Национальный банк Украины (НБУ) в июле 2026 года наложил штраф на АО «Банк «Украинский капитал» в общей сумме 42,545 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного надзора.
Основной штраф в размере 40,545 млн грн регулятор наложил за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. В частности, НБУ выявил недостатки в применении банком риск-ориентированного подхода, оценке рисков клиентов, внутренних документах по финансовому мониторингу и надлежащей проверке клиентов. Банк также не всегда своевременно и в полном объеме предоставлял информацию и документы по запросам инспекционной группы.
Еще 2 млн грн штрафа наложены за нарушение валютного законодательства. По данным НБУ, банк ненадлежащим образом осуществлял валютный надзор, не обеспечил всесторонний анализ документов по отдельным валютным операциям и не выявлял предусмотренные нормативами индикаторы таких операций.
Кроме того, «Украинский капитал» получил два письменных предупреждения. Одно связано с дополнительной проверкой клиентов, являющихся политически значимыми лицами (PEP), автоматизацией отдельных процедур и заполнением клиентских анкет. Второе касается несвоевременного представления и ошибок в статистической отчетности по валютным операциям.
НБУ сообщил о применении мер воздействия 7 августа 2026 года. Всего в июле регулятор применил санкции за нарушения в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства к двум банкам и 19 небанковским финансовым учреждениям.
Банк «Украинский капитал» работает на украинском рынке с 1992 года и изначально был зарегистрирован как банк «Закарпатье», нынешнее название использует с 1996 года. НБУ относит его к банкам с частным капиталом. По данным регулятора, по состоянию на 1 февраля 2026 года активы банка составляли 3,079 млрд грн, обязательства — 2,874 млрд грн, капитал — 204,7 млн грн. Среди владельцев существенного участия НБУ указывает Сергея Белашова, Лилиану Белашову, Дарью Злидар и Наталью Киву. Председателем правления является Евгений Чечиль.
