Кількість декларацій, в яких згадується криптовалюта, росте рік до року. Понад 1,4 тисячі таких декларацій було подано за 2022 рік. Bitcoin, Ethereum та Tether користуються найбільшим попитом серед українських посадовців. Так, у 2022 році один з українських депутатів задекларував 121 біткоін на суму понад 195 млн грн.
1428 декларацій з криптовалютними активами подали українські чиновники за 2022 рік. Це майже удвічі більше, аніж у 2021 році: тоді крипта фігурувала у 788 деклараціях.
У деклараціях за 2021 рік найпопулярнішими криптовалютами серед українських чиновників були Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) тощо. У 2022 році топ-позиції радикально не змінилися: попитом так само користувались Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), також до трійки лідерів додався Tether (USDT).
Хто з українських чиновників задекларував найбільше криптовалюти?
Перш за все, варто зазначити, що декларанти подають свої активи як у гривневому еквіваленті, так й просто вказуючи кількість одиниць криптовалюти у власності.
Біткоїни / Bitcoin (BTC)
У 2021 році найбільшу сумму за біткоіни задекларувала директор КП “Теплопостачання міста Одеси” Ганна Позднякова — 53 млн грн. За рік першість перейняв заступник голови Дніпропетровської облдержадміністрації Сергій Карпенко. У його власності знаходяться біткоіни в еквіваленті 41 млн грн.
Найбільшу кількість біткоінів за 2022 рік — 121 BTC — задекларував депутат Одеської облради Кузькевич Микита Дмитрович. У гривневому еквіваленті на момент публікації тексту це понад 195 млн грн.
Ефіріум / Ethereum (ETH)
Посадовець з Дніпропетровщини Сергій Карпенко, який задекларував найбільшу кількість біткоінів, два роки поспіль також є рекордсменом за сумою за ефіріумів. В деклараціях за 2021 та 2022 роки чиновник зазначив, що володіє однаковою сумою еквіваленту за цю криптовалюту — 14,6 млн грн.
Криптодолари / Tether (USDT)
Найбільше криптодоларів або стейблкоїнів за 2021 задекларував заступник начальника департаменту Офіса Генерального прокурора Віталій Бровко — 774 500 одиниць. Цьому ж посадовцю належить рекорд за найбільшою сумою в еквіваленті — 20 млн грн.
Посадовець утримав першість й серед декларантів за 2022 рік. Кількість криптодоларів у його власності не змінилась, натомість їх вартість зросла до більш ніж 29 млн грн.
Водночас найбільшу суму за криптодолари/стейблкоїни задекларував директор департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України Максим Кисельов — 25 млн грн.
Найбільші втрати у крипті
Також варто зазначити, що є декілька чиновників, які задекларували свої криптоактиви, проте вказали, що втратили до них доступ.
380.95 біткоїнів — рекордну суму серед українських посадовців — у 2021 році зазначив та втратив заступник Голови Державної служби геології та надр України Роман Сарамага. В гривневому еквіваленті на момент публікації тексту це близько 615 млн грн.
Найбільше ефіріума — 1 800 одиниць або понад 160 млн грн — належить депутату Подільської районної ради Одеської області Ігорю Осіпову. У 2021 та 2022 роках в своїх деклараціях посадовець зазначив, що втратив доступ до криптовалюти.
“Проаналізувавши велику кількість декларацій, перш за все, варто відзначити їх неякісне заповнення. Складається враження, що посадовці витрачають на декларації 5 хвилин в останній день подання. Попри те, що вже є спеціальний розділ, де необхідно вказувати статки у крипті, майже всі криптоволодіння заповнені по-різному, з помилками та у різних частинах декларацій.
Загалом з отриманої статистики видається, що володіння таким непрозорим активом, як криптовалюта, для чиновників не є чимось ризикованим або підозрілим. Адже кількість таких посадовців за останні два роки зросла майже у 2 рази”, — коментує засновник Опендатаботу Олексій Іванкін.
Контекст
Від початку повномасштабного вторгнення було тимчасово скасовано обов’язкову перевірку декларацій посадовців. Попри це, сам обов’язок посадовців звітувати про свій майновий стан та зміни в ньому скасовано не було.
Восени минулого року перевірки декларацій відновили. Тож українські посадовці мали надолужити неподане за попередній період (2021 та 2022 рр) до кінця січня 2024.
Термін подання декларацій за 2023 рік залишається звичайним — до квітня 2024 року.
Нагадаємо, що декларацію свого депутата можна перевірити за допомогою Опендатабот. Для цього додайте Опендатабот в улюблений месенджер та введіть ПІБ чиновника.
https://opendatabot.ua/analytics/crypto-officials-2022
Голова Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) Гері Генслер досить різко висловився щодо ринку криптовалютних активів, зазначивши, що недотримання законодавчих вимог у галузі може завдати шкоди довірі до американських фінансових ринків.
“За такого масштабного недотримання вимог зовсім не дивно, що на криптовалютних ринках так багато проблем, – заявив Генслер, виступаючи на конференції Piper Sandler Global Exchange and FinTech у четвер. – Ми вже бачили подібне раніше. Усе це нагадує ситуацію, яка була в 1920-х роках, до ухвалення федеральних законів про цінні папери. Спекулянти, шахраї, аферисти та фінансові піраміди. Люди стояли в черзі в судах у справах про банкрутство”.
“Не можна дозволити, щоб криптовалютні ринки підривали заслужену довіру громадськості до ринків капіталу. Не можна допустити, щоб вони шкодили довірі інвесторів”, – йдеться в тексті виступу Генслера, який опубліковано на сайті SEC.
Регулятор зіткнувся з різкою критикою після висунення звинувачень криптовалютним біржам Coinbase і Binance.
Як повідомлялося, SEC звинуватила Coinbase в роботі без реєстрації як біржі, брокера і клірингового агентства в США. Такі ж звинувачення були пред’явлені регулятором і Binance Holdings Inc. Загалом SEC звинуватила Binance і її засновника Чанпена Чжао в 13 випадках порушення правил роботи з цінними паперами.
Генслер зазначив, що основна частина криптовалют підпадає під дію законів про цінні папери США, у зв’язку з чим “більшість компаній, які є посередниками на ринку криптовалют, також повинні дотримуватися цих законів”.
За його словами, відповідна реєстрація криптовалютних бірж є “основою забезпечення базового захисту інвесторів і ринків”.
“Криптовалютним посередникам може знадобитися розділити напрямки діяльності, ввести в дію зведення правил, що забезпечують захист від шахрайств і маніпуляцій, належним чином відокремити кошти клієнтів, а також змінити підхід до клірингу, – сказав Генслер. – Це те, що захищає інвесторів. Той факт, що вони створювали свої платформи, не зважаючи на це, не повинен бути безкоштовною перепусткою для того, щоб піддавати інвесторів ризику”.
Міжнародне рейтингове агентство Moody’s у четвер змінило прогноз рейтингів Coinbase Global на “негативний” зі “стабільного”, зазначивши “невизначеність щодо ступеню наслідків звинувачень SEC для бізнес-моделі та грошових потоків компанії”.
Корпоративний рейтинг Coinbase було підтверджено на рівні “B2”.
Криптовалюта – це електронні гроші, які не підкріплені фізичними активами.
У 1990 році вперше було використано криптографію для конфіденційних платежів. У 2008 році Satoshi Nakamoto оприлюднили документ, який описував роботу цифрової платіжної системи та ключові особливості блокчейну та біткоїну. У 2009 році розроблено першу децентралізовану платіжну систему «Біткойн».
На сьогодні на криптовалютному ринку представлені різні види криптовалюти та їх популярність дедалі більше зростає. Тим, хто цікавиться можливостями інвестування в криптовалюту, ми допоможемо розібратися в їх різноманітті.
Bitcoin – перша та найвідоміша криптовалюта.
Найбільш поширеними криптомонетами, крім біткоїну, є Ethereum, Litecoin та Ripple.
Litecoin (LTC) стягує меншу комісію за транзакції, ніж біткоїн, і потребує менше часу для майнінгу. Лайткоїн приймають для оплати товарів і послуг.
Блокчейн-платформа Ethereum (ефіріум) зосереджена на смарт-контрактах, передачі права власності та створенні децентралізованих додатків. Токени Ether також можна використовувати для розрахунків.
Ripple (ріпл), або XRP, призначений для переказу фіатних валют. Фінансові організації можуть використовувати XRP для міжнародних грошових переказів.
Альткоїни – це всі інші криптомонети, крім біткоїна. Найбільш популярними альткоїнами є Dogecoin та Cardano.
Cardano (ADA) дозволяє створювати децентралізовані програми на базі токена ADA. Розробники блокчейну спираються на перевірені експертами дані та академічні дослідження.
Dogecoin (Doge)- це криптовалюта, яка торгується на криптовалютних біржах і роздрібних інвестиційних платформах. Dogecoin підходить для щоденних покупок та платежів через свою швидкість блокування та низьку комісію за транзакції.
Токен є цифровим аналогом акцій або цінних паперів. Токени можна купити або отримати в якості бонуса, а потім обміняти на криптовалюту, товар або певну послугу. Але тільки в рамках проекту, який випустив цей токен.
Монети приватності – це криптовалюти, які приховують походження та призначення блокчейн транзакцій, забезпечуючи їх приватність та анонімність.
Monero – конфіденційна криптовалюта, орієнтована на змішування транзакцій у блокчейні. Треті сторони не можуть бачити суми грошей, надісланих у транзакціях, та адреси, що беруть участь в операціях, тому всі платежі не відстежуються.
Zcash (ZEC) – це біткойн-форк, криптографія якого забезпечує високу безпеку та конфіденційність. Його механізм забезпечення конфіденційності називається доказом із нульовим розголошенням (zk-SNARKS).
Всі транзакції, проведені на Monero, є анонімними, тоді як на Zcash користувачі можуть обирати, які транзакції сховати, а які оприлюднювати.
Стейблкоїн – криптовалюта, що має фіксовану вартість завдяки її прив’язці до ціни будь-якого стороннього і стабільного активу. Це можуть бути фіатні гроші, дорогоцінні метали або нафта.
Tether та USD Coin є «стейблкоінами», що прив’язані до доллара США. Це робить їх набагато менш волатильними. Tether (USDT) є четвертою цифровою валютою з ринкової капіталізації, поступаючись Bitcoin, Ethereum та Binance Coin.
USD Coin (USDC) – “цифровий долар”, чия мережа побудована на блокчейні Ethereum. Кожен USDC має один реальний долар. USDC займає тринадцяте місце серед криптовалют з ринкової капіталізації.
Tether більш ліквідний, ніж USD Coin. USDC можна перевірити на платоспроможність, USDT – ні.
Найбільша у світі біржа з торгівлі криптовалютами Binance запроваджує заборону на відкриття доларових депозитів і зняття доларів, ідеться в повідомленні компанії, водночас причини рішення не уточнюються.
“Ми тимчасово припиняємо банківські перекази в доларах станом на 8 лютого”, – сказав представник Binance, слова якого наводить CNBC.
При цьому він додав, що компанія працює над тим, щоб якомога швидше відновити ці операції.
У повідомленні Binance US, американському бізнесі компанії, який регулює підрозділ Мінфіну США по боротьбі з фінансовими злочинами (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN), опублікованому у Twitter, ідеться про те, що рішення про призупинення операцій його не зачепило. Таким чином, воно стосується тільки користувачів за межами США, які переказують долари на банківські рахунки або виводять їх звідти.
Оголошення Binance спровокувало різке зростання відтоку грошових коштів із криптовалютних гаманців біржі, згідно з даними Arkham Intelligence.
Чистий відтік грошових коштів із майданчика перевищив $172 млн за день, випливає з даних DefiLllama. Для порівняння: обсяг криптовалютних активів компанії становить $42,2 млрд, тому відтік є незначним, зазначає Arkham.
Криптовалютний брокер Genesis ініціював процедуру банкрутства, ставши черговою жертвою кризи в секторі, викликаної крахом біржі FTX. Genesis подав позов до суду Південного округу Нью-Йорка відповідно до статті 11 Кодексу про банкрутство США. Це дозволяє компанії продовжувати роботу в період реструктуризації операцій.
Genesis і його материнська компанія Digital Currency Group вели переговори з кредиторами з листопада.
“Реструктуризація в судовому порядку є найефективнішим способом зберегти активи і домогтися найкращого результату для всіх зацікавлених сторін”, – заявив тимчасово виконуючий обов’язки CEO Genesis Дерар Іслім.
У документах, поданих компанією до суду, йдеться про те, що кількість її кредиторів перевищує 100 тис., а її заборгованість перед 50 найбільшими клієнтами – приблизно $3,4 млрд. Водночас як сума активів Genesis, так і зобов’язань, позначена в $1-10 млрд.
Раніше цього місяця Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) США подала судовий позов проти Genesis Global Capital і Gemini Trust Company, вважаючи, що створена ними криптовалютна кредитна схема порушує права інвесторів.
Програма Gemini Earn давала змогу клієнтам криптовалютної біржі Gemini позичати активи Genesis під ставку, що досягала 8%. Gemini отримувала комісійні за організацію позики, розмір яких доходив до 4,29%, стверджує SEC. На думку регулятора, Genesis слід було зареєструвати продукт, що вимагало б від неї розкриття клієнтам детальної фінансової інформації.
Genesis і Gemini почали пропонувати участь у програмі індивідуальним інвесторам у лютому 2021 року і зуміли залучити криптовалютні активи сотень тисяч інвесторів на мільярди доларів.
У листопаді минулого року Genesis несподівано зупинила виведення коштів учасників програми, оскільки не змогла виконати їхні запити, що різко збільшилися після краху криптовалютної біржі FTX. На той момент у програмі Gemini Earn були задіяні активи 340 тис. інвесторів на загальну суму $900 млн, свідчать дані SEC.
У четвер інший криптовалютний кредитор – Nexo Capital – погодився виплатити $45 млн для врегулювання претензій SEC, пов’язаних із відсутністю реєстрації аналогічного продукту, який просувала компанія.
Влада США висунула обвинувачення одному з найвідоміших діячів криптоіндустрії – засновнику FTX Group Сему Банкману-Фріду. Йому загрожує до 115 років тюремного ув’язнення за те, що прокурор відніс до “найбільших фінансових махінацій в американській історії”.
Інший американський чиновник порівняв FTX із картковим будиночком, який інвесторам вдалося представити як “одну з найбезпечніших будівель на криптовалютному ринку”. Що з цього приводу затриманий на Багамах Банкман-Фрід говоритиме в суді – справа майбутнього, а поки що його позиція полягає в тому, що він не був у курсі операцій із виведення активів.
8 листопада 2022 року, коли криптовалютна біржа Binance оголосила про намір придбати активи конкуруючої FTX за межами США, могло здатися, що ця угода може змінити розстановку сил у галузі і стане однією з найважливіших подій в її історії. На новині про це злиття акції ще однієї криптоплатформи – Coinbase Global – впали на 11%. “Це велика угода, – писала аналітик Bernstein Харшіта Рават. – Незважаючи на те, що Binance і FTX безпосередньо не конкурують з Coinbase, ми вважаємо, що це злиття знаменує собою тектонічний зсув на конкурентному ландшафті”.
Уже 10 листопада тектонічне зрушення дійсно намітилося, але зовсім інше за характером. “У результаті корпоративного due diligence, а також у світлі останніх новин про помилки в управлінні коштами клієнтів і повідомлень про розслідування з боку влади США ми прийняли рішення відмовитися від планів з придбання FTX.com”, – повідомила Binance. Зі свого боку Банкман-Фрід заявив інвесторам, що біржі потрібне фінансування в розмірі до $8 млрд на тлі масового виведення клієнтами коштів із майданчика, написала Financial Times із посиланням на свої джерела.
Інвестори, які вкладалися в FTX, усе зрозуміли. Інвестиційна компанія Sequoia Capital повідомила, що тепер вважає вартість своїх інвестицій у цей криптомайданчик нульовою. 2021 року Sequoia придбала частку в FTX за $213 млн, коли біржу оцінили в $25 млрд.
Ще за добу, 11 листопада, FTX ініціювала власне банкрутство. Банкман-Фрід пішов у відставку. За рішенням суду компанію очолив Джон Рей III.
FTX випускала власні токени, що торгувалися під тикером FTT. На піку 2021 року їхня сукупна вартість становила $9,6 млрд, напередодні банкрутства – $3,5 млрд, писав Forbes. Їхні покупці отримували певні фінансові преференції під час здійснення операцій на FTX, а всередині групи компаній Банкман-Фріда їх, як з’ясовується тепер, можна було використовувати як заставу під час кредитування. Біржа, яка залучала кошти клієнтів, видавала за такою схемою кредити іншій компанії Банкман-Фріда – Alameda.
Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) США вважає, що ці транзакції були “безмежною кредитною лінією, яка дала змогу Alameda вивести мільярди доларів з активів клієнтів у FTX”. За інформацією Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) США, грошові кошти клієнтів використовували для здійснення “венчурних інвестицій, купівлі розкішної нерухомості та великих політичних пожертвувань”. Кому останні призначалися, в повідомленні SEC не уточнюється.
Ще одна претензія – обман інвесторів. Згідно з повідомленням SEC, FTX з травня 2019 року залучила від них понад $1,8 млрд (зокрема $1,1 млрд у США) в обмін на входження в капітал біржі. Серед інвесторів FTX були, зокрема, BlackRock, Sequoia Capital і Ontario Teachers’ Pension Plan.
Тепер ці дії лягли в основу обвинувачення, висунутого Банкман-Фріду Мін’юстом США. Серед іншого йому інкримінується змова з метою шахрайства, незаконне привласнення грошових коштів клієнтів біржі FTX, зокрема для використання в особистих цілях, пише Financial Times. Реалізація шахрайської схеми Банкман-Фріда почалася 2019 року, з моменту заснування FTX, і тривала до її колапсу в листопаді 2022-го, випливає з тексту обвинувального висновку. За сукупністю йому загрожує до 115 років тюремного ув’язнення.
Крім згаданих відомств, справою Банкман-Фріда займаються Федеральне бюро розслідувань і прокуратура. За словами прокурора Мангеттена Деміана Вільямса, всі вони працюють “цілодобово”, щоб розібратися в тому, що сталося в рамках “однієї з найбільших фінансових махінацій в американській історії”.
Зі свого боку, Рей, який розбирається зараз у справах FTX як призначений судом керуючий, сказав, що реалізована схема не є “витонченою”. За його словами, йдеться про “звичайне розкрадання” грошових коштів.
“Ми підозрюємо, що Сем Банкман-Фрід побудував картковий будиночок на підставі обману, кажучи інвесторам, що це одна з найбезпечніших будівель на криптовалютному ринку”, – заявив глава SEC Гері Генслер.
Банкман-Фрід же в останні тижні наполягав на тому, що йому невідомі деталі того, чим займалася Alameda. У неї був свій виконавчий директор – Керолайн Еллісон, говорив засновник FTX.
Крах FTX спричинив безліч наслідків для криптовалютної індустрії. Як повідомляла газета The Wall Street Journal із посиланням на дані дослідницької компанії CryptoCompare, глобальні фонди, що інвестують у криптовалютні активи, у листопаді зафіксували відтік інвестицій у розмірі $19,6 млрд. Із Binance, за інформацією Financial Times, інвестори вивели понад $1 млрд. Біткойн – найпопулярніша криптовалюта – падав до 2-річних мінімумів.
Банкман-Фрід спостерігав за цим з Багамських островів, де і FTX була зареєстрована. Тут, за інформацією Reuters, купували елітну нерухомість для самого засновника біржі, його батьків, стенфордських професорів-юристів, а також інших топ-менеджерів групи. Адвокат Джеймс Бромлі говорив, що на ці цілі було витрачено майже $300 млн, писав “Коммерсантъ”.
Тепер на Багамах Банкман-Фрід затриманий за запитом влади Сполучених Штатів. Місцевий суд відхилив його клопотання про звільнення під заставу, заявивши, що він може втекти, і тому має залишатися під вартою. Суддя призначив слухання з питання його потенційної екстрадиції до США на 8 лютого, повідомило агентство Bloomberg.
Тим часом Рей, який керує тепер тим, що залишилося від FTX, заявляє, що для того, щоб відстежити долю виведених активів, знадобляться місяці, і щодо результату пошуків він скептичний. “Ми не зможемо повернути всі втрати”, – каже Рей.
