Как сообщает Сербский Экономист, обмен криптовалют на наличные в Черногории массово уходит в «серую зону»: операции проводятся через нерегулируемых дилеров, форумы и Telegram-группы, при этом многомиллионные транзакции проходят без какого-либо надзора со стороны государства. Об этом говорится в расследовании Балканской сети расследовательской журналистики (BIRN).
По данным BIRN, в Черногории до сих пор нет отдельного закона о цифровых активах, хотя разработка такого документа была анонсирована еще в 2020 году. Частично рынок криптовалют был затронут лишь февральскими поправками к закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, которыми предусмотрено создание реестра поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами.
Из-за отсутствия четкого регулирования граждане и резиденты широко используют так называемую OTC-торговлю: обмен криптовалюты на наличные через посредников, объявления на форумах и Telegram-чаты, с личной встречей и расчетом в кэше, без применения процедур проверки клиента (KYC). Эксперт по криптовалютам, создатель черногорской цифровой валюты Perper Иван Йоличич заявил BIRN, что, помимо местных дилеров, на рынке активно присутствуют иностранцы – в частности, россияне, украинцы и турки, для которых это зачастую единственный способ завести средства на жизнь в стране на фоне сложности открытия банковских счетов.
Журналисты BIRN выявили ряд криптообменников в Telegram, работающих как по всей территории Балкан, так и только в Черногории. Одна из крупнейших групп – «Обмен Валют Montenegro» – насчитывает свыше 7 тыс. участников, коммуникация в ней ведется на русском языке; в объявлениях указываются суммы обмена (от сотен до десятков тысяч евро), курсы, комиссии и конкретные места передачи наличных. Символика администраторов группы пересекается с символикой либертарианского сообщества Montelibero, однако его представители заявили BIRN, что не связаны с этим Telegram-каналом.
В полиции Черногории заявили BIRN, что Финансово-разведывательный сектор располагает техническими возможностями для анализа блокчейн-транзакций и использует программные решения Chainalysis Reactor и платформу Kodex для получения off-chain-данных от провайдеров криптоуслуг. Однако Налоговая управа отметила, что до принятия отдельного закона о цифровых активах фактически не может действовать в отношении таких операций, поскольку налогообложение возможно лишь в отношении юридически признанных активностей.
Поправки к закону об AML, принятые парламентом 28 февраля, предусматривают создание реестра поставщиков услуг с криптоактивами и обязательное применение KYC-процедур при каждой операции свыше 1 тыс. евро. В то же время эксперты, включая Йоличича, считают, что действующее регулирование остается фрагментарным и не охватывает массовую «уличную» OTC-торговлю, из-за чего значительный объем криптоопераций продолжает проходить «под радаром» государственных органов.
https://t.me/relocationrs/1908
Национальное агентство перспективных проектов представило список специально уполномоченных криптобирж, участвующих в специальном налоговом режиме для иностранных граждан.
В перечень вошли все три действующие в Узбекистане криптобиржи — Kobea Group, Coinpay и Asterium. Иностранцы смогут открыть счет на любой из них, чтобы получить освобождение от налога на доходы, полученные за пределами республики.
Президент Узбекистана своим указом от 04.10.2025 г. № УП-180 установил, что с 1 января 2026 года доходы иностранных граждан, полученные из источников за пределами Узбекистана, будут освобождены от уплаты налога на доходы физических лиц при соблюдении следующих условий:
Желающие стать участниками режима должны подать заявку через Налоговый комитет в специальную комиссию.
Деньги, перечисляемые на счет или в криптокошелек, будут зачислены только после оценки рисков банком (биржей) и проверки соблюдения правил противодействия отмыванию денег.
В индийской тюрьме скончался Алексей Бещеков (Aleksej Besciokov), которого в США обвиняли в администрировании санкционированной криптобиржи Garantex и ждала экстрадиция. О смерти сообщили 5 сентября ряд российских СМИ со ссылкой на пост предпринимателя Сергея Менделеева и сообщения Telegram-каналов; по их данным, Бещеков умер 31 августа, при этом родственники узнали об этом лишь сейчас. Официального подтверждения со стороны властей Индии на момент публикации нет, причины смерти не названы.
12–13 марта 2025 года власти Индии задержали Бещекова в штате Керала по запросу США. Об аресте сообщали индийские издания и международные СМИ со ссылкой на Минюст США и индийские правоохранительные органы.
По данным Секретной службы США, Бещекову (наряду с Александром Мира Серда) вменялись сговор с целью отмывания денег, сговор с целью нарушения IEEPA и сговор по ведению незарегистрированного платежного бизнеса (юрисдикция Восточного округа Вирджинии). 6 марта 2025-го США также изъяли домены, поддерживавшие работу Garantex.
14 августа 2025 года Госдеп США объявил вознаграждение до $6 млн за информацию, ведущую к задержанию/осуждению лидеров Garantex (включая до $5 млн за сведения об Александре Мира Серда). В тот же день Минфин США обновил санкционные меры против сети, связанной с Garantex (в т.ч. Grinex).
Garantex была включена в санкционные списки США ещё в апреле 2022 года за систематическое игнорирование AML/CFT-требований, а 6 марта 2025-го американские органы сообщили о комплексных действиях против инфраструктуры биржи. Индийские правоохранители указывали, что Бещеков — гражданин Литвы, проживавший в России, — отвечал за техническую инфраструктуру и одобрение транзакций на Garantex.
На момент подготовки заметки официальных сообщений индийских властей о смерти Бещекова нет; публичные данные основаны на постах в соцсетях и публикациях СМИ со ссылкой на них. Мы продолжаем отслеживать заявления индийских правоохранительных органов/МИД, Минюста США и адвокатов фигуранта. При появлении официальных подтверждений или данных о причинах смерти информация будет обновлена.
https://www.fixygen.ua/news/20250906/v-indiyskiy-vyaznitsi-pomer-tvorets-kriptobirzhi-garantex.html
Национальное агентство перспективных проектов (НАПП) Узбекистана выдало лицензию ООО «COINPAY» на осуществление деятельности криптобиржи, это вторая лицензия для такой деятельности в республике.
Согласно реестру НАВП, единственным владельцем COINPAY является физическое лицо. В декабре 2012 года COINPAY также зарегистрировала в республике криптомагазин.
В Узбекистане продажа криптовалюты может осуществляться только через специализированные криптобиржи. При этом электронные системы биржевых торгов криптовалютой должны быть размещены на серверах внутри страны. В декабре 2019 года южнокорейская Kobea Group получила первую лицензию на создание и осуществление деятельности криптобиржи UzNEX в республике. Сейчас в республике также зарегистрирован один криптодепозитарий и десять криптомагазинов. С 1 января 2023 года граждане и юридические лица в Узбекистане могут осуществлять операции по покупке, продаже и обмену криптоактивов исключительно через национальных провайдеров услуг.
