En octubre de 2026, el Banco Nacional de Ucrania impuso al banco estatal «Sens Bank» una multa de 25 millones de hryvnias por incumplir los requisitos legales en materia de control financiero. Se trata de la multa más elevada de las cinco entidades financieras a las que el regulador aplicó medidas sancionadoras a lo largo de ese mes.
Según informó el Banco Nacional de Ucrania el 6 de noviembre, el motivo de la sanción fue el cumplimiento inadecuado por parte del banco de los requisitos relativos a la aplicación de un enfoque basado en el riesgo y a la realización de las verificaciones pertinentes de los clientes.
En concreto, el regulador constató el incumplimiento de los apartados primero y segundo del artículo 7 de la Ley de Ucrania «Sobre la prevención y la lucha contra la legalización (blanqueo) de ingresos obtenidos por medios delictivos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva».
Las disposiciones legislativas mencionadas prevén la necesidad de evaluar los riesgos asociados a los clientes y a las operaciones financieras, y de aplicar las medidas de control adecuadas en función del nivel de dichos riesgos.
Además, Sens Bank infringió los requisitos del apartado 4 de la parte segunda del artículo 8 de dicha ley en lo que respecta a la realización de la debida diligencia con respecto a los clientes.
Dicha verificación implica, en particular, la identificación y verificación de los clientes, la recabación de información sobre sus actividades y la aplicación de los procedimientos de seguimiento financiero previstos por la ley.
En el comunicado del BNB no se detallan las operaciones concretas de los clientes que han dado lugar a la imposición de la multa, ni el período durante el cual se cometieron las infracciones.
En total, en octubre, el regulador multó a dos bancos y a tres entidades financieras no bancarias con 38,563 millones de UAH. De esta cantidad, a Sens Bank le correspondió alrededor del 64,8 % del importe total de las multas impuestas.
Sens Bank es uno de los bancos estatales de Ucrania. En julio de 2023, el banco pasó a ser propiedad del Estado en el marco del procedimiento de retirada del mercado de un banco de importancia sistémica y su posterior nacionalización. El banco presta servicio a particulares, pequeñas y medianas empresas y clientes corporativos.
Fuente: Banco Nacional de Ucrania, comunicado del 6 de noviembre de 2026.
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