En octubre de 2026, el Banco Nacional de Ucrania multó a la sociedad anónima estatal «Oschadbank» con 10 millones de hryvnias por infringir la legislación en materia de supervisión financiera, en concreto por una verificación inadecuada de los clientes, deficiencias en la evaluación de riesgos e incumplimiento de los requisitos de presentación de información al regulador.
Así se indica en un comunicado oficial del BNU, publicado el 6 de noviembre de 2026.
Según el regulador, «Oschadbank» no cumplió adecuadamente con las obligaciones relativas a la aplicación de un enfoque basado en el riesgo, previstas en el artículo 7 de la legislación sobre prevención del blanqueo de capitales.
Además, el banco no garantizó el cumplimiento adecuado de los requisitos de verificación de clientes, de conformidad con el artículo 8 de dicha ley.
Por otra parte, el Banco Nacional constató incumplimientos en el procedimiento de presentación de la información y los documentos necesarios para el ejercicio de la supervisión en el ámbito del control financiero.
En concreto, se trata del incumplimiento de la obligación de facilitar, de forma oportuna y completa, a petición del regulador, información veraz, dictámenes, resoluciones, copias de documentos o extractos pertinentes.
El Banco Nacional de Ucrania utiliza dichos materiales para comprobar el cumplimiento por parte de los bancos de los requisitos legales y para determinar las circunstancias de posibles infracciones.
Otra infracción consistió en la inclusión en los formularios de los clientes de información cuya veracidad no estaba confirmada por los documentos de que disponía el banco.
El regulador se remitió al incumplimiento de los requisitos del Reglamento sobre la realización de la vigilancia financiera por parte de los bancos, aprobado por la resolución del Consejo de Administración del NBU n.º 65, de 19 de mayo de 2020.
En el comunicado no se indica el número de clientes afectados por las infracciones detectadas, ni se especifican las operaciones financieras concretas a raíz de cuya inspección se impuso la sanción.
La multa impuesta a «Oschadbank» fue la segunda más elevada de entre las medidas sancionadoras aplicadas por el Banco Nacional en octubre. La multa más elevada —25 millones de UAH— la recibió «Sens Bank».
En total, estas dos entidades bancarias estatales acapararon 35 millones de UAH, lo que supone aproximadamente el 90,8 % del importe total de las multas impuestas por el regulador a cinco entidades financieras.
Oschadbank es un banco estatal universal de Ucrania que presta servicios a particulares, empresarios, clientes corporativos y al sector público. El banco opera en los ámbitos de la concesión de créditos, las operaciones de depósito, los servicios de pago y la financiación empresarial.
Fuente: Banco Nacional de Ucrania, comunicado del 6 de noviembre de 2026.
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