Die ukrainische Nationalbank (NBU) hat gegen die PJSC IC Kyivska Rus (Kiew) eine Geldstrafe in Höhe von 391.000 UAH verhängt, weil sie gegen die Vorschriften zur Finanzaufsicht verstoßen hat.
Laut der Website der Aufsichtsbehörde wurde die Geldbuße verhängt, weil das Institut seiner Verpflichtung zur rechtzeitigen und vollständigen Bereitstellung von Informationen und/oder Dokumenten, Kopien von Dokumenten oder Auszügen aus Dokumenten, die für die Aufsicht der Nationalbank im Bereich der Prävention und Gegenmaßnahmen erforderlich sind, nicht nachgekommen ist. Sowie für die Einreichung von Berichten über Prävention und Gegenmaßnahmen mit Fehlern bei der Nationalbank
Wie berichtet, beantragte die NBU am 8. Mai bei der IC Kyivska Rus die vorübergehende Aussetzung der Lizenz für die Erbringung von Finanzdienstleistungen im Versicherungsbereich, weil die Berichte für das erste Halbjahr 2022 und für 2022 sowie der versicherungsmathematische Bericht für 2022 nicht vorgelegt wurden.
Das Unternehmen hat es außerdem versäumt, einen Bericht über die Unternehmensführung und Informationen über die wichtigsten Risiken sowie die Ergebnisse der Stresstests für 2022 vorzulegen und die von der NBU geforderten Informationen und Dokumente zu liefern.
Der Versicherer hat eine Frist zur Beseitigung der Verstöße bis zum 8. Juni 2023.
Die private JSC „IC Kyivska Rus“ ist in der freiwilligen und obligatorischen Versicherung tätig, mit Ausnahme der Lebensversicherung.
Laut der Buchführung des Versicherers für neun Monate des Jahres 2022 beliefen sich die Versicherungszahlungen auf insgesamt 85,4 Mio. UAH, von denen 76,9 Mio. UAH von Rückversicherern gezahlt wurden. Der Versicherer leistete während des genannten Zeitraums keine Zahlungen.
Am 21. Juni 2023 hat das Rating-Komitee von Expert-Rating RA beschlossen, dem Versicherer PJSC Insurance Company Alfa Insurance (Kyiv) das Rating der finanziellen Stabilität (Zuverlässigkeit) zu entziehen, wie auf der Website von RA zu lesen ist.
Wie berichtet, hat der Rating-Ausschuss der RA „Expert-Rating“ am 23. Dezember 2022 beschlossen, das Rating des Unternehmens auszusetzen, mit dem Hinweis, dass es im Falle der Erneuerung der Lizenz des Unternehmens wiederhergestellt werden kann.
Zuvor, am 5. Dezember 2022, hat die Nationalbank der Ukraine auf PrJSC IC „Alfa Insurance“ eine Maßnahme der Einflussnahme in Form einer vorübergehenden Aussetzung der Lizenz für die Erbringung von Finanzdienstleistungen angewendet.
Die NBU wies auch darauf hin, dass diese Durchsetzungsmaßnahmen aufgrund der Nichteinhaltung der Vorschriften über die Lizenzierung und Registrierung von Finanzdienstleistern und deren Betriebsbedingungen bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen, insbesondere der Anforderungen an den geschäftlichen Ruf von Finanzdienstleistern, durch das Unternehmen getroffen wurden. Das Unternehmen hat bis zum 5. Dezember 2023 Zeit, die Nichteinhaltung zu beheben.
Später meldete das ukrainische Büro für Kfz-Versicherungen auf seiner Website, dass die IC „Alfa Insurance“ aufgrund der vorübergehenden Aussetzung ihrer Lizenz für die obligatorische Versicherung der Haftpflicht von Kraftfahrzeughaltern (MTPL) das Recht verloren hat, neue Verträge abzuschließen.
Wie berichtet, IC „Alfa Insurance“ wurde im Jahr 2000 gegründet. Sie bietet ein universelles Portfolio von Dienstleistungen an, darunter umfassende Programme zum Schutz der Interessen von Unternehmen und eine breite Palette von Versicherungsprodukten für Privatpersonen
Die ukrainische Nationalbank hat Einflussmaßnahmen auf die ALC IC Varto und die PrJSC IC Into in Form einer Verpflichtung zur Ergreifung von Maßnahmen zur Beseitigung von Verstößen und der Gründe, die zu diesen Verstößen geführt haben, angewendet.
„Die Einwirkungsmaßnahmen werden aufgrund der Nichteinhaltung der Paragraphen 1 und 11 des NBU-Vorstandsbeschlusses „Über die Besonderheiten der Anwendung von Registrierungs- und Lizenzierungsverfahren für Teilnehmer des Marktes für Nicht-Banken-Finanzdienstleistungen während des Kriegsrechts …“ angewandt, – heißt es in der Erklärung auf der Website der Regulierungsbehörde.
Dem Dokument zufolge bezieht es sich auf schriftliche Zusicherungen von Unternehmen an die Nationalbank über die Einhaltung der Anforderungen der Regulierungsbehörde für den Finanz-/Eigentumsstatus durch direkte und letztendliche Eigentümer der materiellen Beteiligung, Dokumente zur Bewertung einer solchen Position und nachfolgende Antworten auf die Anfrage der NBU.
Es wird klargestellt, dass der Ausschuss für die Beaufsichtigung und Regulierung der Nichtbanken-Finanzdienstleistungsmärkte solche Entscheidungen am 29. Mai 2023 getroffen hat.
Nach Angaben der NBU beliefen sich die verdienten Nettoprämien der IC „Varto“ im ersten Quartal 2023 auf 4,36 Mio. UAH, die Versicherungszahlungen auf 2,57 Mio. UAH und der Nettogewinn auf nahezu Null. Die Aktiva des Unternehmens beliefen sich Anfang April auf UAH 39,03 Mio., das Eigenkapital auf UAH 34,16 Mio.
Die größere IC „Into“ hat im ersten Quartal 2023 Netto-Versicherungsprämien in Höhe von UAH 17,67 Mio., Versicherungszahlungen – UAH 10,46 Mio., Nettogewinn – UAH 0,28 Mio. verdient. Anfang April beliefen sich die Aktiva des Unternehmens auf 146,35 Mio. UAH, das Eigenkapital auf 110,63 Mio. UAH.
Am 22. März gab das staatliche ukrainische Postunternehmen Ukrposhta seine Absicht bekannt, einen Vertrag mit der European Insurance Alliance IC (Kiew) für eine Kfz-Haftpflichtversicherung (CMTPL) zu unterzeichnen.
Wie das elektronische Beschaffungssystem Prozorro berichtet, lag das Preisangebot des Unternehmens bei 249.472 Tausend UAH, während der erwartete Wert des Einkaufs von Dienstleistungen bei der Ausschreibung 1,007 Millionen UAH betrug.
Fünf Versicherungsgesellschaften nahmen an der Ausschreibung teil. Außer IC „ESA“, IC „Krajina“ mit dem Preisangebot von UAH 444.648 Tsd. und IC „Guardian“ mit UAH 294.473 Tsd.
PrJSC European Insurance Alliance wurde am 22. September 1994 gegründet.
Das Grundkapital beträgt 55 Mio. UAH.
Das Unternehmen ist Mitglied des ukrainischen Kfz-Versicherungsbüros, Mitglied des Abkommens über die direkte Schadensregulierung und Mitglied des ukrainischen Nuklearversicherungspools.
Ab dem 13. Dezember können ukrainische Versicherer Versicherungsleistungen aus Rückversicherungsverträgen mit Gebietsfremden erbringen, heißt es auf der Website der Nationalbank der Ukraine.
Dies gilt insbesondere für Zahlungen auf der Grundlage von Verträgen, die vor dem 24. Februar 2022 für vor dem 31. Mai 2022 ausgestellte Dokumente geschlossen wurden, sowie von Verträgen, die zwischen dem 24. Februar und dem 31. Mai 2022 geschlossen wurden, sofern deren Bedingungen die Deckung militärischer Risiken vorsehen.
Gleichzeitig gibt es klare Vorgaben für die Durchführung der entsprechenden Maßnahmen. Erstens sollte ein gebietsfremder Rückversicherer, der einen Rückversicherungsvertrag abschließt, über ein Finanzkraft-Rating verfügen, das nach der Klassifizierung internationaler Rating-Agenturen mindestens „A3“ (Moody’s Investors Service), „A-“ (Standard & Poor’s), „A-“ (Fitch Ratings), „A-“ (A.M. Best) beträgt.
Zweitens muss eine ukrainische Versicherungsgesellschaft, die Rückversicherungen anbietet, eine Reihe von Anforderungen erfüllen, darunter: keine Entscheidung der NBU über die Anerkennung der Eigentumsstruktur des Versicherers als undurchsichtig; keine Entscheidung der NBU über die Anerkennung des geschäftlichen Rufs des Versicherers, seiner wesentlichen Eigentümer oder Manager oder Schlüsselpersonen als nicht konform; Einhaltung der Solvabilitäts- und Kapitaladäquanzquoten sowie der operativen Risikokennzahlen durch den Versicherer.
Die NBU weist darauf hin, dass der Versicherer einen Antrag bei der NBU stellen muss, um eine Bestätigung der Konformitätsanforderungen für die weitere Übertragung an die Servicing-Bank zu erhalten.
„Die Möglichkeit, Zahlungen in Fremdwährung im Rahmen von Verträgen mit gebietsfremden Rückversicherern zu leisten, wird sicherstellen, dass die Versicherer ihren Verpflichtungen gegenüber Kunden und internationalen Partnern ab dem 31. Mai 2022 nachkommen können. Dies ist wichtig, um die Kontinuität des Versicherungsmarktes des Landes zu erhalten“, heißt es in der Erklärung.
Die NBU hat auch die Frage der Zahlung von Versicherungsprämien an Gebietsfremde im Rahmen von Rückversicherungsverträgen für Luftfahrtrisiken in Bezug auf Flugzeuge, einschließlich solcher im Leasing- oder Mietverhältnis, geregelt und die Regeln für die Durchführung von Übertragungen an gebietsfremde Rückversicherer im Rahmen internationaler Versicherungsverträge „Grüne Karte“ geklärt.
Die entsprechenden Änderungen wurden durch den Beschluss des NBU-Vorstands Nr. 242 vom 9. Dezember 2022 „Über Änderungen des Beschlusses des Vorstands der Nationalbank der Ukraine Nr. 18 vom 24. Februar 2022“ eingeführt, der am 13. Dezember 2022 in Kraft tritt.
Gebietsfremden, Rückversicherungsverträgen, VERSICHERER, Versicherungszahlungen
Eine Versicherungsgesellschaft verließ im November 2022 freiwillig den ukrainischen Versicherungsmarkt, während sechs weitere Versicherer freiwillig ausschieden und ein Versicherungsmakler in das Register aufgenommen wurde, teilte die Nationalbank der Ukraine (NBU) auf ihrer Website mit.
Insgesamt ging die Zahl der Teilnehmer am Nichtbanken-Finanzmarkt im November von 1.572 (zum 31. Oktober) auf 1.522 (zum 30. November) zurück.
Am 30. November gab es 117 Schadenversicherer (im Oktober waren es 124) und 13 Lebensversicherer (die Zahl blieb unverändert), 187 Pfandhäuser (190), 166 Kreditgenossenschaften (173), 806 Finanzunternehmen (839), 63 Versicherungsmakler (62) und 67 Inkassounternehmen (die Zahl blieb unverändert).
Die NBU stellt außerdem fest, dass 21 Finanzunternehmen, einem Versicherer, einem Pfandleiher und sechs Kreditgenossenschaften alle ihre Zulassungen freiwillig (auf der Grundlage der von ihnen eingereichten Anträge) und 17 Finanzunternehmen, sieben Versicherern und drei Pfandleihern unfreiwillig (als Durchsetzungsmaßnahme) entzogen wurden.
Darüber hinaus wurde sechs Finanzunternehmen ein Teil ihrer Lizenzen freiwillig entzogen und fünf Finanzunternehmen und einem Versicherer wurde ein Teil ihrer Lizenzen unfreiwillig entzogen.
Im November wurden die Lizenzen von drei Finanzunternehmen und einer Leasinggesellschaft ausgesetzt. Gleichzeitig wurden die Lizenzen für 15 Finanzunternehmen und sechs Pfandhäuser erneuert.
Die Anzahl der Banken bleibt unverändert bei 67.
Darüber hinaus sind 24 Bankengruppen und 23 Nicht-Banken-Finanzgruppen auf dem Markt anerkannt.
Es gibt 38 nationale Zahlungssysteme, einschließlich staatlicher Zahlungssysteme, und 16 internationale Zahlungssysteme, die auf dem Zahlungsmarkt tätig sind.
Im November gingen bei der NBU 403 Anträge von Marktteilnehmern auf Registrierung und Lizenzierung ein. Die Zahl der Anträge für Finanzunternehmen, Pfandhäuser und Leasinggesellschaften belief sich auf 267. Die Zahl der Anträge für Kreditinstitute (Banken und Kreditgenossenschaften) belief sich auf 53, für Versicherer auf 74 und für Zahlungsinstitute auf neun.
