Национальный банк Украины в октябре 2026 года оштрафовал ООО «Ломбард «Кредит Юкрейн» на 2,747 млн грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Кроме того, компания получила письменное предупреждение за нарушение валютного законодательства.
Об этом сообщил регулятор 6 ноября по итогам применения мер воздействия к участникам финансового рынка.
По информации НБУ, ломбард не обеспечил надлежащее обновление внутренних документов по вопросам финансового мониторинга и разработку процедур эффективного управления рисками.
Кроме того, учреждение допустило нарушения при проверке клиентов и применении риск-ориентированного подхода, который предусматривает определение уровня риска финансовых операций и принятие соответствующих мер контроля.
Отдельное нарушение касалось проведения надлежащей проверки клиента, являющегося членом семьи политически значимого лица.
В соответствии с законодательством такие клиенты подлежат дополнительным мерам проверки, направленным на минимизацию рисков использования финансовых учреждений для легализации незаконных доходов.
Также Нацбанк установил ненадлежащее выполнение ломбардом обязанности предоставлять в полном объеме достоверную информацию и документы по запросам регулятора.
Помимо штрафа за нарушение требований финансового мониторинга, компания получила письменное предупреждение за несоблюдение отдельных требований валютного законодательства.
В частности, речь идет об осуществлении операций с физическими лицами-нерезидентами по предоставлению и погашению кредитов и уплате процентов в гривне без необходимой лицензии Национального банка.
Еще одним нарушением стало ненадлежащее ведение реестра операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты. По информации регулятора, формы соответствующих реестров не соответствовали установленным нормативным требованиям.
Штраф в размере 2,747 млн грн стал самым крупным среди санкций, наложенных НБУ на небанковские финансовые учреждения в октябре 2026 года.
Всего в течение месяца регулятор оштрафовал три небанковских учреждения на 3,563 млн грн.
ООО «Ломбард «Кредит Юкрейн» является участником украинского небанковского финансового рынка. Для ломбардов основным направлением деятельности является предоставление кредитов физическим лицам под залог движимого имущества. Такие учреждения подлежат регулированию и надзору со стороны Национального банка Украины.
Источник: Национальный банк Украины, сообщение от 6 ноября 2026 года.
NBU, КРЕДИТ, ломбард, финансовый мониторинг, ШТРАФ
Related:
