El Banco Nacional de Ucrania ha multado a TAScombank con 10 millones de UAH por infringir la legislación en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT).
En concreto, las infracciones se referían a la aplicación de un enfoque basado en el riesgo y a la verificación inadecuada de los clientes. Además, el NBU emitió advertencias por escrito al banco por no notificar a tiempo las operaciones financieras umbral y por presentar información errónea sobre las operaciones con divisas.
En diciembre de 2025, el Banco Nacional de Ucrania (NBU) tomó medidas contra el Banco Internacional de Inversiones (MIB), imponiendo multas por un total de 14,5 millones de UAH por infringir la ley.
Según informó el regulador, se impuso una multa de 13,5 millones de UAH por la organización y realización inadecuadas del control financiero inicial, y otra de 1,0 millones de UAH por infringir los requisitos de supervisión cambiaria. Además, el NBU emitió una advertencia por escrito al banco por la automatización tardía de la preparación de respuestas tipo a las solicitudes del regulador.
El Banco Nacional de Ucrania (NBU) ha retirado a la compañía de seguros «Profesional Insurance» (Kiev) la licencia para ejercer actividades aseguradoras debido al incumplimiento de los requisitos de la licencia.
Según se informa en el sitio web del NBU, la decisión de la junta directiva de revocar la licencia se tomó el 30 de diciembre de 2025 y entró en vigor el mismo día tras su publicación.
A partir de la fecha de entrada en vigor de la decisión, la aseguradora pierde el derecho a celebrar contratos de seguro y a prorrogar la vigencia de los contratos vigentes, así como a celebrar nuevos contratos o a introducir modificaciones en los vigentes que supongan un aumento de las obligaciones frente a los clientes en relación con las clases de seguro correspondientes.
Más temprano ese mismo día, el Banco Nacional denegó a la compañía de seguros «Profesionalne Strakhuvannya» la celebración de acuerdos escritos sobre la adopción de medidas para subsanar el incumplimiento previamente detectado de los requisitos de autorización de los proveedores de servicios financieros y las condiciones para el ejercicio de su actividad. El regulador justificó su negativa alegando que dichos acuerdos no garantizan la suficiente seguridad en la eliminación oportuna y completa de dicha infracción.
En su decisión, el Banco Nacional de Ucrania calificó de infracción el hecho de que la compañía de seguros registrara en agosto de 2024 un aumento de su capital social de 8 millones de UAH a 48 millones de UAH sin obtener el consentimiento del regulador. El documento señala que los propietarios de «Profesionalne Strakhuvannya», Roman Kuzmenko y Yevgen Vasilenko, compraron bonos de deuda pública interna, luego vendieron estos bonos a otras aseguradoras y destinaron el dinero obtenido a aumentar el capital social. Sin embargo, el Banco Nacional reconoció que el origen de los fondos no estaba confirmado, por lo que denegó tanto el aumento del capital social como su reducción a 8 millones de UAH, debido al incumplimiento de los requisitos prudenciales.
Los intentos de la empresa a finales de 2025 de llegar a un acuerdo con el Banco Nacional para celebrar acuerdos por escrito resultaron infructuosos.
La compañía de seguros «Profesionalne Strakhuvannya» se creó en 2007 y cuenta con 44 licencias para ejercer actividades de seguros.
Según los datos de YouControl, las primas de seguros netas devengadas por la empresa en los nueve primeros meses de este año ascendieron a 2,4 millones de UAH, frente a los 0,71 millones de UAH del mismo periodo de 2024, y el beneficio neto fue de 4,80 millones de UAH, frente a los 0,93 millones de UAH.
El Banco Nacional de Ucrania (NBU) ha aplicado medidas coercitivas a la empresa «Paytech» (Kiev) por infringir la legislación que regula la actividad en el mercado de pagos: le ha impuesto una multa de 12 803 900 UAH y le ha enviado una advertencia por escrito. Según la información publicada por el NBU en su sitio web, la multa se impuso por infringir los requisitos legales sobre la prestación de servicios de pago y las normas de conservación y protección del secreto del proveedor de servicios de pago.
Cabe señalar que el departamento de inspección llevó a cabo una inspección rutinaria de la sociedad «Peitek» entre mayo y julio de 2025, y que la empresa debía pagar la multa en un plazo de 14 días naturales a partir de la fecha de recepción de la correspondiente resolución.
Además, la sociedad «Peitek» está obligada a subsanar las infracciones y a evitar que se repitan hasta el 27 de febrero de 2026.
Según los datos del recurso YouControl, la sociedad limitada «Peitek» se registró en Kiev en 2021. Su capital social asciende a 5,5 millones de jrivnias. Pertenece a la sociedad anónima Aldega (Lituania) de Andrejus Trofimovas, propietario de la empresa de microcréditos «Aventus Ukraine».
Según se informa en el sitio web de la empresa, la sociedad limitada «Peitek» presta servicios de transferencia de fondos en moneda nacional sin abrir cuentas, así como de concesión de fondos y metales bancarios a crédito, aunque, como se señala, no concede créditos a personas físicas que consumen servicios financieros y no se encarga de la liquidación de sus deudas vencidas.
La lista completa de beneficiarios a los que la sociedad «Peitek» realiza transferencias y con los que se han celebrado los correspondientes contratos incluye las siguientes empresas de microcréditos: la sociedad «Aventus Ukraine» (marca comercial «CreditPlus»), la sociedad «Lineura Ukraine» (marca comercial «Credit 7»), OOO «Selfie Credit» (TM «SelfieCredit»), OOO «Slon Credit», OOO «Innovation Company», OOO «Star Finance Group» (TM StarFin y Suncredit), OOO «FC «Procent», OOO «KLT Credit» y OOO «Gama Upgrade».
El impacto de las hipotecas en el mercado inmobiliario de Ucrania sigue siendo limitado: menos del 3 % de las viviendas se compran a crédito, aunque la proporción varía considerablemente entre regiones, según el informe del Banco Nacional de Ucrania sobre estabilidad financiera de diciembre de 2025.
Según las estimaciones del regulador, en la región de Kiev la proporción de compras de viviendas con hipotecas alcanza casi el 9 %, mientras que en las regiones centrales, meridionales y orientales las nuevas hipotecas son «prácticamente inexistentes». En el segmento de las viviendas nuevas de menos de tres años de antigüedad, las hipotecas se utilizan con mucha más frecuencia: el Banco Nacional de Ucrania indica que una de cada cinco viviendas de este segmento se compra a crédito, ya que es allí donde se concentra el programa «eOselya».
El NBU llama la atención sobre los bajos índices de hipotecas en los complejos en construcción y señala que alrededor del 44 % de las transacciones corresponden a viviendas terminadas de promotores inmobiliarios. Al mismo tiempo, casi 300 complejos en construcción han obtenido la acreditación para la venta a través de «eOselya», pero en la mayoría de ellos aún no se han vendido pisos con hipoteca. El regulador espera una reactivación de los préstamos hipotecarios tras la actualización de los mecanismos de apoyo estatal y, al mismo tiempo, subraya la necesidad de otras medidas, como la aplicación de la Directiva 2014/17/UE sobre créditos hipotecarios, la introducción de normas europeas de valoración de inmuebles y el aumento de la transparencia de los datos sobre los precios de los inmuebles y el control de la financiación de la construcción.
La oferta de vivienda en Ucrania sigue siendo limitada debido a la falta de fuentes de financiación de los promotores inmobiliarios y a las consecuencias de los bombardeos, según el informe del Banco Nacional de Ucrania sobre la estabilidad financiera en diciembre de 2025.
Según los datos del regulador, la superficie de vivienda puesta en servicio en el primer semestre de 2025 corresponde al indicador del mismo periodo del año anterior, pero la proporción de apartamentos en esta estructura ha disminuido. Según el NBU, la reposición de la oferta se debe principalmente a la finalización de complejos residenciales iniciados hace tiempo, mientras que el inicio de nuevos proyectos es muy poco frecuente y se concentra principalmente en las regiones occidentales.
Por separado, el NBU destaca el impacto de los ataques aéreos: en los nueve meses de 2025, los bombardeos han dañado más del doble de viviendas que en el mismo periodo del año pasado.
