En octubre de 2026, el Banco Nacional de Ucrania multó a la sociedad limitada «Casa de empeños «Credit Ukraine» con 2,747 millones de hryvnias por la organización y realización inadecuadas del control financiero primario. Además, la empresa recibió una advertencia por escrito por infringir la legislación cambiaria.
Así lo comunicó el regulador el 6 de noviembre tras evaluar la aplicación de medidas coercitivas a los participantes en el mercado financiero.
Según la información del Banco Nacional de Ucrania, la entidad de crédito no garantizó la debida actualización de los documentos internos relativos al control financiero ni el desarrollo de procedimientos para una gestión eficaz de los riesgos.
Además, la entidad cometió infracciones durante la verificación de clientes y la aplicación del enfoque basado en el riesgo, que prevé la determinación del nivel de riesgo de las operaciones financieras y la adopción de las medidas de control correspondientes.
Una infracción concreta se refería a la realización de la verificación adecuada de un cliente que es familiar de una persona políticamente expuesta.
De conformidad con la legislación, dichos clientes están sujetos a medidas de verificación adicionales, destinadas a minimizar los riesgos de que las entidades financieras se utilicen para la legalización de ingresos ilícitos.
Asimismo, el Banco Nacional constató el incumplimiento por parte de la casa de empeños de su obligación de facilitar, en su totalidad, información y documentos veraces a petición del regulador.
Además de la multa por incumplimiento de la supervisión financiera, la empresa recibió una advertencia por escrito por no cumplir determinados requisitos de la legislación cambiaria.
En concreto, se trata de la realización de operaciones con personas físicas no residentes relativas a la concesión y amortización de créditos y al pago de intereses en hryvnia sin la licencia necesaria del Banco Nacional.
Otra infracción fue la gestión inadecuada del registro de operaciones de compra y venta de divisas extranjeras en efectivo. Según la información del regulador, los formularios de los registros correspondientes no se ajustaban a los requisitos normativos establecidos.
La multa, por un importe de 2,747 millones de hryvnias, fue la más elevada de entre las sanciones impuestas por el Banco Nacional de Ucrania a entidades financieras no bancarias en octubre de 2026.
En total, a lo largo del mes, el regulador multó a tres entidades no bancarias con un importe de 3,563 millones de UAH.
La sociedad de responsabilidad limitada «Lombard «Credit Ukraine»» opera en el mercado financiero no bancario ucraniano. La actividad principal de las casas de empeño consiste en conceder créditos a particulares a cambio de la pignoración de bienes muebles. Estas entidades están sujetas a la regulación y supervisión del Banco Nacional de Ucrania.
Fuente: Banco Nacional de Ucrania, comunicado del 6 de noviembre de 2026.
BNU, casa de empeño, crédito, multa, Supervisión financiera
Related:
