Según informa «El Economista Serbio», el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha incluido a Bosnia y Herzegovina en la lista de jurisdicciones sometidas a un seguimiento reforzado, el denominado «lista gris».
Al mismo tiempo, también se ha añadido a Irak a la «lista gris».
Según datos del GAFI, los países de la «lista gris» presentan deficiencias estratégicas en sus sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, pero se comprometen a subsanar estos problemas en los plazos acordados.
El presidente del GAFI, Elisu de Anda Madrazo, señaló que Bosnia y Herzegovina debe reforzar la protección de su sistema financiero frente al uso por parte de delincuentes y terroristas, así como garantizar una supervisión más eficaz del sector bancario.
Se trata de una señal delicada para la región. Bosnia y Herzegovina sigue formando parte del espacio económico de los Balcanes Occidentales, estrechamente vinculado a Serbia, Croacia, Montenegro y los países de la UE a través de la banca, el comercio, las remesas de la diáspora, el transporte, la construcción y las pequeñas empresas.
La inclusión en la «lista gris» no implica sanciones ni la prohibición de realizar operaciones, pero suele dar lugar a un cumplimiento más estricto de los requisitos por parte de los bancos y las instituciones financieras. Los pagos internacionales, la apertura de cuentas, la prestación de servicios a empresas, las transferencias y las transacciones con contrapartes de dicha jurisdicción pueden estar sujetos a verificaciones adicionales.
Para Serbia, esto es importante por dos razones. En primer lugar, Bosnia y Herzegovina es un mercado vecino y uno de los destinos del comercio regional. En segundo lugar, los bancos, empresas y exportadores serbios que trabajan con socios de Bosnia y Herzegovina pueden enfrentarse a consultas más detalladas sobre el origen de los fondos, la estructura de propiedad, los beneficiarios y el destino de los pagos.
Desde un punto de vista práctico para las empresas que operan con Bosnia y Herzegovina, conviene preparar con antelación la documentación relativa a los acuerdos, confirmar la realidad de los suministros y los servicios, y formalizar correctamente los contratos y los fundamentos de los pagos. Esto se aplica especialmente a los servicios financieros, el comercio, el sector inmobiliario, la logística, la importación y exportación, y a las empresas con una estructura de propiedad compleja.
A título informativo: la «lista gris» actual del GAFI, a fecha de 19 de junio de 2026, incluye a Angola, Bolivia, Bosnia y Herzegovina, Bulgaria, Camerún, Costa de Marfil, la República Democrática del Congo, Haití, Irak, Kenia, Kuwait, Laos, Líbano, Mónaco, Nepal, Papúa Nueva Guinea, Sudán del Sur, Siria, Venezuela, Vietnam, las Islas Vírgenes Británicas y Yemen.
La lista negra del GAFI, es decir, la lista de jurisdicciones de alto riesgo respecto a las cuales el GAFI insta a aplicar medidas reforzadas o contramedidas, incluye a Corea del Norte, Irán y Myanmar.
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