Technologisierung und Digitalisierung von Dienstleistungen gehören zu den Hauptprioritäten der OTP BANK. Um möglichst viele Möglichkeiten anbieten zu können, wurden Low-Code- und No-Code-Plattformen eingeführt, die es Unternehmen ermöglichen, Prozesse und Produkte selbst zu entwickeln.
Dies erklärte Lilia Lazepko, Mitglied des Vorstands der OTP BANK und verantwortlich für den Geschäftsbereich Operations und IT, auf einer geschlossenen Sitzung des UKRAINIAN BANKING SUMMIT, an der Top-Manager aus dem Bankensektor, Fintech-Unternehmen, Aufsichtsbehörden und Marktexperten teilnahmen.
„Die operative Effizienz der Bank ist dank der Technologisierung unserer Prozesse eine der besten in der OTP Group und unter den ukrainischen Banken. Mein Traum ist es, dass alle unsere Prozesse vollständig digitalisiert sind. Wir haben uns in der Bank dafür entschieden, dass jeder, der neue Lösungen entwickeln möchte, dies auch tun kann, und wir bieten diese Möglichkeit. Diejenigen, die über die entsprechenden Technologien verfügen, werden organisch in den Bankbereich integriert“, erklärte sie.
Lilia Lazepko berichtete auch, dass bei der OTP BANK seit langem ein Scoring-Modell zum Einsatz kommt und der Kreditportfolio für Privatkunden dank moderner Technologien ständig verbessert wird. Gleichzeitig wies Lilia Lazepko darauf hin, dass die Digitalisierung der Kreditvergabe an juristische Personen stärker auf die Analyse, Aktualisierung und Systematisierung von Daten ausgerichtet sein sollte, da der Faktor Mensch in diesem Bereich ebenfalls sehr wichtig ist.
Auf einer der Sitzungen des UKRAINIAN BANKING SUMMIT sprach Hanna Gorbenko, Direktorin der Abteilung für Compliance und Finanzüberwachung der OTP BANK, die erklärte, dass Technologien der künstlichen Intelligenz in Banken eingesetzt werden können, um unredliche Kunden oder solche Kunden zu identifizieren, deren Endbegünstigte Personen sind, auf Sanktionslisten stehen.
„Darüber hinaus kann künstliche Intelligenz auf der Grundlage von Daten über die Marktsituation, die sich immer schneller entwickelt als der Finanzsektor, bereits bestehende neue Betrugsmaschen oder Geldwäschemethoden leicht vorhersagen oder aufdecken. KI ist auch sinnvoll für die Systematisierung von Wissen aus dem regulatorischen Rahmen für Compliance und Finanzüberwachung, da dieser sehr umfangreich ist“, betonte sie.
In Zeiten des Krieges bleibt der Bankensektor die wichtigste Quelle für die Beschaffung zusätzlicher Finanzmittel für die Agrar- und Lebensmittelindustrie der Ukraine, unter anderem für die Modernisierung der Produktion, die Erneuerung des landwirtschaftlichen Maschinenparks und den Ausbau der Verarbeitung. Dies erklärte Pawlo Guzyr, Leiter der alternativen Vertriebskanäle, Agro Fabrika, OTP BANK JSC, während der internationalen Konferenz Black Sea Grain. Kyiv – 2025, die von der Firma UkrAgroConsult organisiert wurde.
An der Podiumsdiskussion „Spitze Winkel und Zickzackkurse in der Regulierung der Agrarexporte 2024-2026“ nahm der Experte der Bank zusammen mit der stellvertretenden Ministerin für Agrarpolitik und Ernährung der Ukraine, Oksana Osmachko, der Leiterin der Vertretung der Internationalen Finanz-Corporation (IFC) in der Ukraine, Olena Voloshyna, und Vertretern des Agrarmarktes teil.
„Der Bankensektor nimmt zweifellos eine führende Position unter den zusätzlichen Finanzierungsquellen für den Agrarsektor ein. Nach Angaben des Ministeriums für Agrarpolitik und Ernährung der Ukraine haben Banken im vergangenen Jahr die ukrainische Agrarwirtschaft mit 100 Mrd. UAH finanziert. Dabei wurden 52 % von Banken mit ausländischem Kapital vergeben. Als einer der führenden Finanzierer der Agrarwirtschaft bietet OTP BANK eine breite Palette von Programmen für Unternehmen an. Wir unterteilen alle unsere Programme in zwei große Bereiche: Betriebskapital und Investitionskredite. Der erste Bereich ermöglicht es, Mittel für laufende Zwecke zu beschaffen, darunter für den Kauf von Saatgut, Getreide und anderen landwirtschaftlichen Rohstoffen für den Handel und die Verarbeitung, für Export- und Importgeschäfte usw. In diesem Bereich gewährt die Bank Finanzierungen zu den Bedingungen des Programms „Zugängliche Kredite 5-7-9“, zu Standardfinanzierungssätzen in Griwna und Fremdwährung, im Rahmen von Partner-Kompensationsprogrammen, Handelsfactoring und Dokumentengeschäften. Der zweite Bereich umfasst Programme zur Beschaffung von Finanzmitteln für die Erneuerung des landwirtschaftlichen Maschinenparks, des Güterverkehrs, die Modernisierung von Elevatoranlagen sowie den Ausbau der Verarbeitungskapazitäten. OTP BANK ist auch führend unter den Banken bei der Finanzierung von Agrarproduzenten gegen Agrarfinanzierungszertifikate. Derzeit beteiligt sich die Bank aktiv an der Einführung eines neuen Finanzinstruments – Agrarnoten, die in der Ukraine von der IFC mit Unterstützung der Schweizerischen Eidgenossenschaft eingeführt werden“, sagte P. Guzyr.
Er fügte hinzu, dass ukrainische Landwirte zunehmend Interesse an Bankprogrammen zeigen und aktiv Kredite für verschiedene Zwecke aufnehmen. Insbesondere beobachtet die OTP BANK ein wachsendes Interesse der Unternehmen an der Beschaffung von Mitteln für energieeffiziente Lösungen, die die Energieunabhängigkeit der Unternehmen gewährleisten. Die Bank realisiert ein spezielles Programm, in dessen Rahmen sie Unternehmen Kredite für die Installation von Solarkraftwerken, Generatoren, Kraft-Wärme-Kopplungsanlagen und anderen energieeffizienten Anlagen gewährt. Dieses Programm sieht auch einen Cashback von bis zu 15 % des Finanzierungsbetrags mit Unterstützung der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung vor.
Darüber hinaus gewährt OTP BANK Agrarunternehmen Finanzierungen mit einer Laufzeit von bis zu 7 Jahren für den Kauf von landwirtschaftlichen Flächen. „Die Landwirte zeigen großes Interesse an diesem Kreditprogramm. Derzeit prüft die Bank mehrere Dutzend Anträge von landwirtschaftlichen Erzeugern, die eine Finanzierung für den Kauf von landwirtschaftlichen Flächen in verschiedenen Regionen der Ukraine erhalten möchten“, sagte P. Guzyr.
Er wies darauf hin, dass OTP BANK auch an staatlichen Programmen zur Unterstützung des Agrarsektors beteiligt ist, insbesondere am Programm „Made in Ukraine“, das eine Erstattung von bis zu 25 % der Kosten für landwirtschaftliche Maschinen von inländischen Herstellern vorsieht. „Dieses Programm ist bei ukrainischen Landwirten sehr erfolgreich. Ich denke, dass sie auf jeden Fall fortgesetzt und ausgeweitet werden sollte. „Made in Ukraine“ ist ein erfolgreiches Beispiel für die staatliche Unterstützung einheimischer Hersteller, da sie sowohl die Produktion von landwirtschaftlichen Erzeugnissen als auch von landwirtschaftlichen Maschinen und Geräten fördert“, betonte P. Guzyr.
Mehr über die Finanzierungsprogramme für die Agrarwirtschaft von OTP BANK erfahren Sie in der Kolumne von Pawlo Guzyr für Agravery: https://agravery.com/uk/posts/author/show?slug=bankivske-kredituvanna-ak-osnovne-dzerelo-dla-zalucenna-dodatkovih-kostiv-v-agrosektor-v-umovah-vijni
Quelle: https://interfax.com.ua/news/press-release/1072303.html
Die OTP BANK AG ist laut dem Magazin Forbes Ukraine unter die Top 3 der besten Banken für Unternehmen gekommen. Sie hat den zweiten Platz in den Bereichen Effizienz und Stabilität erreicht.
In dem Artikel wird OTP BANK als Vorbild für Ausgewogenheit bei den wichtigsten Kennzahlen des Rankings bezeichnet. „Zurückhaltende Dynamik, keine übermäßige Liquidität, was für viele Banken mit ausländischem Kapital charakteristisch ist, aber Effizienz in den Top 3 und gute Stabilität“, heißt es in dem Artikel von Forbes.
Insbesondere wurde OTP BANK in die Liste der Bankinstitute mit einem Vermögen von über 1 Mrd. USD aufgenommen, wo sie den dritten Platz belegte. Die Analyseabteilung des Magazins erstellte auch eine Liste der „zweiten Liga“ – der führenden Banken mit einem Vermögen von weniger als 1 Mrd. USD.
Insgesamt wurden 20 der größten und effizientesten Banken der Ukraine in das Ranking des Magazins aufgenommen. Ihre Tätigkeit wurde anhand eines integrierten Effizienzindikators (Rentabilität), ihrer Dynamik, Stabilität und Liquidität analysiert. Wie in dem Artikel angegeben, bestand die Hauptaufgabe darin, herauszufinden, welche Banker in drei Jahren eines umfassenden Krieges ein qualitativ hochwertiges Bankgeschäft aufgebaut (oder umstrukturiert) haben. Der Artikel ist in der gedruckten Ausgabe des Magazins Nr. 2 (35) vom April-Mai 2025 enthalten.
Zur Erinnerung: Im März wurde die OTP Bank vom Portal „Minfin“ unter die fünf führenden Banken im Bereich Stabilität gewählt.
Die OTP Bank (Kiew) erzielte im Januar-März 2025 einen Nettogewinn von 1,19 Mrd. UAH, was einem Rückgang von 24 % oder 0,37 Mrd. UAH gegenüber dem ersten Quartal 2024 entspricht.
Wie aus dem Finanzbericht der Bank für das erste Quartal 2025 hervorgeht, belief sich der Gewinn vor Steuern auf 1,59 Mrd. UAH, was einem Rückgang von 23,7 % oder 0,49 Mrd. UAH gegenüber dem gleichen Zeitraum des Jahres 2024 entspricht.
Der Nettozinsertrag der OTP stieg im Berichtszeitraum um 5,5 % auf 2,26 Mrd. UAH, während der Netto-Provisionsertrag um 10,7 % auf 0,27 Mrd. UAH stieg.
Es wird darauf hingewiesen, dass im ersten Quartal 2025 der Gewinn der Bank aus Devisengeschäften um 21,4 % auf 0,05 Mrd. UAH zurückgegangen ist, während der Gewinn aus der Neubewertung von Fremdwährungen 0,25 Mrd. UAH gegenüber einem Verlust von 0,14 Mrd. UAH im ersten Quartal 2024 betrug.
Gleichzeitig verzeichnete die OTP im Januar-März dieses Jahres einen Nettoverlust aus Geschäften mit Finanzinstrumenten zum beizulegenden Zeitwert und einen Verlust aus Wertminderungen in Höhe von 0,28 Mrd. UAH bzw. 0,15 Mrd. UAH, während im Januar-März des vergangenen Jahres die Gewinne aus diesen beiden Posten 0,20 Mrd. UAH bzw. 0,28 Mrd. UAH betrugen.
Die Aufwendungen der Bank für Personalausgaben stiegen um 12,5 % auf 0,51 Mrd. UAH, die sonstigen Betriebs- und Verwaltungsaufwendungen um 8,8 % auf 0,16 Mrd. UAH.
Den Berichten zufolge hat die OTP im Berichtszeitraum die Kredite und Vorschüsse an Banken von 10,8 Mrd. UAH auf 24,22 Mrd. UAH erhöht, während die Investitionen in Wertpapiere von 62,37 Mrd. UAH auf 50,73 Mrd. UAH zurückgingen. Die Kredite und Vorschüsse an Kunden stiegen um 3,6 % und beliefen sich auf 32,41 Mrd. UAH.
Die Gesamtaktiva der OTP stiegen seit Jahresbeginn um 4,7 % oder 5,34 Mrd. UAH auf 119,25 Mrd. UAH, die Verbindlichkeiten um 4,2 % oder 3,93 Mrd. UAH auf 93,20 Mrd. UAH.
Dank der profitablen Geschäftstätigkeit stieg das Eigenkapital der Bank in den ersten drei Monaten dieses Jahres um 6,8 % oder 1,4 Mrd. UAH auf 22,01 Mrd. UAH, wobei der nicht ausgeschüttete Gewinn 13,39 Mrd. UAH erreichte.
Nach Angaben der Nationalbank der Ukraine (NBU) gehörte die OTP Bank mit einem Gesamtvermögen von 121,97 Mrd. UAH Anfang Februar 2025 zu den zehn führenden Banken unter 61 Banken in dieser Kategorie.
Kunden der OTP BANK – natürliche Personen – haben nach den Ergebnissen des ersten Quartals 2025 inländische Staatsanleihen (OVDP) im Gesamtwert von 2,78 Mrd. UAH erworben. Dies teilte Valeria Ovcharuk, Product Owner bei OTP Bank, mit.
Sie wies darauf hin, dass 20 % der Investitionen in OVDP in Griwna und 80 % in Fremdwährung getätigt wurden. „Wie wir sehen, entscheiden sich unsere Kunden für eine zuverlässige und effektive Möglichkeit, ihr Geld in Fremdwährung zu sichern und zu vermehren. Derzeit sehen Privatpersonen darin die beste Anlagemöglichkeit für ihre Ersparnisse. Für viele ist es wichtig, auf diese Weise die Wirtschaft der Ukraine zu unterstützen, da Wertpapiere auch zur Finanzierung des Staatshaushalts verkauft werden“, betonte V. Ovcharuk.
Im ersten Quartal kauften Kunden Wertpapiere im Gesamtwert von 1,29 Mrd. UAH aus dem Portfolio der Bank, während bei Auktionen des Finanzministeriums direkt Anleihen im Wert von 1,49 Mrd. UAH erworben wurden.
Insgesamt haben die Kunden der Bank – natürliche Personen – seit der Einführung des Dienstes zum Kauf von OVDP in der OTP Bank UA-App Ende 2023 OVDP im Wert von über 11 Mrd. UAH erworben.
Wir erinnern daran, dass der Kauf von OVDP aus dem Portfolio der Bank oder direkt bei Auktionen des Finanzministeriums über die mobile App OTP Bank UA möglich ist. Darüber hinaus hat die Bank kürzlich das Verfahren zur Eröffnung von Wertpapierkonten vereinfacht – dies ist nun mit Hilfe der OTP Bank UA aus der Ferne möglich, ohne dass eine Filiale aufgesucht werden muss. Weitere Informationen zum Investieren in OVDP über die App finden Sie unter Link.
Die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE) hat mit der ukrainischen OTP Bank (Kiew) eine Anfang Dezember genehmigte Vereinbarung über die Übernahme von bis zu 50% des Kreditrisikos für die neue Darlehensfazilität der Bank in Höhe von 200 Mio EUR unterzeichnet, so die EBWE in einer Erklärung vom Montag.
„Dies ist der fünfte und größte Darlehensvertrag dieser Art, den die EBWE der OTP gewährt und der auf der bisherigen erfolgreichen Zusammenarbeit zwischen den beiden Institutionen aufbaut“, heißt es in der Mitteilung.
Die Bank wird dadurch in die Lage versetzt, kritische Sektoren wie Landwirtschaft, Energie, Produktion und Verkehr zu finanzieren.
Die Beteiligung der EBWE an dem Projekt, die auf 60 Millionen Euro geschätzt wird, wird durch eine Erstausfallrisikodeckung unterstützt, die von Gebern, einschließlich der Europäischen Union (EU), im Rahmen der UIF Ukraine Facility finanziert wird.
Unter Berücksichtigung dieses Projekts beläuft sich der Gesamtbetrag der Finanzierungen im Rahmen ähnlicher EBWE-Garantien, die seit dem Beginn des umfassenden Krieges Russlands gegen die Ukraine unterzeichnet wurden, auf fast 2 Mrd. EUR.
Bis zu 20 % der Darlehen mit Risikoteilung des Projekts werden zur Unterstützung langfristiger Investitionen privater Kleinst-, kleiner und mittlerer Unternehmen (KKMU) in EU-konforme und umweltfreundliche Technologien verwendet, die ihre Wettbewerbsfähigkeit auf in- und ausländischen Märkten erhöhen. Nach Abschluss der Investitionsvorhaben werden diese Endkreditnehmer EU-finanzierte Investitionszuschüsse im Rahmen der EU4Business-Initiative sowie technische Unterstützung erhalten. Die EBWE hat bereits 66 Mio. EUR an Zuschüssen für ukrainische KKMU im Rahmen der EBWE-EU4Business-Kreditlinie bereitgestellt, darunter 5 Mio. EUR für Projekte im Rahmen des TFP.
Nach Angaben auf der Website der Bank sollen die Garantien in drei Tranchen bereitgestellt werden: zwei in Höhe von 22,5 Mio. EUR, die jeweils 75 Mio. EUR abdecken, und eine in Höhe von 15 Mio. EUR, die 50 Mio. EUR des Kreditportfolios abdeckt.
Nach Angaben der ukrainischen Nationalbank (NBU) lag die OTP Bank, eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der ungarischen OTP Bank, zum 1. November 2024 mit 116,9 Mrd. UAH auf Platz 11 der 62 Banken des Landes. Der Nettogewinn des Finanzinstituts belief sich in den 10 Monaten des vergangenen Jahres auf 4,82 Mrd. UAH.
Seit dem Einmarsch Russlands im Jahr 2022 hat die EBWE der Ukraine mehr als 5,4 Milliarden Euro zur Verfügung gestellt, davon mehr als 1,6 Milliarden Euro im vergangenen Jahr.
