In der Ukraine ist geplant, eine strafrechtliche Haftung für die Weitergabe oder Entgegennahme von Bankkarten, Konten und Zugriffsrechten darauf zur weiteren Nutzung in betrügerischen und anderen kriminellen Machenschaften einzuführen.
Die Werchowna Rada hat am 15. September 2026 den Gesetzentwurf Nr. 16013 des Präsidenten „Über Änderungen des Strafgesetzbuchs der Ukraine und der Strafprozessordnung der Ukraine zum Schutz der Bürger und ihrer Gelder vor rechtswidrigen Handlungen mit Zahlungsmitteln und Bankkonten“ in erster Lesung angenommen.
In erster Lesung stimmten 299 Abgeordnete für den Gesetzentwurf. Der Gesetzentwurf wurde am 2. September eingereicht und vom Präsidenten als dringlich eingestuft. Derzeit wird er nach Angaben der Werchowna Rada für die zweite Lesung vorbereitet.
Die Gesetzesänderungen richten sich insbesondere gegen sogenannte „Drops“ oder „Geldmulis“ – Personen, die Bankkarten, Konten, Kontodaten oder den Zugang zum Online-Banking an Dritte weitergeben, um Transaktionen mit Geldmitteln durchzuführen.
Die Aktualität des Problems wird durch Daten von OpenDataBot bestätigt, die am 2. Oktober veröffentlicht wurden. Mithilfe der Suchmaschine für das Gerichtsregister „Babusia“ wurden mindestens 16 Urteile aus den letzten fast acht Jahren gefunden, in denen Betrugsmaschen unter Verwendung von Drop-Konten eine Rolle spielten.
In 81 % dieser Fälle waren die „Drops“ Teil von Betrugsmaschen im Zusammenhang mit Drogenhandel, in 19 % mit Online-Betrug.
Dabei war in 75 % der gefundenen Urteile die Hauptstrafe eine Freiheitsstrafe. Die Haftdauern lagen zwischen zwei und zehn Jahren, obwohl in acht Urteilen die Verurteilten unter Auflagen von der Verbüßung der Strafe befreit wurden. In weiteren vier Urteilen war die Hauptstrafe eine Geldstrafe.
Die Höhe der in den Gerichtsurteilen genannten Geldstrafen lag zwischen 98.600 UAH und 850.000 UAH. In einem der gefundenen Urteile ordnete das Gericht zudem an, dem Geschädigten 8,65 Millionen UAH als Ersatz für materiellen und immateriellen Schaden zu zahlen.
Wichtig ist, dass das Vorhandensein eines „Drops“ in den Akten noch nicht bedeutet, dass der Kontoinhaber gerade wegen der Weitergabe seiner Karte oder seiner Bankdaten verurteilt wurde. Wie Opendatabot feststellt, waren „Drops“ in einem Teil der untersuchten Urteile nur ein Element eines umfassenderen kriminellen Systems, und die Verurteilten könnten andere Rollen gespielt haben.
Genau diese Rechtslücke soll der Gesetzentwurf Nr. 16013 schließen, der eine gesonderte Haftung für unrechtmäßige Transaktionen mit Zahlungsmitteln und Bankkonten vorsieht.
Stand 2. Oktober ist der Gesetzentwurf jedoch noch nicht in Kraft getreten. Er hat erst die erste Lesung durchlaufen, sodass sich die endgültigen Bestimmungen und die Haftung im Zuge der Vorbereitung des Entwurfs für die zweite Lesung noch ändern können.
