kopeks, hasta 37,5525 UAH/$1.
En conjunto, desde el 26 de noviembre, cuando la moneda nacional empezó a debilitarse, el dólar ha subido un 4,3%, es decir, 1,54 UAH. Al mismo tiempo, debido al fortalecimiento de la hryvnia en el primer periodo tras el cambio del Banco Nacional a un régimen de flexibilidad controlada el 3 de octubre, el dólar subió un 2,7%, o 98 kopeks, frente al tipo de cambio fijo que había estado en vigor durante más de 14 meses.
El viernes, el dólar también bajó ligeramente en el mercado al contado: 11 kopeks, hasta unos 38,10 UAH/1$.
Como se informó, las ventas netas del Banco Nacional en noviembre cayeron a 2.460 millones de dólares, frente a los 3.340 millones de octubre y los 2.690 millones de septiembre. Sin embargo, la reducción de la financiación exterior a 2.040 millones de dólares provocó un descenso de las reservas internacionales por cuarto mes consecutivo: un 0,5%, o 187,8 millones de dólares, hasta 38.785,2 millones de dólares.
