如何对外国公司及其所有者和管理人员进行制裁核查，并降低付款和合同被阻止的风险。随着国际制裁不断加强，对交易对手进行核查已经成为乌克兰出口商、进口商、银行、物流公司以及吸引外国融资的企业日常工作中不可或缺的一部分。
在公开的制裁名单中搜索合作伙伴的名称只是初始阶段。一家公司本身可能并未直接受到限制，但可能与受到制裁的所有者、董事、母公司或同一企业集团内的其他法人实体存在关联。
公司名称和姓氏的不同拼写方式、音译、商业名称、注册地址变更以及中间商的使用进一步增加了核查的复杂性。因此，仅根据名称完全匹配进行简单核查，可能无法发现重要风险。
D&B的合规解决方案可用于根据制裁名单、政治公众人物名单、具有法律意义的事件信息以及媒体负面报道，对法人实体、受益所有人和关联人员进行核查。
“制裁核查不应仅仅局限于在搜索栏中输入公司名称。必须确定公司的所有者、管理人员、母公司和子公司。在国际限制不断加强的情况下，一个错误就可能导致付款被阻止、合同被解除或造成声誉损失，”Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）发展与营销总监、D&B-Interfax-Ukraine业务部门负责人、经济学博士马克西姆·乌拉金（Maksym Urakin）表示。
在签订合同之前，乌克兰公司应识别法人实体，核实其注册信息，确定所有权结构，并将获得的信息与制裁名单及其他风险名单进行比对。
银行、承运商、保险公司以及未来交易中的其他参与方需要特别关注。即使卖方和买方均不具有制裁身份，付款或交付也可能因涉及高风险中间商、船舶、金融机构或关联公司而被停止。
根据核查结果，企业可以拒绝交易、要求提供补充文件、更改付款路径、在合同中加入制裁条款，或者规定在合作伙伴的制裁状态发生变化时有权终止合作。
制裁合规并不会随着合同的签署而结束。在长期合同履行期间，公司或其所有者的状态可能发生变化。因此，对于关键合作伙伴，实施定期监控是适当且必要的。
Dun & Bradstreet（邓白氏）自1841年以来一直从事商业信息业务。该公司提供第三方核查、企业关联关系分析、受益所有权识别、制裁筛查、信用风险管理以及供应链监控等解决方案。
在乌克兰，Dun & Bradstreet的产品和数据由Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）提供。其专业部门帮助乌克兰企业核查外国交易对手并使用国际商业信息。Interfax-Ukraine是一家独立的乌克兰新闻机构，自1992年起开展业务，总部位于基辅。
如有问题，可通过D&B专业资源网站 dnb.ua、电子邮件 Urakin@interfax.kyiv.ua 或电话 +38 (044) 270-65-74 进行咨询。
核查受益所有人有助于乌克兰企业确定谁在实际控制外国合作伙伴，并降低制裁和声誉风险。
在签订国际交易之前，乌克兰企业仅核查外国交易对手的名称、地址和注册号码是不够的。一家公司可能属于大型企业集团的一部分，可能通过多个法人实体受到控制，也可能其最终所有人位于另一个司法管辖区。
确定最终受益所有人，即UBO（Ultimate Beneficial Owner），可以了解谁实际控制公司并从其经营活动中获得经济利益。这对于银行合规、国际支付、投资交易、出口、进口以及与大型企业客户合作都十分重要。
登记册中注明的名义所有人并不一定是所有权结构的最终环节。在运营公司与自然人之间，可能存在控股公司、基金、信托、名义所有人或在多个国家注册的企业。
Dun & Bradstreet（邓白氏）利用企业关联关系和所有权信息构建公司结构，确定母公司和子公司，并识别受益所有人。企业所有权信息可用于KYC核查、制裁筛查以及第三方风险评估。
“公司的名称和注册国家并不总能完整反映谁在控制这项业务。在进行重大交易之前，需要了解完整的企业结构——从当地法人实体到母公司，再到最终所有人，”Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）发展与营销总监、D&B-Interfax-Ukraine业务部门负责人、经济学博士马克西姆·乌拉金（Maksym Urakin）强调。
据他介绍，在交易对手近期更换股东、注册于难以获取企业登记信息的司法管辖区，或者属于拥有大量关联法人实体的集团时，需要特别关注其所有权结构。
核查受益所有人有助于回答几个实际问题。乌克兰企业需要了解谁在控制合作伙伴，该所有人是否与受制裁人员有关，申报的企业结构是否与实际经营活动相符，以及其背后是否隐藏着声誉或法律风险。
与此同时，复杂的企业结构本身并不意味着存在违规行为。国际企业集团通常在不同国家拥有数十家甚至数百家企业。当企业结构缺乏透明度、与所提供的文件相矛盾，或无法确定实际控制关系时，风险才会出现。
对所有权的核查最好不要仅在首次交易前进行。股东、母公司或最终受益所有人的变化可能影响公司的制裁状态、信用状况以及继续通过国际银行进行支付的能力。
Dun & Bradstreet（邓白氏）是一家国际商业数据和分析解决方案提供商，其历史始于1841年。该公司提供用于识别法人实体、分析企业关联关系、确定受益所有人、核查交易对手以及开展合规程序的工具。
Dun & Bradstreet在乌克兰的官方代表是Interfax-Ukraine（国际文传电讯社乌克兰分社）。D&B-Interfax-Ukraine业务部门帮助乌克兰企业获取有关外国公司及其所有人、管理人员和企业关联关系的信息。Interfax-Ukraine自1992年起开展业务，并以乌克兰语、英语、德语和俄语发布50多种信息产品。
