Die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE) hat mit der ukrainischen OTP Bank (Kiew) eine Anfang Dezember genehmigte Vereinbarung über die Übernahme von bis zu 50% des Kreditrisikos für die neue Darlehensfazilität der Bank in Höhe von 200 Mio EUR unterzeichnet, so die EBWE in einer Erklärung vom Montag.
„Dies ist der fünfte und größte Darlehensvertrag dieser Art, den die EBWE der OTP gewährt und der auf der bisherigen erfolgreichen Zusammenarbeit zwischen den beiden Institutionen aufbaut“, heißt es in der Mitteilung.
Die Bank wird dadurch in die Lage versetzt, kritische Sektoren wie Landwirtschaft, Energie, Produktion und Verkehr zu finanzieren.
Die Beteiligung der EBWE an dem Projekt, die auf 60 Millionen Euro geschätzt wird, wird durch eine Erstausfallrisikodeckung unterstützt, die von Gebern, einschließlich der Europäischen Union (EU), im Rahmen der UIF Ukraine Facility finanziert wird.
Unter Berücksichtigung dieses Projekts beläuft sich der Gesamtbetrag der Finanzierungen im Rahmen ähnlicher EBWE-Garantien, die seit dem Beginn des umfassenden Krieges Russlands gegen die Ukraine unterzeichnet wurden, auf fast 2 Mrd. EUR.
Bis zu 20 % der Darlehen mit Risikoteilung des Projekts werden zur Unterstützung langfristiger Investitionen privater Kleinst-, kleiner und mittlerer Unternehmen (KKMU) in EU-konforme und umweltfreundliche Technologien verwendet, die ihre Wettbewerbsfähigkeit auf in- und ausländischen Märkten erhöhen. Nach Abschluss der Investitionsvorhaben werden diese Endkreditnehmer EU-finanzierte Investitionszuschüsse im Rahmen der EU4Business-Initiative sowie technische Unterstützung erhalten. Die EBWE hat bereits 66 Mio. EUR an Zuschüssen für ukrainische KKMU im Rahmen der EBWE-EU4Business-Kreditlinie bereitgestellt, darunter 5 Mio. EUR für Projekte im Rahmen des TFP.
Nach Angaben auf der Website der Bank sollen die Garantien in drei Tranchen bereitgestellt werden: zwei in Höhe von 22,5 Mio. EUR, die jeweils 75 Mio. EUR abdecken, und eine in Höhe von 15 Mio. EUR, die 50 Mio. EUR des Kreditportfolios abdeckt.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank (NBU) lag die OTP Bank, eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der ungarischen OTP Bank, zum 1. November 2024 mit 116,9 Mrd. UAH auf Platz 11 der 62 Banken des Landes. Der Nettogewinn des Finanzinstituts belief sich in den 10 Monaten des vergangenen Jahres auf 4,82 Mrd. UAH.
Seit dem Einmarsch Russlands im Jahr 2022 hat die EBWE der Ukraine mehr als 5,4 Milliarden Euro zur Verfügung gestellt, davon mehr als 1,6 Milliarden Euro im vergangenen Jahr.
Der Aktionär der OTP Bank Plc (Budapest) hat in einer Sitzung am 26. Dezember 2024 beschlossen, die OTP Factoring Ukraine LLC mit der OTP Bank zu verschmelzen, so die Angaben des Emittenten im Informationssystem der National Securities and Stock Market Commission (NSSMC).
„Die staatliche Registrierung der Reorganisation (Beendigung) der OTP Factoring Ukraine LLC durch ihre Fusion mit der OTP Bank JSC durchzuführen“, heißt es dort.
Nach Angaben der Nationalbank der Ukraine (NBU) belegte die OTP Bank zum 1. November 2024 den 11. Platz (78,4 Mrd. UAH) unter 62 im Land tätigen Banken, gemessen an der Bilanzsumme. Das Finanzinstitut erwirtschaftete in den 10 Monaten dieses Jahres einen Nettogewinn von 4,82 Mrd. UAH, verglichen mit 5,29 Mrd. UAH im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Laut YouControl beliefen sich die Einnahmen von OTP Factoring von Januar bis September dieses Jahres auf 0,12 Mio. UAH gegenüber 0,86 Mio. UAH im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Der Nettogewinn stieg jedoch von 14,27 Mio. UAH auf 22,81 Mio. UAH, was auf sonstige betriebliche Erträge in Höhe von 37,55 Mio. UAH zurückzuführen ist.
Das Kapital des Unternehmens belief sich Anfang Oktober auf 703,86 Mio. UAH.
Eine neue Winterurlaubsaktion für Mastercard-Karteninhaber der OTP Bank. Kaufen Sie Geschenke für Ihre Familie und Freunde, Leckereien für den Neujahrstisch und viele andere Waren im Rozetka-Onlineshop oder in der mobilen Anwendung mit 7% Rabatt, wenn Sie mit einer Mastercard der OTP Bank bezahlen.
Um das Angebot zu nutzen und Waren mit einem Rabatt zu kaufen, müssen Sie Ihre Einkäufe auf rozetka.com.ua oder in der Rozetka-Anwendung mit einer beliebigen Mastercard der OTP Bank bezahlen.
Kaufen Sie Waren vom Rozetka-Verkäufer mit einer speziellen Markierung und wählen Sie die Zahlungsmethode „-7% Rabatt bei Zahlung mit einer Mastercard von OTP Bank“. Der Rabatt wird automatisch bei der Bezahlung gutgeschrieben.
Das Angebot ist vom 6. bis 22. Dezember 2024 gültig.
Für weitere Details folgen Sie bitte dem Link: https://www.otpbank.com.ua/action/rozetka-per7/
Die JSC „OTP BANK“ und die European Business Association (EBA) haben in Zusammenarbeit eine Offline-Veranstaltung für ukrainische exportorientierte Unternehmen sowie für alle an Exportmöglichkeiten interessierten Wirtschaftsvertreter abgehalten.
„Exporters: Talk & Network“ wurde zu einer Plattform für die Diskussion über die Herausforderungen, denen sich Unternehmen auf internationalen Märkten gegenübersehen, und für die Suche nach Wegen zur Ausweitung der Exporte ukrainischer Waren und Dienstleistungen.
Volodymyr Mudryi, Vorstandsvorsitzender der OTP Bank, erwähnte insbesondere Programme internationaler Organisationen als Chancen für Exporteure. In seiner Rede betonte er, dass die Aufgabe der Bank heute darin besteht, eine Brücke zwischen den in der Ukraine vertretenen globalen Unternehmen und Gebern zu schlagen.
„Um in unserem Land arbeiten zu können, brauchen alle internationalen Organisationen einen verantwortungsvollen und zuverlässigen Partner mit einer Geschichte und einem guten Ruf. Jemanden, mit dem man die gleiche Sprache sprechen kann. Daher fungieren wir für globale Unternehmen als eine Art „Übersetzer“ für die Bedürfnisse, die auf unserem Markt bestehen. Dies ist eine unserer Aufgaben“, sagte Herr Mudryi. Er betonte, dass die OTP Bank zu den ersten gehörte, die eine Zusammenarbeit mit der EBRD aufnahm, und dass sie jetzt auch umfangreiche Programme mit der IFC durchführt. „Darüber hinaus haben wir im Rahmen der Zusammenarbeit mit dem USAID Investment for Business Sustainability Project ein Kofinanzierungsprogramm für KKMU zu günstigen Konditionen vorzeitig abgeschlossen und kürzlich die zweite Tranche zur Unterstützung von Unternehmen erhalten“, so der Banker.
Neben globalen Instrumenten wie Programmen mit internationalen Unternehmen unterstützt die Bank jedoch auch Exporteure bei ihrer täglichen Arbeit. Laut V. Mudryi hat die OTP BANK gewinnbringende und maßgeschneiderte Dienstleistungen und Produkte entwickelt – ein separates Modul „Währungsverträge“ im Click OTPay-Kunden-Bank-System, das vollständige Informationen über den Stand der Abrechnungen von Export- und Importverträgen, Währungs-SWAP, Kreditvergabe, die Dienstleistung „Handelsplattform“, die dem Kunden die Möglichkeit gibt, den Wechselkurs von Währungstransaktionen ab 1 Cent festzulegen, und auch Zugang zum Austausch exotischer Währungen bietet. „Wir versuchen, die Arbeit mit der Bank für unsere Kunden so weit wie möglich zu optimieren und zu personalisieren, um sie so bequem wie möglich zu gestalten. Zu diesem Zweck haben wir zahlreiche Verfahren eingerichtet: So muss beispielsweise jeder neue Vertrag noch am selben Tag bearbeitet und von der Bank bestätigt werden“, erklärte Herr Mudry.
Während der Veranstaltung riet er den Unternehmern, ihr Wissen über die ESG-Nachhaltigkeitsstandards (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) zu erweitern, die von internationalen Organisationen zunehmend gefordert werden. „Das ist unvermeidlich und klopft bereits an unsere Tür. Es gibt Anforderungen der EBWE und der Weltbank, und auch die Nationalbank der Ukraine plant die Entwicklung eigener Standards. Auf der Ebene des NABU (Unabhängiger Bankenverband der Ukraine) versuchen wir nun, alle Anforderungen zusammenzubringen, damit es ein gemeinsames Verständnis darüber gibt, was wir umsetzen werden, und einen Zeitplan für den Übergang zu ESG-Standards zu entwickeln“, so V. Mudryi.
Yulia Vitka, stellvertretende Projektleiterin, sprach über verschiedene Programme für Exporteure und KMU sowie über die Möglichkeiten, die das USAID-Projekt „Investment for Business Sustainability“ bietet. Ruslan Gashev, Vorstandsvorsitzender der Exportkreditagentur, stellte die Erfahrungen der ECA vor und erläuterte die Veränderungen in der Arbeit der Agentur, die eine Ausweitung der Zusammenarbeit mit Wirtschaftsvertretern ermöglicht haben.
„Exporteure: Talk & Network: Tools zur Unterstützung exportorientierter Unternehmen“ war die dritte Offline-Veranstaltung für Exporteure, die von der OTP BANK und der European Business Association in Partnerschaft durchgeführt wurde. Die vorherigen Treffen mit Unternehmen fanden im Sommer und im Frühjahr 2024 statt.
Das USAID Business Resilience Investment Project hat der OTP Bank (Kiew) einen zweiten Zuschuss in Höhe von 2,76 Mio. USD gewährt, um den Zugang zu Finanzmitteln für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) zu erweitern, heißt es auf der Website der Bank.
„Mehr als 100 Unternehmen wurden bereits im Rahmen der ersten Tranche finanziert. Mit der neuen Tranche von 2,76 Mio. USD erhöht sich der Gesamtbetrag der Zuschüsse auf 4 Mio. USD. Die Mittel werden verwendet, um einen Teil des Zinssatzes für die kreditnehmenden Unternehmen zu kompensieren“, heißt es auf der Website.
Das Zuschussprogramm sieht vor, dass Unternehmen im ersten Jahr des Darlehensvertrags Kredite zu einem Zinssatz von 9,9 % pro Jahr erhalten, wobei die Differenz zum Marktzins durch die Zuschussmittel ausgeglichen wird.
Im zweiten Jahr und danach sind die Kunden verpflichtet, für die Verwendung der Kreditmittel Zinsen in Höhe von 3 Mio. UIRD + 5 % pro Jahr zu zahlen.
Im Rahmen des Programms können Kleinst-, Klein- und mittlere Unternehmen mit einem Jahresumsatz von bis zu 50 Mio. EUR und bis zu 250 Beschäftigten, die zu einer der folgenden Zielgruppen gehören: umgesiedelte oder von den Feindseligkeiten betroffene Unternehmen, Unternehmen in kritischen Branchen und Unternehmen mit weiblichen Miteigentümern, eine Finanzierung zu diesen Bedingungen erhalten.
Die maximale Kreditsumme, die ein Unternehmen oder eine Gruppe von Unternehmen beantragen kann, beträgt 20 Millionen UAH, die minimale Kreditsumme 1 Million UAH.
„Das Zuschussprogramm gilt auch für Factoring-Vereinbarungen, in deren Rahmen die Kunden der Bank bis zu 90 % der Kosten für Lieferungen in Höhe von 2 bis 20 Mio. UAH erhalten können. Für landwirtschaftliche Erzeuger gelten besondere Bedingungen, wenn sie die im Rahmen des Zuschussprogramms erhaltenen Mittel für den Kauf von Produkten bei den Partnern von OTP Agro Factory verwenden“, heißt es in der Pressemitteilung.
Der Pressedienst erinnerte daran, dass in der ersten Phase des Programms, die im Jahr 2023 begann, mehr als 100 ukrainische Unternehmen mit Finanzmitteln versorgt wurden.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank (NBU) belegte die OTP Bank am 1. Juli 2024 den 11. Platz (114,55 Mrd. UAH) unter den 62 Banken des Landes in Bezug auf die Bilanzsumme. Der Nettogewinn des Finanzinstituts belief sich im Jahr 2023 auf 3,71 Mrd. UAH.
Die JSC OTP BANK hat einen zweiten Zuschuss aus dem USAID Business Resilience Investment Project erhalten, um den Zugang zu Finanzmitteln für kleinste, kleine und mittlere Unternehmen zu erweitern. Im Rahmen der ersten Tranche wurden bereits mehr als 100 Unternehmen finanziert. Mit der neuen Tranche in Höhe von 2,76 Mio. USD erhöht sich die Gesamtsumme der Zuschüsse auf 4 Mio. USD. Die Mittel werden dazu verwendet, einen Teil der Zinsen für die kreditnehmenden Unternehmen auszugleichen.
Das Zuschussprogramm sieht vor, dass die Bank den Unternehmen im ersten Jahr des Darlehensvertrags Darlehen zu einem Zinssatz von 9,9 % pro Jahr gewährt. Die Differenz zwischen dem Zinssatz für die Kunden und dem Marktzins wird durch Zuschussmittel ausgeglichen. Im zweiten Jahr und in den Folgejahren zahlen die Kunden für das Darlehen Zinsen in Höhe von UIRD3m+5% p.a. (UIRD3m ist der ukrainische Index der Zinssätze für dreimonatige Privatkundeneinlagen).
Kleinst-, kleine und mittlere Unternehmen mit einem Jahreseinkommen von bis zu 50 Mio EUR und bis zu 250 Beschäftigten, die zu einer der folgenden Zielgruppen gehören, können von der OTP Bank zu günstigen Konditionen finanziert werden
– umgesiedelte oder von militärischen Operationen betroffene Unternehmen;
– Unternehmen, die zu kritischen Wirtschaftssektoren gehören (landwirtschaftliche Produktion, Herstellung von Baumaterialien, Elektrogeräten, Transport, Logistik, Verarbeitung usw.)
– Unternehmen, die sich im Besitz von Frauen befinden.
„Das Projekt begann die Zusammenarbeit mit der OTP Bank im Rahmen dieses Zuschussprogramms im September 2023. Die Ergebnisse unserer Partnerschaft sind beachtlich. In dieser Zeit haben mehr als 100 Unternehmen von der Bank Finanzmittel in Höhe von fast 550 Millionen UAH zu einem ausgeglichenen Zinssatz erhalten. Die Ziele der zweiten Phase des Programms sind sogar noch ehrgeiziger – mehr als 330 Unternehmen sollen Zugang zu Finanzmitteln erhalten und einen Zinsausgleich erhalten. Wir sind davon überzeugt, dass eine solche Unterstützung der Unternehmen zur Wiederherstellung der ukrainischen Wirtschaft beitragen wird, die unter den Folgen des Krieges stark gelitten hat“, sagte Raphael Jabba, Leiter des USAID Business Resilience Investment Project.
Der maximale Darlehensbetrag, den ein Unternehmen oder eine Unternehmensgruppe im Rahmen dieses Programms erhalten kann, beträgt 20 Millionen UAH, der Mindestbetrag 1 Million UAH.
Das Zuschussprogramm gilt auch für Factoring-Vereinbarungen, in deren Rahmen die Kunden der Bank bis zu 90 % des Wertes von Lieferungen in Höhe von 2 bis 20 Mio. UAH erhalten können.
Für landwirtschaftliche Erzeuger gelten besondere Bedingungen, wenn sie die im Rahmen des Zuschussprogramms erhaltenen Mittel für den Kauf von Produkten bei den Partnern von OTP Agro Factory verwenden.
„Die Zusammenarbeit zwischen der OTP Bank und dem USAID Business Sustainability Investment Project wird fortgesetzt, und das bedeutet uns sehr viel. Die Bank hat sich als zuverlässiger und effizienter Partner erwiesen, der sich bewährt hat und seinen Verpflichtungen einwandfrei nachkommt. Der Zuschuss ist äußerst wichtig für die Ukraine und ihre Wirtschaft, die durch den Krieg unter unglaublichem Druck steht. Dank dieses Programms erhalten Unternehmen in kritischen Branchen die dringend benötigte Unterstützung, vom Krieg betroffene Unternehmen können sich erholen, und Unternehmerinnen erhalten einen zusätzlichen Anreiz für die Entwicklung ihres Unternehmens“, so Volodymyr Mudryi, CEO der OTP Bank.
In der ersten Phase des Programms, die im Jahr 2023 begann, wurden mehr als 100 ukrainische Unternehmen mit Finanzmitteln versorgt. Darunter befanden sich Unternehmen aus dem Agrarsektor, Unternehmen, in denen Frauen im Managementteam dominieren, sowie Unternehmen aus kritischen Wirtschaftssektoren und solche, die aufgrund des Krieges ihre Produktion verlagern mussten. Darüber hinaus konnten KKMU im Rahmen des Programms Factoring-Dienste zu günstigen Konditionen in Anspruch nehmen.
Über das USAID-Projekt „Invest for Business Resilience“
Das USAID-Projekt „Investing for Business Resilience“ (IBR) ist ein von DAI Global durchgeführtes Fünfjahresprogramm, das systemische Veränderungen in der ukrainischen Wirtschaft unterstützt und das Finanzierungsangebot für ukrainische Unternehmen verbessert. Das IBR-Projekt zielt darauf ab, den Finanzsektor des Landes in einen gut funktionierenden und wettbewerbsfähigen Markt umzuwandeln, der den Standards der Europäischen Union entspricht und in die internationalen Finanzsysteme integriert ist, und gleichzeitig Unternehmen direkt mit Finanzmitteln zu versorgen, um ein nachhaltiges Wirtschaftswachstum in der Ukraine sicherzustellen.
Für weitere Informationen über die Aktivitäten von USAID IBR in der Ukraine besuchen Sie bitte die USAID IBR Facebook-Seite: https://www.facebook.com/IBRUAproject
Über die OTP BANK
Die JSC OTP BANK ist eine der größten ukrainischen Banken mit ausländischem Kapital und eine anerkannte Führungspersönlichkeit im ukrainischen Finanzsektor. Sie ist seit 1998 auf dem Markt vertreten und genießt einen guten Ruf als sozial verantwortliche, zuverlässige und stabile Struktur, die ihren Kunden europäische Qualitätsdienstleistungen anbietet. Die Bank bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden sowie für kleine und mittlere Unternehmen an.
Seit 2019 ist die OTP Bank laut Beschluss der ukrainischen Nationalbank in die Liste der systemrelevanten Banken der Ukraine aufgenommen worden, die einen erheblichen Einfluss auf die Entwicklung des Finanzsystems des Landes haben.
In der Ukraine ist die JSC OTP BANK das Flaggschiff der von der ukrainischen Nationalbank registrierten OTP-Bankengruppe, zu der auch die OTP Capital AMC LLC, die OTP Leasing LLC, der nichtstaatliche Pensionsfonds Freefly und der offene Pensionsfonds OTP Pension gehören.
