Национальный банк Украины (НБУ) в ноябре оштрафовал государственный ПриватБанк, банк «Альянс» и Асвиобанк (все – Киев) за нарушение законодательства о противодействии «отмыванию» средств, полученных незаконным путем, на общую сумму 27,5 млн грн, говорится в пресс-релизе регулятора. Согласно ему, Приват был оштрафован на 10 млн грн, «Альянс» – на 15,1 млн грн и Асвиобанк – на 2,5 млн грн.
Как сообщалось со ссылкой на участников рынка, украинские банки планируют на следующей неделе подписать совместный меморандум, предусматривающий введение унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу финансовых операций по счетам клиентов.
По их словам, предполагается, что в нем будет предусмотрено поэтапное снижение месячного лимита операций, после превышения которого в отсутствие подтвержденных доходов будет проводиться усиленный финмониторинг.
Антимонопольный комитет Украины (АМКУ) оштрафовал ряд компаний, среди которых предприятия, входящие в структуру агрохолдингов «Кернел» и «Континентал Фармерз Групп», за покупку активов без получения соответствующего разрешения ведомства, сообщила пресс-служба ведомства.
Согласно сообщению, ООО «Полтава-Зерно», которое входит в структуру «Кернел», оштрафовали на 170 тыс. грн за совершение нарушения законодательства о защите экономической конкуренции, предусмотренного п. 12 ст. 50 закона «О защите экономической конкуренции», путем приобретения активов, которые состоят из движимого и недвижимого имущества и образуют в совокупности единый имущественный комплекс, без получения необходимого соответствующего разрешения АМКУ.
По аналогичной причине штраф в 3,3 млн грн наложен на ООО «Мрия Фарминг Карпаты», учредителем которого является «Континентал Фармерз Групп».
Кроме того, на 3 млн грн оштрафовано АО «Прокредит Банк» за приобретение в собственность активов в виде единого имущественного комплекса — движимого и недвижимого имущества, которое может обеспечивать деятельность в сфере сельского хозяйства, которые на праве собственности принадлежали ООО «ИДЕК-2006» без получения соответствующего разрешения АМКУ.
KERNEL, АКТИВ, АМКУ, КОНТИНЕНТАЛ, ШТРАФ
Национальный банк Украины (НБУ) применил меру воздействия в виде штрафа к государственному Ощадбанку в размере 33,76 млн грн, к банку «Пивденный» – 11,05 млн грн и А-Банку – 10,05 млн грн, сообщается на сайте регулятора.
Согласно ему, Ощад был оштрафован за ненадлежащую организацию первичного финмониторинга в части обязательства разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (НДС/ФТ) и отсутствия в них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками.
Указывается, что среди других причин наложения штрафа на финучреждение – ненадлежащее исполнение банком обязательства касательно имплементации системы автоматизации, применение риск-ориентированного подхода, а также проверки новых и существующих клиентов.
Банк «Пивденный» оштрафован за ненадлежащее выполнение усиленных мер проверки в отношении клиентов, риск деловых отношений с которыми является высоким, несвоевременную подачу документов на запросы НБУ относительно исполнения требований законодательства НДС/ФТ, а также за невыявление всех критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, присущих деловым отношениям с клиентами.
А-Банк получил штраф в связи с ненадлежащей проверкой PEPов, новых и существующих клиентов, а также ненадлежащим применением риск-ориентированного подхода.
Кроме того, центробанк оштрафовал ООО «Даймонд Пэй» (ТМ DPAY, Днепр) Виктории Голубевой с оборотом 2,6 млрд грн в 2023 году на 13,06 млн грн за ряд нарушений по части первичного финмониторинга. Согласно информации на сайте компании, это сервис для организации приема платежей и осуществления переводов в интернет, а среди основных услуг указаны оплата на игорных сайтах, в частности, Favbet.
Национальный банк Украины (НБУ) по результатам плановой инспекционной проверки, проведенной в январе-марте 2024 года, применил к АО «Страховая компания «Авангард» (Киев) меру воздействия в виде штрафа в размере 204 тыс. грн.
Как сообщается на сайте регулятора, такое решение принял его комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг 18 апреля 2024 года.
Штраф в максимальном размере 170 тыс. грн наложен за осуществление безлицензионной деятельности, заключавшейся в страховании кредитов и 34 тыс. грн за предоставление НБУ заведомо недостоверной информации в данных отчетности относительно реального объема обязательств.
СК «Авангард» зарегистрирована в ноябре 2004 года. Специализируется на рисковом страховании.
Акционерами компании являются ООО «АВТ-Бьюти» (Киев) 47,51% и шесть физлиц с пакетами от 9,5% до 9,8%
Уставный капитал — 12 млн грн.
Государственная служба по безопасности на транспорте («Укртрансбезпека») в 2023 году обеспечила рекордную сумму поступлений в госбюджет — 637 млн грн, что в 3,1 раза больше чем в 2022 году.
Об этом сообщил глава службы Евгений Зборовский на пресс-конференции посвященной обнародованию публичного отчета «Укртрансбезпека» за прошлый год.
«Это рекордные показатели за всю историю Государственной службы Украины по безопасности на транспорте. Мы видим сравнение с 2022 годом… (в 2022 году «Укртрансбезпека» обеспечила поступление в бюджет 205,1 млн грн – ИФ-У)», — сказал глава службы.
Он уточнил, что большую часть суммы составляют взыскания и штрафы. В прошлом году их было наложено на более чем 800 млн грн.
Цифра поступлений составляет 378 млн грн поступлений от взысканий наложенных в ходе рейдовых проверок. В частности, 329 млн грн от рейдовых проверок с участием грузового транспорта и 49 млн грн – с участием транспорта, выполняющего грузовые перевозки. В 2022 году суммы поступлений составляли 111 млн грн и 10,5 млн грн соответственно.
Кроме того, в бюджет поступило 228 млн грн штрафов от автофиксации нарушений габаритно-весовых параметров зафиксированных комплексами взвешивания автотранспорта в движении Weight-in-Motion.
Зборовский отметил, что цифра поступлений 637 млн грн в два раза превышает сумму выделенную из госбюджета на содержание «Укртрансбезпеки», в том числе на заработные платы сотрудникам.
Глава службы также указал, что за прошлый год было зафиксировано больше нарушений, как в сегменте грузового транспорта так и пассажирских перевозок.
«В обеих ситуациях мы видим, что произошло увеличение количества выявленных нарушений. Действительно, по сравнению с 2022-м годом в 2023-м году экономика страны начала восстанавливаться. Количество перевозок стало расти и при этом выросло количество нарушений», — сказал Зборовский.
В «Укртрансбезпека» также сообщили, что повышению эффективности ее работы в 2023 году способствовало полученное в прошлом году право устанавливать блокираторы колес на транспортное средство и сопровождать его к пункту весового контроля. Нарушения габаритно-весовых параметров фиксируются с помощью WIM-комплексов – в 20 областях установлено 50 таких комплексов, в основном на автодорогах, которые строились в 2020-2021 года.
1,65 млрд грн штрафов за нарушения при работе с регистраторами расчетных операций (П/РРО) наложила Налоговая за неполный 2023 год. Это уже втрое больше, чем за весь 2021 год. Количество «касс в смартфоне» увеличилось в 4 раза до 2021, зато традиционных РРО уменьшилось на 5%.
29 753 штрафы за нарушения при использовании П/РРО на общую сумму 1,65 млрд грн наложила на предпринимателей Государственная налоговая служба (ГНС) за неполный 2023 год. Это уже втрое больше, чем за весь 2021 год.
Более чем на половину указанной суммы — 988,15 млн грн — предпринимателей оштрафовали в августе. Именно за этот месяц было проведено наименьшее количество проверок в 2023 году — всего 1640, но выписано наибольшее количество штрафов — 3336.
287,4 тысяч РРО и 554,6 тысяч ПРРО работает в Украине по состоянию на начало декабря 2023 года. Всплеск установок ПРРО в 2023 году пришелся на сентябрь — + 15% за месяц. Считаем, что это связано с отменой в октябре моратория на проверки наличия кассовых аппаратов, введенного в начале полномасштабного вторжения.
В украинской компании по автоматизации заведений Poster отмечают, что большинство предпринимателей до последнего было не готово к возвращению проверок.
«Многие предприниматели ждали до последнего, объясняя это тем, что не впервые мораторий замораживают или переносят. Запрос на ПРРО от Poster в чатах и звонках стремительно вырос в последнюю неделю сентября — в 1,5-2 раза от обычного.
Учитывая, что какая-то часть предпринимателей использует физические РРО и сторонние интеграции, можно предположить, что где-то треть бизнесов все еще не были готовы к дедлайну 1 октября», — считает Родион Ерошек, CEO и совладелец Poster.
Сейчас количество «касс в смартфоне» почти вдвое превышает количество обычных. По сравнению с ноябрем 2021 года количество ПРРО выросло в 4 раза, зато РРО уменьшилось на 5%.
Несмотря на такой стремительный рост, на ПРРО пока приходится лишь 29% от общего количества чеков. Однако год от года их становится больше: для сравнения, в 2021 году доля чеков ПРРО составляла лишь 2,7%.
Всего 6,62 млрд чеков на общую сумму 2,3 трлн грн было выписано за 11 месяцев текущего года. Общая сумма чека по П/РРО выросла в 1,5 раза к 2021 году.
