Облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) на общую сумму 3,1 млрд грн приобрели клиенты АО «ОТП БАНК» — физические лица с начала 2024 года.
Количество сделок за первое полугодие составило 1897, что на 137% больше, чем за аналогичный период 2023 года.
Инвестиции в ОВГЗ в 2024 году осуществлялись двумя путями: клиенты покупали облигации напрямую на аукционах Министерства финансов через приложение OTP Bank UA или из собственного портфеля Банка, также с помощью приложения.
В течение I и II кварталов на аукционах Министерства финансов были приобретены ценные бумаги на общую сумму 2,8 млрд грн в эквиваленте.
Общий объем продаж из портфеля Банка к концу ІІ квартала составил 305 млн грн в эквиваленте.
Напомним, что услуга по покупке ОВГЗ из собственного портфеля в приложении OTP Bank UA была запущена два месяца назад, в конце мая 2024 года.
«Инвестирование в облигации внутреннего государственного займа — это не только возможность поддержать финансовую стабильность Украины в условиях войны, но и хорошая возможность диверсифицировать свои сбережения и получить дополнительный доход как в гривне, так и в иностранной валюте. Причем возврат средств полностью гарантируется государством, так что это еще и надежность сохранения сбережений. Для наших клиентов мы предлагаем различные пути для инвестиций — они могут покупать ОВГЗ просто с аукциона, или в любое удобное время из портфеля Банка, с оптимальной ставкой, сроком размещения, в выбранной валюте, 24/7», — отметила product owner ОТП БАНК Валерия Овчарук.
Всего с начала полномасштабного вторжения клиенты ОТП БАНК — физические лица инвестировали в ОВГЗ более 11,5 млрд грн в эквиваленте.
Узнать больше об инвестировании в ОВГЗ через приложение OTP Bank UA можно по ссылке.
Реклама
АО «ОТП БАНК» ввел новую услугу — продажа облигаций внутреннего государственного займа из собственного портфеля в приложении OTP Bank UA. Теперь клиенты имеют возможность приобрести ОВГЗ в любое удобное время, независимо от даты проведения аукционов Министерства финансов Украины.
«Новый функционал открывает еще больше возможностей для инвестирования в государственные ценные бумаги, а также позволяет выбрать оптимальную ставку облигаций и срок размещения. Сервис уже доступен онлайн всем физическим лицам, которые открыли счет в ценных бумагах в любом отделении Банка», — отметила product owner ОТП БАНК Валерия Овчарук.
По ее словам, процесс покупки ОВГЗ является удобным и быстрым. «Приложение OTP Bank UA предлагает легкий интерфейс для приобретения государственных облигаций. Всего несколько кликов — и ценные бумаги в вашем портфеле облигаций. Это надежная и выгодная инвестиция в будущее, поскольку погашение ОВГЗ на 100% гарантируется государством», — подчеркнула В.Овчарук.
Инвестирование в облигации внутреннего государственного займа — это не только возможность поддержать финансовую стабильность Украины в условиях войны, но и хорошая возможность диверсифицировать свои сбережения и получить дополнительный доход как в гривне, так и в иностранной валюте.
ОТП БАНК осенью прошлого года открыл возможность покупать ОВГЗ напрямую на аукционах Министерства финансов через приложение OTP Bank UA. В течение 2023 года клиенты Банка приобрели облигации внутреннего государственного займа на общую сумму 6,3 млрд грн в эквиваленте, что на 153% превышает показатель 2022 года.
Напомним, по итогам 2023 года ОТП БАНК занял четвертое место среди банков Украины в общем рейтинге первичных дилеров, согласно информации Министерства финансов Украины.
Статус первичного дилера обеспечивает исключительное право участия в размещениях ОВГЗ, которые проводит Министерство финансов, как от своего имени, так и для клиентов физических и юридических лиц, а также банков и финансовых компаний, не имеющих такого статуса.
Узнать больше об инвестировании в ОВГЗ через приложение OTP Bank UA можно по ссылке.
Государственные ПриватБанк, Ощадбанк и Укрэксимбанк с начала полномасштабного вторжения РФ приобрели наибольшее количество облигаций внутреннего государственного займа (ОВГЗ) и стали лидерами рынка по портфелю гособлигаций с 316 млрд грн, 154,2 млрд грн и 130,5 млрд грн соответственно.
«В основном клиенты ПриватБанка инвестируют в гривневые ОВГЗ (64,5%) и облигации в долларах США (33,7%). При этом 80% клиентов при погашении ОВГЗ реинвестирует средства в ценные бумаги Министерства финансов», — говорится в сообщении пресс-службы финучреждения.
ПриватБанк отметил, что каждая третья гривня из 1 трлн, привлеченных в ОВГЗ с начала полномасштабного вторжения РФ, была инвестирована банком или его клиентами.
В свою очередь в Ощадбанке уточнили, что из общего портфеля ОВГЗ 154,23 млрд грн в эквиваленте, 26,6 млрд грн – были приобретены с начала 2024 года, 65,29 млрд грн — в 2023 году и 62,34 млрд грн — в 2022 году.
Вслед за тройкой лидеров идет государственный Укргазбанк, который приобрел на первичном рынке ОВГЗ в эквиваленте 89,3 млрд грн.
Среди первой десятки банков страны по объему активов данные о вложениях в ОВГЗ также опубликовали ПУМБ и Сенс Банк.
Так, согласно информации на сайте ПУМБа, сумма вложений более 2 тыс. клиентов банка (как физлиц, так и юрлиц) в гособлигации с начала полномасштабного вторжения достигла 1,6 млрд в нацвалюте, тогда как валютные портфели составили свыше $50,5 млн и EUR10,5 млн соответственно.
Пресс-служба Сенс Банка указывает, что на сегодняшний день в активах финучреждения портфель ОВГЗ физлиц-инвесторов составляет свыше 8,1 млрд гривен, что «соответствует около 13% от общего портфеля ОВГЗ в собственности физических лиц-инвесторов в стране».
«(…) клиенты нашего банка, как физические лица, так и представители бизнеса, продолжают активно инвестировать в ценные бумаги. Так, только за апрель этого года нашими клиентами было приобретено государственных облигаций на 1,87 млрд грн, из которых 1,6 млрд грн — это военные облигации», — отметили в банке.
В Сенсе акцентировали внимание, что клиенты отдают предпочтение гривневым облигациям, как свидетельствует информация банка, в апреле этого года им отдали предпочтение 53% потребителей.
Другие банки из «большей десятки» по активам по состоянию на 1 апреля этого года – Райффайзен, Укрсиббанк, Универсал Банк (mono) и Креди Агриколь, информацию об объеме приобретения ОВГЗ с начала 24 февраля 2022 года на момент выпуска материала на своих сайтах не публиковали.
В то же время 14-й по размеру активов Кредобанк сообщил, что его клиенты с начала полномасштабной российской агрессии инвестировали в ОВГЗ более 3 млрд грн, и более чем 70% этой суммы было вложено в военные облигации.
Кредобанк напомнил, что стал одним из первых банков, который после начала войны отменил комиссии брокера за покупку военных облигаций и снизил минимальную сумму инвестиции в государственные ценные бумаги до 50 тыс. грн.
«Основные настроения клиентов Кредобанка на 2024 год – это краткосрочные, до 1 года, военные ОВГЗ в национальной и иностранной валютах. Наблюдаем также, что по истечении срока облигаций более 50% клиентов осуществляют повторное вложение средств. увеличив сумму вдвое», – указал директор департамента по контролю ликвидности и ценных бумаг банка Сергей Кучерявый.
Как сообщалось, Министерство финансов на аукционах по размещению облигаций внутреннего госзайма (ОВГЗ) во вторник, 21 мая, смогло опустить ставки еще на 0,1-0,27 процентных пункта (п.п.), доведя общее их снижение до 0,92-1,37 п.п. после уменьшения Нацбанком с 26 апреля учетной ставки с 14,5% до 13,5% годовых.
Согласно данным на сайте Минфина, по годичным бумагам ставка отсечения снизилась с 15,15% до 15,05%, по двухлетним – с 16,2% до 16,08% и по трехлетним – с 17,2% до 16,93%.
Украинские граждане, бизнес, в том числе банки, приобрели на рыночных условиях облигаций внутреннего государственного займа (ОВГЗ) более чем на 1 трлн грн, инвестиции в облигации стали вторым по объему источником финансирования госбюджета после международной помощи, сообщило Министерство финансов в среду.
«Благодаря привлеченным средствам от ОВГЗ мы смогли профинансировать более 200 дней нашей обороны и защиты, что эквивалентно 15% ВВП Украины в 2023 году», – приводятся в релизе слова министра финансов Сергея Марченко.
Как уточнил Минфин, всего в обращении сейчас находится ОВГЗ более чем на 1,6 трлн грн, из которых доля коммерческих банков – 42,2%, Нацбанка – 41,5%, юридических лиц – 10%, физических лиц – 3,8%, нерезидентов – 2,4%, территориальных общин – 0,1%.
Подчеркивается, что объем вложений физических лиц с 2016 года вырос примерно в 600 раз, а с 24 февраля 2022 – более чем в 2,4 раза. Юридические лица увеличили свои инвестиции в ОВГЗ в 7 раз с 2016 года и в 2 раза с начала полномасштабного вторжения.
Минфин отмечает, что за период с января 2022 года по март 2024 года выплачен купонный доход украинским физическим и юридическим лицам (без банков) на сумму 31,5 млрд грн, а иностранным – 19 млрд грн, что в сумме составляет 50,5 млрд грн.
Ведомство подчеркивает, что наряду с доходностью, важной характеристикой является высокая ликвидность ОВГЗ на вторичном рынке, ведь инвесторы могут в любой момент продать облигации по актуальной рыночной цене. Это подтверждается статистикой среднедневного объема сделок по номинальной стоимости, который составляет около 2,4 млрд грн в эквиваленте, что на 26% выше по сравнению со среднедневным показателем 2021 года. Такие данные свидетельствуют о наличии достаточного количества участников на рынке для обеспечения эффективной торговли.
«Удобные цифровые решения для приобретения облигаций, рыночная доходность, превышающая инфляционные ожидания и 100% гарантия возврата средств от государства, делают государственные облигации наиболее привлекательным инструментом на рынке», – подытожил Минфин.
Как сообщалось, министерству на последних первичных аукционах по размещению ОВГЗ во вторник, 21 мая, удалось опустить ставки еще на 0,1-0,27 процентных пункта (п.п.), доведя общее их снижение до 0,92-1,37 п.п. после уменьшения Нацбанком с 26 апреля учетной ставки с 14,5% до 13,5% годовых. По годичным бумагам ставка снизилась с 15,15% до 15,05%, по двухлетним – с 16,2% до 16,08% и по трехлетним – с 17,2% до 16,93%.
Согласно данным Расчетного центра, число зарегистрированных частных инвесторов на начало мая этого года достигло 183,56 тыс. по сравнению с 166,12 тыс. на начало этого года, 126,79 тыс. – на начало прошлого и 22,79 тыс. – на начало 2022 года.
АО «ОТП БАНК» в мае вводит новую услугу — продажа облигаций внутреннего государственного займа в приложении OTP Bank UA из собственного портфеля Банка. Поэтому приобретение ОВГЗ будет доступно в любое время, независимо от даты проведения аукционов Министерства финансов Украины.
Как рассказала product owner ОТП БАНК Валерия Овчарук, благодаря новой услуге клиенты будут иметь больше возможностей выбрать оптимальную ставку облигаций и срок размещения. «Осенью прошлого года ОТП БАНК предоставил клиентам возможность покупать ОВГЗ напрямую на аукционах Министерства финансов через приложение OTP Bank UA. Чтобы предложить еще больше возможностей для инвестирования в государственные ценные бумаги, разработан функционал, который позволит физическим лицам покупать ОВГЗ из портфеля Банка онлайн. Мы провели внутреннее исследование в Банке, проанализировали запросы от наших клиентов относительно желаемых сроков и валюты для инвестиций и на основе этого сформировали портфель ценных бумаг для продажи. Так клиенты смогут сочетать оптимальную ставку и период инвестирования. Сервис на стадии тестирования, для пользователей он станет доступным уже в мае», — рассказала В. Овчарук.
Она отметила, что покупка ОВГЗ в ОТП БАНК является удобной и быстрой. «Всего несколько кликов в приложении — и государственные ценные бумаги в вашем портфеле облигаций. При этом вы делаете выгодную и надежную инвестицию в будущее, поскольку погашение ОВГЗ на 100% гарантируется государством. В то же время это возможность помочь экономике Украины», — подчеркнула В.Овчарук.
Сервис будет доступен онлайн всем клиентам, которые открыли счет в ценных бумагах в любом отделении ОТП БАНК.
Напомним, по итогам 2023 года ОТП БАНК занял четвертое место среди банков Украины в общем рейтинге первичных дилеров, согласно информации Министерства финансов Украины.
Статус первичного дилера обеспечивает исключительное право участия в размещениях ОВГЗ, которые проводит Министерство финансов, как от своего имени, так и для клиентов физических и юридических лиц, а также банков и финансовых компаний, не имеющих такого статуса.
Узнать больше об инвестировании в ОВГЗ через приложение OTP Bank UA вы можете по ссылке.
Нерезиденты-физические лица смогут покупать украинские облигации внутреннего госзайма (ОВГЗ) со сроком погашения от трех месяцев до трех лет на онлайн-платформе торговли государственными облигациями ICU Trade, заявила финансовая группа ICU.
«В настоящее время нерезиденты могут пройти удаленную регистрацию у брокера и покупать и продавать облигации внутреннего государственного займа так же, как сейчас это делают граждане Украины», — сказано в пресс-релизе группы в понедельник.
Уточняется, что резидентам России и Беларуси доступ к услуге будет закрыт.
«Покупка и хранение бумаг производится без комиссий. Доходности для нерезидентов будут такими же, как и для внутренних клиентов. Налоги на прибыль от ОВГЗ в Украине отсутствуют», – указано в сообщении.
В компании агентству «Интерфакс-Украина» уточнили, что нерезиденты в настоящее время уже имеют возможности репатриации валютных средств, вложенных в ОВГЗ.
В ICU напомнили, что многочисленные запросы от иностранных граждан о покупке государственных облигаций Украины начали поступать после запуска торгов еще в начале полномасштабного вторжения.
Как отметили в компании, на то время такой возможности в Украине не было из-за отсутствия нужного для этих операций нормативного поля и технических решений, которые по состоянию на сегодня удалось найти благодаря совместной работе участников рынка.
«Мы рассматриваем этот проект для себя как волонтерский. Он стоимостный и мы на нем не зарабатываем, но считаем его принципиально важным для помощи стране. Мы благодарны НБУ, НКЦБФР и Министерству финансов Украины за совместные усилия, которые сделали возможным на технологическом и нормативном уровне предоставлять такие услуги иностранным инвесторам», — приводится в пресс-релизе позиция компании.
Как сообщили в ICU, на данный момент уже есть небольшая очередь из граждан США, Израиля, Польши, Германии, Великобритании, Австралии, Канады, желающих приобрести украинские облигации.
«Это как представители диаспор, так и не связанные с Украиной иностранцы, разделяющие ценности нашей страны. Мы будем работать над ростом количества таких инвесторов в Украине», — подчеркнул соучредитель группы ICU Константин Стеценко.
Компания отметила, что регистрация инвесторов из некоторых стран может потребовать больше времени из-за разницы в правовом поле и особенностей работы мобильных операторов разных стран, в связи с чем попросила «относиться с пониманием к подобным случаям» и заявила, что поможет каждому клиенту все оформить должным образом.
Группа ICU — независимая финансовая группа, предоставляющая брокерские услуги, услуги по управлению активами и частным акционерным капиталом. Группа также занимается венчурными и финтех-инвестициями. География интересов ICU – развивающиеся рынки во всем мире. Под управлением группы находятся активы в размере более $500 млн. Группа, по ее данным, уже более 15 лет является крупнейшим брокером государственных облигаций в Украине.
Совладельцы ICU – Макар Пасенюк и Константин Стеценко.
По данным НБУ на 18 сентября, в собственности нерезидентов-юрлиц находились ОВГЗ на сумму 47,85 млрд грн, тогда как резидентов-физлиц – 46,14 млрд грн при суммарном объеме ОВГЗ в обращении 1 трлн 266,65 млрд грн.
