Кредитный портфель клиентов сегмента ММСБ Ощадбанка увеличился более чем вдвое по сравнению с началом прошлого года – с 5,8 до 12,5 млрд грн. Такой результат достигнут благодаря концентрации усилий банка на поддержку бизнеса. Существенно сокращен срок рассмотрения заявок и предоставления кредитов, автоматизировано принятие кредитных решений.
Несмотря на военное положение, количество запросов на кредиты в апреле 2022 года почти вдвое превысило количество запросов за апрель прошлого года, причем 90% запросов — кредиты АПК. Также Ощад активно поддерживает розничную торговлю продуктами питания и медицинскую отрасль.
50% клиентов Ощадбанка после введения военного положения продолжают полностью или частично осуществлять погашение по кредитным договорам — на западе Украины этот показатель достиг 70%, остальные клиенты воспользовались кредитными каникулами.
Ощадбанк является одним из лидеров государственных программ «Доступные кредиты 5-7-9%» и государственных гарантий на портфельной основе. Банк продолжает увеличивать количество партнерских программ с производителями и дилерами техники, удобрений, семян и средств защиты растений, которых в настоящее время более 250.
Более 6,4 млрд грн – такой рекордный объем новых кредитов выдал Ощадбанк в первые три недели апреля. Увеличение объемов и количества выданных кредитов произошло как для клиентов из крупного бизнеса, так и для небольших предприятий.
Что касается крупного бизнеса, то с начала апреля новые выдачи составили 5 млрд грн, 90% финансирования предоставлено на этой неделе. Подавляющее большинство кредитов было направлено предприятиям нефтегазовой отрасли. При этом на рассмотрении соответствующих подразделений находится еще на сумму около 11 млрд грн заявок от предприятий агропромышленного комплекса, энергетики и розничной торговли.
Подразделения микро-, малого и среднего бизнеса Ощада за 21 день апреля смогли заключить около 450 новых кредитных договоров на сумму 1,4 млрд грн, причем половина из них заключена за последние семь дней. Около 95% выданных кредитов поступило предприятиям АПК на проведение посевной в рамках госпрограмм «Доступные кредиты 5-7-9%» и портфельных гарантий. Наилучшие результаты достигнуты именно в кредитовании мелких и средних фермеров во всех регионах Украины. Средняя сумма выданного кредита составляет около 3 млн. грн.
Существенного роста объемов кредитования удалось достичь благодаря упрощению процедуры получения кредита: для его оформления в Ощадбанке сейчас требуется меньше документов, либерализированы требования к залогу. Срок принятия кредитного решения в апреле уменьшен вдвое: с 8 до 3-4 дней.
Также достижению такого результата содействовала активная информационная кампания, которая включала роуд-шоу работников центрального аппарата Ощадбанка по 8 аграрным регионам, во время которого потенциальные заемщики могли не только прослушать презентацию кредитных продуктов Ощадбанка, но и задать вопросы работникам Ощада и получить ответы. Подобные встречи в областях банк планирует продолжать и дальше.
В целом за ІІ квартал 2022 года Ощадбанк планирует выдать не менее 5 млрд грн кредитов аграрным предприятиям. При этом за весь 2021 год объем выдачи таких кредитов составил 4 млрд грн. Время рассмотрения кредитных заявок будет максимально уменьшено – до 2-3 дней.
«Темп, который набрала «кредитная машина» Ощадбанка, мы планируем не замедлять, а только ускорять, — подчеркнул Сергей Наумов, председатель правления Ощадбанка. — Государство, банковская система и предприятия реального сектора экономики должны и дальше углублять сотрудничество для мощной тыловой поддержки наших героических военных на фронте».
Пресс-служба Ощадбанка
Чистая прибыль государственного Ощадбанка (Киев) за январь-март 2022 составила 244,562 млн, что на 3,5% меньше, чем за аналогичный период прошлого года (252,335 млн грн), сообщила пресс-служба банка.
Согласно сообщению, с 24 февраля сумма средств на срочных и текущих счетах украинцев выросла на 13,6 млрд грн или 11,8%, – до 128,8 млрд грн.
Кроме того, с начала войны по 18 апреля банк выдал 900 млн грн, преимущественно аграриям.
Указывается, что 73% сети банка работает: банкоматы пополняются наличными, проводится инкассация.
Ощадбанк основан в 1991 году. Его единственным собственником является государство.
Согласно статистике Нацбанка, на 1 марта 2022 года по размеру общих активов Ощадбанк занимает в рейтинге 2-е место (248,003 млрд грн) среди 69 действующих в стране банков.
Ощадбанк стал лучшим премиальным банком Украины по результатам исследования Euromoney – Private Banking and Wealth Management Survey 2022, заняв I место в номинации Best Private Bank and Wealth Manager Services Overall. Результаты рейтинга опубликованы на сайте Euromoney.
«Победа в рейтинге Euromoney – престижная и весомая награда. Это подтверждение того, что премиум-банкинг Ощадбанка предоставляет сервис на уровне лучших мировых практик приватного банковского обслуживания. Наша ключевая задача – выход за рамки стандартных решений и банковских продуктов, предоставление персональных услуг на качественно новом уровне. У нас работает команда самых профессиональных премиум-менеджеров. Мы благодарны клиентам за доверие и лояльность», – отметил Антон Тютюн, член правления Ощадбанка.
Oschadbank premium banking – это:
• приватная атмосфера флагманского премиум-центра в Киеве и 68 премиум-зон по всей Украине;
• премиум-менеджер, который сэкономит время, предоставит исчерпывающую информацию о продуктах и услугах Ощада и поможет принять наиболее выгодное решение;
• расширенная линейка продуктов, в том числе сопровождение сделок купли-продажи ОВГЗ на первичном и вторичном рынках, SWIFT-переводы на счета онлайн-брокеров Interactive Brokers и Exante для покупки ценных бумаг;
• уникальные предложения и экосистема обслуживания, в том числе макроэкономический прогноз на 5 лет, консультации по инвестированию, эксклюзивные подарки.
В активе премиум-банкинга Ощадбанка уже четыре международных награды от ведущих британских финансовых изданий: три награды от Euromoney и одна PWM (Professional Wealth Management) и The Banker, которые входят в группу Financial Times.
Euromoney – международный аналитический журнал о банковском и финансовом рынках. Выходит с 1969 года. Аудитория издания – топ-менеджмент крупных компаний, инвесторы, представители финансового сектора по всему миру. Рейтинги Euromoney считаются наиболее авторитетными.
Пресс-служба Ощадбанка
Ощадбанк в 2021 году продемонстрировал значительное улучшение операционных показателей, стабильную прибыльную деятельность и рост бизнеса*. Так, операционная прибыль Ощадбанка по результатам 2021 года составляет 5,6 млрд грн, что в разы больше, чем результат предыдущего года. С учетом отрицательного торгового результата 4,4 млрд грн, вызванного усилением гривны и соответствующей индексацией ценных бумаг в портфеле Ощада, чистая прибыль составляет 1,1 млрд грн, что значительно превышает запланированный показатель.
Чистого процентного дохода банком получено 13,4 млрд грн, что в 1,7 раза (на 5,4 млрд грн) больше чем в 2020 году.
Чистый комиссионный доход составляет 6,2 млрд грн. По сравнению с 2020 годом этот показатель увеличился на 1,2 млрд. грн., или на 24,9%.
В 2021 году значительного прогресса банк достиг в урегулировании неработающего портфеля. В течение 2021 года этот показатель, рассчитанный по методике НБУ, снизился на 18,3 млрд грн (до 33%). Такого результата удалось добиться благодаря использованию широчайшего инструментария урегулирования проблемной задолженности.
«Хотя стратегия Ощадбанка на 2021-2024 годы была утверждена Кабинетом Министров Украины только в октябре, фактически в течение всего года мы уже работали над ее реализацией. Достижениями – в первую очередь в части операционных результатов – мы удовлетворены, бизнес-план по основным показателям банком перевыполнен. В этом году мы продолжим работать над повышением эффективности работы за счет оптимизации затрат, пересмотра процессов и последующей диджитализации с целью улучшения инвестиционной привлекательности нашего банка», – заявил председатель правления Ощадбанка Сергей Наумов.
Ощад продолжает занимать лидирующие места в банковской системе по объему кредитного портфеля клиентов и привлеченных средств от юридических и физических лиц. Чистый портфель предоставленных кредитов по сравнению с началом года увеличился на 11,5 млрд грн, или на 18,2%, и составляет 74,8 млрд грн.
Темпы роста ресурсной базы розничного бизнеса были выше средних по банковской системе. Портфель розничных кредитов Ощадбанка вырос на 4,7 млрд грн и составляет 13,6 млрд грн. Основные драйверы роста портфеля – автокредиты, кредиты по платежным картам, ипотечные и кэш-кредиты. В целом в 2021 году физические лица разместили на счетах Ощадбанка почти 122 млрд грн. Из этой суммы более 68 млрд грн – срочные депозиты. Это свидетельствует о неизменном доверии вкладчиков. При этом до 37% вырос удельный вес депозитов, открытых через интернет и мобильное приложение «Ощад 24/7».
Ощадбанк активно поддерживает микро-, малый и средний бизнес в Украине. В течение 2021 года Ощад достиг существенного роста кредитного портфеля ММСБ. Прирост составляет более 3,6 млрд грн. В прошлом году банк профинансировал более 4,5 тысяч бизнес-клиентов. Общая сумма новых заключенных кредитных договоров составляет 7,3 млрд грн., из которых 3,6 млрд грн. направлено на финансовую поддержку сельскохозяйственных предприятий. Динамический рост кредитного портфеля (лучше чем у банков-конкурентов) продемонстрировали все сегменты: микро-, малый, средний бизнес. При этом в партнерском аспекте рост более чем вдвое: в портфеле с 0,6 млрд грн до 1,3 млрд грн, по количеству реализованных кредитных договоров – с 425 до 917.
Кредитный портфель корпоративного бизнеса (без учета проблемной задолженности) за 2021 год вырос на 4,2 млрд грн и на конец года составляет 42 млрд грн. В течение 2021 года Ощадбанк по новым проектам заключил кредитные соглашения на сумму более 11,5 млрд грн. Среди них частные компании, работающие в разных отраслях экономики, и муниципалитеты.
В 2021 году Ощадбанк реализовал около 10 диджитал-проектов. Ключевым стал запуск нового приложения «Мобильный Ощад». Число клиентов мобильного/веб-банкинга за год выросло на 840 тыс. клиентов и составляет 5,9 млн. пользователей. Среди других – запуск нового сайта, идентификация и верификация через «Дія» в отделениях Ощада, выпуск цифровой карты єПідтримка, внедрение голосовой помощницы Софии в Контакт-центре, возможность оплаты фитнес-браслетом Mi Smart Band 6 NFC и часами Swatch Pay.
В государственный бюджет в 2021 году Ощадбанк уплатил самую большую за свою историю сумму дивидендов – 833 млн. грн.
(*- предоставлены предварительные показатели, которые могут быть уточнены по результатам годовых корректировок и внешнего аудита)
Ощадбанк первым среди банков начал обеспечивать торговцев сервисом фискализации безналичных оплат и оплат наличными через программное РРО, используя смартфон, что стало обязательным для большинства ФЛП на едином налоге 2-4 групп с 1 января 2022 года. Эту важную функцию банк добавил в ОщадPAY – приложение для бизнес-клиентов, которое позволяет без дополнительного оборудования использовать смартфон, имеющий NFC-модуль на базе Android версии 8.0 или выше, как торговый POS-терминал. Сервис фискализации разработан и поддерживается компанией УКР.ПЭЙ.
«Для облегчения ведения бизнеса в связи с законодательными новациями мы разработали решение для фискализации расчетных операций. Теперь ОщадPAY – комплексный многофункциональный инструмент для микро- и малого бизнеса, удовлетворяющий все потребности предпринимателя. Он стал не только терминалом в смартфоне, но и кассовым аппаратом», – отметил Владимир Москаленко, директор департамента электронной коммерции и платежных средств Ощадбанка.
Банк предлагает единый тариф для подключения эквайринга с использованием ОщадPAY– 1,7% суммы операции без дополнительных платежей при условии зачисления платежей на счет в банке. Подключение ПРРО в рамках пилотного периода – бесплатно.
ОщадPAY стал доступным клиентам полтора года назад благодаря партнерству Ощадбанка и VISA. Помимо фискализации клиентам ОщадPAY доступны следующие опции:
∙ вход в приложение по биометрике, PIN-коду или паролю;
∙ формирование списка товаров и их отображение в чеке;
∙ функция «быстрый расчет» (проведение трансакций без указания списка товаров);
∙ просмотр, фильтрация и поиск трансакций;
∙ отправка чека в SMS, на e-mail или любым доступным способом через Android;
∙ администрирование кассиров в приложении;
∙ просмотр и закрытие текущего бизнес-дня;
∙ отображение текущих подключений смартфонов к платежным терминалам при первой регистрации для действующих клиентов;
∙ пересмотр и закрытие итогов работы по банковскому бизнес-дню, наличным и фискальным операциям;
∙ новый онлайн-кабинет ОщадPAY для торговцев.
Получить больше информации и зарегистрироваться в ОщадPAY с программным РРО можно по ссылке https://www.oschadbank.ua/oschadpay
