АТ «ОТП БАНК» у межах реалізації спільної з Європейським банком реконструкції та розвитку (ЄБРР) програми пропонує малим і середнім підприємствам (МСП) інвестиційні кредити на підтримку бізнесу в умовах війни з можливістю компенсації частини витрат, профінансованих за рахунок кредитних коштів Банку. Сторони нещодавно уклали нову угоду про співпрацю, що дозволить ОТП БАНК надати українському приватному сектору 120 млн євро фінансування за участі ЄБРР через інструмент покриття 50% кредитного ризику на портфельній основі.
«Дана програма, по суті, є успішним розширенням попередньої співпраці з ЄБРР, яка мала великий попит серед наших клієнтів, і спрямована на підтримку таких критично важливих галузей, як сільське господарство, виробництво й торгівля товарами першої необхідності, послуг логістики та інших. Завдяки цьому інструменту кредитування компанії мають змогу продовжувати свою діяльність, розвиватися та забезпечувати доступність товарів і послуг для населення», – зазначила Наталія Кондратчук, директор департаменту корпоративного фінансування ОТП БАНК.
Такі кредити під портфельні гарантії можуть бути направлені на підтримку довгострокових інвестицій МСП у «зелені» технології (сучасна агротехніка та інше енергоефективне обладнання, сонячні панелі для електростанцій задля забезпечення власних потреб), що відповідають стандартам Європейського Союзу і сприятимуть підвищенню конкурентоспроможності підприємств на внутрішньому та зовнішніх ринках. Після реалізації фінансування інвестиційних проєктів позичальники МСП зможуть претендувати на інвестиційні стимули (грошові компенсації, кешбеки), які надаються ЄС у межах ініціативи EU4Business.
Розмір компенсації залежить від виду придбаних активів і складності проєкту та може становити до 15% від обсягу отриманих кредитних коштів. Відшкодування відбувається у валюті євро після документального підтвердження цільового використання коштів позичальником сегмента МСП і верифікації документів спеціалістами Європейського банку реконструкції та розвитку.
Підписана угода є продовженням співпраці між ЄБРР та ОТП БАНК у сфері підтримки українського бізнесу, яка розпочалася у 2022 р. Однією зі складових цього співробітництва є реалізація програми підвищення конкурентоспроможності малих і середніх підприємств у країнах Східного партнерства ЄС. З початку повномасштабної війни загальний обсяг нового фінансування від українських банків, підтриманий подібними гарантіями ЄБРР, сягнув близько 900 млн євро станом на кінець 2023 р
Комплексна «зелена» трансформація в Україні набуває особливого значення та вже впливає на бізнес. АТ «ОТП БАНК» враховує тенденції, тож запланував ряд заходів у межах створення власної системи управління соціальними та довкільними питаннями (англ. Environmental and Social Management System), розповів ESG менеджер Банку Максим Олійник під час відкритого діалогу «Зелений» порядок денний для України: особлива роль та унікальні виклики для банків» за участі представників НБУ, EBRD, KSE та низки українських фінансових установ.
«ОТП БАНК активно працює в напрямку підтримки та розвитку «зелених» технологій та соціальної відповідальності українського бізнесу. Зараз розробляємо власну систему управління довкільними та соціальними питаннями, яка буде гармонізована з вимогами Європейського Союзу та допоможе Банку створити свій «зелений» портфель», – сказав М.Олійник.
За словами ESG менеджера, ОТП БАНК орієнтується на стандарти ЄС у сфері «зелених» і сталих технологій та практик, що направлені на зменшення ризиків та невизначеності, з якими інвестор стикається при фінансуванні таких проєктів. «У питанні підтримки «зелених» і сталих технологій та практик Банк має не тільки відповідати вимогам ЄС та Материнського Банку, а й чітко дотримуватись правил, які диктує Національний банк України, адже ESG стає необхідністю», – підкреслив він.
Як наголосив Максим Олійник, комплексна «зелена» трансформація відкриває доступ до ресурсів глобальних інвесторів та сучасних європейських технологій, що, своєю чергою, сприятиме розвитку економіки України та збільшуватиме кількість потенційних запитів на фінансування. ОТП БАНК, враховуючи це, а також бажання використати можливості, які відкриваються, напрацював ESG Стратегію, що передбачає:
Реклама
Beyond the bank сервіси, такі як Ponova by OTP Bank, є відповіддю на потребу клієнтів отримувати максимальну кількість пов’язаних послуг на одному майданчику. Про це розповів під час конференції Digital Lending 2024 Олег Клименко, член правління АТ «ОТП БАНК», відповідальний за розвиток роздрібного бізнесу.
«Ми пропонуємо клієнтам Ponova by OTP Bank, маркетплейс, на якому можна придбати авто з пробігом. Було об’єднано величезну кількість партнерів – біля 60% пропозицій усіх продавців авто з пробігом, а це 20 тис. автівок, готових до купівлі. Усі авто можна придбати в кредит, і для кожного клієнта є персональний менеджер, а супровід угоди здійснюється Банком. Таким чином ми «закрили болі» клієнта, який хоче купити авто з пробігом», – наголосив банкір.
Як відзначив О.Клименко, іншою тенденцією у напрямі роздрібного обслуговування є те, що банки масово розвивають строкові кредити. «Суть і форма кредитів, за якими звертаються клієнти-фізособи до банків, змінилася. Сьогодні розстрочки та cash кредити становлять 60-70% усіх запитів. До 2022 року ситуація була зовсім інша, розстрочки і cash кредити складали 30-40%. Тобто зараз клієнти оформлюють переважно строкові кредити, і банки цей напрям масово розвивають», – підкреслив він.
За його словами, розстрочки майже на 90% пов’язані з диджитал-напрямом. «Цей клієнтський досвід розвивається тоді, коли клієнт знає, що може ним скористатися завжди, коли виникне потреба. Основна магія пов’язана з тим, які цифрові продукти та сервіси банків допомагають отримати цей досвід», – відзначив банкір.
О.Клименко розповів, що ОТП БАНК пропонує кілька видів розстрочок, які доступні у застосунку OTP Bank UA. «У клієнта є вибір. Наприклад, можна обрати товар в магазині чи на сайті партнерської мережі, а потім придбати його в розстрочку – це «Скибочка у партнерів». А можна навпаки – спершу придбати щось, а потім отримати гроші назад на свою картку за рахунок кредитного ліміту. Це підкріплення в розстрочку, яке ми активно розвиваємо», – сказав він.
АТ «ОТП Банк» протягом двох останніх років змінив підходи до управління роздрібною мережею відділень та горизонти планування, посиливши акцент на результатах роботи саме команди як юніта. Про це розповіла team-лідерка благодійного проєкту OTP Bank Helps Ukraine , директорка департаменту з продажів роздрібного бізнесу та управління мережею ОТП БАНК Леся Сирота під час EBA Women`s Club – заходу, присвяченому жіночому лідерству в бізнесі.
За її словами, раніше Банк виокремлював найкращих працівників та заохочував до конкуренції, нині ж набагато важливішим є формування потужних команд, об’єднаних єдиною метою – зробити Банк ще зручнішим та ближчим до клієнта. «ОТП БАНК має мережу відділень по всій Україні, що перебувають у різних умовах та обставинах, враховуючи безпекову ситуацію. Ми змінили підходи до управління та горизонти планування. Щопонеділка команди самостійно визначають цілі на тиждень. Це дуже згуртувало колективи. Така позиція виявилася дієвою», — сказала Л.Сирота.
Як зазначила директорка департаменту з продажів роздрібного бізнесу та управління мережею, Банк ставить собі за мету подальший розвиток у декількох напрямах, зокрема, у застосуванні новітніх технологій. «Ми вже використовуємо штучний інтелект у продуктах і сервісах. В Інформаційному центрі ОТП БАНК у багатьох процесах залучені новітні технології, які дали змогу працювати з емоціями клієнтів. І це дозволяє підвищувати емпатію клієнтів, що виявилося особливо важливим в Premium banking. Зараз це вже окреме досить глибоке і велике дослідження та постійне впровадження», – підкреслила вона.
Л.Сирота поділилася з присутніми досвідом щодо процесу ухвалення важливих рішень. Зазвичай до брейншторму залучається команда, що розглядає деталі різних кейсів. «Ретельно вивчаємо ситуацію, формуємо гіпотези, а потім підтверджуємо або спростовуємо їх. Має бути мінімум три пропозиції. Як показує життя, останні варіанти будуть кращими за перший найшвидший. Ми не ухвалюємо рішення миттєво, адже краще добре подумати. Це стимулює колег пропонувати цікаві та прогресивні рішення», – розповіла вона.
Як підкреслили учасниці заходу, роль жінок у бізнесі та колективі стає все більш значущою. Жіноче лідерство та soft skills, зокрема емоційний інтелект, комунікація, командна робота, стають ключовими факторами успіху. «Сучасний світ вимагає від нас на постійного розвитку. Не варто боятися брати на себе відповідальність. Необхідно йти вперед та розбудовувати свій бізнес. Зараз є важливі та цікаві програми фінансової підтримки підприємств, власницями або співвласницями яких є жінки, наприклад, спільна програма ОТП БАНК та UASID, у якій пропонуються унікальні умови кредитування. Зокрема важливим компонентом цієї програми є підтримка компаній, що мають жінок у структурі власності», – додала Л.Сирота.
EBA Women`s Club, OTP BANK, OTP Bank Helps Ukraine, Леся Сирота
АТ «ОТП БАНК» має найвищий індекс «А» фінансової надійності згідно з розрахунками інструменту FinScore від YouControl за четвертий квартал 2023 року. У порівнянні з третім кварталом, Банк піднявся на одну сходинку рейтингу, посівши таким чином четверте місце.
В оновленому дослідженні представлені 40 українських банків. Найвищий індекс «A» свідчить про мінімальну ймовірність настання несприятливих фінансових наслідків.
Bank_FinScore — скоринговий індекс фінансової надійності банку, розрахований аналітичним відділом YouControl, що базується на 25 індикаторах. Серед них – нормативи НБУ та фінансові коефіцієнти, котрі комплексно відображають стан ліквідності, достатності капіталу, рентабельності, кредитних, інвестиційних та валютних ризиків банку.
З фінансовим скорингом банків України ознайомитися можна за посиланням.
Нагадаємо, АТ «ОТП БАНК» увійшов у ТОП-10 банків, які було включено до Індексу найкращих підприємств України з бездоганною діловою репутацією і найбільшим виторгом за 2023 рік у категорії «Банківська». У лютому Банк посів лідерські позиції в рейтингу життєздатності банків – 2024, яке склало бізнес-видання Mind.
АТ «ОТП БАНК» у березні здійснив черговий переказ у розмірі 1 млн грн на рахунок Superhumans Center. Загальна сума коштів, які вже перерахував Банк центру протезування та реабілітації, складає майже 30 млн грн.
У лютому цей некомерційний проєкт також отримав від Банку 1 млн грн. Перекази здійснюють у межах договору про благодійну пожертву на 2023-2024 рр., укладеним між ОТП БАНК та Superhumans Center, що передбачає підтримку центру на щомісячній основі. Кошти спрямовуються на два надважливих напрями: підтримку героїв, повернення їх до соціального життя та створення освітнього центру з метою масштабування допомоги та навчання фахівців з протезування.
Нагадаємо, у 2023 році ОТП БАНК провів два благодійних аукціони, під час яких зібрав 8,8 млн грн. Усі кошти було спрямовано центру протезування та реабілітації.
OTP BANK, Superhumans Center, Банк центру протезування та реабілітації, переказ
