Die Nationalbank hat die erste Emission inländischer Staatsanleihen (OVGZ) – Benchmark OVGZ, die es den Banken ermöglichen wird, bis zu 50% der erhöhten Pflichtreserven zu bilden – diese Emission (ISIN UA4000227045) mit Fälligkeit am 7. August 2024 genannt, die das Finanzministerium erstmals am 3. Januar versteigert hat.
„Nach Schätzungen der NBU würde ein solcher Schritt eine aktivere Teilnahme der Banken am primären OVDP-Markt erleichtern und somit die Finanzierung des Haushaltsdefizits im Jahr 2023 durch Emissionen verhindern und einen Teil der freien Liquidität des Bankensystems absorbieren“, so die Zentralbank in einer Erklärung auf ihrer Website am Freitag.
Demnach hat die NBU den entsprechenden Beschluss Nr. 7 am 5. Januar angenommen, der am 10. Januar in Kraft treten wird.
Bei der ersten Auktion am 3. Januar kaufte nur ein einziger Käufer die Wertpapiere – allerdings sofort für 1,077 Mrd. UAH zu 19,25 % pro Jahr.
Wie bereits berichtet, kündigte die NBU am 8. Dezember an, dass sie ab dem 11. Januar den Mindestreservesatz für Girokonten (Sichteinlagen) in UAH und Fremdwährung um 5 Prozentpunkte anheben wird. – auf 5 % bzw. 15 % zu erhöhen und bis zu 50 % des Gesamtvolumens der Pflichtreserven aus Benchmark-OVDPs zu decken.
Die Pflichtreserven für den Zeitraum vom 11. Dezember 2022 bis zum 10. Januar 2023 belaufen sich auf 69,76 Mrd. UAH, während sich die Mittel der Banken in Einlagenzertifikaten auf rund 466 Mrd. UAH belaufen.
Nach Schätzungen der Nationalbank wird eine solche Entscheidung dem Finanzministerium ermöglichen, mindestens 50 Mrd. UAH zusätzlich anzuziehen.
In dem Memorandum mit dem IWF über das Überwachungsprogramm mit dem Direktorium heißt es, dass es sich bei über 60 % der Referenz-OVDPs um neue Wertpapiere handeln wird, während bis zu 40 % bereits auf dem Markt zirkulieren und eine Laufzeit nach dem 1. Januar 2024 haben werden.
Derzeit listet das Finanzministerium auf seiner Website 10 Emissionen von Referenz-OVDPs auf, von denen die Nationalbank bisher nur eine der oben genannten Neuemissionen anerkannt hat. Darüber hinaus listet das MoF drei weitere Emissionen auf, die 2023 fällig werden, drei im Jahr 2024: im Februar, Mai und Oktober, und je eine im Jahr 2025 (im Februar), 2026 (im Mai) und 2027 (im Mai).
Die Netto-Dollar-Verkäufe der ukrainischen Nationalbank (NBU) stiegen die vierte Woche in Folge und dieses Mal deutlich – auf 834,1 Mio. USD gegenüber 580,8 Mio. USD in der Vorwoche.
Wie die Nationalbank auf ihrer Website mitteilt, kaufte sie zwischen dem 12. November und dem 16. Dezember 7,3 Millionen Dollar, was dem üblichen Kriegsvolumen entspricht, während sie 841,4 Millionen Dollar verkaufte, gegenüber 583,4 Millionen Dollar in der Vorwoche.
Auf dem Kassamarkt verharrte die Griwna in dieser Woche bei einer engen Spanne um 39,95 UAH/$1.
Wie wir bereits berichteten, gingen die Interventionen der Nationalbank im November auf 1,57 Mrd. $ zurück (von 2,03 Mrd. $ im Oktober und 2,75 Mrd. $ im September), und die internationalen Reserven stiegen um 10,7 % auf 27,42 Mrd. $.
Im Allgemeinen kaufte die NBU von Jahresbeginn bis einschließlich 16. Dezember 3 Mrd. $ 250,4 Mio. und 111,0 Mio. EUR auf dem Markt und verkaufte 24 Mrd. $ 829,7 Mio. und 1 Mrd. 789,1 Mio. EUR.
Seit Beginn des Krieges wurden Devisen im Wert von 2 Mrd. $ 593,5 Mio. und 111,0 Mio. EUR gekauft, während der Verkauf 22 Mrd. $ 59,5 Mio. und 1 Mrd. EUR 789,1 Mio. erreichte.
Die ukrainische Nationalbank hat vier Finanzunternehmen und einer Kreditgenossenschaft die Zulassung entzogen und zwei Kreditgenossenschaften aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen, wie auf der Website der Aufsichtsbehörde zu lesen ist.
Nach Angaben der NBU, Entscheidungen vom 12. Dezember annulliert alle Lizenzen von Holastis Financial Company LLC, Maximum Financial Company LLC, und Credit Finance Ukraine Financial Company LLC.
Wie berichtet, verhängte die ukrainische Nationalbank am 19. Oktober 2022 gegen die genannten Institute Sanktionen in Form einer vorübergehenden Aussetzung der Lizenzen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen aufgrund der Nichtvorlage von Informationen und Dokumenten über die Eigentümerstruktur. Zum Zeitpunkt der Entscheidung über den Entzug der Lizenzen waren die Verstöße noch nicht beseitigt.
Außerdem wurde der LLC „FC „Plaza Inves“ die Lizenz für die Erbringung von Finanzleasingdienstleistungen entzogen, da sie innerhalb von 12 Monaten nach Erteilung der Lizenz keine Finanzdienstleistungen im Rahmen dieser Lizenz erbracht hat.
Das ukrainische Zentrum Oshchadniy wurde ebenfalls aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen, da alle früheren Lizenzen aufgehoben wurden, und das Zentrum Elliada wurde auf eigenen Antrag hin nach einem besonderen Verfahren während des Kriegsrechts zugelassen.
Dynamik der veränderungen des diskontosatzes der u krainischen nationalbank, %
NBU-Daten, Expertenclub und Open4Business
Die ukrainische Nationalbank hat am 16. November die Lizenzen für 17 Nicht-Bank-Finanzinstitute aufgehoben und 13 aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen, wie auf der Website der Regulierungsbehörde zu lesen ist.
So wurden auf der Grundlage ihrer eigenen Anträge alle bestehenden Lizenzen der folgenden GmbHs gelöscht: FC Favorit, Capital Properties, FC Fin2go, Professional Payment System, Agema Finance, ICC Finance, FC Sky, FC Favorit, FC Parus, FC Finex Capital, FC Tessella Asset Finance, PO Lombard Creditom Ltd. und Unternehmen, FC Factoring Services Centre, FC Sokur.
Darüber hinaus wurden bestimmte Lizenzen auf der Grundlage der eingegangenen Anträge widerrufen: FC Technofinance – für die Erbringung von Finanzierungsleasing-Dienstleistungen, Profitgid – für die Erbringung von Factoring-Dienstleistungen, die Erbringung von Finanzierungsleasing-Dienstleistungen, Fin Pay – für die Erbringung von Factoring-Dienstleistungen, Kreditvergabe, einschließlich einer finanziellen Darlehen.
Auf der Grundlage der eingegangenen Anträge und Unterlagen wurden die folgenden Unternehmen aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen: PO „Lombard Kreditcom“, LLC „Agema Finance“, LLC FC „Favorit“, LLC „Professional Payment System“, LLC „IKK Finance“, LLC „Capital Propert“, FC „Tessella Asset Finance“, LLC „FC „Favorit“, LLC „Fin Pay Capital“, LLC „FC „Factoring Services Center“.
Die Finanzgesellschaft Whitepey LLC und die Finanzgesellschaft Pung LLC wurden aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen, da sie keine Lizenzen für ihre Aktivitäten besitzen.
Banken mit ausländischem Kapital Alfa Bank und Raiffeisen Bank (beide in Kiew) führten die Liste der 46 profitablen Banken im September mit einem Nettogewinn von 558,2 Mio. UAH bzw. 522,3 Mio. UAH an.
Nach den von der Nationalbank der Ukraine auf ihrer Website mit erheblicher Verzögerung veröffentlichten Daten hat die Alfa Bank ihre Reserven um 646,1 Mio. UAH verringert, während die Raiffeisen Bank trotz zusätzlicher 667,9 Mio. UAH einen Gewinn erzielte.
Darüber hinaus verringerten sich die Aktiva der Alfa im September um 5,9% oder 6,6 Mrd. Hrywnja, während die Raiffeisen Bank um 3,2% oder 5,1 Mrd. Hrywnja zulegte.
Drei weitere Banken mit ausländischem Kapital sind unter den fünf führenden Banken im September: OTP Bank – 423,0 Mio. UAH, Ukrsibbank – 399,1 Mio. UAH und Citibank – 390,5 Mio. UAH.
Die Oshchadbank blieb etwas zurück und verzeichnete im September einen Gewinn von 371,4 Mio. UAH, obwohl die Rückstellungen um weitere 1,18 Mrd. UAH anstiegen. Es folgen die Universal Bank (mono) mit 222,9 Mio. UAH und die Credit Dnipro Bank mit 178,1 Mio. UAH.
Der Alfa Bank gelang es, ihre Finanzergebnisse im September zu verbessern, nachdem sie im August den größten Verlust von 1,357 Mrd. UAH erlitten hatte, während sich der Indikator der Ukreximbank, die mit einem Verlust von 1,103 Mrd. UAH an zweiter Stelle lag, im September nur auf 3,5 Mrd. UAH verschlechterte, während die Reserven um 2,47 Mrd. UAH und die Aktiva um 16,93 Mrd. UAH zunahmen.
Die PrivatBank, die im August noch zu den verlustreichsten Banken gehörte (3,21 Mrd. UAH), wurde im September von der profitabelsten zu einer der verlustreichsten Banken und verzeichnete ein negatives Finanzergebnis von 317,4 Mio. UAH und einen Rückgang der Aktiva um 20,02 Mrd. UAH bei einem nur geringen Anstieg der Reserven um 0,07 Mrd. UAH.
Idea Bank (UAH 190,3 Mio. (UAH 67,6 Mio.), FUIB (UAH 183,1 Mio. (UAH 498,1 Mio.)), ProCredit Bank (UAH 145,3 Mio.) und Alliance Bank (UAH 138,1 Mio. (UAH 86 Mio.)) gehörten zu den Banken, die den September mit erheblichen Verlusten abschlossen.
Nach den Ergebnissen der ersten neun Monate des Jahres ist die PrivatBank (13,83 Mrd. UAH) die profitabelste Bank.
Mit deutlichem Abstand folgen die Oshchadbank mit 2,71 Mrd. UAH, die Raiffeisen Bank mit 2,39 Mrd. UAH, die Ukrsibbank mit 2,10 Mrd. UAH und die Citibank mit 1,51 Mrd. UAH sowie drei ukrainische Privatbanken: Universal Bank mit 0,88 Mrd. UAH, Pivdenny Bank mit 0,34 Mrd. UAH und Ayboks Bank mit 0,29 Mrd. UAH.
Die größten Verluste im Zeitraum Januar-September erlitten die Ukreximbank (7,91 Mrd. UAH), die Alfa Bank (4,32 Mrd. UAH) und die staatliche Ukrgasbank (3,36 Mrd. UAH).
Die ProCredit Bank mit 1,43 Mrd. UAH und die Idea Bank mit 0,23 Mrd. UAH rundeten die Top Five mit Verlusten ab.
In den neun Monaten des Jahres erzielten 44 Banken Nettogewinne, während 23 Banken Nettoverluste auswiesen.
Der gesamte Nettogewinn aller Banken belief sich auf 7,37 Mrd. UAH nach dem Nettoverlust, davon 1,06 Mrd. UAH im September. Ohne die PrivatBank wird das Finanzergebnis des Bankensystems in den neun Monaten jedoch ebenfalls negativ sein – 6,46 Mrd. UAH.
Nach Angaben der Nationalbank verringerte sich das Gesamtportfolio der OVDP aller Banken im September um 0,24 Mrd. UAH, vor allem bei der Alfa Bank – um 1,97 Mrd. UAH, bei der FUIB – 0,56 Mrd. UAH, bei der Citibank – 0,5 Mrd. UAH, bei der RVS Bank – 0,46 Mrd. UAH.
Gleichzeitig erhöhten die Raiffeisenbank und die Oschadbank ihre Bestände an Staatsanleihen um 1,09 Mrd. UAH bzw. 2,83 Mrd. UAH.
