Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat die Lizenzen von sechs Nicht-Bank-Instituten widerrufen und vier Nicht-Bank-Finanzinstitute aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute sowie ein Nicht-Bank-Institut aus dem Register der Personen, die keine Finanzinstitute sind, aber bestimmte Finanzdienstleistungen erbringen dürfen, entfernt.
Nach Angaben auf der Website der Regulierungsbehörde wurden alle bestehenden Lizenzen gestrichen und aufgrund ihrer eigenen Anträge aus dem staatlichen Register gestrichen: PO Lombard „Express-Gotivka“, LLC „The World of Financial Solutions and Company“, LLC „Astra.Finance“, CC „Zalogy Dom“, CC „Crez-Capital“ und LLC „Navia Invest“ aus dem Register der Personen, die keine Finanzinstitute sind, aber das Recht haben, bestimmte Finanzdienstleistungen anzubieten. Sovremennaya Finansovaya Kompaniya LLC wurde auf Antrag die Lizenz entzogen.
Der Ausschuss für die Beaufsichtigung und Regulierung der Nichtbanken-Finanzdienstleistungsmärkte hat diese Entscheidungen am 16. März 2023 getroffen.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat die Lizenzen der ALC IC Amdzhi-Insurance (Kiew) und der PJSC IC VONA für die Erbringung von Finanzdienstleistungen widerrufen, da ihre Eigentümerstruktur nicht den gesetzlichen Anforderungen entspricht, heißt es auf der Website der Regulierungsbehörde. (Lviv), so die Website der Aufsichtsbehörde.
Die Entscheidung, die Lizenzen zu entziehen, wurde vom Vorstand der NBU am 2. März 2023 in Übereinstimmung mit Artikel 381 des Gesetzes „Über Finanzdienstleistungen und staatliche Regulierung der Finanzdienstleistungsmärkte“ getroffen.
Die NBU teilt mit, dass laut dem letzten vorgelegten Jahresabschluss für das Jahr 2022 die Höhe der Versicherungsprämien des Unternehmens zum 31. Dezember 2022 1,927 Mio. UAH, die Aktiva 39,322 Tausend UAH und die versicherungstechnischen Rückstellungen 270 Tausend UAH betrugen. Der Marktanteil des Unternehmens an den Versicherungsprämien belief sich auf 0,006 %.
Laut dem letzten vorgelegten Jahresabschluss der IC „VONA“ für das Jahr 2022 belief sich der Wert ihrer Aktiva auf 31.098 Mio. UAH. Es gab keine Versicherungsprämien und versicherungstechnischen Rückstellungen. Der Marktanteil des Unternehmens an den Versicherungsprämien beträgt 0,0%.
Nach dem Entzug von Lizenzen wird dem Finanzinstitut das Recht entzogen, unter den zurückgezogenen Lizenztypen tätig zu sein, was das Finanzinstitut jedoch nicht von seinen Verpflichtungen aus Verträgen über die Erbringung von Finanzdienstleistungen befreit.
IC Amji-Insurance (bis März 2019 – OTO OTL-Insurance) ist auf die Risikoversicherung spezialisiert. Nach den auf der Website des Unternehmens veröffentlichten Daten waren Anfang 2022 16 Personen seine Aktionäre.
IC „VONA“ (früher IC Veltva) wurde im Oktober 1995 gegründet. Seit 1997 ist sie Mitglied des ukrainischen Kfz-Versicherungsbüros, des Charkower Versichererverbandes, der Vereinigung „Versicherungswesen“ und der Industrie- und Handelskammer Charkow.
Im Oktober 2013 hat sich IC „Velta“ in PJSC „Versicherungsgesellschaft „WONA“ umbenannt und seinen Sitz nach Lvov verlegt.
Laut der Website des Versicherers ist sein Anteilseigner ab dem 1. Januar 2022 UKR SEL LLC (Lviv), die 99,9 % der Aktien des Versicherers besitzt. Über sie besitzt Tetyana Barbaniuk 13,9986 % des Versicherers, Yaroslav Ishchak – 41,276 %, Roman Kapustiy – 44,816 %.
Die ukrainische Nationalbank hat am 16. November die Lizenzen für 17 Nicht-Bank-Finanzinstitute aufgehoben und 13 aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen, wie auf der Website der Regulierungsbehörde zu lesen ist.
So wurden auf der Grundlage ihrer eigenen Anträge alle bestehenden Lizenzen der folgenden GmbHs gelöscht: FC Favorit, Capital Properties, FC Fin2go, Professional Payment System, Agema Finance, ICC Finance, FC Sky, FC Favorit, FC Parus, FC Finex Capital, FC Tessella Asset Finance, PO Lombard Creditom Ltd. und Unternehmen, FC Factoring Services Centre, FC Sokur.
Darüber hinaus wurden bestimmte Lizenzen auf der Grundlage der eingegangenen Anträge widerrufen: FC Technofinance – für die Erbringung von Finanzierungsleasing-Dienstleistungen, Profitgid – für die Erbringung von Factoring-Dienstleistungen, die Erbringung von Finanzierungsleasing-Dienstleistungen, Fin Pay – für die Erbringung von Factoring-Dienstleistungen, Kreditvergabe, einschließlich einer finanziellen Darlehen.
Auf der Grundlage der eingegangenen Anträge und Unterlagen wurden die folgenden Unternehmen aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen: PO „Lombard Kreditcom“, LLC „Agema Finance“, LLC FC „Favorit“, LLC „Professional Payment System“, LLC „IKK Finance“, LLC „Capital Propert“, FC „Tessella Asset Finance“, LLC „FC „Favorit“, LLC „Fin Pay Capital“, LLC „FC „Factoring Services Center“.
Die Finanzgesellschaft Whitepey LLC und die Finanzgesellschaft Pung LLC wurden aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen, da sie keine Lizenzen für ihre Aktivitäten besitzen.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat die Lizenzen von 13 Nicht-Bank-Finanzinstituten aufgehoben und 10 Finanzinstitute aus ihren Registern gestrichen, wie auf der Website der Aufsichtsbehörde zu lesen ist.
So wurden auf der Grundlage ihrer eigenen Anträge alle bestehenden Lizenzen von ARES Capital LLC, Infinance LLC, KF.ua LLC, Omega-Finance LLC, Aland FC LLC, Alma FC LLC, Intime Finance LLC und Monti FC LLC widerrufen. Alle Unternehmen mit Ausnahme des FC Monti wurden aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen.
MOTOR S.A. wurde auch aus dem Register der Unternehmen gestrichen, die keine Finanzinstitute sind, aber zur Erbringung bestimmter Finanzdienstleistungen berechtigt sind, da sie keine gültige Lizenz für die Erbringung von Finanzdienstleistungen besitzen.
Außerdem wurden auf der Grundlage der eingegangenen Anträge bestimmte Lizenzen für Prime Finance Financial Company LLC für die Bereitstellung von Bürgschaften, Debt Obligation Fund Factoring Company LLC für die Bereitstellung von Bürgschaften und Eliance Financial Company LLC für die Bereitstellung von Finanzleasingdienstleistungen widerrufen.
Die Nationalbank hat die Lizenzen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen der CC „Garanta-L.K.“ und der CC Partner-Plus widerrufen (annulliert) und diese Kreditgenossenschaften auf der Grundlage ihrer eigenen Anträge, die sich an dem besonderen Verfahren während des Kriegsrechts* orientieren, aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute ausgeschlossen.
Zum 1. Oktober 2022 beläuft sich das Volumen der Aktiva von CC „Garant-L.K.“ auf 1,032 Mio. UAH (0,067% des Gesamtvolumens des Kreditgenossenschaftsmarktes), die Passiva auf 105 Tausend UAH (0,012%), davon 105 Tausend UAH – Verbindlichkeiten, auf die keine Zinsen aufgelaufen sind.
Das Volumen der Aktiva des CC „Partner Plus“ betrug zum 1. Oktober 2022 996,65 Tausend UAH (0,065% des gesamten Marktvolumens der Kreditgenossenschaften), die Verbindlichkeiten – 23,16 Tausend UAH (0,003% des gesamten Marktvolumens der Kreditgenossenschaften).
Der Ausschuss für die Beaufsichtigung und Regulierung der Nichtbanken-Finanzdienstleistungsmärkte hat am 3. November 2022 entsprechende Beschlüsse gefasst.
Die öffentliche Gewerkschaft Association of Woodworking Enterprises of Ukraine fordert die Regierung auf, keine Lizenzen und Quoten für den Export von Brennholz aus der Ukraine aufzuerlegen, da dies das Gleichgewicht in der Branche stören und zu Versuchen führen könnte, die Arbeit manuell zu kontrollieren Unternehmen.
Über die negativen Auswirkungen der möglichen Einführung von Lizenzen oder Exportquoten auf die Holzverarbeitung wurde am Freitag auf der Website des Verbands berichtet.
Es wird klargestellt, dass die Organisation das Ministerkabinett auffordert, die entsprechenden Änderungen des Dekrets Nr. 1424 vom 29. Dezember 2021 in Bezug auf exportiertes Brennholz in Form von Baumstämmen, Rundholz, Reisig, Zweigen, Ästen, Hackschnitzeln oder Kabeljau nicht anzunehmen. Sägemehl, Kabeljau, Späne, Schutt und Holzabfälle und Schrott, agglomeriert oder nicht agglomeriert, Brennstoffbriketts und Pellets.
„Während die ukrainische Wirtschaft wie nie zuvor unterstützt werden muss, kann das Ministerkabinett Änderungen an der Gesetzgebung beschließen, die tatsächlich zu einer Zunahme der Zahl von Korruptionsprogrammen, Druck auf holzverarbeitende Unternehmen und einer Verringerung der Investitionsattraktivität der Ukraine führen werden “, betont der Verband.
Darüber hinaus wird darauf hingewiesen, dass die Annahme dieses Dokuments dazu führen kann, dass unter dem Deckmantel der Versorgung des Inlandsmarktes mit Brennholz der Prozess der manuellen Kontrolle über Unternehmen, die an der entsprechenden Produktion beteiligt sind, eingerichtet wird.
Berichten zufolge werden die Aktivitäten der Industrie bereits von den Behörden kontrolliert, einschließlich der Inbetriebnahme der erforderlichen Ausrüstung, der Einstellung von Arbeitern, der Einholung von Umweltgenehmigungen usw. Die Einführung von Holzverarbeitungslizenzen wird es diesen Abteilungen ermöglichen, offen Gelder von Exportunternehmen zu fordern.
„Wir bitten das Ministerkabinett der Ukraine, dieses Dokument nicht anzunehmen, weitere Gespräche zu diesem Thema mit Vertretern der Wirtschaft und der Öffentlichkeit zu führen, um effektive Entscheidungen für die Branche und die Wirtschaft des Landes insgesamt zu treffen“, zitiert der Verband sein Leiter Pavel Vasiliev.
Am 29. September 2022 beantragte die Nationalbank der Ukraine bei der ukrainischen Industrieversicherungsgesellschaft PJSC und der Versicherungsgesellschaft ALC Nadiya (beide Kiew) Maßnahmen in Form einer Lizenzlöschung, so die Website der Regulierungsbehörde.
Grund für diese Entscheidung war der wiederholte Verstoß gegen Lizenzauflagen und das erneute Versäumnis, auf Anfrage der Regulierungsbehörde Auskunft zu erteilen. Nämlich die Einhaltung zwingender Währungsstandards, überfällige Verpflichtungen aus abgeschlossenen Versicherungsverträgen, Fälle von Verstößen gegen die Fristen für die Abwicklung von gemeldeten Ereignissen, die Anzeichen einer Versicherung aufweisen (die Zusammensetzung der Rücklage für geltend gemachte, aber nicht bezahlte Verluste).
„Folglich haben die Versicherer nach Beginn der russischen Aggression lange Zeit keine Maßnahmen ergriffen, um operative Aktivitäten und Buchhaltung einzurichten. Dies macht es unmöglich, vollwertige Versicherungsaktivitäten durchzuführen“, heißt es in dem Bericht.
Beschlüsse zur Aufhebung von Lizenzen treten am 30. September 2022 in Kraft.
Wie am 12. August 2022 berichtet, wurde diesen Versicherern eine Maßnahme der Einflussnahme in Form einer vorübergehenden Aussetzung der Lizenzen auferlegt.
Im Bereich Nichtleben sind Versicherer tätig, bei denen die Nationalbank Zwangsmassnahmen ergriffen hat.
PJSC „Ukrainian Industrial Insurance Company“ stellt der Nationalbank ab der Berichterstattung für 2021 keine Berichte zur Verfügung.
ALC IC „Nadiya“ liefert keine Berichterstattung, beginnend mit der Berichterstattung für das 1. Quartal 2022.
Basierend auf den Ergebnissen von 2021 erhielt IC Nadiya 3 Mio. UAH an Versicherungsprämien und leistete 3,1 Mio. UAH an Versicherungszahlungen. Gleichzeitig hat die Gesellschaft keine Versicherungsverträge mit Privatpersonen abgeschlossen. Der Marktanteil des Unternehmens auf Basis der Ergebnisse von 2021 beträgt 0,006 %. Der Versicherer informierte die Nationalbank über die vorübergehende Einstellung der Versicherungstätigkeit nach Beginn der militärischen Aggression der Russischen Föderation.
