Проверка иностранного инвестора помогает украинскому бизнесу установить происхождение капитала, структуру собственности и способность партнера выполнить обязательства.
При привлечении иностранного финансирования основное внимание обычно уделяют проверке украинской компании. Потенциальный инвестор анализирует финансовую отчетность, корпоративные документы, налоги, судебные споры, активы и бизнес-модель.
Однако украинские владельцы также должны проверять сторону, которая предлагает капитал. Название известного фонда в презентации или заявленный доступ к значительным финансовым ресурсам еще не подтверждают, что переговоры ведет уполномоченное лицо, а деньги действительно принадлежат заявленному инвестору.
Перед подписанием соглашения стоит проверить юридическое лицо, дату его создания, руководителей, владельцев, корпоративную группу, предыдущие инвестиции и возможные санкционные или репутационные риски.
Особая осторожность необходима, если инвестор требует уплатить предварительную комиссию, использует неофициальные электронные адреса, избегает предоставления корпоративных документов или предлагает проводить платежи через компанию, которая не участвует в договоре.
Решения D&B для проверки третьих сторон позволяют идентифицировать компанию, анализировать ее корпоративные связи, устанавливать владельцев и проводить проверку по санкционным спискам и другим рисковым источникам. D&B Investigate также используется для визуализации бизнес-связей и поддержки углубленной проверки.
«При привлечении капитала проверку проходит не только украинская компания. Владельцам бизнеса также необходимо понимать, кто предлагает финансирование, какое происхождение имеет этот капитал и способен ли потенциальный инвестор выполнить свои обязательства», — подчеркнул директор по развитию и маркетингу «Интерфакс-Украина», руководитель бизнес-подразделения D&B-«Интерфакс-Украина», кандидат экономических наук Максим Уракин.
По его словам, проверка особенно важна для малого и среднего бизнеса, который не имеет собственного крупного юридического или комплаенс-подразделения и может воспринимать сам факт интереса иностранного инвестора как подтверждение его надежности.
Результат проверки не заменяет юридический и финансовый due diligence, но помогает понять, стоит ли переходить к затратному этапу переговоров, раскрывать конфиденциальные данные и предоставлять доступ к внутренней документации.
До подписания соглашения также необходимо убедиться, что представитель имеет полномочия действовать от имени инвестора, а банковский счет для проведения операции принадлежит стороне договора или надлежащим образом уполномоченной структуре.
Dun & Bradstreet — международная компания в сфере бизнес-данных и аналитики, основанная в 1841 году. Ее решения используются для проверки компаний, анализа корпоративной собственности, комплаенса, оценки кредитных рисков и поддержки бизнес-решений.
В Украине интересы Dun & Bradstreet представляет информационное агентство «Интерфакс-Украина». Подразделение D&B-«Интерфакс-Украина» помогает украинским предприятиям проверять потенциальных инвесторов, партнеров, покупателей и поставщиков. Агентство работает на рынке политической и экономической информации с 1992 года.
Обратиться с вопросом можно через специализированный ресурс D&B — dnb.ua, по электронной почте — Urakin@interfax.kyiv.ua или по телефону +38 (044) 270-65-74.
