Правление Нацбанка Украины приняло решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации с 7 марта 2023 года Айбокс Банка, 37-го по размеру активов из 66 украинских банков, в связи с рядом нарушений, среди которых содействие в проведении турнира по спортивному покеру и недостаточный финмониторинг клиентов даже после предупреждения регулятора.
«Доля финучреждения составляла 0,1% от активов платежеспособных банков, поэтому вывод его с рынка не повлияет на стабильность банковского сектора Украины», – отмечается в сообщении на сайте НБУ.
В частности, при безвыездном надзоре регулятор выявил, что семь юридических лиц, которым банк установил высокий уровень риска, за период с 21 февраля по 1 декабря 2022 года получили средства за предоставление услуг через пункт приема платежей, в частности по организации и проведению турниров по киберспорту и спортивному покеру в общей сумме более 3,5 млрд грн.
Нацбанк указал, что клиенты являются новосозданными и только в 2022 году начали осуществлять соответствующую деятельность, их вебсайты запущены за несколько дней или в день установления отношений с банком, отсутствуют расходы/информация о проведении клиентами рекламных мероприятий по привлечению участников турниров, однако объемы операций в первые же дни составляли миллионы гривень.
Помимо того клиенты имели признаки связанности между собой, однако Айбокс Банк их не обнаружил, а критерии риска обнаружил лишь частично, в целом не приняв необходимых усиленных мер надлежащей проверки.
«По информации, предоставленной Комиссией по регулированию азартных игр и лотерей, а также «Федерацией киберспорта Украины», которая имеет статус национальной спортивной федерации по виду спорта «киберспорт», деятельность клиентов содержит все элементы ведения деятельности по организации и проведению азартной игры, в частности покера, в сети Интернет и/или букмекерской деятельности», – отметил НБУ.
Регулятор напомнил также, что уже штрафовал Айбокс банк на 10 млн грн за нарушения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, однако эти нарушения продолжились. Помимо того НБУ дважды останавливал осуществление отдельных видов осуществляемых банком операций и отстранял должностное лицо банка от должности.
НБУ заверил, что каждый вкладчик банка получит от Фонда гарантирования вкладов физлиц возмещение в полном размере вклада, включая проценты, начисленные по состоянию на конец дня, предшествующего дню начала процедуры вывода банка с рынка.
Как сообщалось, в начале февраля замглавы комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Ярослав Железняк обвинил девять банков, в том числе Укргазбанк и Айбокс банк, в помощи игорному бизнесу в сокрытии до 10 млрд грн оборота в месяц. Он утверждал, что эти банки оказывали услугу по мискодингу (подмена назначения платежа – ИФ) и выводу этих денег: проводили деньги от игрока на счет казино под видом оплаты «за рекламные услуги» или подобных услуг.
«То есть это была достаточно открытая для рынка услуга, когда банк прекрасно отдавал себе отчет, что он делает и какой вред наносит бюджету. И, конечно, брал за это неплохие комиссионные (3-3,5% за эквайринг). Плюс разные предложения вывода в кэш, USDT и т.д.», – заявил Железняк.
Депутат обратился к Нацбанку с призывом наложить большие штрафные санкции на Укргазбанк и применить максимально жесткие меры влияния к Айбокс банку. НБУ в начале марта оштрафовал государственный Укргазбанк на 64,6 млн грн.
АО «Айбокс Банк» (ранее Агрокомбанк) основано в 1993 году. По состоянию на 31 января 2023 года крупнейшими акционерами банка являлись Владимир Дробот (73,93%) и Алена Шевцова (24,98%).
Согласно данным НБУ, на 1 января 2023 года по размеру общих активов Айбокс Банк занимал 44-е место (4,467 млрд грн) среди 67 действовавших в стане банков. Банк завершил минувший год с чистой прибылью 598,3 млн грн и планировал направить 92,6% ее на увеличение уставного капитала.
В связи с несоответствием структуры собственности требованиям законодательства Национальный банк Украины (НБУ) аннулировал лицензии на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг ОДО «СК «Амджи-Иншуренс» (Киев) и ЧАО «СК «ВОНА» (Львов), сообщается на сайте регулятора.
Решение об аннулировании лицензий приняло правление НБУ 2 марта 2023 года в соответствии со ст. 381 закона «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг».
НБУ сообщает, что, согласно последней поданной СК «Амджи-Иншуренс», отчетностью за 2022 год, по состоянию на 31 декабря 2022 года объем страховых премий компании составил 1,927 млн грн, стоимость активов – 39,322 тыс. грн, страховые резервы – 270 тыс. грн. Доля рынка компании по страховым премиям составила 0,006%.
Согласно последней представленной СК «ВОНА» отчетностью за 2022 год, объем стоимости ее активов составил 31,098 млн грн. Страховые премии, страховые резервы отсутствовали. Доля рынка компании по страховым премиям- 0,0%.
После отзыва лицензий финансовое учреждение лишается права вести деятельность по видам отозванных лицензий, но не освобождает финучреждение от исполнения обязательств по договорам о предоставлении финансовых услуг.
СК «Амджи-Иншуренс» (до марта 2019 года — ОДО «ОТЛ-Страхование») специализируется на рисковом страховании. Согласно данным компании, обнародованном на ее сайте, по состоянию на начало 2022 года ее акционерами были 16 физических лиц.
СК «ВОНА» (ранее — СК «Велтва») зарегистрирована в октябре 1995 года. С 1997 года является членом Моторного (транспортного) страхового бюро Украины, Харьковского союза страховщиков, ассоциации «Страховой бизнес» и Харьковской торгово-промышленной палаты.
В октябре 2013 года СК «Велта» провела ребрендинг на ЧАО «Страховая компания «WONA» и сменила свое местонахождение на Львов.
Как сообщается на сайте страховщика, его акционером на 1 января 2022 года является ООО «УКР СЕЛ» (Львов) которому принадлежит 99,9% акций страховщика. Через него Татьяне Барбанюк принадлежит 13,9986% акций страховщика, Ярославу Ищак — 41,276%, Роману Капустий — 44,816%.
Национальный банк Украины аннулировал лицензии восьми небанковским финансовым учреждениям (НФУ) и пять исключил из Государственного реестра финансовых учреждений, сообщается на сайте регулятора.
Так на основании собственных заявлений аннулированы все имеющиеся лицензии у ООО: «ФК «Групп фактор», «Флексибл Файненшл Солюшнз», «Глобал Фактор», «ФК «Центр финансовых решений», «ФК «Дельта капитал», «ФК «Кресто»,»ФК «Аметист Финанс», КС «Залогинвест». (ЕГРПОУ 34444320).
Также на основании представленных документов исключены из реестра ООО: “ФК “Центр финансовых решений”, “ФК “Дельта капитал”, “ФК “Кресто”, “ФК “Аметист финанс”, КС “Залогинвест”.
Объем активов КС «Залогинвест» по состоянию на 1 октября 2022 составил 2,552 млн. грн (0,17% от общего объема рынка кредитных союзов), обязательства – отсутсвуют.
Такие решения Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 16 февраля 2023 года.
Национальный банк Украины (НБУ) применил меры воздействия в виде аннулирования лицензий к ПО «Ломбард «Первичный капитал» с участием АО «Логос» и компания» и ООО «ФК «Вилардо» на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, поскольку они не устранил нарушения лицензионных условий,
Как сообщается на сайте регулятора, соответствующие решения принял комитет НБУ по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг 26 декабря 2022 года. Решения вступили в силу с 27 декабря 2022 года.
Кроме того, к ООО «Приватна бесида» применена мера воздействия в виде обязательства устранить нарушения и причин, способствовавших их совершению, а именно невыполнение требований законодательства по поддержанию минимально установленного размера собственного капитала.
К ООО «Солфин», ООО «ФК «Финрезерв», ООО «ФК «Хит», ООО «ФК «Авангард-ДС» применены меры воздействия в виде временной остановки лицензий с предоставлением возможности в срок до 10 января 2023 года устранить нарушение. К ООО «ФК «Бизнес-партнер» — в виде обязательства принять меры по устранению нарушения и причин, способствовавших их совершению, ООО «Солано финанс» — аннулирования лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в связи с повторными в течение последних двух лет нарушениями.
НБУ подчеркивает, что указанные финансовые компании практически не общаются с регулятором и не предоставляют информацию по его требованиям.
НБУ также отмечает, что за неподачу ему отчетности временно приостановлены лицензии на предоставление финансовых услуг трем лизингодателям: ООО «НЕО ВАЙС», ООО «Проф-Агро-Транс», ООО «Лизинговая компания «Арриано».
Указанные лизингодатели должны в срок до 10 января 2023 устранить нарушения, что стало причиной для временной остановки лицензий.
При этом НБУ сообщает, что ПО Ломбард «УМКВ и компания» возобновлено действие лицензии на предоставление финансовых услуг. Ранее, 12 декабря 2022 года к этому ломбарду была применена мера влияния в виде временной остановки лицензии. На сегодняшний день нарушение устранено, поэтому Нацбанк возобновил финучреждению действие лицензии на предоставление финуслуг.
Национальный банк Украины 19-20 декабря отозвал лицензии восьми небанковских финансовый учреждений, 12 – исключил из Государственного реестра финансовых учреждений, сообщается на сайте регулятора.
Так, на основании собственных заявлений аннулированы все имеющиеся лицензии и исключены из Госреестра финансовых организаций: ООО «Фактор кредо финанс», ООО «Фаст-финанс», ООО «Финстрим», ООО «Генезис финансовой свободы», ООО «ФК «ДК Финанс», ООО «ФК «Квадра куб», ООО «ФК «Укрфинсистем».
Кроме того, Государственного реестра финансовых учреждений исключены ООО «ФК «Парадайз финанс», ООО «ФК «Парус», ООО «ФК «Первичный капитал», ООО «ФК «ФІН2ГОУ» в связи с принятием Национальным банком решения об аннулировании у них всех лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг.
На основании собственного заявления ООО «ФК «Финмар» также аннулирована лицензия на предоставление гарантий.
Национальный банк Украины аннулировал лицензии четырем финансовым компания и одному кредитному союзу, а также исключил из Государственного реестра финансовых учреждений два кредитных союза, сообщается на сайте регулятора.
По данным НБУ, решениями от 12 декабря аннулированы все лицензии у ООО «ФК «Холастис», ООО «ФК «Максимум» и ООО «ФК «Креди Финанс Украина».
Как сообщалось, 19 октября 2022 года к указанным учреждениям были применены меры воздействия в виде временной остановки лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в связи с не предоставлением информации и документов о структуре собственности по требованию Нацбанка Украины. По состоянию на момент принятия решения об аннулировании лицензий нарушения не устранены
Кроме того, у ООО «ФК «Плаза Инвес» аннулирована лицензия на предоставление услуг по финансовому лизингу в связи с не предоставлением никакой финансовой услуги по этой лицензии в течение 12 месяцев со дня ее получения.
Из Госреестра финансовых учреждений также исключены КС «Украинский ощадный центр» в связи с аннулированием ранее всех имеющихся лицензий и КС «Эллиада» на основании его собственного заявления, руководствуясь особым порядком во время действия военного положения.
