In den Monaten Januar bis Juni dieses Jahres steigerten die ukrainischen Banken ihren Nettogewinn um 11,4 Mrd. UAH oder 16,8% im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Jahres 2023 auf 79,04 Mrd. UAH, berichtete die Nationalbank der Ukraine (NBU).
„Die Hauptfaktoren für die Rentabilität sind die Aufrechterhaltung einer hohen Nettozinsmarge und die fast vollständige Aufhebung der Rückstellungen für Verluste aus dem aktiven Geschäft“, erklärte die NBU die Gründe für den Anstieg der Rentabilität.
„In der ersten Jahreshälfte waren nur sieben kleine Banken von 62 solventen Banken unrentabel mit einem Gesamtverlust von 171 Millionen UAH“, so die NBU.
Nach Angaben der NBU ging die Rentabilität der Kernaktiva der Banken im zweiten Quartal weiter zurück. Insbesondere sank sie am schnellsten bei den NBU-Einlagenzertifikaten, was die Banken dazu veranlasste, ihre Investitionen in diese Wertpapiere zu reduzieren, so die Aufsichtsbehörde.
Gleichzeitig sanken auch die Zinssätze für inländische Staatsanleihen (OVDP), aber das Volumen der Investitionen in diese Papiere nahm zu.
„Dank des Anstiegs der Aktiva konnten die Banken eine recht hohe Nettozinsmarge beibehalten und ihre Erträge steigern“, so die Aufsichtsbehörde.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Eigenkapitalrendite der Banken für das erste Halbjahr 2024 48,4% betrug, was niedriger ist als der gleiche Indikator für das erste Halbjahr 2023, der 56% betrug.
Der Betrag der von den Banken in den ersten sechs Monaten dieses Jahres angefallenen Einkommenssteuer belief sich auf 21,9 Mrd. UAH, verglichen mit 12,4 Mrd. UAH im gleichen Zeitraum des Vorjahres, da der Einkommenssteuersatz von 18% auf 25% erhöht wurde.
Nach Angaben der NBU belief sich der Nettogewinn des Bankensystems im vergangenen Jahr auf 82,8 Mrd. UAH, nachdem 76,2 Mrd. UAH an Einkommenssteuer zu dem erhöhten Satz von 50 % erhoben worden waren.
Das Volumen der Exporterlöse, die die Ukraine von Januar bis Juni 2024 erhalten hat, übertraf das Ergebnis des Vorjahreszeitraums um 15,9 % oder 3,3 Mrd. Dollar, während der Betrag der nicht zurückgegebenen Devisenerlöse auf dem gleichen Niveau von 7-8 Mrd. Dollar gehalten wird, sagte die Nationalbank der Ukraine (NBU) als Antwort auf eine Anfrage der Agentur Interfax-Ukraine.
„Daher ist das praktisch unveränderte Volumen der Exportgeschäfte, bei denen die Fristen für die Abrechnung überschritten wurden, vor dem Hintergrund des steigenden Volumens der aus dem Ausland erhaltenen Exporterlöse ein positiver Trend“, so die Regulierungsbehörde.
Die Nationalbank wies darauf hin, dass die Ausweitung des Volumens der nicht zurückgegebenen Exporterlöse sich negativ auf die Zahlungsbilanz und die Höhe der internationalen Reserven auswirken würde, die einen wichtigen Puffer für die makrofinanzielle Stabilität des Landes darstellen.
Die NBU geht systematisch gegen unproduktive Kapitalabflüsse vor und ergreift Maßnahmen zur rechtzeitigen Rückführung von Exporterlösen.
Die Zentralbank erwähnte insbesondere die zu Beginn der umfassenden Invasion der Russischen Föderation eingeführten Devisenbeschränkungen, die sie nur unter nachhaltigen Voraussetzungen lockert, Maßnahmen zur Stärkung der Devisenaufsicht sowie die Beibehaltung verkürzter Abrechnungsfristen für die Ausfuhr bestimmter landwirtschaftlicher Erzeugnisse.
„Die Nationalbank erwartet vom ukrainischen Ministerkabinett die Einführung eines Systems der Exportsicherheit für die Ausfuhr bestimmter landwirtschaftlicher Güter, das unter Beteiligung des Ministeriums für Agrarpolitik, der NBU, des Staatlichen Statistikdienstes, des Staatlichen Zolldienstes und anderer staatlicher Stellen entwickelt und in diesem Jahr von der Werchowna Rada mit entsprechenden Gesetzesänderungen gebilligt wurde“, so die Regulierungsbehörde in ihrer Antwort.
„Wir glauben, dass diese Maßnahme dazu beitragen sollte, die Situation bei der Rückführung von Devisenerlösen im Agrarsektor zu verbessern. Die staatlichen Behörden schließen derzeit die Vorbereitung der untergeordneten regulatorischen und technischen Grundlagen für die Einführung des oben genannten Mechanismus ab“, fügte die Nationalbank hinzu.
Die Regulierungsbehörde beabsichtigt, weiterhin mit den Regierungsbehörden zusammenzuarbeiten, um einen umfassenden Ansatz zur Lösung des Problems der rechtzeitigen Rückführung von Exporterlösen in die Ukraine zu gewährleisten.
Wie berichtet, teilte die NBU Anfang November 2023 der Nachrichtenagentur Interfax-Ukraine mit, dass sich das Volumen der nicht zurückgegebenen Devisenerlöse seit Beginn der groß angelegten Invasion der Russischen Föderation auf etwa 8 Mrd. USD beläuft, was sich nach Angaben der Regulierungsbehörde „spürbar auf die Zahlungsbilanz auswirkt“. Die Zentralbank wies darauf hin, dass es sich nicht nur um die Erlöse aus den Getreideexporten handelt, sondern um nicht zurückgegebene Deviseneinnahmen im Allgemeinen.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat in dieser Woche ihre Nettoverkäufe von Fremdwährungen auf dem Interbankenmarkt von 532,1 Mio. $ in der Vorwoche auf 949,9 Mio. $ erhöht, wie aus den Daten der Regulierungsbehörde hervorgeht. Demnach blieb das Volumen der Devisenkäufe der Zentralbank mit 0,27 Mio. $ gering, während ihre Verkäufe auf 950,2 Mio. $ stiegen.
Im Laufe der Woche schwächte sich der offizielle Griwna-Wechselkurs von 41,0107 UAH/$1 auf den Rekordwert von 41,4912 UAH/$1 ab.
Seit Anfang 2024 hat sich der Dollar zum offiziellen Wechselkurs um 9,2% oder 3,49 UAH verteuert, und seit dem Übergang der Nationalbank am 3. Oktober 2023 zum Regime der gesteuerten Flexibilität – um 13,4% oder 4,93 UAH.
Auf dem Kassamarkt schwächte sich die Griwna im Laufe der Woche um etwa 70 Cents ab. – Auf 41,95 UAH/$1.
Nach den Daten, die die NBU in diesem Zeitraum veröffentlichen konnte, stieg der negative Saldo zwischen dem Volumen der Devisenkäufe und -verkäufe durch die Haushalte von Montag bis Donnerstag infolge der Abschwächung der Griwna von 36,5 Mio. USD auf 52,9 Mio. USD.
Die internationalen Reserven der Ukraine fielen nach vorläufigen Schätzungen der NBU im Juni um 1,14 Mrd. $ auf 37,89 Mrd. $, während sich die Netto-Interventionen der Nationalbank auf 2,99 Mrd. $ beliefen, gegenüber 3,07 Mrd. $ im Mai.
Zinssätze für Aktiv- und Passivgeschäfte der Nationalbank der Ukraine mit dem Stand vom 11. Juli
Quelle: die Nationalbank der Ukraine
Im Mai 2024 steigerte die staatliche PrivatBank ihren Nettogewinn im Vergleich zum April um 80 % und führte mit 6,5 Mrd. UAH die Liste der fünf profitabelsten Banken des Landes an, wie die Nationalbank der Ukraine (NBU) auf ihrer Website mitteilte. Den Daten zufolge wird Privat von der staatlichen Oschadbank gefolgt, die im Mai einen Nettogewinn von 2,3 Mrd. UAH erzielte, 40,3 % mehr als im April.
Eine weitere staatliche Bank, die Ukreximbank, rundete die Top drei der profitabelsten Banken im Mai ab, indem sie ihren Nettogewinn im Vergleich zum April um mehr als das Dreifache auf 1,3 Milliarden UAH steigerte und die Raiffeisen Bank auf den vierten Platz verdrängte, deren Nettogewinn im Mai im Vergleich zum April um 16,3 % auf 670,2 Millionen UAH fiel.
Die Top Five wurden im Mai von der Pivdenny Bank abgerundet, die ihren Nettogewinn im Mai gegenüber April auf 632 Millionen UAH vervierfachte.
Auf den weiteren Plätzen folgen die Universal Bank (mono) mit 625,4 Millionen UAH, die Uksibbank mit 594,8 Millionen UAH, die FUIB mit 534,9 Millionen UAH, die Credit Agricole Bank mit 506,6 Millionen UAH und die OTP Bank mit 446 Millionen UAH.
Die Ukrgasbank, die im April die siebtgrößte Bank in Bezug auf den Nettogewinn war, belegte im Mai mit einem Nettogewinn von 370,3 Mio. UAH den zwölften Platz.
Neben ihr erzielten vier weitere Banken im Mai 2024 einen Nettogewinn von über 100 Mio. UAH: City Bank – UAH 390 Millionen, Sense Bank, die im Juli letzten Jahres verstaatlicht wurde – UAH 254 Millionen, Cominbank – UAH 137,8 Millionen und Kredobank – UAH 121 Millionen.
Die Poltava-Bank führte die Liste der drei unrentabelsten Banken im Mai mit einem Nettoverlust von UAH 28,8 Millionen an, gefolgt von der Cominvestbank mit UAH 17,2 Millionen und der Industrialbank mit UAH 6,5 Millionen.
Insgesamt stieg der Nettogewinn der Banken in den fünf Monaten des Jahres 2024 auf 67,9 Mrd. UAH gegenüber 52,1 Mrd. UAH in den vorangegangenen vier Monaten.
In dieser Woche hat die Nationalbank der Ukraine (NBU) nach Angaben der Regulierungsbehörde ihre Nettoverkäufe von Dollar auf dem Interbankenmarkt von 722,57 Millionen Dollar in der Vorwoche auf 670,41 Millionen Dollar reduziert. Den Angaben zufolge kaufte die Zentralbank 0,49 Mio. Dollar, während sie 670,90 Mio. Dollar verkaufte.
Der offizielle Griwna-Wechselkurs stieg im Laufe der Woche um 0,2 % bzw. 10 Kopeken, insbesondere am Freitag um 8 Kopeken auf 40,4542 UAH/$1. Auf dem Kassamarkt sank der Dollar ebenfalls um 5 Kopeken auf 40,82 UAH/$1.
Seit Anfang 2024 ist der offizielle Griwna-Wechselkurs um 6,5 % oder 2,45 UAH gefallen, und seit die Nationalbank am 3. Oktober 2023 zu einem System der kontrollierten Flexibilität übergegangen ist, ist er um 10,6 % oder 3,89 UAH gefallen.
Nach den von der NBU in diesem Zeitraum veröffentlichten Daten hat sich der negative Saldo zwischen dem Volumen der Devisenkäufe und -verkäufe der privaten Haushalte von Montag bis Mittwoch von 42,78 Mio. USD auf 45,66 Mio. USD ausgeweitet.
Im Juni beliefen sich die Netto-Interventionen der NBU auf insgesamt 2,99 Mrd. $, verglichen mit 3,07 Mrd. $ im Mai und 2,28 Mrd. $ im April. Nach vorläufigen Schätzungen der NBU sind die internationalen Reserven der Ukraine im vergangenen Monat um 7,9 % bzw. 3,4 Mrd. $ auf 39 Mrd. 033,8 Mio. $ gesunken.
Gleichzeitig sank der offizielle Wechselkurs der Griwna im Mai um 90 Kopeken von 39,6370 UAH/$1 auf 40,5373 UAH/$1, wobei er in den letzten zehn Tagen des Monats täglich seine historischen Tiefststände erreichte und sich dem im Staatshaushalt für 2024 festgelegten durchschnittlichen Jahreswechselkurs von 40,7 UAH/$1 näherte. Auf dem Kassamarkt schwächte sich die Griwna im Laufe des Monats ebenfalls um 1,24 UAH auf 41,05 UAH/$1 ab. Die Nationalbank erklärte diese Abschwächung mit den gestiegenen Ausgaben der Regierung, nachdem sie im März und April externe Finanzmittel erhalten hatte, sowie mit den Auswirkungen des größten Pakets von Devisenbeschränkungen für Unternehmen seit Beginn des Krieges, das am 3. Mai angekündigt wurde.
