Die JSC „OTP BANK“ und die European Business Association (EBA) haben in Zusammenarbeit eine Offline-Veranstaltung für ukrainische exportorientierte Unternehmen sowie für alle an Exportmöglichkeiten interessierten Wirtschaftsvertreter abgehalten.
„Exporters: Talk & Network“ wurde zu einer Plattform für die Diskussion über die Herausforderungen, denen sich Unternehmen auf internationalen Märkten gegenübersehen, und für die Suche nach Wegen zur Ausweitung der Exporte ukrainischer Waren und Dienstleistungen.
Volodymyr Mudryi, Vorstandsvorsitzender der OTP Bank, erwähnte insbesondere Programme internationaler Organisationen als Chancen für Exporteure. In seiner Rede betonte er, dass die Aufgabe der Bank heute darin besteht, eine Brücke zwischen den in der Ukraine vertretenen globalen Unternehmen und Gebern zu schlagen.
„Um in unserem Land arbeiten zu können, brauchen alle internationalen Organisationen einen verantwortungsvollen und zuverlässigen Partner mit einer Geschichte und einem guten Ruf. Jemanden, mit dem man die gleiche Sprache sprechen kann. Daher fungieren wir für globale Unternehmen als eine Art „Übersetzer“ für die Bedürfnisse, die auf unserem Markt bestehen. Dies ist eine unserer Aufgaben“, sagte Herr Mudryi. Er betonte, dass die OTP Bank zu den ersten gehörte, die eine Zusammenarbeit mit der EBRD aufnahm, und dass sie jetzt auch umfangreiche Programme mit der IFC durchführt. „Darüber hinaus haben wir im Rahmen der Zusammenarbeit mit dem USAID Investment for Business Sustainability Project ein Kofinanzierungsprogramm für KKMU zu günstigen Konditionen vorzeitig abgeschlossen und kürzlich die zweite Tranche zur Unterstützung von Unternehmen erhalten“, so der Banker.
Neben globalen Instrumenten wie Programmen mit internationalen Unternehmen unterstützt die Bank jedoch auch Exporteure bei ihrer täglichen Arbeit. Laut V. Mudryi hat die OTP BANK gewinnbringende und maßgeschneiderte Dienstleistungen und Produkte entwickelt – ein separates Modul „Währungsverträge“ im Click OTPay-Kunden-Bank-System, das vollständige Informationen über den Stand der Abrechnungen von Export- und Importverträgen, Währungs-SWAP, Kreditvergabe, die Dienstleistung „Handelsplattform“, die dem Kunden die Möglichkeit gibt, den Wechselkurs von Währungstransaktionen ab 1 Cent festzulegen, und auch Zugang zum Austausch exotischer Währungen bietet. „Wir versuchen, die Arbeit mit der Bank für unsere Kunden so weit wie möglich zu optimieren und zu personalisieren, um sie so bequem wie möglich zu gestalten. Zu diesem Zweck haben wir zahlreiche Verfahren eingerichtet: So muss beispielsweise jeder neue Vertrag noch am selben Tag bearbeitet und von der Bank bestätigt werden“, erklärte Herr Mudry.
Während der Veranstaltung riet er den Unternehmern, ihr Wissen über die ESG-Nachhaltigkeitsstandards (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) zu erweitern, die von internationalen Organisationen zunehmend gefordert werden. „Das ist unvermeidlich und klopft bereits an unsere Tür. Es gibt Anforderungen der EBWE und der Weltbank, und auch die Nationalbank der Ukraine plant die Entwicklung eigener Standards. Auf der Ebene des NABU (Unabhängiger Bankenverband der Ukraine) versuchen wir nun, alle Anforderungen zusammenzubringen, damit es ein gemeinsames Verständnis darüber gibt, was wir umsetzen werden, und einen Zeitplan für den Übergang zu ESG-Standards zu entwickeln“, so V. Mudryi.
Yulia Vitka, stellvertretende Projektleiterin, sprach über verschiedene Programme für Exporteure und KMU sowie über die Möglichkeiten, die das USAID-Projekt „Investment for Business Sustainability“ bietet. Ruslan Gashev, Vorstandsvorsitzender der Exportkreditagentur, stellte die Erfahrungen der ECA vor und erläuterte die Veränderungen in der Arbeit der Agentur, die eine Ausweitung der Zusammenarbeit mit Wirtschaftsvertretern ermöglicht haben.
„Exporteure: Talk & Network: Tools zur Unterstützung exportorientierter Unternehmen“ war die dritte Offline-Veranstaltung für Exporteure, die von der OTP BANK und der European Business Association in Partnerschaft durchgeführt wurde. Die vorherigen Treffen mit Unternehmen fanden im Sommer und im Frühjahr 2024 statt.
Das USAID Business Resilience Investment Project hat der OTP Bank (Kiew) einen zweiten Zuschuss in Höhe von 2,76 Mio. USD gewährt, um den Zugang zu Finanzmitteln für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) zu erweitern, heißt es auf der Website der Bank.
„Mehr als 100 Unternehmen wurden bereits im Rahmen der ersten Tranche finanziert. Mit der neuen Tranche von 2,76 Mio. USD erhöht sich der Gesamtbetrag der Zuschüsse auf 4 Mio. USD. Die Mittel werden verwendet, um einen Teil des Zinssatzes für die kreditnehmenden Unternehmen zu kompensieren“, heißt es auf der Website.
Das Zuschussprogramm sieht vor, dass Unternehmen im ersten Jahr des Darlehensvertrags Kredite zu einem Zinssatz von 9,9 % pro Jahr erhalten, wobei die Differenz zum Marktzins durch die Zuschussmittel ausgeglichen wird.
Im zweiten Jahr und danach sind die Kunden verpflichtet, für die Verwendung der Kreditmittel Zinsen in Höhe von 3 Mio. UIRD + 5 % pro Jahr zu zahlen.
Im Rahmen des Programms können Kleinst-, Klein- und mittlere Unternehmen mit einem Jahresumsatz von bis zu 50 Mio. EUR und bis zu 250 Beschäftigten, die zu einer der folgenden Zielgruppen gehören: umgesiedelte oder von den Feindseligkeiten betroffene Unternehmen, Unternehmen in kritischen Branchen und Unternehmen mit weiblichen Miteigentümern, eine Finanzierung zu diesen Bedingungen erhalten.
Die maximale Kreditsumme, die ein Unternehmen oder eine Gruppe von Unternehmen beantragen kann, beträgt 20 Millionen UAH, die minimale Kreditsumme 1 Million UAH.
„Das Zuschussprogramm gilt auch für Factoring-Vereinbarungen, in deren Rahmen die Kunden der Bank bis zu 90 % der Kosten für Lieferungen in Höhe von 2 bis 20 Mio. UAH erhalten können. Für landwirtschaftliche Erzeuger gelten besondere Bedingungen, wenn sie die im Rahmen des Zuschussprogramms erhaltenen Mittel für den Kauf von Produkten bei den Partnern von OTP Agro Factory verwenden“, heißt es in der Pressemitteilung.
Der Pressedienst erinnerte daran, dass in der ersten Phase des Programms, die im Jahr 2023 begann, mehr als 100 ukrainische Unternehmen mit Finanzmitteln versorgt wurden.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank (NBU) belegte die OTP Bank am 1. Juli 2024 den 11. Platz (114,55 Mrd. UAH) unter den 62 Banken des Landes in Bezug auf die Bilanzsumme. Der Nettogewinn des Finanzinstituts belief sich im Jahr 2023 auf 3,71 Mrd. UAH.
Die JSC OTP BANK hat einen zweiten Zuschuss aus dem USAID Business Resilience Investment Project erhalten, um den Zugang zu Finanzmitteln für kleinste, kleine und mittlere Unternehmen zu erweitern. Im Rahmen der ersten Tranche wurden bereits mehr als 100 Unternehmen finanziert. Mit der neuen Tranche in Höhe von 2,76 Mio. USD erhöht sich die Gesamtsumme der Zuschüsse auf 4 Mio. USD. Die Mittel werden dazu verwendet, einen Teil der Zinsen für die kreditnehmenden Unternehmen auszugleichen.
Das Zuschussprogramm sieht vor, dass die Bank den Unternehmen im ersten Jahr des Darlehensvertrags Darlehen zu einem Zinssatz von 9,9 % pro Jahr gewährt. Die Differenz zwischen dem Zinssatz für die Kunden und dem Marktzins wird durch Zuschussmittel ausgeglichen. Im zweiten Jahr und in den Folgejahren zahlen die Kunden für das Darlehen Zinsen in Höhe von UIRD3m+5% p.a. (UIRD3m ist der ukrainische Index der Zinssätze für dreimonatige Privatkundeneinlagen).
Kleinst-, kleine und mittlere Unternehmen mit einem Jahreseinkommen von bis zu 50 Mio EUR und bis zu 250 Beschäftigten, die zu einer der folgenden Zielgruppen gehören, können von der OTP Bank zu günstigen Konditionen finanziert werden
– umgesiedelte oder von militärischen Operationen betroffene Unternehmen;
– Unternehmen, die zu kritischen Wirtschaftssektoren gehören (landwirtschaftliche Produktion, Herstellung von Baumaterialien, Elektrogeräten, Transport, Logistik, Verarbeitung usw.)
– Unternehmen, die sich im Besitz von Frauen befinden.
„Das Projekt begann die Zusammenarbeit mit der OTP Bank im Rahmen dieses Zuschussprogramms im September 2023. Die Ergebnisse unserer Partnerschaft sind beachtlich. In dieser Zeit haben mehr als 100 Unternehmen von der Bank Finanzmittel in Höhe von fast 550 Millionen UAH zu einem ausgeglichenen Zinssatz erhalten. Die Ziele der zweiten Phase des Programms sind sogar noch ehrgeiziger – mehr als 330 Unternehmen sollen Zugang zu Finanzmitteln erhalten und einen Zinsausgleich erhalten. Wir sind davon überzeugt, dass eine solche Unterstützung der Unternehmen zur Wiederherstellung der ukrainischen Wirtschaft beitragen wird, die unter den Folgen des Krieges stark gelitten hat“, sagte Raphael Jabba, Leiter des USAID Business Resilience Investment Project.
Der maximale Darlehensbetrag, den ein Unternehmen oder eine Unternehmensgruppe im Rahmen dieses Programms erhalten kann, beträgt 20 Millionen UAH, der Mindestbetrag 1 Million UAH.
Das Zuschussprogramm gilt auch für Factoring-Vereinbarungen, in deren Rahmen die Kunden der Bank bis zu 90 % des Wertes von Lieferungen in Höhe von 2 bis 20 Mio. UAH erhalten können.
Für landwirtschaftliche Erzeuger gelten besondere Bedingungen, wenn sie die im Rahmen des Zuschussprogramms erhaltenen Mittel für den Kauf von Produkten bei den Partnern von OTP Agro Factory verwenden.
„Die Zusammenarbeit zwischen der OTP Bank und dem USAID Business Sustainability Investment Project wird fortgesetzt, und das bedeutet uns sehr viel. Die Bank hat sich als zuverlässiger und effizienter Partner erwiesen, der sich bewährt hat und seinen Verpflichtungen einwandfrei nachkommt. Der Zuschuss ist äußerst wichtig für die Ukraine und ihre Wirtschaft, die durch den Krieg unter unglaublichem Druck steht. Dank dieses Programms erhalten Unternehmen in kritischen Branchen die dringend benötigte Unterstützung, vom Krieg betroffene Unternehmen können sich erholen, und Unternehmerinnen erhalten einen zusätzlichen Anreiz für die Entwicklung ihres Unternehmens“, so Volodymyr Mudryi, CEO der OTP Bank.
In der ersten Phase des Programms, die im Jahr 2023 begann, wurden mehr als 100 ukrainische Unternehmen mit Finanzmitteln versorgt. Darunter befanden sich Unternehmen aus dem Agrarsektor, Unternehmen, in denen Frauen im Managementteam dominieren, sowie Unternehmen aus kritischen Wirtschaftssektoren und solche, die aufgrund des Krieges ihre Produktion verlagern mussten. Darüber hinaus konnten KKMU im Rahmen des Programms Factoring-Dienste zu günstigen Konditionen in Anspruch nehmen.
Über das USAID-Projekt „Invest for Business Resilience“
Das USAID-Projekt „Investing for Business Resilience“ (IBR) ist ein von DAI Global durchgeführtes Fünfjahresprogramm, das systemische Veränderungen in der ukrainischen Wirtschaft unterstützt und das Finanzierungsangebot für ukrainische Unternehmen verbessert. Das IBR-Projekt zielt darauf ab, den Finanzsektor des Landes in einen gut funktionierenden und wettbewerbsfähigen Markt umzuwandeln, der den Standards der Europäischen Union entspricht und in die internationalen Finanzsysteme integriert ist, und gleichzeitig Unternehmen direkt mit Finanzmitteln zu versorgen, um ein nachhaltiges Wirtschaftswachstum in der Ukraine sicherzustellen.
Für weitere Informationen über die Aktivitäten von USAID IBR in der Ukraine besuchen Sie bitte die USAID IBR Facebook-Seite: https://www.facebook.com/IBRUAproject
Über die OTP BANK
Die JSC OTP BANK ist eine der größten ukrainischen Banken mit ausländischem Kapital und eine anerkannte Führungspersönlichkeit im ukrainischen Finanzsektor. Sie ist seit 1998 auf dem Markt vertreten und genießt einen guten Ruf als sozial verantwortliche, zuverlässige und stabile Struktur, die ihren Kunden europäische Qualitätsdienstleistungen anbietet. Die Bank bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden sowie für kleine und mittlere Unternehmen an.
Seit 2019 ist die OTP Bank laut Beschluss der ukrainischen Nationalbank in die Liste der systemrelevanten Banken der Ukraine aufgenommen worden, die einen erheblichen Einfluss auf die Entwicklung des Finanzsystems des Landes haben.
In der Ukraine ist die JSC OTP BANK das Flaggschiff der von der ukrainischen Nationalbank registrierten OTP-Bankengruppe, zu der auch die OTP Capital AMC LLC, die OTP Leasing LLC, der nichtstaatliche Pensionsfonds Freefly und der offene Pensionsfonds OTP Pension gehören.
Seit Anfang 2024 haben die Kunden der JSC OTP BANK – Privatpersonen – inländische Staatsanleihen im Gesamtwert von 3,1 Mrd. UAH gekauft.
Die Anzahl der Transaktionen in der ersten Jahreshälfte betrug 1897, das sind 137% mehr als im gleichen Zeitraum des Jahres 2023.
Investitionen in inländische Staatsanleihen im Jahr 2024 wurden auf zwei Arten getätigt: Kunden kauften Anleihen direkt bei Auktionen des Finanzministeriums über die OTP Bank UA App oder aus dem eigenen Portfolio der Bank, ebenfalls über die App.
Im ersten und zweiten Quartal kaufte die Bank bei den Auktionen des Finanzministeriums Wertpapiere im Gegenwert von insgesamt 2,8 Milliarden UAH.
Die Gesamtverkäufe aus dem Portfolio der Bank beliefen sich bis zum Ende des zweiten Quartals auf umgerechnet 305 Millionen UAH.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass der Service zum Kauf von Staatsanleihen aus dem eigenen Portfolio in der Anwendung der OTP Bank UA vor zwei Monaten, Ende Mai 2024, gestartet wurde.
„Die Investition in inländische Staatsanleihen ist nicht nur eine Möglichkeit, die finanzielle Stabilität der Ukraine in Kriegszeiten zu unterstützen, sondern auch eine gute Gelegenheit, Ihre Ersparnisse zu diversifizieren und zusätzliches Einkommen sowohl in Griwna als auch in Fremdwährung zu erzielen. Darüber hinaus wird die Rückzahlung der Gelder in vollem Umfang durch den Staat garantiert, so dass auch die Sicherheit der Ersparnisse gewährleistet ist. Wir bieten unseren Kunden verschiedene Investitionsmöglichkeiten – sie können Staatsanleihen direkt bei der Auktion oder zu einem beliebigen Zeitpunkt aus dem Portfolio der Bank kaufen, mit dem besten Zinssatz, der besten Laufzeit, in der gewählten Währung, rund um die Uhr“, so Valeria Ovcharuk, Product Owner der OTP BANK.
Insgesamt haben die Privatkunden der OTP Bank seit dem Beginn der groß angelegten Invasion mehr als 11,5 Milliarden UAH in Staatsanleihen investiert.
Um mehr über Investitionen in Staatsanleihen über die OTP Bank UA App zu erfahren, folgen Sie bitte dem Link.
Die OTP BANK AG besetzt die meisten ihrer freien Führungspositionen mit internen Kandidaten, die ihr berufliches Potenzial entfalten konnten, sagte Kristina Feher, HR-Direktorin der OTP BANK, während einer vom Financial Club organisierten Diskussionsrunde zur Personalsituation auf dem Markt.
„Unsere internen Mitarbeiterentwicklungsprogramme funktionieren gut. Fast 70 % der freien Führungspositionen in der Zentrale und im Filialnetz werden mit Mitarbeitern besetzt, die sich weiterentwickeln, sich weiterbilden und ihre Führungsqualitäten unter Beweis stellen. Wir führen Projekte durch, die es unseren Kollegen ermöglichen, die von ihnen benötigten Kompetenzen zu vertiefen, Erfahrungen mit anderen Teammitgliedern auszutauschen und ihre Arbeit zu präsentieren. So gibt es beispielsweise Mentoring-Programme des Top-Managements sowie den Leseclub und den OTP-Kino-Club, die die Formate der interaktiven Diskussion von Büchern und Filmen, des Querdenkens und der gemeinsamen Analyse verschiedener Erfolgsgeschichten kombinieren. Und um bewährte Praktiken innerhalb des Unternehmens auszutauschen, organisieren wir seit mehreren Jahren in Folge den Demo Day – eine Veranstaltung für Produktteams, die allen Mitarbeitern der Bank neue Initiativen und Lösungen vorstellen“, so K. Feher.
Ihrer Meinung nach ist die OTP BANK ein Finanzinstitut mit einem starken Team von Fachleuten, das auch jungen Menschen ohne Berufserfahrung die Möglichkeit gibt, sich zu beweisen. „Ich glaube, dass junge Mitarbeiter eine der wichtigsten Ressourcen sind. Wir arbeiten erfolgreich mit 27 ukrainischen Universitäten zusammen und stellen zweimal im Jahr Studenten für Praktika oder Schulungen ein. Viele von ihnen bleiben danach bei der Bank. Im ersten Halbjahr 2024 haben wir die Zusammenarbeit mit 120 Studenten begonnen, die wir in den kommenden Monaten ausbilden werden. In unserem Filialnetz sind derzeit 80 Stellen unbesetzt, und wir sehen die Möglichkeit, einige davon durch die Zusammenarbeit mit talentierten jungen Menschen zu besetzen. Ich kann sagen, dass sich dieser Ansatz in unserem Unternehmen bewährt hat“, fügte der Personalleiter hinzu.
Die Bank schafft ein Umfeld, in dem sich die Mitarbeiter sicher fühlen und die Möglichkeit haben, sich beruflich zu verwirklichen. Die Mitarbeiter werden ermutigt, sich weiterzuentwickeln und beruflich zu wachsen, es werden angenehme Arbeitsbedingungen geschaffen und Möglichkeiten zur Einbindung in Arbeitsprozesse geboten. Darüber hinaus bietet die OTP BANK flexible Arbeitszeiten, die Möglichkeit, aus der Ferne oder in einem hybriden Format zu arbeiten, sowie weitere individuelle Ansätze. „Wir bleiben so flexibel wie möglich, damit die Mitarbeiter das Format wählen können, das sie für die Organisation ihres Arbeitstages als am bequemsten und sichersten erachten“, so Kristina Feher.
Das wirkt sich laut der Personalleiterin der OTP BANK positiv aus. Die Mitarbeiter schätzen Verlässlichkeit und Stabilität, so dass der prozentuale Anteil der Personalabwanderung gering ist. Die Personalfluktuation lag im ersten Halbjahr 2024 bei weniger als 8 %. Gleichzeitig entwickelt die Bank weiterhin aktiv verschiedene Geschäftsbereiche, zieht neue Fachkräfte an und setzt Initiativen um, die ihr helfen, eines der führenden Unternehmen auf dem Finanzmarkt zu sein.
Die JSC „OTP BANK“ bietet ukrainischen Unternehmen eine Reihe von Kreditprogrammen an, die es ihnen ermöglichen, energieunabhängig zu werden und einen unterbrechungsfreien Geschäftsbetrieb bei Stromknappheit zu gewährleisten. Dies teilte Valeriy Terno, Leiter des Verkaufs an mittlere Firmenkunden bei der OTP Bank, während eines vom Financial Club organisierten Rundtischgesprächs zum Thema Energieunabhängigkeit mit.
„Die Bank hat sich zum Ziel gesetzt, die Entwicklung des Marktes für energieunabhängige Lösungen zu fördern und die Unternehmen bei der Finanzierung solcher Projekte zu unterstützen. Wir erstellen optimale Angebote und günstige Konditionen für jeden Kunden. Wir sprechen von niedrigen Zinssätzen und der Möglichkeit, Projekte im Rahmen staatlicher Programme zu realisieren, sowie von Cashback, und mit zusätzlichen Garantien des Staates, der EBRD und anderer institutioneller Investoren werden wir die Entscheidungskriterien für die Realisierung bestimmter Projekte weiter ausbauen können. Wir haben bereits erfolgreiche Fälle in diesem Bereich“, sagte Herr Terno.
Insbesondere kleine und mittlere Unternehmen können auf die finanzielle Unterstützung der OTP Bank im Rahmen des Programms „Erschwingliche Kredite 5-7-9%“ zählen, das von der Regierung auf Initiative des ukrainischen Präsidenten über den Fonds zur Entwicklung des Unternehmertums durchgeführt wird.
Das gemeinsame Programm mit der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung ermöglicht es den KMU auch, Investitionsdarlehen mit der Möglichkeit eines Ausgleichs für einen Teil der durch die Kreditfonds der Bank finanzierten Kosten anzubieten. Dieses Darlehen kann für langfristige Investitionen in grüne Technologien (energieeffiziente Geräte, Solarpaneele für Kraftwerke zur Deckung des Eigenbedarfs) verwendet werden, die den Normen der Europäischen Union entsprechen und zur Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit der Unternehmen auf in- und ausländischen Märkten beitragen. Nach der Umsetzung der Projekte können die Kunden Investitionsanreize (Barausgleich, Cashback) beantragen.
„Durch die Installation von Sonnenkollektoren oder anderen Elementen, einschließlich Gasturbinen- oder Gaskolbenstationen, können Unternehmer nicht nur ihre eigene Energieunabhängigkeit sicherstellen, sondern auch die restliche erzeugte Energie an das Netz verkaufen und so zur Energiesicherheit des Landes beitragen“, fügte der Leiter des Verkaufs an mittlere Firmenkunden der OTP Bank hinzu.
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