Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat Elit Leasing LLC und Otokoch Ukraine LLC aus dem Register der Personen ausgeschlossen, die keine Finanzinstitute sind, aber das Recht haben, bestimmte Finanzdienstleistungen zu erbringen, da alle ihre bestehenden Lizenzen widerrufen wurden, wie auf der Website der Regulierungsbehörde zu lesen ist.
Darüber hinaus wurden SS LOUN LLC und FC Global Financial Services LLC aufgrund ihrer eigenen Anträge aus dem staatlichen Register der Finanzinstitute gestrichen.
CC Garantia LLC, FC Hunter LLC, Royal Capitol LLC, ORO Finance LLC, Invest Solutions Factor LLC und Credit Continental LLC wurden ebenfalls aus diesem Register gestrichen, da die Nationalbank beschlossen hatte, alle bestehenden Lizenzen für die Erbringung von Finanzdienstleistungen aufzuheben.
Der Ausschuss für die Beaufsichtigung und Regulierung der Nichtbanken-Finanzdienstleistungsmärkte hat diese Entscheidungen am 23. Juni 2023 getroffen.
Die Nationalbank kündigt eine umfassende Überprüfung und Aktualisierung der Ansätze zur Verhängung von Bußgeldern gegen Banken für die wichtigsten Verstöße gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML/CFT) und der Währungsgesetzgebung an. Ein Vergleich der Dokumente zeigt eine Erhöhung der einzelnen Bußgelder um das 2- bis 8-fache.
„(Dies) wird dazu beitragen, Banken davon abzuhalten, Verstöße gegen gesetzliche Vorschriften zu begehen, die Verantwortlichkeit für die Nichteinhaltung/unzulässige Einhaltung zu erhöhen, sowie die Wirksamkeit der Durchsetzungsmaßnahme, ihren abschreckenden Charakter, um den Ansatz für die ordnungsgemäße Organisation der Bank, das Funktionieren eines ordnungsgemäßen Risikomanagementsystems zu ändern“, sagte die NBU in einer Pressemitteilung am Freitag.
Es wird angegeben, dass die Änderungen durch die NBU Board Resolution Nr. 80 vom 21. Juni eingeführt wurden, die am 24. Juni 2023 in Kraft treten wird.
Insbesondere beginnt die Skala mit der Obergrenze der Geldbußen für Verstöße gegen die Finanzüberwachung nun bei 1 Mio. UAH, während sie zuvor bei 0,4 Mio. UAH lag, und enthält einen neuen Wert von 50 Mio. UAH nach dem Schritt von 10 Mio. UAH mit der eingesparten Obergrenze von 135,15 Mio. UAH, wobei klargestellt wird, dass diese Obergrenze auch bei mehreren Verstößen gilt.
Die NBU stellte klar, dass Geldbußen von bis zu 50 Mio. UAH für Verstöße gegen die Gesetzgebung zum CDD/FT-Risikomanagement oder für eine nicht ordnungsgemäße Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden verhängt werden können, während Banken Geldbußen von bis zu 1 Mio. UAH für die Nichteinhaltung interner CDD/FT-Dokumente mit den gesetzlichen Anforderungen in diesem Bereich erhalten können.
Die unangemessene Anwendung des risikobasierten Ansatzes auf Kunden, die politisch exponierte Personen (PEPs) sind, insbesondere die Festsetzung eines unangemessenen Risikos für sie und die Ergreifung unverhältnismäßiger Maßnahmen für sie in Übereinstimmung mit der Risikokategorie, wird mit einer Geldstrafe von bis zu UAH 10 Millionen bedroht.
Die Obergrenzen für Bußgelder bei wichtigen Verstößen gegen die Devisenvorschriften wurden ebenfalls überarbeitet und erhöht. Insbesondere erhebliche Verstöße (ab 1 Mio. UAH pro Transaktion bzw. ab 10 Mio. UAH insgesamt) bei der Abrechnung von Devisentransaktionen, beim Devisenhandel, bei der Übertragung von Devisenwerten, bei grenzüberschreitenden Überweisungen, bei der Nicht- bzw. Falschdurchführung der Devisenüberwachung durch die Bank und bei Verstößen gegen Sicherheitsmaßnahmen werden nun mit einer Geldstrafe von bis zu 1 Mio. UAH geahndet, während die Strafe bisher bei 0,4 Mio. UAH lag.
Kleinere Verstöße können nun mit einer Geldstrafe von bis zu 400.000 UAH statt wie bisher mit 50.000 UAH geahndet werden.
Andere schwerwiegende Verstöße gegen die Devisengesetzgebung durch die Bank, einschließlich der Verhinderung oder Behinderung von Inspektionen durch Mitarbeiter der Nationalbank, der Nichtdurchführung von Analysen, der Einsichtnahme in Dokumente über Devisentransaktionen, können mit bis zu 1 % des eingetragenen Aktienkapitals der Bank geahndet werden, während zuvor eine Obergrenze von 8 Millionen UAH galt.
Um unlauteren Spekulationen vorzubeugen und Missverständnisse beim Geldumtausch zu vermeiden, hat die Nationalbank der Ukraine ihre „Vorschriften“ geändert und die Definition der unbedeutenden Abnutzung von Banknoten abgeschafft, die es Finanzinstituten verbietet, Kunden beim Geldumtausch abzulehnen, wenn der Schalter oder der Detektor am Schalter die Echtheit der Banknoten bestätigt.
„Das bedeutet, dass der Kassierer nicht „mit dem Auge“ die Echtheit der Banknoten oder ihren Zustand beurteilen und einen Geldumtausch verweigern kann, weil ihm scheint, dass das Muster oder die Farbe irgendwo nicht übereinstimmt. Wir schalten also den menschlichen Faktor vollständig aus! – schrieb NBU-Chef Andriy Pyshnyy auf Facebook.
Er betonte, dass Vertreter von Banken und Nichtbanken die grundsätzliche Position der NBU kennen und dass im Falle eines Verstoßes solche Handlungen nicht nur als Nichteinhaltung der regulatorischen Anforderungen der NBU, sondern auch als mögliches Zeichen von Betrug betrachtet werden.
„Aufgrund solcher Fakten führen wir verstärkte Kontrollen durch und ergreifen angemessene Durchsetzungsmaßnahmen“, sagte Pyshnyy.
Der Leiter der Aufsichtsbehörde wies darauf hin, dass die Nationalbank je nach Schwere des begangenen Verstoßes Maßnahmen zur Beeinflussung ergreift, die Geldstrafen vorsehen: für Banken bis zu 400 Tausend UAH, die bei schwerwiegenden Verstößen bald erhöht werden, für Nichtbanken bis zu 5 % des Eigenkapitals des Instituts.
Pyshnyy erinnerte daran, dass die NBU keine Beschränkungen für den Währungsumtausch auf der Grundlage des Ausgabejahres der Banknoten verhängt hat und dass ihre Vorschriften derartige Beschränkungen ausdrücklich untersagen.
Er sagte, dass die Nationalbank am 21. Juni eine weitere Sitzung mit den Marktteilnehmern abhalten wird, um die am Dienstag getroffene Entscheidung zu diskutieren.
Die Nettoverkäufe von Dollars durch die Nationalbank der Ukraine (NBU) fielen diese Woche auf 277,6 Mio. $ von 457,0 Mio. $ in der Vorwoche, nachdem sie drei Wochen lang gestiegen waren.
Wie die NBU auf ihrer Website mitteilt, stiegen ihre Devisenkäufe vom 5. bis 9. Juni 2023 von 15,1 Mio. $ auf 11,9 Mio. $, während die Verkäufe von 469,0 Mio. $ auf 292,7 Mio. $ sanken.
Auf dem Kassamarkt wertete der Dollar um weitere 0,10 UAH auf 37,15 UAH/$1 ab.
Seit Jahresbeginn kaufte die NBU 146,0 Mio. $ auf dem Markt, während sie 11,40,3 Mio. $ verkaufte.
Wie wir berichteten, stieg das Volumen der NBU-Interventionen im Mai auf 1,93 Mrd. $, verglichen mit 1,37 Mrd. $ im Februar und 1,67 Mrd. $ im März.
Aufgrund erheblicher Zuflüsse von Auslandsfinanzierungen stiegen die internationalen Reserven im Mai jedoch um 4 % bzw. 1,358 Mrd. $ auf 37 Mrd. 311,3 Mio. $.
Die ukrainische Nationalbank hat im Mai gegen die Kominbank eine Geldstrafe von 10,45 Mio. UAH und gegen die Motor Bank eine Geldstrafe von 10,05 Mio. UAH wegen unsachgemäßer Überprüfung von Neu- und Bestandskunden und unzureichender finanzieller Überwachung von Transaktionen verhängt.
Wie die NBU in einer Erklärung auf ihrer Website am Montagabend mitteilte, verhängte die Aufsichtsbehörde außerdem Geldstrafen in Höhe von 1,45 Mio. UAH gegen die Alliance Bank wegen verspäteter Vorlage von Informationen und Dokumenten über Devisentransaktionen auf Anfrage der NBU sowie wegen Problemen mit internen Dokumenten über Prävention und Gegenmaßnahmen.
Darüber hinaus wurde gegen die Concord Bank eine Geldstrafe in Höhe von 0,4 Mio. UAH wegen eines unangemessenen risikobasierten Ansatzes und gegen die Ukreximbank eine Geldstrafe in Höhe von 0,2 Mio. UAH wegen verspäteter Übermittlung von Informationen verhängt.
Schließlich erhielt die Bank Lviv eine schriftliche Verwarnung wegen Problemen mit ihren internen Dokumenten über Prävention und Gegenmaßnahmen sowie wegen Unregelmäßigkeiten bei der Meldung verdächtiger Kundenaktivitäten, wie die NBU mitteilte.
Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat im Mai ihre Devisenverkäufe auf dem Markt auf 1,991 Mrd. $ erhöht, gegenüber 1,374 Mrd. $ im April und 1,674 Mrd. $ im März.
Wie die Zentralbank am Donnerstag auf ihrer Website mitteilte, stieg das Volumen der Käufe im Mai leicht auf 63 Mio. $ gegenüber 4-5 Mio. $ im April-März, bleibt aber immer noch um eine Größenordnung niedriger als die Verkäufe.
Infolgedessen stiegen die Nettodeviseninterventionen der NBU im vergangenen Monat auf 1,928 Mrd. $ gegenüber 1,370 Mrd. $ im April und 1,674 Mrd. $ im März, aber weniger als 2,431 Mrd. $ im Februar und 3,082 Mrd. $ im Januar.
Nach Angaben von Oleksiy Blinov, Leiter der Analyseabteilung der Sense Bank, dürften die internationalen Reserven der Ukraine unter Berücksichtigung der beträchtlichen Zuflüsse von Auslandsfinanzierungen im Mai 37 Mrd. $ übersteigen, während sie im April um 13 % bzw. 4,07 Mrd. $ auf 35,94 Mrd. $ gestiegen waren.
