Государственный Ощадбанк увеличил кредитный лимит для СООО «Дружба-Нова», крупнейшего кластера агрохолдинга «Кернел», почти в четыре раза — с 340 млн грн до 1,253 млрд грн, сообщила пресс-служба банка.
Согласно сообщению, финансы предоставляются для пополнения оборотных средств производителя сельхозпродукции. Благодаря привлеченным средствам компания сможет обеспечить эффективную уборочную и посевную кампании в текущем году, что приведет к увеличению валютных поступлений от украинского экспорта.
«Поддержка аграрной отрасли продолжает оставаться для нас приоритетом во время войны, ведь это не только продовольственная безопасность, но и один из главных драйверов нашей экономики и валютных поступлений в Украину», — заявил заместитель председателя правления Ощадбанка, ответственный за корпоративный бизнес Юрий Кацион.
В банке уточнили, что кредитный портфель группы компаний «Кернел» в Ощадбанке составляет уже более 2,2 млрд грн.
СООО «Дружба-Нова» — один из крупнейших земельных кластеров Кернел, который обрабатывает более 110 тыс. га в Сумской, Черниговской и Полтавской областях. Специализируется на растениеводстве и животноводстве.
Агрохолдинг «Кернел» до войны занимал первое место в мире по производству подсолнечного масла (около 7% мирового производства) и его экспорту (около 12%). Является одним из крупнейших производителей и продавцов бутилированного масла в Украине. Кроме того, занимается выращиванием агропродукции и ее реализацией.
Чистая прибыль «Кернела» за 2023 ФГ составила $299 млн, тогда как предыдущий год компания завершила с чистым убытком $41 млн. Выручка агрохолдинга за 2023ФГ сократилась на 35% — до $3,455 млрд, однако EBITDA выросла в 2,5 раза – до $544 млн.
За первое полугодие 2024ФГ чистая прибыль «Кернел» упала в 3,6 раза к первому полугодию 2023ФГ – до $102 млн, а EBITDA – вдвое, до $223 млн при снижении выручки на 16% – до $1,59 млрд.
По данным Национального банка Украины (НБУ) по состоянию 1 мая 2024 года Ощадбанк занимал 2-е место (403,61 млрд грн) по общим активам среди 63 банков страны. Чистая прибыль финучреждения за прошлый год составила 5,98 млрд грн.
Государственный Ощадбанк (Киев) за январь-июнь 2024 года получил 8,81 млрд грн чистой прибыли, что на 29%, или почти 2 млрд грн превосходит результат за аналогичный период прошлого года, сообщило финучреждение во вторник.
«Такая динамика свидетельствует об эффективности реализации военной стратегии Ощада», — прокомментировали результаты в госбанке.
Уточняется, что за январь-июнь банк получил 2,7 млрд грн чистой прибыли от переоценки финансовых инструментов в портфеле ценных бумаг, а в июне чистая прибыль Ощада составила 74 млн грн.
Чистый процентный доход банка за полугодие увеличился почти на 26% – до 10,96 млрд грн, а чистый непроцентный повысился на около 13% — до 4,09 млрд грн.
«Такой результат достигнут, в том числе, благодаря наращиванию кредитования бизнеса и домохозяйств: соответствующие кредитные портфели в течение первых шести месяцев года увеличились как у представителей крупных корпораций, так и у микро-, малого среднего бизнеса и физических лиц», — поясняет Ощадбанк.
Согласно релизу, операционная прибыль финучреждения за первое полугодие 2024 года превысила 7 млрд грн, что на четверть лучше результата за аналогичный период прошлого года.
Указывается, что Ощад располагает достаточным запасом ликвидности и капитала. В частности, показатель адекватности регулятивного капитала банка (НРК) по состоянию на 1 июля 2024 года составил 14,35% при установленном нормативе НБУ 10%.
«Мы довольны достигнутыми результатами, вызванными стабильной работой Ощадбанка и успешной адаптацией к условиям военного времени. Одна из наших главных задач сейчас — сделать так, чтобы эти результаты еще больше заработали в пользу реального сектора экономики для обеспечения стабильного восстановления и дальнейшего развития страны», — отметил председатель правления Ощадбанка Сергей Наумов.
По его словам, банк сейчас уделяет особое внимание обеспечению клиентов доступными финансовыми ресурсами для восстановления энергоинфраструктуры и укреплению энергонезависимости бизнеса и граждан.
Согласно данным НБУ, чистая прибыль банка за прошлый год составила 6,84 млрд грн. По состоянию на 1 июня 2024 года Ощад занимал второе место по общим активам (415,82 млрд грн) среди 63 действующих банков.
АО «Ощадбанк» 17 июня открыло предложения участников тендера на добровольное медицинское страхование сотрудников с бюджетом 114,8 млн грн, сообщается в системе электронных закупок «Прозорро».
Согласно сообщению, ценовое предложение единственного участника тендера СК «ВУСО» составило 114,2 млн грн.
Как сообщалось, компания была победителем аналогичного тендера годом ранее.
СК «ВУСО» основана в 2001 году. Компания владеет 50 лицензиями: 34 — на добровольные и 16 — на обязательные виды страхования. Представлена во всех регионах Украины. Является членом МТСБУ и УФС, участником Соглашения о прямом урегулировании убытков и членом Ядерного страхового пула.
Национальный банк Украины (НБУ) применил меру воздействия в виде штрафа к государственному Ощадбанку в размере 33,76 млн грн, к банку «Пивденный» – 11,05 млн грн и А-Банку – 10,05 млн грн, сообщается на сайте регулятора.
Согласно ему, Ощад был оштрафован за ненадлежащую организацию первичного финмониторинга в части обязательства разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (НДС/ФТ) и отсутствия в них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками.
Указывается, что среди других причин наложения штрафа на финучреждение – ненадлежащее исполнение банком обязательства касательно имплементации системы автоматизации, применение риск-ориентированного подхода, а также проверки новых и существующих клиентов.
Банк «Пивденный» оштрафован за ненадлежащее выполнение усиленных мер проверки в отношении клиентов, риск деловых отношений с которыми является высоким, несвоевременную подачу документов на запросы НБУ относительно исполнения требований законодательства НДС/ФТ, а также за невыявление всех критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, присущих деловым отношениям с клиентами.
А-Банк получил штраф в связи с ненадлежащей проверкой PEPов, новых и существующих клиентов, а также ненадлежащим применением риск-ориентированного подхода.
Кроме того, центробанк оштрафовал ООО «Даймонд Пэй» (ТМ DPAY, Днепр) Виктории Голубевой с оборотом 2,6 млрд грн в 2023 году на 13,06 млн грн за ряд нарушений по части первичного финмониторинга. Согласно информации на сайте компании, это сервис для организации приема платежей и осуществления переводов в интернет, а среди основных услуг указаны оплата на игорных сайтах, в частности, Favbet.
Государственные ПриватБанк, Ощадбанк и Укрэксимбанк с начала полномасштабного вторжения РФ приобрели наибольшее количество облигаций внутреннего государственного займа (ОВГЗ) и стали лидерами рынка по портфелю гособлигаций с 316 млрд грн, 154,2 млрд грн и 130,5 млрд грн соответственно.
«В основном клиенты ПриватБанка инвестируют в гривневые ОВГЗ (64,5%) и облигации в долларах США (33,7%). При этом 80% клиентов при погашении ОВГЗ реинвестирует средства в ценные бумаги Министерства финансов», — говорится в сообщении пресс-службы финучреждения.
ПриватБанк отметил, что каждая третья гривня из 1 трлн, привлеченных в ОВГЗ с начала полномасштабного вторжения РФ, была инвестирована банком или его клиентами.
В свою очередь в Ощадбанке уточнили, что из общего портфеля ОВГЗ 154,23 млрд грн в эквиваленте, 26,6 млрд грн – были приобретены с начала 2024 года, 65,29 млрд грн — в 2023 году и 62,34 млрд грн — в 2022 году.
Вслед за тройкой лидеров идет государственный Укргазбанк, который приобрел на первичном рынке ОВГЗ в эквиваленте 89,3 млрд грн.
Среди первой десятки банков страны по объему активов данные о вложениях в ОВГЗ также опубликовали ПУМБ и Сенс Банк.
Так, согласно информации на сайте ПУМБа, сумма вложений более 2 тыс. клиентов банка (как физлиц, так и юрлиц) в гособлигации с начала полномасштабного вторжения достигла 1,6 млрд в нацвалюте, тогда как валютные портфели составили свыше $50,5 млн и EUR10,5 млн соответственно.
Пресс-служба Сенс Банка указывает, что на сегодняшний день в активах финучреждения портфель ОВГЗ физлиц-инвесторов составляет свыше 8,1 млрд гривен, что «соответствует около 13% от общего портфеля ОВГЗ в собственности физических лиц-инвесторов в стране».
«(…) клиенты нашего банка, как физические лица, так и представители бизнеса, продолжают активно инвестировать в ценные бумаги. Так, только за апрель этого года нашими клиентами было приобретено государственных облигаций на 1,87 млрд грн, из которых 1,6 млрд грн — это военные облигации», — отметили в банке.
В Сенсе акцентировали внимание, что клиенты отдают предпочтение гривневым облигациям, как свидетельствует информация банка, в апреле этого года им отдали предпочтение 53% потребителей.
Другие банки из «большей десятки» по активам по состоянию на 1 апреля этого года – Райффайзен, Укрсиббанк, Универсал Банк (mono) и Креди Агриколь, информацию об объеме приобретения ОВГЗ с начала 24 февраля 2022 года на момент выпуска материала на своих сайтах не публиковали.
В то же время 14-й по размеру активов Кредобанк сообщил, что его клиенты с начала полномасштабной российской агрессии инвестировали в ОВГЗ более 3 млрд грн, и более чем 70% этой суммы было вложено в военные облигации.
Кредобанк напомнил, что стал одним из первых банков, который после начала войны отменил комиссии брокера за покупку военных облигаций и снизил минимальную сумму инвестиции в государственные ценные бумаги до 50 тыс. грн.
«Основные настроения клиентов Кредобанка на 2024 год – это краткосрочные, до 1 года, военные ОВГЗ в национальной и иностранной валютах. Наблюдаем также, что по истечении срока облигаций более 50% клиентов осуществляют повторное вложение средств. увеличив сумму вдвое», – указал директор департамента по контролю ликвидности и ценных бумаг банка Сергей Кучерявый.
Как сообщалось, Министерство финансов на аукционах по размещению облигаций внутреннего госзайма (ОВГЗ) во вторник, 21 мая, смогло опустить ставки еще на 0,1-0,27 процентных пункта (п.п.), доведя общее их снижение до 0,92-1,37 п.п. после уменьшения Нацбанком с 26 апреля учетной ставки с 14,5% до 13,5% годовых.
Согласно данным на сайте Минфина, по годичным бумагам ставка отсечения снизилась с 15,15% до 15,05%, по двухлетним – с 16,2% до 16,08% и по трехлетним – с 17,2% до 16,93%.
Государственный Ощадбанк (Киев) заключил с «Новой поштой» соглашение о приобретении необеспеченных корпоративных облигаций серии «Е» со сроком погашения 15 месяцев на сумму 650 млн грн, сообщает пресс-служба финучреждения во вторник.
«Приобретение облигаций на такую значительную сумму свидетельствует как о готовности Ощада разделять риски вместе с бизнесом для восстановления страны, так и о безупречной репутации «Новой пошты», — приводятся в пресс-релизе слова зампредседателя правления Ощада, ответственного за корпоративный бизнес Юрия Кациона.
«К тому же этот проект может стать очередным шагом к популяризации ценных бумаг как альтернативного инструмента привлечения средств для развития украинского бизнеса», — добавил он.
Уточняется, что выпуск облигаций серии «Е» был зарегистрирован 26 апреля 2024 года. Это уже третья сделка с 2019 года по финансированию госбанком «Новой пошты» путем приобретения корпоративных облигаций.
«Благодаря привлеченному финансированию «Нова пошта» имеет возможность активно инвестировать в развитие и улучшение операционных процессов, быстро восстанавливаться после обстрелов инфраструктуры, а наши клиенты — продолжать получать качественный сервис», — цитируется директор департамента корпоративных финансов Группы NOVA Сергей Ермоленко.
Как сообщалось, ООО «Нова пошта», крупнейший логистический оператор Украины из группы NOVA, осуществила выпуски процентных необеспеченных корпоративных облигаций серий «Е» и «F» номинальным объемом по 1 млрд грн каждый, которые Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) Украины зарегистрировала 26 апреля этого года.
Другая информация о параметрах этих выпусков, в частности, о сроке обращения и доходности, пока отсутствует как на сайте регулятора, так и на сайте эмитента.
В 2023 году «Нова пошта» осуществила два выпуска облигаций – «C» и «D» – каждый номинальным объемом по 800 млн грн. Облигации серии «C» были выпущены на срок 12 месяцев со ставкой 24% годовых, тогда как серии «D» – на 20 месяцев со ставкой 23% годовых.
Ранее, в феврале 2023 года, «Нова пошта» погасила выпущенные в марте 2020 года облигации серии «В» на 700 млн грн.
Консолидированный чистый доход ООО «Нова пошта» в 2023 году составил 43,65 млрд грн, что на 53,3% больше показателей 2022 года, а консолидированная чистая прибыль достигла 4,28 млрд грн, что на 31,1% лучше показателя 2022 года.
Согласно неконсолидированной отчетности, ООО «Нова пошта» в 2023 году увеличило чистую прибыль на 85,7% – до 3 млрд 967,2 млн грн, его выручка выросла на 54% – до 36,47 млрд грн.
